ING Nederland: Google Pay is vanaf eind februari beschikbaar

De Nederlandse bank ING gaat Google Pay vanaf 'eind februari' beschikbaar maken voor zijn klanten. Op welke datum precies, is niet duidelijk. De bank komt binnenkort met meer informatie naar buiten.

ING Nederland heeft het nieuws bekendgemaakt via X. Een medewerker van de bank reageerde daar op een eerdere vraag van een klant wat betreft de implementatie van Google Pay door ING.

Google Pay is sinds eind 2020 beschikbaar in Nederland. Dat was de implementatie zonder de Google Pay-app, waarbij banken de dienst moesten toevoegen aan hun eigen apps. Google introduceerde de losse Google Pay-app eind 2021 ook in Nederland. Nederlandse banken zoals ABN AMRO, Bunq, Rabobank, N26 en REvolut ondersteunen al langer Google Pay.

Reacties (421)

[ReVision.]

Wat zou voor mij het voordeel zijn van Google Pay gebruiken ipv gewoon iDeal of in het buitenland mijn creditcard zoals ik nu doe?

Contactloos betalen met telefoon doen ik ook al gewoon met de ING app.

[Reactie gewijzigd door ReVision. op 22 juli 2024 14:09]

[reablom]

Rabo had ook een eigen app voor contactloos betalen met je telefoon. Die gebruikte ik, lekker makkelijk.

Rabo is echter een tijdje geleden overgestapt op Google Pay en toen ook maar meteen gestopt met de eigen app. Als je nu als klant van Rabobank contactloos wil betalen met je telefoon moet je gebruik maken van Google Pay of Apple Pay. In mijn geval (Android) betekent dat dus alle betaalgegevens aan Google geven.

Ik vind dat persoonlijk een slechte zaak, ik gebruik het dus niet meer.

[Reactie gewijzigd door reablom op 22 juli 2024 14:09]

[CGAdrenA]

De reden hiervoor kan bijvoorbeeld zijn voor het gebruik van een smartwatch.
Er is door ING geen app ontwikkeld die op smartwatches werkt. Google pay werkt hier wel op.
Vanaf februari kunnen ING klanten dus ook contactloze betalingen uitvoeren met hun smartwatch.

[AceAceAce]

En hier wacht ik inderdaad al 3 jaar op. Kan niet wachten.

En die privacyzorgen zijn heel vaak niet feitelijk onderbouwd, beetje onderbuik gevoel dat door anderen met hetzelfde onderbuik gevoel wordt versterkt.

[davekok]

Dan een paar feitjes. Banken en bankmedewerkers staan onder het tuchtrecht. Banken worden door de centrale bank gecontroleerd. Voor IT bedrijven en IT medewerkers is er volgens mij nog geen tuchtrecht. Daarnaast laten IT-bedrijven continue zien dat ze zich niet echt aan de regels houden.

Ik heb zelf jarenlang als Developer gewerkt in financiële procesautomatisering. Waarbij ik gewoon toegang had tot alle gegevens. Zonder die iemand ooit gevraagd heeft om zoiets simpels als een verklaring van goedgedrag. Laat staan dat er überhaupt iets gecontroleerd werd. Zolang iedereen zich uit zichzelf netjes gedraagt, is er niets aan de hand. Maar er hoeft er maar één tussen te zitten, die geld aanneemt om gegevens te verkopen. Tegenwoordig wordt dit wel steeds beter. Echter ik wacht toch liever totdat dit allemaal een beetje netjes geregeld is.

[Barsonax]

Mijn ervaring is juist dat er enorm streng gekeken wordt naar wie waar rechten toe heeft en terecht ook. Verder ook zaken als achtergrond onderzoek.

Wat voor cowboy partij zat jij dan dat mensen zomaar overal bij kunnen?

[TheFug2]

Dat heeft hij al in de mail zelf gezegt, en ik denk dat het zowiezo goed is om voorzichtig te zijn, de gemakken die er steeds bij komen, maken het ook gemakkelijker, om er misbruik van te maken.

[iAR]

Google zal heus niet al je betalingsgegevens doornemen still evil. Feit blijft wel dat producten, in ieder geval Android, zijn gemaakt om data binnen te harken. Surveillance capitalism.

Het is spijtig dat je amper keuze hebt dan of een advertentie boer of een duurdere appel.

[Reactie gewijzigd door iAR op 22 juli 2024 14:09]

[teesee64]

Ze gaan je betalingsgegevens koppelen aan alle gegevens die ze al van je hebben. Zo krijgen ze een perfect beeld wie je bent, wat je met leven doet en hoe ze bedrijven kunnen adviseren om jou over te halen hun producten te kopen. Daar verdient google bakken met geld aan. BigData noemen ze dat en dat is niet wenselijk naar mijn mening

[JASMein03M]

Heb je hier ook bronnen voor die ik ook zou kunnen lezen?

[turbojet80s]

De Google Payments Privacy Notice beschrijft specifieke privacypraktijken voor Google Payments. Google verzamelt registratie-informatie, informatie van derden en transactiegegevens. Dit omvat creditcardnummers, bankgegevens, persoonlijke identificatiegegevens, informatie over transacties en informatie van creditbureaus of zakelijke informatiediensten. Deze informatie wordt gebruikt voor het leveren van Google Payments-diensten, klantenservice, fraudepreventie, en het beoordelen van uw account conformiteit. Google deelt persoonlijke informatie alleen in specifieke gevallen, zoals voor transactieverwerking, met derden. Gebruikers hebben opt-out rechten voor bepaalde soorten gegevensdeling. Meer details vind je op
Google Payments Privacy Notice.

[d3x]

evenveel als eender welke andere bank via online betaling of eender welke website met online betaling...

evenals elke overheid die de digitale ID wil doorvoeren

[Reactie gewijzigd door d3x op 22 juli 2024 14:09]

[turbojet80s]

Google Pay werkt ook voor fysieke aankopen. En je onderliggende bank ontvangt die gegevens alsnog. Wat heb je liever?

1. Dat alleen je bank die gegevens verkrijgt?
2. Dat de bank en Google (en eventuele derde partijen) deze gegevens verkrijgt?

[d3x]

je zet je betaalgegevens en identiteit in een willekeurige website om iets online te kopen... en jij klaagt over Google die tenminste policies en security heeft? kwestie van perceptie...

[turbojet80s]

Ik klaag niet. Ik reageer op iemand zijn verzoek voor een bronvermelding. Die geef ik hem of haar. Jij stelt me vervolgens een vraag en ik stel je een wedervraag.

Daarnaast gebruik ik Google Pay enkel voor fysieke aankopen.

[Reactie gewijzigd door turbojet80s op 22 juli 2024 14:09]

[b12e]

Even b12e met de aluhoed:

Maar als je telefoon al op Android draait, en je datzelfde toestel gebruikt om met de ING app te betalen, dan is het niet zo heel ver gezocht om te beseffen dat Google die informatie "one way or another" toch al zou kunnen verzamelen zouden ze dat willen.

Een beetje wantrouwen is prima, maar in principe weet Google nu al waar je betaalt en vanaf welke rekening, het enige dat ze mogelijks niet weten zonder echt de apps te gaan uitlezen is het bedrag.

Aku hoedje af denk ik dat we ons daar niet te veel zorgen over hoeven te maken.

[greydutch]

Ik heb ongeveer een jaar geleden Curve tussen mijn Garmin smartwatch en mijn ING account geschakeld, werkt sindsdien perfect. Kan ik iedereen aanraden (de gratis versie is al voldoende).

[Granny]

Dit is toch op basis van een creditcard en daarmee beperkt bruikbaar aangezien de -meeste- winkels geen creditcard betalingen accepteren (bijvoorbeelde de A.H.) of heb ik dit mis?

[The Real Gunnar]

Sinds juli 2023 accepteerd vrijwel iedere betaalunit Mastercard debit net als Maestro (het nederlandse pinnen). Maestro wordt vervangen door Mastercard debit en de Visa variant. Daarmee kun je dus vrijwel overal met je debit Mastercard betalen (Curve card is een debit en geen credit card).

Voor meer info: https://www.mastercard.nl...overzicht/debit-card.html

Google Pay presenteert zich volgens mij ook als een debit card bij de betaalterminal

[Reactie gewijzigd door The Real Gunnar op 22 juli 2024 14:09]

[pbruins84]

Google Pay presenteert zich volgens mij ook als een debit card bij de betaalterminal

Dat ligt er maar net aan welke pas je koppelt aan Google Pay. Een debit card zal via Google Pay nog steeds een debit card zijn, en een Credit cart zal via Google Pay nog steeds een credit card zijn.

[greydutch]

Nee hoor, dat kan ook met een debit card. Zo doe ik het in ieder geval: ik vind betalen met een smartwatch net iets handiger dan met een smartphone. Het kost niets extra en je kunt portemonnaie en smartphone thuislaten. Kijk eens op https://curve.com/en/how-it-works

Curve is trouwens noch een credit card, noch een debit card.

[Reactie gewijzigd door greydutch op 22 juli 2024 14:09]

[d3x]

Het kost niets extra en je kunt portemonnaie en smartphone thuislaten

waarom heb je het dan nog? ah ja effe ID controle dan ga je je ID laten zien op je smartwatch ....

[greydutch]

Er zijn toch genoeg situaties waarbij het handig is als je geen smartphone en portemonnaie bij je hoeft te hebben (joggers, schaatsers bv). Betalen in de supermarkt gaat met een smartwatch ook wat sneller dan met een bankkaart en de grens van €50,- voor het pinnen zonder code geldt evenmin (ik woon weliswaar in het buitenland, maar kon dit vorige week bij een bezoek aan Nederland vaststellen).

Overigens wist ik niet dat je een ID alleen maar in je portemonnaie mag opbergen...

[d3x]

rond de pot draaien noemen ze dat... je originele opmerking...

ik vind betalen met een smartwatch net iets handiger dan met een smartphone. Het kost niets extra en je kunt portemonnaie en smartphone

[greydutch]

Jammer, je hebt mijn opmerking verkeerd begrepen. Waarschijnlijk was het beter geweest als ik er bij had gezegd dat deze ironisch was bedoeld.

Als ik hardloop laat ik smartphone èn portemonnaie thuis en mijn ID vindt wel een plekje in de achterzak van mijn sportbroek. Maar ik geef toe dat ik mijn ID ook wel eens heb thuisgelaten...

En als ik onderweg een drankje wil doen betaal ik dus met mijn Garmin smartwatch, simple comme bonjour.

[d3x]

klopt, ik had het al verwacht dat dit je idee was, maar officieel mag je nooit zonder ID onderweg zijn. En er zijn al ideeen voor digitale ID en bepaalde services zoals betaling eraan te koppelen.
Als je al een ID meehebt, is het ook simpel om een betaalkaart mee te hebben.

Niet dat ik voorstander ben van digitale ID trouwens en ook veelal gebruik maak van kaartloos betalen

[D13DS3L]

Je moet wel een debitkaart nummer hebben om bij curve binnen te komen, en laten we die nou juist op Nederlandse passen niet hebben...

[pbruins84]

Ja, zo gebruik ik Curve als proxy voor mijn Fidesmo betaalring (van Pago Pace).

[illfigure]

Voor betalingen met mijn smartwatch vind ik het ook erg fijn dat dit nu ondersteund wordt. Daarnaast heb je in landen als bv thailand ook vaak dat dingen als samsung pay en google pay wel worden geaccepteerd maar contactloos betalen met je mobiel/ing niet kan. Dus daarvoor kan het ook handig zijn.

[vrow]

Dat ligt aan het soort pasje dat de app emuleert.
De ING-app emuleert een Maestro-pasje, maar zou ook een Mastercard kunnen emuleren.
In Google Pay kunnen ook verschillende soorten pasjes zitten, net als in Apple Pay.
Dus acceptatie bij de winkel ligt niet aan de ‘bank’ Google Pay of ING of Apple Pay, maar aan het soort pasje, zoals Maestro, Mastercard, Visa etc.

[Koekhapperrr]

En tóch werkte in de Londense metro mn ING bankpas (Maestro), Google Pay (Revolut, Visa) op mn telefoon en Garmin Pay (Revolut, Visa) wel, maar de contactloos betalen via ING app níet. De app opende wel, telefoon gaf aan een transactie te willen doen, maar poortje reageerde niet. Ook bij een telefoon van een vriend niet.

Dit is overigens wel een flinke uitzondering, normaal gesproken werkt het inderdaad altijd als contactloos betalen met je fysieke pas ook mogelijk is. Maar er zit toch wel iets van identificatie in dat het een telefoon is, getuige de 'bevestig transactie op telefoon' op het pinapparaat wanneer je bv je vingerafdruk of pincode op je telefoon moet gebruiken om de transactie te bevestigen.

[vrow]

Ja, raar dan. Ik heb daar geen verklaring voor. Het kan ook een tijdelijke storing zijn geweest.
Maar ook in NL wel gekke dingen gehad hoor. Openbank-pasje in Google Pay en dan een betaalautomaat die zegt ‘voer de pincode op uw telefoon in’. Maar Google Pay kent helemaal geen pincodes….

[gaitjan2]

ING had wel degelijk een app voor smartwatches. Alleen voor de weergave van het saldo.

[georgk86]

Dan heb je er toch helemaal niks aan?

[gaitjan2]

... voor de weergave van het saldo.

[TTooBie]

Naar mijn weten is het mogelijk om Garmin Pay te koppelen aan uw ING-pas. Ik heb echter geen informatie over welke andere wearables worden ondersteund.

[socialhugo]

Ik ben het helemaal met je eens. Ik ben klant bij de ABN amro bank en die hebben destijds hun eigen app gekilled. Ze hadden de smoes dat dit weinig werd gebruikt. De waarheid is dat ABN destijds geen geld wou investeren in het aanpassen van de app voor de nieuwe Android versie. Het is simpelweg goedkoper en makkelijker om alles over te zetten naar Google Pay. En daarmee worden jou gegevens zomaar weggegeven

[Reactie gewijzigd door socialhugo op 22 juli 2024 14:09]

[Sando]

Ik ben het helemaal² met je eens. Mensen die privacybewust kiezen voor een telefoon zonder Apple of Google, bijvoorbeeld een FairPhone 5 met /e/OS of CalyxOS, of een deGoogled Pixel met LineageOS-MicroG of GrapheneOS, die hebben helemaal geen Google Pay of Apple Pay.

Er zou eigenlijk een soort wetgeving moeten zijn dat banken best Google Pay of Apple Pay mogen aanbieden, maar dat er dan ook verplicht een onafhankelijke NFC-optie aan moet bieden.

Ook zou ik het fijn vinden als de kosten van Apple Pay (0,15% van elke transactie) niet verhaald worden op álle klanten, maar alleen op de klanten die het gebruiken, of alleen op klanten die het kunnen gebruiken omdat ze een iPhone hebben. Google Pay heeft geen transactiekosten voor de bank zover ik weet. Google neemt genoegen met je transactiegegevens, en die "kosten" zijn alleen voor de gebruiker, zoals het hoort.

[Reactie gewijzigd door Sando op 22 juli 2024 14:09]

[StewieDog]

Er zou eigenlijk een soort wetgeving moeten zijn dat banken best Google Pay of Apple Pay mogen aanbieden, maar dat er dan ook verplicht een onafhankelijke NFC-optie aan moet bieden.

Waaron wordt er vaak meteen geroepen voor een wet bij zo een niche product. Het aandeel niet Android/iOs gebruikers is gewoon te klein hiervoor. Of mogen de kosten aan jou doorberekend worden zoals dat van jou mag bij Apple pay.
Daarnaast was bij rabobank de eigen variant vaak onbruikbaar. Dus wil je überhaupt wel een bank eigen app.

Als je niet kiest voor Android/iOs dan heb je een aantal nadelen, zoals het gebruiken van je pinpas ipv telefoon bijvoorbeeld.

[Sando]

Het aandeel niet Android/iOs gebruikers is gewoon te klein hiervoor.

Ik denk dat je me niet goed begrijpt. /e/OS, CalyxOS, LineageOS en GrapheneOS zijn allemaal Android-compatible (AOSP), ze hebben alleen geen Google diensten. ING betalen werkt gewoon, omdat ze niet de dienst van Google Pay gebruiken.

Wat ik zeg is dat ze dat vooral moeten blijven doen als ze Google Pay gaan ondersteunen. En dus niet zoals bij de Rabo of ABN hun eigen implementatie weghalen. Dát zou verboden moeten worden, en ik leg je hieronder uit waarom.

Waaron wordt er vaak meteen geroepen voor een wet bij zo een niche product.

Dat zal ik je gedetailleerd uitleggen. Ik weet niet wat je met "vaak meteen" bedoelt, maar in dit specifieke geval: Omdat dit iets heel essentieels is, vele malen essentiëler dan de cookiewet.

Voor het gebruiken van Google Services als Google Pay moet je namelijk een Google-component met root-rechten genaamd Google Services Framework (GSF) op je telefoon hebben staan, en dat is een ongekend stuk spyware waar opsporingsdiensten gretig gebruik van maken (2), zelfs als het eigenlijk niet mag. GSF vertelt Google elke 4.5 minuten je locatie, telefoonnummer, gegevens van je provider, WiFi naam en MAC-adres van alle WiFi's die je tegenkomt, MAC-adres van alle apparaten in je buurt, apps die je gebruikt, nummers die je belt, websites die je bezoekt, instellingen van je telefoon, wanneer je telefoon is aangezet, etc. Ook als je hebt aangegeven dat niet te willen.

In Europa vinden we - vooral onder druk van Duitsland, het enige land dat actief om privacy geeft - tracking-vrije opties zo belangrijk dat we zelfs wetgeving hebben om toegang tot websites te garanderen ook als je trackingcookies weigert.

In die geest is het absoluut ongewenst om mensen te verplichten een dergelijke 24/7 mega-tracker bij zich te dragen. Overheden vinden dat mensen het recht hebben om tracking-vrije producten te kunnen gebruiken. De Europese Unie heeft /e/OS MicroG dan ook gesponsord via het Horizon 2020 onderzoeksprogramma. Het Duitse Ministerie van Onderwijs en Onderzoek heeft de ontwikkeling gesponsord. De Zwitserse overheid heeft MicroG gesponsord via het Swiss National Science Foundation (SNSF). Telefoons van het Duitse Murena met /e/OS, het Nederlandse Fairphone met /e/OS en Prifoon met GrapheneOS zijn populairder dan je denkt.

De logische volgende stap is om essentiële diensten, zoals banken, te verbieden om deze privacybewuste gebruiker te verplichten dergelijk zware tracking te ondergaan om gebruik te kunnen maken van moderne dienstverlening, net als het verplicht accepteren van tracking cookies niet meer mag. Daar heeft ook lang geduurd voordat mensen het belang beginnen te snappen.

In die zelfde lijn is onlangs de DigiD-app aangepakt. Om het inloggen met SMS-verificatie uit te kunnen faseren was het nodig om de afhankelijkheid van Google Services weg te halen omdat tienduizenden mensen anders geen toegang tot de digitale overheid meer hadden:
nieuws: Inloggen op DigiD-app kan voortaan ook op telefoons zonder Googles QR...

Op iPhones is de NCF-chip overigens nog niet zonder Apple Pay toegankelijk, maar dat moet van de Europese Commissie wel, zodat ING ook daar hun eigen NFC-implementatie kunnen aanbieden.

[Reactie gewijzigd door Sando op 22 juli 2024 14:09]

[MischaBoender]

Wat is er mis met gewoon je bankpas met NFC gebruiken? Werkt compleet zonder afhankelijkheid van Google/Apple.En als je het nog privacy vriendelijker wil hebben dan accepteerd het gros van de winkels ook nog steeds contant geld...

[Sando]

Wat is er mis met gewoon je bankpas met NFC gebruiken?

Het woordje "gewoon" is wat we noemen een "retorische strategie", omdat het suggereert dat het hanteren van een oude methode zo vanzelfsprekend is dat men geen vragen hoeft te stellen over een nieuwe methode.

Er is op zich niks mis met jaren '80 technologie zoals een pinpas, totdat je mensen technologisch gaat segregeren op basis van conformiteit aan een commerciële invasieve multinational.

Passen, kaarten, documenten, munten, briefjes, het is een halve eeuw oude technologie. Dit is de eeuw van het digitaal identiteitsbewijs, het digitaal rijbewijs, het digitale vaccinatiebewijs en de digitale euro. Iederéén zou toegang moeten krijgen tot deze digitale maatschappij op één apparaatje. Niet enkel het deel dat van de bevolking dat zich laat onderwerpen aan het grootste digitale vangnet ooit, terwijl de rest een tas vol glimmende metaaltjes, documentatie en jaren '80 technologie mee moet zeulen.

Om dergelijke ongewenste belemmeringen te voorkomen zijn er al vaak wetten ingevoerd, zoals Verordening (EG) nr. 1/2003, de Consumer Rights Directive, Richtlijn betreffende betaaldiensten (PSD2 - 2015/2366/EU), Telecom Single Market Verordening (EU) 2015/2120, maar dit is weer nieuw en de Europese Unie werkt bureaucratisch en traag. Maar de eerste stap is gezet met de Digital Markets Act (DMA) waardoor Apple de NFC-chip open moet stellen voor andere betaal-apps zoals die van banken.

[MischaBoender]

In een eerdere post zeg je:

Er zou eigenlijk een soort wetgeving moeten zijn dat banken best Google Pay of Apple Pay mogen aanbieden, maar dat er dan ook verplicht een onafhankelijke NFC-optie aan moet bieden.

Maar die optie is er: een bankpas. Waarom zouden banken gedwongen moeten worden om open source Android gebaseerde OSen te ondersteunen, die vaak pas een aantal jaar bestaan en een minimale marktdekking hebben. OSen die zelf eigenlijk maar een zeer beperkt aantal aantal telefoons ondersteunen (vooral Pixel devices).

[d3x]

grappig, je hebt denk ik nog nooit in development gezeten neem ik aan? zelfs kleine banken komen nog niet toe aan een integratie met google en apple (wegens kost - complexiteit met integratie en eigen development) laat staan dat ze allemaal een eigen app moeten hebben met NFC. En dan de support voor al die OS versies...

ja hoor het moet allemaal maar beschikbaar zijn. Niemand zegt dat je een gsm moet hebben, niemand zegt dat je moet betalen met een gsm... er bestaat cash en een bank kaart die veelal gratis is.

[brammieman]

Volledig mee eens. Transactiekosten dienen direct doorbelast te worden aan de klant obv betaalmethode. Pinnen is heel goedkoop, net als een aantal andere betaalmethoden. Credit cards en Apple Pay bv kennen stukken hogere transactiekosten en die dienen door de gebruiker betaald te worden en niet omgeslagen over de totale verkopen.
Prima dat men er gebruik van maakt maar wel zelf de kosten dragen.

[vrow]

Jaja, en dan kun je een karretje huren voor een euro of een mandje voor 50 cent. Want ja, het is niet heel eerlijk om die kosten door te berekenen aan alle klanten.
En van mij mag het wel wat kouder in de winkel, dus ik wil graag korting want om mij hoefde de kachel niet zo hoog.
En ik wil ook niet betalen voor de muziek in de winkel, want ik luister daar toch niet naar.

En zo ken ik er nog wel een paar :-)

[imqqmi]

Dat is de tactiek, een soort apple of google tax op elke aankoop die we doen, en alle advertentie budget die bij google wordt ingekocht wordt per definitie doorberekend aan de klant, ook al koopt deze de producten in een steen en metselwerk winkel. Zo langzamerhand wurmen de grote bedrijven zich in alle geld stromen waar ze hun percentages pakken en een kunstmatige afhankelijkheid creëren en de info die ze in transacties binnenkrijgen gieten ze in hun advertentie/partners netwerk. Dit gaat veel verder dan je in de gaten hebt.
Dat dit geen gezonde ontwikkeling is, kun je op je klompen wel aanvoelen.

[d3x]

kijk eens wat de overheden van plan zijn met digitale ID en schrijf dan nog maar eens over wat een mobile OS provider doet met je data... data verkopen/gebruiken of de ID misbruiken.....
lees je kiest ZELF voor een mobile telefoon. Je kan nog altijd een NOKIA 8210 kopen.....

[laptopleon]

Ook zou ik het fijn vinden als de kosten van Apple Pay (0,15% van elke transactie) niet verhaald worden op álle klanten, maar alleen op de klanten die het gebruiken,

Waaruit blijkt dat de kosten door alle klanten samen betaald worden? Zover ik weet worden de transactiekosten van bijvoorbeeld je boodschappen bij AH betaald door AH en dat varieert per aanbieder. Het is overigens vaak maar een fractie van een cent en de laatste keer dat ik het uitploos niet anders dan bij andere contactloze betalingen omdat het voor de betalingsprovider onder het kopje ‘pin-betalingen’ valt.

Google Pay heeft geen transactiekosten voor de bank zover ik weet.

Als je in een stenen winkel betaalt, is er een betalingsprovider; een bedrijf dat een beveiligde verbinding verzorgt tussen de kassa en de bank. (Bij een webwinkel heb je trouwens ook zo’n intermediair nodig.) Overigens rekenen banken ook weer een bedrag per betaling aan klanten, of je betaalt een vast bedrag per maand voor een maximum x aantal betalingen.

[arjandijk162]

Maar ik gebruik ABNA en ING op m'n S22 ultra. En ING is echt veel onprettiger. Hapert vaker, is trager, vaker code intikken/vingerafdruk. Gewoon meer handelingen. Los van de privacy is het technisch een minder goede oplossing dan Google Pay van ABNA

[dejong12]

Dat is ook mijn ervaring. Rabobank i.c.m. Google Pay werkt fantastisch en snel op mijn S23, de ING oplossing traag en vaak opnieuw moeten tappen. Ik ben blij met de komst van Google Pay bij ING!

[LegendaryNr14]

Ha, dus net zoals dat mensen minden geld pinnen en ze daarom overal de pinautomaten weghalen waardoor mensen minder geld kunnen pinnen idd.

[t2012]

Het is niet dat de Rabobank zo geweldig was met zijn Wallet app. Was een geheel eigen infrastructuur wat een enorme kostenpost moet geweest zijn. Met Google Pay heb je direct ook de wallet die ondersteund wordt. Daarnaast heeft Google Pay meer voordelen. Sneller, werkt offline ondersteund ook Android Wear.

[vanstra]

Het is maar wat je als voordelen ziet. Je betalingsmutaties delen met Google, die de data dan weer kan verkopen aan derden, is voor mij echt een groot nadeel.

[Tweakert2020]

Maar doen ze dat ook?

Uit hun eigen voorwaarden

We do not sell your information to anyone: Google Pay will never sell your transaction history to third parties or share it with the rest of Google for targeting ads.

[tweaker2010]

Let op het laatste zinnetje: "never sell" ze kunnen het dus wel weggeven als ze er zelf belang bij hebben.
En wat te denken van "for targeting ads" voor andere doeleinden dan advertenties mag kennelijk wel?

[Tweakert2020]

De voorwaarden zijn iets langer dan alleen dit stukje

[DJ Henk]

Geloof jij nog een woord van een bedrijf als Google zegt?

[TMC]

Je kan nooit iemand 100% vertrouwen, maar waarom zou je paniekerig allerlei onlogische doemscenario's schetsen zonder dat er enige onderbouwing of aanwijzing voor is? Misschien is je buurman wel een seriemoordenaar, ben je met dat scenario ook de hele dag bezig?

[PvdVen777]

Misschien is je buurman wel een seriemoordenaar, ben je met dat scenario ook de hele dag bezig?

Niet de hele dag, maar heb het er wel eens met hem over gehad. Hij heeft immers de reserve sleutel van mijn huis.

Gedeelde belangen en enkele jaren ervaring doen mij denken dat het wel goed zit op dat vlak met de buurman.
Zo denk ik er ook over bij partijen als Google.

[TMC]

Er zit zeer weinig waarde in het doorverkopen van individuele gegevens terwijl imagoschade in potentie heel schadelijk kan zijn en vele miljarden kan kosten. Daarom is het net zo onwaarschijnlijk dat Google jouw gegevens doorverkoopt als dat jouw buurman een psychopaat is: geen enkel bedrijf zal het risico lopen vergaande imagoschade te leiden voor een grijpstuiver.

[Reactie gewijzigd door TMC op 22 juli 2024 14:09]

[DJ Henk]

geen enkel bedrijf zal het risico lopen vergaande imagoschade te leiden voor een grijpstuiver.

Denk je dat werkelijk? Moet je je voor de gein eens inlezen in de geschiedenis van Facebook en privacy.

[TMC]

Grappig dat je dat zegt, want juist bij Facebook is het misverstand nog groter, ook bij jou zo te zien. Facebook heeft nooit persoonsgegevens verkocht. Ik daag je uit om een bron te vinden die iets anders aantoont.

[DJ Henk]

De lat ligt wat hoger dan alleen bewust persoonsgegevens verkopen. Ook slordig omgaan persoongegevens omdat dat goedkoper is, of gewoon omdat er niet aan gedacht is dat het netjes moest, vallen daaronder.

[TMC]

Alsnog daag ik je uit om daar een voorbeeld van te vinden.

[DJ Henk]

Dat is niet nodig. Mijn stelling was:

Omdat het nu eenmaal vrij normaal is dat als er geld te verdienen valt met het overtreden van regels zonder dat iemand het ziet,

Dat is duidelijk breder dan alleen het direct verkopen van persoonsgegevens.

[TMC]

Veel mensen begrijpen het business model van Google niet. Google geeft geen data weg en verkoopt het ook niet. Ze verkopen diensten op basis van data, maar jouw specifieke data is nooit verkocht en zal ook nooit verkocht worden. Niet omdat Google heilig is, maar omdat het geen logisch business model is.

[wpeterw]

Een grote bank als ING of Rabo vertrouwen of Google, dat maakt volgens mij niet zoveel uit. Banken delen data ook.

[Ghostier]

Verschil is wel dat de banken de data alleen met elkaar en overheidsorganen mogen delen, en niet met derde partijen zoals partijen die geinteresseerd zouden zijn met je artikel keuze etcetera voor advertentie doeleinden. D'r is al af en toe kritiek gevallen omdat ze een tussenpartij onvoldoende beperkingen oplegde die vervolgens de data misbruikte buiten de kaders waarin dat mocht.

[Csotranme]

Dat klopt ook niet helemaal.

Sinds de komst van PSD2 kan/mag er gewoon bankinfo gedeeld worden. Je moet er alleen wel zelf toestemming voor geven

[viktorvm]

Die Wallet app was echt brak. Kon niet zonder pasjes op pad, want je wist nooit of hij zou werken die dag.

Nu met de Google Pay implementatie werkt het hartstikke stabiel. Sindsdien niet meer voor lul gestaan!

[EdgeUser]

Waarom kan je niet meteen al je geld op een Google rekening storten?
Waarom heb je die traditionele banken nog nodig?
Die traditionele banken hebben ook geen filialen meer, alleen een website en dat kost ook geld!
Als Google dat ook regeld heb je die traditionele banken niet meer nodig.

[d3x]

ECB? ken je iets van europese bank regels? Vandaag kan dit enkel via Vsa-MAstercard. Ook revolut heeft nu een EU bank licentie, mogelijks zal google-apple dit ook wel proberen te bemachtigen. Maar ik zie dat eerder als een nadeel dan een voordeel.

[maceddy2004]

Nou, er was één Android 14 beta (Pixel) die de Verifone VX80 liet crashen met Google Pay, dat was wel even zweten haha Maar goed. Dat is het risico van betas draaien, gelukkig kon ik betalen met mn Garmin horloge.

[joco]

Tja j bij mij precies andersom.., het contactloos betalen (waar je in begin ook nog voor moest betalen) werkte vrij vaak gewoon niet... Ik had altijd als backup mijn pinpas bij mij. En na een tijdje ben ik gewoon gestopt met contactloos betalen...

Totdat ze naar google pay overstapten, nu neem ik nooit meer mijn portemonnee mee (zelfs vergeten toen ik een paar weken op vakantie ging.... Alleen 2x tanken ging niet, moest ik even mijn vriendin lief aankijken), maar nu betaal ik alles contactloos en gaat het nooit mis

[kaas-schaaf]

Ik heb een bankpas die 50/50 werkt met NFC dus zelfs dat is geen absolute. Mijn telefoon weigert vaak dienst met contactloos betalen, maar omdat ik weet dat de NFC implementatie ... matig ... is geef ik absoluut niet (alleen) de app de schuld.

[sus]

Heel herkenbaar, maar dan met ApplePay. Sinds ik dat gebruik heb ik mijn pasjes - helaas - alleen nog nodig om betalingen te ondertekenen. Die liggen dan ook standaard bij m’n monitor,

Maar verder? Ik zou niet weten wanneer ik voor het laatst ergens met een fysieke pas betaald heb.

[haam]

Dus rijbewijs en ID heb je niet bij je?

[blissard]

Ik niet in ieder geval. Mijn telefoon en dat is voldoende. Behalve als ik met de auto ben natuurlijk.

[david-v]

Je hebt een toonplicht voor je legitimatiebewijs, dus in principe zou je die altijd bij je moeten hebben. Je kan niet aangehouden worden zonder reden, want er is in Nederland geen draagplicht.

Ik moet best vaak mijn legitimatie bewijs tonen (ophalen pakketjes bijvoorbeeld).

Alleen op je telefoon vertrouwen lijkt me niet heel verstandig overigens. Als je die laat vallen en het scherm gaat stuk heb je geen backup. Maar ik heb ook een keer gehad dat mijn mobieltje leeg raakte tijdens het winkelen, had niet goed opgelet. Dan ben je toch blij dat je een backup hebt.

[Tweakert2020]

Je hebt een toonplicht voor je legitimatiebewijs, dus in principe zou je die altijd bij je moeten hebben. Je kan niet aangehouden worden zonder reden, want er is in Nederland geen draagplicht.

Aanhouding niet, staandehouden wel.

Uiteindelijk kunnen ze altijd je ID vorderen waar de vordering noodzakelijk moet zijn voor een redelijke taakuitoefening.

Of de politie wel of geen noodzaak heeft is niet aan ons om te bepalen

[BlaDeKke]

Ik België kan dit reeds met itsme. Rijbewijs moet je nog steeds bij je hebben als je rijd.

[joco]

Nee die heb ik vaak niet bij mij..

Trouwens je rijbewijs tonen is eigenlijk niet nodig. En goeie kennis is politie agent en die zegt dat hij binnen 1 seconde mijn rijbewijs op zijn scherm kan hebben.. zolang ik mij eigen naam natuurlijk opgeef (als je dat niet doet heb je een ander groot probleem)

Dus de politie kan heel snel al jouw ids zien, mits je natuurlijk jouw naam goed heeft

[SgtElPotato]

Je gebruikt al een Android, dus waarom zou je dan zo moeilijk doen over Google Pay? Wat dat betreft sta je al 1-0 achter bij Google omdat ze toch al je gegevens en informatie (al dat niet alleen metadata) opslaan en gebruiken voor je profiel.

[Tvern]

Dat je 1-0 achter staat, betekent niet dat je dan maar ballen in eigen doel moet gaan trappen. Toen Rabobank overstapte naar Google Pay gebruikte ik LineageOS zonder Google apps. Sindsdien gebruik ik mobiel betalen enkel nog voor mijn ING-rekening.
Ik heb op mijn huidige telefoon wel Google apps, maar wil nog steeds geen gebruik maken van Google pay. Hoofdreden is dat ik in-app en app aankopen niet te makkelijk wil maken.blijkbaar staat dit los van Google Pay.
Dat is niet een heel zwaar wegende reden, maar het minimale extra gemak van mobiel betalen weegt nóg minder zwaar.

[Reactie gewijzigd door Tvern op 22 juli 2024 14:09]

[doctormetal]

Google Pay staat compleet los van de Play Store. Sterker nog, ik kan Google Pay niet eens gebruiken voor betalen in de Store.

[Tvern]

Oh dan herinner ik me e.e.a. verkeerd.

[Friso7]

Ik ook. Altijd met ING mobiel app gebruiken heel tevreden ermee

[kid1988]

Om deze reden ben ik zelfs van bank gewisseld toen ABN naar Google Pay overstapte.

Ik begruik al jaren google-loos android, en ben niet bereid de Apple-taks te betalen.
Het begint er steeds meer op te lijken dat betalen via NFC iets tijdelijks voor me is.

[Rhinosaur]

Misschien heeft die wel Graphene OS draaien? Android geeft keuze.

[haam]

Wat denk je dat interessanter is voor google (de advertentieverkoper). De apps die je op je telefoon hebt staan of waar je hoeveel voor iets betaald.

Dit is een perfect voorbeeld hoe Google het je makkelijk maakt om gegevens te delen. Een handeling die al niet moeilijk was, net iets makkelijker maken. Gek he, dat ze zoveel winst maken.

[david-v]

Google én Apple doen dat. Denk maar niet dat er veel verschil in zit. Alleen Apple treed meer in de voorgrond door het voor anderen onmogelijk te maken om data te verzamelen. Google maakt nu wat stappen met tracking cookies in Chrome.

Hoe dan ook, het een staat redelijk los van het ander. Dat je aankopen met je mobiel straks ook door Google pay afgehandeld kunnen worden is voor mij ook een doorn in het oog. Net zoals Apple pay. We geven die twee mega bedrijven alleen meer macht zo.

Ik ga het in ieder geval niet gebruiken en hoop dat ING ook mobiel betalen blijft ondersteunen in hun app.

[Cambionn]

Je gebruikt al een Android, dus waarom zou je dan zo moeilijk doen over Google Pay?

Euhm, dus omdat je op 1 vlak niet een privacy-focussed keuze hebt gemaakt moet alle privacy maar de deur uit? Privacy is geen alles of niks, elke stap helpt. Tuurlijk is geen Google het beste, maar om Google nou al je banktransacties voor te schotelen want "ze hebben toch al zo veel data" is het andere uiterste. Ik weiger ook Google Pay, ik heb bij gebrek aan keuze voor een bankeigen contactloosbetaalapp een miniwallet (Secrid) met fysieke pas die ik altijd bij me draag.

Nog afgezien van dat jij niet weet hoe hij z'n Android heeft ingesteld. Ik heb momenteel nog een Android, maar daar zit geen Google account aan en veel Google services heb ik eruit gesloopt. Volgende telefoon wordt GrapheneOS maar ik wacht ff op m'n volgende abbo, dus voor nu maar zo. En nee, ook andere Google services gebruik ik niet (op 1 restjes die ik aan het vervangen ben na), daar heb ik ook privacyvriendelijke alternatieven voor. Op YT na welk enkel via alternatieve frontends als NewPipe en SmartTube benaderd wordt. Maar met jouw logica zou ik dus alsnog maar gewoon alles met Google moeten delen want er staat nog Android op m'n telefoon .

[Reactie gewijzigd door Cambionn op 22 juli 2024 14:09]

[Sp3ci3s8472]

Gezien je al Newpipe gebruikt (heb ik een tijdje met plezier gedraaid). Grayjay is ook een leuk alternatief en heeft ook dingen zoals Sponsorblock en de optie om o.a. Vimeo, Rumble of Odysee toe te voegen.
Je kan zelfs op je Youtube account inloggen mocht je dat willen....

[Cambionn]

Iets precieser, ik gebruik de NewPipe x SponsorBlock fork dus die zit er bij mij ook in . Een YouTube account wil ik juist niet, dan heeft Google alsnog data van wat ik kijk . Ben erg blij met m'n NewPipe.

Da's ook mijn grootste ergenis aan SmartTube op de TV. Ik kan niet op kanalen abboneren en playlists opslaan zonder account (kan NewPipe wel). Heb NewPipe x Sponsorblock ook op TV gedraait een tijdje maar dat werkt ook niet helemaal lekker. Als iemand daarvoor een tip heeft hou ik me open!

[unreal0]

Is in principe gewoon uit te schakelen allemaal

[litebyte]

In...(uit) 'principe' moet het uitgeschakeld staan, en kun je het eventueel inschakelen.

[Reactie gewijzigd door litebyte op 22 juli 2024 14:09]

[Sp3ci3s8472]

Waarom zou je 1-0 achterstaan? Als je een andere variant dan de Google versie draait van Android is er niks mis met het OS.
Zelf draai ik GrapheneOS nu een half jaar zonder problemen; ik ben nog geen app tegengekomen die er niet op werkt. Google Playstore staat er dan wel op, maar die draait in zijn eigen sandbox.

Zelf ga ik geen gebruik maken van contactloos betalen een pinpas werkt prima. Wat beter zou zijn is betalen met contant zodat dat niet verdwijnt en je dus helemaal bent overgeleverd aan de banken.

GrapheneOS is overigens niet perfect. Doordat Google niet alle data over zijn camera beschikbaar maakt (iets wat bijv. Samsung wel doet ), kan de camera app net iets minder.Linkje naar de camera extensions op een Google site met alleen Samsung telefoons, fuck Google. Daarnaast heb ik gemerkt dat auto-rotate soms even moeilijk doet; laatste punt is touch detection, maar dat kan ook door mijn screen cover komen. Dingen die wel direct goed werken, zijn meerdere simkaarten (een e-sim) en bijv. alle bank apps.

[Reactie gewijzigd door Sp3ci3s8472 op 22 juli 2024 14:09]

[reablom]

Ja, dat klopt, ik gebruik Android. Maar geen Gmail, Chrome en Drive en alle geschiedenis (locatie, web, ...) wat je ook maar uit kan zetten staan uit. Ook vrij irritant, want zelfs een thuislocatie instellen in Maps werkt dan niet. Dan moet ik nog steeds maar hopen dat Google zich daar aan houdt maar vooruit.

Betalingsgegevens hoeven ze gewoon niet te hebben vind ik. Dan maar geen contactloos betalen.

[LoSBoL]

Idem, voor mij werkte de oude app feilloos, maar wilde absoluut niet aan Google Pay. En dus gebruiken we de bankpas maar weer.

[dutchnltweaker]

Ik ben er juist blij mee, zeker met een Android wear watch. ING kwam maar niet met ondersteuning, terwijl Apple watch allang ondersteunt werd. Ook als je Google pay al gebruikt is het handig om alles in 1 app te hebben, jammer genoeg is er geen universele keus voor een open wallet.

[Dyon_R]

Dit is exact ook het moment dat ik ben gestopt met betalen via mijn telefoon, helaas, was erg gemakkelijk. Ja ik gebruik veel Google Sevices, maar om ook nog mijn betalingen er door te laten lopen vind ik weer te ver gaan.

[Paul1974]

Het probleem is dat de Rabobank niet aangeeft welke gegevens er allemaal naar Google gaan en zich verschuilt achter haar eigen privacy beleid waarin ze zegt:
De persoonsgegevens die wij delen met Google om Google Pay te activeren zijn je naam, je telefoonnummer en je adres (straat en huisnummer, postcode, woonplaats en land). Google controleert of deze gegevens overeenkomen met je Google-account om fraude te voorkomen. Een Google-account is vereist voor activatie van Google Pay en maak je zelf aan bij Google.

Google is zelf verantwoordelijk voor de verwerking van persoonsgegevens door Google. De privacyverklaring van Google is hierop van toepassing.

Oftewel 'wij controleren alleen of jij bent wie je zegt wie je bent.' Ze geven geen duidelijkheid in wat Google nog meer te zien krijgt van de transactie. Het zou de Rabobank sieren duidelijkheid te geven in welke gegevens Google krijgt bij elke transactie. Bij Google kan ik niet achterhalen welke gegevens ze precies verzamelen. Of het zit ergens ver weg gestopt.

[Luchtbakker]

Beetje dubbel vind je niet? Je wilt geen Google Pay gebruiken vanwege privacy / persoonlijke data, maar je gebruikt wel Android dat bekend staat als de grootste Google collector van privacy gevoelige gegevens?

[ArmEagle]

Beetje zwart-wit vind je niet?

Ik gebruik zelf inderdaad Android, omdat ik geen Apple devices wil.
Ja, er is bijvoorbeeld de Fairphone. Maar ik vind een waterdicht toestel wel fijn. Dus ik heb nu zelfs een Pixel.

Maar ik gebruik geen Chrome (maar Firefox). En mail heb ik al jaren bij TransIP staan in plaats van in Gmail. Vanwege problemen met mijn Google account gebruik ik nu ook de Google Kalender niet meer.

Ik heb nog stappen te zetten. Maar je moet ergens beginnen. Ik ga in ieder geval niet méér bijzondere gegevens aan Google geven.

[brain75]

Ik gebruik GrapheneOS met twee accounts. Hoofdaccount zonder Google, tweede met. Mijn hoofdaccount is dus Google-loos. Die tweede is voor apps die echt niet werken zonder Google (zoals ABNAMRO en Parkmobile). En betalen via de mobiel gebruik ik dus ook niet vanwege de werking via Google Pay.

[haam]

Privacy is alleen interessant als het niet teveel moeite kost.

[Spicker]

Ik zou dan stoppen met de Rabobank, ben benieuwd hoe het met ING zal gaan

Gr. Wilfried

[Earth_Apple]

Ik ben het met je eens, maar de Google Pay app werkt wel 10 keer beter dan die Rabobank app. Met Google Pay werkt hij eigenlijk gewoon altijd, en de Rabobank app deed het soms niet, wat echt bijzonder irritant was. Had liever een betere implementatie van Rabobank gezien, maar dat zal wel niet zo simpel zijn.

[Argantonis]

Dat vind ik nou wel een van de mínst interessante dingen die je aan Google geeft door Android te gebruiken. En betaal je nooit voor apps dan?

[Ghostery]

Het gooit de markt misschien open, maar precies dit is de rede waarom ik niet zou willen dat apple geforceerd wordt om Apple Pay open te stellen. Iedereen komt met zijn eigen en helaas half gebakken oplossingen. De een werkt niet met Google pay, maar gebruikt liever zijn eigen app, maar heeft weer geen support voor de watch. Of heel veel klanten moeten eerst gaan zeuren voordat ze na ik weet niet hoeveel jaar alsnog Google Pay gaan ondersteunen. Al dit is in mijn beleving verre van gebruikersvriendelijk.

[Z100]

Rabo Pay of hoe het ook heette was echt niet makkelijk. De app was slecht, en dat je elke keer je pin in moest voeren en niet met vingerafdruk werkte was achterhaalt.

Als Rabobank er echt moeite in had gestopt, dan was Google Pay niet nodig. Maar nu gaat mijn voorkeur toch echt uit naar Google Pay.

Eigenlijk zouden de banken samen hebben moeten werken net zoals met iDeal. Dan hoefde niet iedere bank het wiel opnieuw uit te vinden.

[Kimbo72]

Ik denk niet dat Google inzicht heeft in jou betaalgegevens of er niks mee mag doen.

[reablom]

Je kunt je laatste 10 betalingen terug zien in je Google account. Dus Google heeft duidelijk wel inzicht in je betalingen.

[Kimbo72]

Dat wil toch niet zeggen dat Google dit mag gebruiken. Jou bank deelt toch ook jou gegevens niet met andere behalve de belastingdienst.

[reablom]

1: Je zei dat ze er geen inzicht in hebben. Dat hebben ze dus wel.
2: Ze beloven in hun voorwaarden wel iets. Maar ik kan niet beoordelen wat ze er dan wél mee mogen doen. Als ze de data niet hebben kunnen ze er iig zeker niks mee.

[Kimbo72]

1: Ik heb het gewoon aan me bank gevraagd.
2: Die zullen er wel verstand van hebben.

[Houtenklaas]

Denk je dat werkelijk? Google krijgt jouw gegevens gratis in de schoot geworpen en je denkt dat ze er niets mee doen? Think again ...

[Kimbo72]

Mogen ze niet doen. Vraag maar aan je bank.

[Houtenklaas]

Het feit dat je alleen zou kunnen betalen via Google Pay bij mijn bank zou reden zijn om daar hardhollend vandoor te gaan. Te bizar voor woorden gewoon. Nu is ING ook geen feest, ik fiets nogal veel en wil dan ook kunnen betalen met mijn Garmin smartwatch. Met Revolut kan dat inmiddels en dat is prima zo, ING wil daar nog steeds niet aan ... Nou ja, het zij zo ...

[Bekers]

Hier nog een. Sinds ze (Rabo) gestopt zijn met de eigen app en op Google pay overgegaan zijn gebruik ik weer m'n betaalpas en niet m'n telefoon. Jammer, want het was wel makkelijk.

[Tuktop]

Ik zit bij de ASN (geen Google Pay-ondersteuning) en kan niet met mijn Android smartwatch betalen. Dat vind ik best wel knullig anno 2024.

[BBBvB]

Ik betaal dan gewoon met een pasje. Lekker makkelijk. Hoef ik niet steeds die telefoon ergens op te diepen, uit z'n hoesje te halen, aan te zetten en applicatie te starten.

Dus: pasje uit m'n portefeuille, tegen de lezer, klaar.
Vroeger was alles beter.

[Tuktop]

Telefoon uit je hoesje halen??
Ik wil graag met m'n smartwatch kunnen betalen, die zit al om m'n pols. Gebruik het ook om na de zelfscankassa via barcode door de poortjes te komen.

Begrijpelijk dat sommige mensen met pasjes of contant willen blijven betalen omdat ze dat nou eenmaal prettiger vinden, prima hoor, maar dat betekent ook dat het een valide wens is van een andere groep gebruikers dat ASN zich hierin wat progressiever opstelt.

[TripleQ]

De ing app hoef je niet op te starten. Sterker..je telefoon hoef je niet eens te ontgrendelen. Start vanzelf op als scherm aanstaat en je bij de terminal in de buurt komt.

[arjandijk162]

Ik moet hier gewoon ontgrendelen, anders gebeurt er niks

[Tuktop]

Vreemd, bij mijn laatste 3 (4?) telefoons werkte het zonder ontgrendelen. Scherm moet wel altijd aanstaan (begrijpelijk).

[Argantonis]

Jij hebt je individuele pasjes beter bij de hand dan je telefoon? En hoezo uit hoes halen? En hoezo app openen? Is daar geen shortcut voor? Ik betaal letterlijk in 1 seconde, dubbel-klik op knopje terwijl ik camera inkijk en tegen lezertje houden

[Cartman!]

Pasje uit je portemonnee, dan moet je die toch ook eerst uit je tas of zak halen? Ik pak mn telefoon uit mn zak en hou ik tegen de lezer en klaar. Applicatie starten is namelijk niet nodig

[Emiel1984]

Dat had ik bij de ING ook nog afgelopen week vermeld toen ik het niet voor elkaar kreeg om mijn pinpas of CC aan google pay te te voegen. Ben dus erg blij met dit nieuwsbericht nu ik een smartwatch heb.

[BGLAdmin]

Dat komt omdat de Volksbank (moedermaatschappij van de ASN Bank) nog steeds geen Mastercard Debet card en Visa Debet kaarten uitgeven maar in plaats daarvan van de Maestro en V-Pay kaarten.
Ondanks dat de betaalrekening van de banken al geruime tijd de banken oproept om te stoppen met Maestro en V-Pay, blijven verschillende banken nog hardnekkig de kaarten uit te geven, afgelopen maand (december 2023) ontving ik een nieuwe betaalkaart van de ASN Bank, wederom een maestro.
Ofwel de komende jaren verwacht ik in Nederland nog geen volledige acceptie van de banken van de diensten zoals Google Wallet.

[108rogar]

Dat staat toch los van elkaar? ABN AMRO heeft al jaren geleden zijn NFC-app ingeruild voor Google Pay, maar voor zover ik weet hebben die nog geen MC/Visa Debit. (Van wat ik lees op Tweakers, ik zit niet bij die bank.)

[doctormetal]

Ook Rabobank geeft nog steeds Maestro passen uit, en daar werkt Google Pay wel gewoon zoals het hoort. Dus die twee hebben niet veel met elkaar te maken.

[Tuktop]

Ah! Wist niet dat dat iets met elkaar te maken had, maar inderdaad, alle banken die Google Pay ondersteunen gebruiken zo te zien Visa of Mastercard debetkaarten. Vanwege de duurzame insteek naar ASN overgestapt maar wel erg jammer dat ze op dit gebied achterlopen.

[pbruins84]

...blijven verschillende banken nog hardnekkig de kaarten uit te geven

Dat is omdat sommige winkeliers nog steeds hun oude betaalterminals niet vervangen hebben: https://www.rtlnieuws.nl/...-betaalautomaat-betaalpas

[joco]

De grap is dan net bij de Rabobank.. dat mijn maestro kaarten in Google Pay staan maar dat lukt (nog?) niet met mijn Rabo Visa creditcard, die kun je nog steeds niet koppelen met GP...

[gabba25]

Ik zit bij de SNS en Rabobank, waarbij de rabobank wel via google pay werkt en de SNS niet. Dus als ik via de SNS wil betalen moet het via de aparte betaal app. Als ik niks doen, dan gaat het standaard via de Rabobank. Als SNS google pay zou ondersteunen, kan ik met de pay app switchen. Maar op zich red ik mij zo ook wel.

[Tweekmans]

Hetzelfde hier. ASN is vrij goedkoop qua kosten maar dit schijnt de prijs te zijn die je moet betalen. De dinosaurus onder de banken.

[JeroenH]

Ja, ik zie er ook geen voordeel aan.... Ik gebruik sowieso het betalen met mijn telefoon bijna nooit (want ik ben oud ) maar nou om je betalingen via een techreus te laten lopen....?

Ik zou liever zien dat ING mijn Yubikey (en dergelijken) eens gaat ondersteunen.

[Ortep]

Ach wat is te oud. Ik ben bijna 20 jaar ouder dan jij en ik betaal alleen nog met mijn telefoon. Veel eenvoudiger

[The Zep Man]

Ik ben bijna 20 jaar ouder dan jij en ik betaal alleen nog met mijn telefoon. Veel eenvoudiger

Een pas (eventueel in een telefoonhoes) bij een apparaat houden is immers best wel complex.

[jmvdkolk]

4 passen bij mijn telefoon is best wel complex. 4 passen bij mijn watch is nog complexer

Ik betaal bijna exclusief met mijn mobiel/horloge. Voordat ik dat deed dacht ik: big deal. Waarom wil iemand dat? Vanaf dag één dat ik het heb wil ik niet meer terug. Zo nu en dan kom ik in landen waar betalen via mijn telefoon niet werkt. Dan merk ik meteen weer waarom ik zo blij ben met betalen met de telefoon.

[Zanthr]

Ja, een pasje. En dan nog een pasje voor je rijbewijs, je id, je tweede bankrekening, etc.
Het is geen groot probleem, maar ik vind het zelf een beetje pauper om daar zo'n hoesje met pasje voor te gaan gebruiken. Mooi dat er voor mensen keuze is, toch?

[BBBvB]

"...maar ik vind het zelf een beetje pauper om daar zo'n hoesje met pasje voor te gaan gebruiken."
Daarom gebruik je dus ook niet "zo'n hoesje", maar een mooie kalfslederen portefeuille.
Daar bewaar je dus inderdaad al je pasjes, zoals je freebees (bestaat dat nog?), je creditcards, je rijbewijs, de id-kaart van de golfclub en de kentekenbewijzen van je auto's.
En je ING-pas, dus.

[Bas_f]

Jammer dat het vliegbrevet nog niet op pas-formaat is.

[Bas_f]

Het is een kwestie van smaak. Ik vind het pauper als mensen vrijwillig hun transactiegegevens delen met een techreus. Dan ben je mijns inziens gewoon helemaal gestopt met nadenken.

[Argantonis]

Tja ik vind het pauper als mensen op een tech website überhaupt Android gebruiken, gemaakt door het grootste advertentiebedrijf ter wereld en gebouwd om alles zo goed mogelijk in de gaten te houden. Apple tracked je transacties in ieder geval NIET.

[TheVMaster]

En waaruit zou dan blijken dat die transactiegegevens met de techreus gedeelt worden? Ik snap dat je dat 'gevoel' hebt, maar klopt het feitelijk wel? Apple krijgt namelijk geen inzicht in de transactiegegevens, dus waarom zou Google dat dan wel krijgen?

[Bas_f]

Omdat ik dat nagevraagd heb bij de bank. En die bevestigde mij dat die gegevens gedeeld moesten worden.

[TheVMaster]

Van Google of Apple?

Apple doet dat in ieder geval niet: Apple bewaart geen transactiegegevens die naar u persoonlijk te herleiden zijn. Uw kaartnummer wordt nooit opgeslagen op uw telefoon, omdat Apple Pay een uniek decive-specifiek nummer en unieke transactiecode gebruikt. Dit nummer wordt in een speciale Secure Element-chip bewaard en wordt niet opgeslagen op iOS, watchOS, macOS, iCloud of Apples servers. Daarnaast worden kaartnummers nooit gedeeld met de verkopende partij. Enkel uw bank heeft, na verficatie van Apple, toegang tot uw bankgegevens.

Bron: https://www.unitedconsumers.com/blog/mobiel/apple-pay.jsp

[Reactie gewijzigd door TheVMaster op 22 juli 2024 14:09]

[jmvdkolk]

Ik heb mijn twijfels bij de kennis van die medewerker van de bank die jij gesproken hebt. De gemiddelde helpdesk medewerker weet helemaal niet hoe het werkt. Ik denk dat er zelfs maar heel weinig mensen bij de banken zijn die wel weten hoe het werkt. En ik kan mij haast niet voorstellen dat het antwoord op jouw vraag in de standaard database met antwoorden zit, met alle nuances die er nodig zijn bij het beantwoorden over welke informatie big tech wel danwel niet krijgt.

[Bas_f]

Het staat zelfs op hun website: "Welke gegevens deelt Rabobank met Google [...]": https://www.rabobank.nl/p...en/contactloos/google-pay

[jmvdkolk]

Dank je wel. Dan is Google Pay niet goed bedacht. Bij Apple Pay is dat volgens mij anders.

[Bas_f]

Ik denk dat het juist heel goed bedacht is. Google wil graag die gegevens hebben, zodat ze nog meer van jou weten en jij dus nog meer waard bent voor de adverteerders. Wat dat betreft doet Apple het beter (vanuit oogpunt van de consument). Ik betaal hierom niet met Google Pay. En datzelfde geldt voor alle andere Google Services. Die zijn niet bedacht om het jou als gebruiker zo makkelijk mogelijk te maken, maar alleen om Google te voorzien van meer data.

[jmvdkolk]

Jij hebt helemaal gelijk. Ik denk als consument, en of ik zo'n service wil gebruiken.

[EdgeUser]

Natuurlijk, Google is een filantropische instellingen die geheel belangeloos App's ontwikkelt en onderhoudt met achterliggende infrastructuur om zo afspraken met banken te kunnen maken.
Allemaal om de wereld beter te maken.

Sarcasm=$true

[Bas_f]

Ik vind het nogal onbenullig als mensen hier *niet* af en toe mee bezig zijn. Pleur alles maar online. Deel alles met iedereen. Maakt het uit. Je hebt niks te verbergen, toch?

[litebyte]

Dat ze daarbij zelf een beetje hun eigen privacy digitaal zitten te 'exhibitioneren' is nog tot daaraan toe, maar vaak worden ook gegevens van anderen gedeeld - al dan niet omdat een app toegang vereist tot bijv. je contacten.

[Ortep]

Het werkt anders. Mijn telefoon is altijd wel in de buurt. En bv. bij Albert Hein maak ik in de app een boodschappenlijst, loop de winkel in, pak de producten, scan met mijn telefoon, loop naar de scankassa en houd mijn telefoon er voor en ik kan direct betalen bij de automaat. Geen geklungel met het stuk voor stuk afrekenen bij de scan kassa wat ik veel jongeren zie doen.

Bij een benzinepomp ligt mijn telefoon in het vakje naast me, te laden en verbonden met Android Auto.
Mijn passen, rijbewijs, kentekenbewijs, OV chipkaart enz zitten waarschinlijk in een jas op de achterbank of in een (laptop)tas
Dan is ook mijn telefoon handiger om te betalen.

[cordonbleu]

Je moet eerst nog verbinden met de WiFi van ah. Met je eigen 4/5G verbinding werkt het niet. Dat vind ik wel jammer. Ik gebruik geen openbare WiFi netwerken.

[wpeterw]

En ook geen 5G zeker ?

[SuperDre]

Verbaasde me dat er zelfs nog genoeg nieuwe telefoons geen 5G aan kunnen. Was vorige week met mn pa bij de media markt voor hem een nieuwe telefoon aan het kopen.

[cordonbleu]

Waar doel je precies op?

[raro007]

dat hij zegt dat betalen met telefoon te complex is maar een yubikey vind ik best wel raar..

[watercoolertje]

Lijkt me voor bankzaken te doen/in te loggen, niet om mee te pinnen. Dat heet veiligheid boven gemak.

Nog makkelijker zou zijn dat de winkel gewoon je gezicht herkent en je dus zelf niks hoeft te doen maar dat maakt het nog niet wenselijk...

Er is dus een balans tussen gemak en wenselijkheid.

[Reactie gewijzigd door watercoolertje op 22 juli 2024 14:09]

[WouterL]

Nou het gebrek aan multi pay ondersteuning bijvoorbeeld. Stel je hebt een pas bij andere bank, waar je ook contactloos mee wilt betalen, dan is dat nu met Android volledig kansloos bij ING. Je kunt de ING pas instellen, en die vervangt dan Google pay. Zeer frustrerend. Ik heb zelf ING maar een gezamenlijke ABN rekening met mijn vrouw.

[EwieM]

precies dit. heb nu maar de rabo op mijn garmin horloge en de ING op mijn telefoon gedaan. Google pay voor ING lost gewoon veel gezeik op.

[amigob2]

ik mis echt waarom ik dit nodig zou heb, een bankpas is zo klein dat ik die altijd bij me heb.
En daar naast Google pay, jullie willen echt geen privacy.

[vliegendehommel]

Met je smartwatch betalen is gewoon enorm handig.
Mijn kantoor zit naast een spar waar ik dagelijks naartoe loop, soms wil ik mijn telefoon niet meenemen en met mijn Garmin betalen.

Ook vind ik het onhandig om maar telkens de smartphone te pakken, voor de betaalautomaat houden, pincode of vingerafdruk invoeren, weer er tegenaan houden.. gewoon inefficiënt.
Een bankpas heb ik al jaren niet standaard meer bij me. Is ook nergens voor nodig meer.

[BobJung]

Heb alles maar gewoon bij je, je smartwatch is beperkt, als je bv afrekende aan de pomp, dan is je limiet erdoor heen en kan je alsnog je pas pakken. Komt maandelijk voor, toch wat knullig als je dan alleen je smartwatch hebt. Daarnaast zal hij al is je limiet in orde random toch om je pas vragen. Dit zou eens opgelost moeten worden.
Dit is onafhankelijk van bank of Phone, smartwatch.

[Galapogos]

Bij Apple Pay en ING speelt dit probleem niet. De limiet zit daar op 2500 euro per dag. Het probleem dat je schetst is dus niet per definitie van toepassing op betalen met je smartwatch.

[BobJung]

Dan heeft Apple dit beter voor elkaar. Betaal zelf met Android/Garmin en ABNAmro. Limiet 250 per dag, net nog even opgezocht. Blijkbaar onlangs verandert.

[vliegendehommel]

Dat jij het niet handig vindt wil niet zeggen dat er voor mij geen use case is.
Ik ken heel veel mensen die nooit meer een pinpas bij hebben en gewoon met de telefoon of smartwatch betalen.

Ik tank altijd met mijn telefoon en ik moet gewoon netjes bevestigen met de app.
Ik heb nog nooit gehad dat er om een pas gevraagd werd. Als ik de websites van de banken bekijk kan ik dat ook niet terugvinden, alleen dat er bij bedragen boven de 50 een bevestiging wordt gevraagd (vingerafdruk of de pincode in je telefoon).

Daarnaast vind ik dat je een behoorlijke toon aanslaat in je reactie terwijl de situatie die je schetst niet eens van toepassing is op mij en ik heb het ook niet eens benoemd als voorbeeld in mijn reactie.

[BobJung]

Betaal dagelijks met mijn Garmin S6 Pro, sinds de S6 uit kwam. Was alleen een waarschuwing van mijn kant dat je er niet vanuit kan gaan dat het altijd werkt. Waar jij vandaan haalt dat ik het niet handig vind is jou mening en mijn toon is niks mis mee.

[jmvdkolk]

Heb jij het ooit geprobeerd? Ik dacht ook dat het helemaal niet zo handig zou zijn .... totdat ik het probeerde. Als ik op reis ben dan moet ik soms mijn pasjes weer gebruiken. Hoewel pasjes helemaal niet zoveel gedoe zijn, voelt het inmiddels als gedoe. Pincodes invoeren als het een hoog bedrag is, ik ben blij dat dat b.v. meestal verleden tijd is.

[Frappuccino]

soms wil ik mijn telefoon niet meenemen

Je zal maar bij die Spar werken als jij geen zin hebt om een broek aan te trekken.

[amigob2]

Onhandig om een pincode in te voeren, je weet echt niet wat onhandig is
Je probeert dingen te verzinnen om het voor je zelf goed te keuren om het te gebruiken.
Maar je privacy komt nog wel.

Je geeft zoveel aan informatie aan Google, dat Google in de toekomst nog wel met een advies service gaat komen voor aanvullende ziektekosten verzekeringen. Google kan voor veel mensen al heel goed het risico inschatten voor de verzekeringsmaatschapij. Google hoeft dan alleen een risico percentage te geven.

[FriXion]

Graag! Dan hoef ik niet meer elk jaar bij Independer te kijken.

[vliegendehommel]

Wat een vreemde reactie dat ik dingen probeer te verzinnen.
Dit is gewoon hoe ik het wil gebruiken, punt. Daar heb jij niks over te zeggen.
Zo heb ik het voorheen ook altijd gedaan met mijn Apple Watch en er is dus totaal niks aan verzonnen.

Bovendien hebben Google, Apple en consorten inmiddels al zo veel informatie over mij dat ik er niet meer wakker van lig. Ik kies nu simpelweg voor mijn eigen gemak, dat is niet jouw probleem toch?

[BBBvB]

Smartwatch? Is dat een soort horloge zoals we vroeger ook hadden?
Ik ben juist blij dat ik geen horloge meer hoef te dragen.
Een pasje is wel zo makkelijk hoor; die bewaar ik gewoon bij alle andere pasjes in m'n portefeuille. Ik kan dus ook gewoon m'n telefoon thuislaten als ik even boodschappen ga doen of moet laden/tanken.

[Frappuccino]

En dan veelal nog met zo'n naar rubber bandje ook (tegenwoordig).

[vliegendehommel]

Ik heb voorheen altijd een Apple Watch gehad puur voor het gemak met meldingen/bellen/betalen en voor het bijhouden van workouts. Nu gebruik ik een Garmin omdat ik wat serieuzer sport alleen die ondersteund wat dingetjes niet.

Ja een pas is ook makkelijk, maar voor mij helemaal niet meer nodig omdat ik vrijwel altijd een smartwatch of telefoon bij heb. Ieder z'n ding denk ik maar.

[OLED]

Als je op een naaktcamping of strand bent dan is het fijn om alleen je horloge mee te hoeven nemen, wel zo hygiënisch

[dog4life]

Ikzelf heb SNS met de eigen app. Die is default, maar iedere andere open app kan de prio overnemen. Dus als ik Google Wallet met Revolut/ABN open, betaal ik daarmee wanneer ik die langs de nfc swipe.
Open ik die niet, dan opent SN vanzelf tijdens het swipen. Werkt al een aantal jaar vrij goed.

[jmvdkolk]

Dank je wel. Dit vind ik heel interessant. Ik ben zelf Apple gebruiker. In het kader van het (mogelijk) openstellen van de NFC chip door Apple, heb ik al een aantal discussies gehad met Android gebruikers die mij vertellen dat het probleem dat jij hebt niet bestaat. Maar ik lees hier toch duidelijk dat het probleem wel bestaat, en niet alleen bij jou. Het is dus niet alleen maar win-win, zolang de banken aan hun eigen implementatie vasthouden.

[MrCuddles]

Ik heb een gedeelde rekening en een privé rekening bij de ING. Het wisselen tussen beide virtuele passen in de app is ook al super slecht.

App openen, NIET INLOGGEN, virtuele passen knop, naar andere pas swipen, telefoon er tegenaan, vaak nog pincode invoeren op toestel, nog eens telefoon er tegenaan. Dat vind ik bijzonder veel acties en daarom irriteert het mij enorm.

[devilkin]

Eigenlijk zou je er beter aan doen het wel degelijk te gebruiken: in zowel Google Pay als Apple Pay krijgt het point-of-sale nooit je eigelijke CC nummer te zien, enkel een tijdelijk token. Dus ben je veiliger af.

https://www.youtube.com/w...m_source=li&v=cHv8LqkbPHk

[.oisyn]

Die ervaring is anders ook niet zaligmakend. Soms moet je in de app je pincode invoeren, maar ik heb regelmatig gehad dat hij dan gewoon de app opent ipv het pincode-scherm laat zien (al moet ik er wel bij zeggen dat het alweer een tijd geleden is dat ik dat heb meegemaakt).

Hetzelfde met idealbetalingen op je telefoon. Dan opent hij de app om de betaling goed te keuren, maar dan gaat hij naar het home screen in de app ipv dat hij naar de betaling gaat. Er is dan geen enkele manier om de betaling meer te accepteren, en de meeste webshops kunnen hier niet mee omgaan: die krijgen geen validatie, maar je winkelwagen is ondertussen alweer leeg dus mag je alles opnieuw doen. Zo irritant dit

[rmk_]

Soms kun je de ing app geforceerd sluiten en dan opnieuw openen om alsnog de betaling te zien. Gebeurt vaak als je vlak voor een bestelling de app nog hebt geopend. Mijn ervaring op een iPhone.

[g_v_rijn]

Lijkt op een 'cache' dingetje te zijn. Stop de App - en verwijder de locale data (cache).
Start de App opnieuw op - klaar.

[.oisyn]

Oh bedankt voor de tip, dat zal ik eens proberen!

[Martinspire]

Ik heb dan meestal nog wel een notificatie die ik kan indrukken om hem alsnog goed te keuren.

[.oisyn]

Bij dit proces krijg je geen notificatie, je krijgt immers een betaallink van de payment provider die je bank-app opent. Een notificatie krijg je alleen als je bijvoorbeeld een CC betaling moet goedkeuren.

[companion_cube]

Hear, hear

Heb er ondertussen al de gewoonte van gemaakt om voor de iDeal betaling te starten in te loggen op de ING app, dan gaat het bij mij altijd goed. Een chat met ING klantenservice leverde ook geen begrip op

[vliegendehommel]

Hier loop ik zelf enorm vaak tegenaan, erg vervelend.
Soms moet ik opnieuw de betaling starten of de bestelling opnieuw invoeren..

[copywizard]

Dit laatste heb ik dus ook al zeker een jaar!
Super fijn te horen dat het dus niet aan mij ligt! Maar ook vervelend dat het probleem dus nog niet opgelost is

[MMaster23]

Jep dit dus. Sta je bij drukke winkel, als je maar een bank app hebt met maar één pasje smijt je gewoon je telefoon tegen dat ding aan en klaar. Echter, wanneer je dus pasje wilt kiezen, moet je eerst naar die app, die soms nog in "ideal modus" zit, ook al is die transactie allang compleet. En dan moet je random hoeveelheid op back drukken om daar uit te komen tot het inlog scherm. Waar bij mij meteen de fingerprint naar voren komt, die je dus weer moet cancelen, en dan draadloos betalen moet kiezen, en dan je pasje, en dan pre-auth met fingerprint (want het is toch altijd te duur)... Dan dat ding tegen het apparaat en dan soms alsnog weer fingerprinten.

Echt aaaah. Wat een klote app is die ING troep. Ik was helaas geforceerd over te stappen naar ING vanwege nieuwe hypotheek daar. Maar bij ABN had ik nooit dit gezeik en een week na overstappen voegde ABN al Google Pay en dingen zoals "automatisch aanvullen van spaar indien saldo te laag" toe.

En dus nog maar te zwijgen over leven met ING en een Google Wear horloge (Galaxy Watch 4).

[Anoniempje39]

Ik heb dit ook alleen op Android. Wat helpt is om terug te gaan naar de iDeal webpagina en deze te refreshen. IDeal vraagt dan of je verder wil gaan met de transactie en opent de app opnieuw met het juiste scherm.

Je kan ook de Bankieren app eerst een keer los openen voordat je naar iDeal pagina gaat. Om één of andere reden als de app gesloten is en hij wordt geopend met een iDeal link kom je vaak in het home scherm

[.oisyn]

Dat hangt heel erg af van de implementatie, bij bol.com ben je dan gewoon alles kwijt. Bij Amazon lijkt dat ook het geval, maar dan heb je ondertussen al een mailtje gekregen dat de betaling niet is gelukt en vind je daar alsnog een betaallink

[Reactie gewijzigd door .oisyn op 22 juli 2024 14:09]

[OLED]

Je moet wel erbij vertellen dat dit met Android is en niet met mobiel betalen in het algemeen

[.oisyn]

Dat was een beetje geïmpliceerd aangezien dit artikel over Google Pay gaat.

[OLED]

In reactie had je het over:

“ Hetzelfde met idealbetalingen op je telefoon. ”

[.oisyn]

Ja, en dit artikel gaat over Google Pay (dus Android) icm ING. En toen begon ik over het feit dat betalen met Google Pay vast een beter ervaring is dan die stomme ING app op Android. Die dus óók regelmatig in de war raakt als je een ideal betaling doet op je telefoon.

[Carlos0_0]

Ik denk dat google pay het zelfde werkt als Apple Pay, en je kan het ook op eventueel je smartwatch gebruiken.
Ik doe 2 klikjes op mijn iphone of apple watch en heb betaald, geen code invoeren niks(Watch is direct betaald iphone doet vinger of FaceId check alleen maar geen code invullen).

Android gebruikers zie ik altijd moeilijk doen om het zo te zeggen, klikje, tegen betaal ding, dan code invoeren op de telefoon eventueel vinger of faceId) en paar tellen later ja betaald(Dan kun je net zo goed je pinpas er tegen aan houden dat is precies het zelfde).

[Reactie gewijzigd door Carlos0_0 op 22 juli 2024 14:09]

[EwieM]

Code is alleen nodig bij meer dan 50 eu, en dan werkt fingerprint/facial ook. dus valt allemaal best mee

[Frappuccino]

Ik denk niet dat de juffrouw aan de kassa op een facial zit te wachten op dat moment.

[mike123]

Bedankt, ik verslikte mij in de koffie.

[EwieM]

Hihi, denk het niet inderdaad

[joco]

Huh wat een onzin, ik hoef nooit een code intikken op mijn android telefoon. Zonder te unlocken lukt kleine bedragen met unlock kun je gewoon alles betalen

[Carlos0_0]

Zou kunnen ik zie ze met ING ieder geval toch altijd langer bezig zijn dan ik(Met apple pay), en dan gaat niet om kleine bedragen vaak is een terras of etentje ofzo.
Wellicht is er in de loop der jaren dan iets aangepast wat ik nog niet gezien heb.

[btjamil]

Klopt ook. Met ING is dit vaak het geval, omdat ze hun eigen app gebruiken. Maar dat staat los van Android en Google Pay.

[Carlos0_0]

Ja zou kunnen ik ben Apple Pay gewend, wellicht werkt Google pay een beetje zelfde.

Klikken tegen apparaat houden en klaar, het zij een face of Touch ID indien het een smartphone is en klaar(nooit een pincode of iets invullen ?).

[watercoolertje]

Betaalpas heb ik niet mee dus hoe is dat hetzelfde? Ook heb ik nooit een pincode nodig bij pinnen zoals een pas wel heeft...

Vinger op de scanner telefoon tegen de automaat, gaat altijd in 1 keer goed, als die dan niet om je vinger vraagt betaal je en vraagt ie er wel om zit die vinger er al op en betaal je ook. Heerlijk zn inscreen fingerprintscanner

Ik weet overigens niet hoe het op een iPhone gaat maar daar zie ik ook genoeg mensen mee klunsen, wat ze doen weet ik niet maar dat ze 10 seconden bezig zijn met een handeling die ik in 1sec doe valt wel op.

[Reactie gewijzigd door watercoolertje op 22 juli 2024 14:09]

[Carlos0_0]

Ja ik heb ook geen idee

Apple Pay op je iPhone
Houd je iPhone voor de betaalterminal. Als het goed is komt de ingestelde Apple Pay kaart automatisch tevoorschijn. Gebeurt dit niet? Dan werkt het als volgt:
iPhone met Face ID: dubbelklik op de zijkant van je iPhone. Met Face ID maak je een scan van je gezicht of voer je toegangscode in.
iPhone met Touch ID: leg je vinger op de vingerafdrukscanner.
Houd vervolgens de bovenkant van je iPhone bij de lezer.
Staat er 'Gereed' en verschijnt er een vinkje op het beeldscherm? Dan is de betaling gelukt.

Ik doe dit eigenlijk nooit eerst er naast houden, ik druk als ik het met de ihone doe direct 2 keer powerknop en dan komt die ook.
Dan is alleen lachen na de camera en betaald.

Watch kan schijnbaar ook eerst er naast houden en dan tikken, maar doe ik ook eigenlijk altijd 2 keer klikken op de powerknop en dan er tegen pas(Dat kan je toch niet zo moeilijk zijn ).

[Jan-Will3m]

Ik wilde vorig jaar de f1 app abonnement afsluiten met een ING credit card en Google Pay.
Dit werd niet ondersteund. Via hun website, dus zonder Google Pay kon het overigens wel.

[Polydeukes]

Ondersteuning van betaling met smart device zoals smart watches.

[Tomhap]

Voor jou? Geen idee. Ik zou dan zelf met mijn smartwatch kunnen betalen.

[Noresponse]

Er is geen enkel voordeel behalve dat google weet waar je bent, wat je koopt en ga zo maar door. Dit is net zoals bij amazon, bol.com als je een google account gebruikt waarbij meteen bekend is welke produkt je hebt gekocht, voor hoeveel, aantal, afleveradres etc.

ik ben zoiezo tegen apple pay, google pay en laat staan online te kopen met volg accounts. Ik doe ook dan niks via mijn mobiel maar alles via de computer wat nog wat privacy geeft en betaal liever voor een dienst, maar dat kan vaak niet, want ze kunnen meer verdienen door het gratis aan te bieden zie ook whatsapp, facebook, apple ,google chat apps etc.

Ik gebruik zelf nog wel een betaalde dienst ook binnen het bedrijf en dat is BBMe van Blackberry en dat betaal ik per werknemer, maar dat is een keuze en dat kwam doordat dit de eerste app die je ook via windows kon gebruiken om data beveiligd door te sturen tijdens een chat vanaf een computer naar mobiel, tablet of andersom en ze hebben maar een paar servers wereldwijd, want ze slaan niks op tenzij het bericht niet aankomt en dat wordt het tijdenlijk in de cloud opgeslagen tot de server vol loopt en dat zal het een niet meer aankomen.

[AgentKen]

Als je wilt betalen met bijv je smartwatch is dat niet mogelijk want daar kan je de ing app niet opzetten

[ReVision.]

Waarom zou je betalen met de smartwatch als je al een mobiel in je zak hebt zitten?

[SkyStreaker]

Je smartwatch gebruiken voor een nog makkelijkere transactie. Om NFC met betalen daarop te gebruiken heb je Google Pay nodig.

[wetlips]

als je al kaarten van andere banken op google pay hebt is dat handig als je je ing kaartsen kan toegvoegen anders moet je steeds switchen tussenv wallet en ing nfc is heel erg onhandig.

[Yinchie]

Groot voordeel is dat maatschappijen waar je betaald niet achter je echte kaartnummer komen.
Zodra je je kaart toevoegt aan Google Pay, krijg je een virtueel nummer.

[User87231]

Wat een groot voordeel is dat je nu meerdere passen kan gebruiken. Nu kan dat niet. Enkel ING passen. Straks kan ik al mijn passen in Google pay hebben staan.

[erwinwernars]

handig voor je smartwatch

[larsjuh]

Het heeft vooral een voordeel als je meerdere banken hebt. Want je kan maar 1 app instellen om mee te betalen. Dus het is OF google pay OF ing pay. Ik heb bijv. abn en ing en kan dus niet met beide banken contactloos betalen.

Wanneer ing naar google pay gaat kan je dus gewoon google pay gebruiken om te betalen voor beide banken want zowel abn en ing ondersteunen dan google pay.

[SiGNe]

Ik heb destijds de Android app voor ABN-AMRO getest, toen dat gestopt werd werd er gezegd dat er te weinig mensen gebruik maakten van NFC en dat de ontwikkeling van de app teveel geld kostte.
Ook wilde Apple hun NFC chip niet vrijgeven, banken konden dus geen app voor Apple telefoons maken
Dus ze stopten ermee.

1 Dag later gingen ze reclame voor hun nieuwe Apple Pay maken en mensen met Android hadden lang pech, die moesten toen wachten tot ABN-AMRO ook de Google Pay app ging gebruiken.

Dat er te weinig mensen gebruik van maken leek mij onzin, vooral ook omdat de bank 1 dag later wel draadloos betalen voor Apple gebruikers ging aanbieden.
Die app hoeft de bank alleen en licentie voor te hebben, ontwikkeling hebben ze verder geen kosten aan.
En banken maken liever geen kosten.

[ReyHyper]

Misschien betalen met horloge. Dit werkt nu nog niet bij/met ING.

[Fox3214]

Sommige landen accepteren ‘debit’ cards niet. Ik gebruik Revolut daarom omdat ik geen credit card wil

[lithiumangel]

Betalen met je smartwatch.

Sinds vorig jaar een GW5 , en dat beviel zo goed dat ik een 6 LTE heb. Ik ben vaak "on the go" en wil niet altijd m`n telefoon meenemen. Bijvoorbeeld als ik ff een uurtje ga fietsen, nachtje stappen waarbij je de OV ook gewoon contactloos afrekent alsmede wat je op de avond koopt, of gewoon ff de deur uit voor lunch als ik vanuit huis werk. Ben vaak in het buitenland en daar tap ik in/uit met m`n horloge ook. Hoef ik niet elke keer m`n telefoon uit m`n zak te halen, die blijft dan lekker in m`n sling of wat ik ook meeheb.

Ik moest een rekening openen bij N26 om te betalen met m`n horloge omdat ING het niet ondersteunde, dus ben blij dat ze eindelijk dit ook gaan ondersteunen. Volgens mij letterlijk de laatste v.d grote Nederlandse banken.

[Petitbarzun]

Betalen met de ING app is héél handig als je maar een ING pas hebt. Ik heb gezamelijke, prive en zakelijke passen, en een credit card. En een Rabo pas.
Het selecteren van je ING pas in de app zit 3 niveaus diep in een verborgen menu, niet iets wat je in de rij in de winkel wil doen. Zakelijke passen gaan al helemaal niet. Twee banken kan niet zonder Google of Apple pay

[Reactie gewijzigd door Petitbarzun op 22 juli 2024 14:09]

[Caayn]

Hopelijk gaat dit niet ten koste van de huidige manier om met je telefoon te betalen.

Big tech heeft niks met mijn betaalgegevens te maken en dat wil ik graag zo houden.

[soskes]

Je kunt altijd nog je pas gebruiken. Ik hoop voor je dat ING twee systemen blijft ondersteunen maar heb er een hard hoofd in.

Al moet ik zelf zeggen dat ik best blij ben met deze beslissing.

[arbraxas]

Die andere optie zal wel blijven. Persoonlijk zal ik onmiddelijk weg zijn bij een bank die alleen mobieltjes ondersteund.
Maar iets minder persoonlijk en veel fundamenteler, je hebt een backup nodig voor als je je telefoon in de wc laat donderen, er op gaat zitten etc. Zie youtube voor nog veel meer grappige voorbeelden.

Maar hoe dan ook, mijn persoonlijke mening blijft dat mijn leven niet gecontroleerd / gestuurd gaat worden door mijn mobiel.

[watercoolertje]

andere optie zal wel blijven. Persoonlijk zal ik onmiddelijk weg zijn bij een bank die alleen mobieltjes ondersteund.

Met 2 systemen doelt hij op de ing app om te betalen en via google pay. Hij zegt dus niet dat hij denkt dat de pinpas zal verdwijnen maar de betaalmogelijkheid in de app.

Voor mij is het iig simpel, als de betaalmogelijkheid er bij hun eigen app uit gaat kan ik net zo goed wisselen naar een veel goedkopere bank.

[Sex Pistols]

Zo denk ik er ook over. Het is de enige reden dat ik bij ING zit, dat ik niet via Google pay hoeft te betalen.

[marcmiddendorp]

Die andere optie zal wel weggaan. Minder onderhoud in de app en Google regelt het nu. Dus denk niet dat de 2 systemen naast elkaar zullen blijven bestaan

[ahbart]

Ik hoop dat ING blijft ondersteunen dat er direct vanuit/met de app betaald kan worden. Telefoons zonder Google ondersteunung, zoals Fairphone met /e/ Os maar ook mijn Fairphone met LuneageOS+MicroG werkte tot nu toe perfect met ING. Het zou jammer zijn als dat zo meteen niet meer kan.

[vanstra]

Dat heb ik precies hetzelfde. Contactloos betalen met de FP5 en e/OS/ werkt nu prima met de eigen app van ING.

[p.klokgieters]

Ik denk dat het toch echt wel zal gaan. Was bij Rabo ook zo. Logisch ook, het kost geld om dat te onderhouden en up te daten. Door over te stappen naar Google Pay ondersteunen ze nu niet alleen meer devices, ook hoeven ze zelf een stuk minder te doen.

[kodak]

Van een bank zou ik verwachten dat ze bij dit soort financiele betaalproducten vooraf heel duidelijk zijn wat de mogelijke risico's voor de klanten zijn. Dat is bij andere financiële producten ook verplicht, omdat het negeren ingrijpende gevolgen kan hebben.

Wat mij betreft kan een bank zich hierbij niet beroepen op verantwoordelijkheid van google, omdat de bank de beslissende relatie is om het product bruikbaar te maken en houden bij de bankrekening.
Ook beroepen op mogelijk te kleine gevolgen (door bijvoorbeeld onduidelijke papieren eisen waar de klant niet over gaat, of net doen alsof gegevens geen relevante monetaire waarde hebben) kan niet van toepassing zijn. Dat is namelijk vooral aan de klanten om over te beslissen op basis van het omvattend genoeg informeren over de mogelijke risico's.

Aangezien het betaalproduct niet slechts om transacties zelf gaat maar ook over de omstandigheden is het dus juist nodig dat een bank niet net doet alsof het slechts een zoveelste betaalproduct is. Als er meer van waarde kan zijn dan hoort de klant dat te weten vanuit de bank.

[Reactie gewijzigd door kodak op 22 juli 2024 14:09]

[CAPSLOCK2000]

Van een bank zou ik verwachten dat ze bij dit soort financiele betaalproducten vooraf heel duidelijk zijn wat de mogelijke risico's voor de klanten zijn. Dat is bij andere financiële producten ook verplicht, omdat het negeren ingrijpende gevolgen kan hebben.

Wat mij betreft kan een bank zich hierbij niet beroepen op verantwoordelijkheid van google, omdat de bank

Dat zou je verwachten... maar ik verwacht ook dat banken geobsedeerd zijn met geld en alles doen om er zo min mogelijk van uit te geven. Als ze 95% van de markt kunnen bedienen via Google/Apple pay zonder zelf software te hoeven ontwikkelen dan zullen ze dat heel aantrekkelijk vinden, zelfs als het ze een paar klanten zou kosten. Het enige wat ze tegen zal houden is de afweging of ze niet meer kunnen verdienen met hun eigen app (bv door reclame te maken voor de eigen producten onder het mom van 'financieel advies').

Ik ben het met je eens dat ze zich niet zouden moeten verschuilen achter (leveranciers als) Google maar dat doen ze al lang en breed. Het is maatschappelijk helemaal geaccepteerd dat bedrijven totaal geen inzicht hebben in de techniek waar ze op draaien bij alles moeten verwijzen naar hun leverancier die een boterzacht contract heeft dat vooral is gericht op de leverancier ontslaan van alle verantwoordelijkheid. Als klant heb je echter weinig te kiezen, met een (semi-)monopolist valt eigenlijk niet te onderhandelen. Zelfs als je zo groot als een bank bent zit je nog steeds in een "take it or leave it" positie.

[kodak]

Voor financiële producten is het eerder juist niet geaccepteerd dat banken zich verschuilen voor duidelijk maken van risico's. Er is namelijk strenge wetgeving die transparantie vereist. Het is dus eerder dat het selectief 'accepteren' is als we het bij banken nu niet verwachten. Daarbij is het onwetend zijn niet het zelfde als accepteren. En ik lees niet dat klanten weet hebben hoeveel gegevens waard zijn of wat de risico's zijn, juist omdat bedrijven als google en banken dat niet duidelijk maken. Ze krijgen hooguit te horen dat het weinig waarde zou hebben, zonder verduidelijking hoe veel men er van afhankelijk is om tot de directe en indirecte inkomsten te komen of hoe klanten daarmee risico lopen.

[CAPSLOCK2000]

Het is denk ik een beetje een gevalletje "recht hebben" vs "recht krijgen".
De rechter zal het met jou eens zijn als/wanneer het daar terecht komt, maar ik verwacht dat het eerst fout moet gaan voor het daar terecht komt. Vervolgens is het maar de vraag of we nog terug kunnen.

Ik ben het helemaal met je eens dat verschuilen niet acceptabel is. Niet bij banken maar ook niet bij andere bedrijven. Toch zie ik het bijna dagelijks.

Mijn werk is (oa) bedrijven vragen hoe ze met hun beveiliging omgaan. Je wil niet weten hoe vaak ik op al mijn vragen alleen maar het antwoord "we zitten bij Google/Azure/Amazon" krijg. Blijkbaar komen ze daar op grote schaal mee weg. Ik accepteer dat niet maar mijn gebruikers hebben vaak geen keuze omdat er gewoon niemand anders is die een bepaald gespecialiseerd (of compatible) product of dienst kan leveren. Dus tekenen ze maar bij het kruisje dat er een andere oplossing is en ze alle risico's accepteren.
Dat is een van de nadelen van de semi-monopoliepositie van de techreuzen. Ze kunnen contracten eenzijdig opstellen en zo alle risico en verantwoordelijkheid op de klant afschuiven want die kan toch nergens heen.

[Reactie gewijzigd door CAPSLOCK2000 op 22 juli 2024 14:09]

[kodak]

Er mee wegkomen terwijl er wetgeving is die verplichtingen geeft over transparantie lijkt me daarom niet slechts te gaan om doen alsof het geaccepteerd zou worden maar ook een kwestie van actieve handhaving nodig hebben.

[Warmerfare]

Je moet ook begrijpen dat bank systemen niet zo bewerkelijk zijn. Veel traditionele banken draaien op software die origineel niet ontwikkeld is met al die nieuwe functionaliteiten in gedachten. Er zal dus extra software geschreven of aangepast moeten worden en de brondata zal mogelijk extra invoer moeten gaan accepteren en op de juiste manier verwerken. Gezien bij traditionele banken vaak de pas als toegangsmiddel gebruikt wordt voor het internetbankieren is dat een erg gevoelig product om wijzigingen in aan te brengen. Uiteraard moeten we ook denken aan zaken als cyberveiligheid, gebruiksveiligheid, procedures, technische ondersteuning, klantenservice etc. Uiteraard moet ook alles goedgekeurd worden door de toezichthouders, de zorgplicht nagekomen worden en er zo min mogelijk downtime in bestaande processen en systemen optreden. En dan zullen er waarschijnlijk nog genoeg zaken zijn die ik over het hoofd zie...

[kodak]

Wat is nu je punt? Want het feit dat banken zichzelf in de problemen werken met oude middelen lijkt me zowel geen excuus om perse maar risicovolle diensten van anderen te nemen, risico op klanten of anderen af te schuiven en ook niet om zeer terughoudend klanten op risico te wijzen.
Daarbij lees ik niet dat de goedkeuring zou stellen dat de manier van wijzen op risico's voor de klanten voldoet. Wat juist het punt van discussie is.

[Aldy]

Het gaat er in dit geval niet alleen over hoe de klant reageert op de consequenties, maar of de bank zich houdt aan haar zorgplicht jegens haar klanten. En dat kan ze meer kosten dan een paar klanten.
En wat betreft het geobsedeerd zijn om geld te verdienen: Niet tegen te spreken, helemaal mee eens.

[m_snel]

Je kan dit natuurlijk in de overeenkomst met de klant zetten. Maar Google kennende zullen die wel graag wat informatie verzamelen en verkopen.

[Bas_f]

Dat ING *geen* Google Pay ondersteunde, was een van de weinige redenen om nog een ING-rekening te hebben. Google heeft namelijk helemaal niets, maar dan ook helemaal niets met mijn transactiegegevens te maken. Zeer slechte zaak dit.

[SuperDre]

Dus jij vind dat geen van de banken nog interessant is, want ze onderdsteunen ook allemaal ApplePay. Naast dat je altijd zelf nog Googlepay/ApplePay moet activeren.

[Bas_f]

Exact. Daarom activeer ik Google Pay ook niet. Ik betaal weer met een pasje. Helaas is het niet anders.

[SuperDre]

Maar je kunt nog steeds met je telefoon betalen als je dat wilt, zonder GooglePay. Zelf gebruik ik nooit mn telefoon om mee te betalen.

[Biodiv]

Maar de vrees is dus dat dit nu gaat verdwijnen. Alles in de handen van Big Tech.

[SuperDre]

Hoezo is die vrees er? Banken willen liever dat je het niet gebruikt want elke transactie via applePay/GooglePay kost hun geld.

[Biodiv]

Wellicht kost het onderhouden van hun app meer dan die transactiekosten? Veel banken ondersteunen in ieder geval alleen Google Pay en niet direct-AOSP. Dat zegt misschien genoeg.

[mekkieboek]

Inderdaad, al vrees ik dat de ontwikkelingskosten sowieso netjes gaan worden verdeeld over alle ING klanten.

[HKS-Skyline]

inderdaad, ik weiger google pay te gebruiken. Google heeft helemaal niets te zoeken in mijn betaalgegevens.

[reablom]

Rabobank stopte iig meteen met hun eigen wallet zodra ze GPay gingen ondersteunen.

Don't get your hopes up, zou ik zeggen.

[jmvdkolk]

Waarom denk jij dat Big tech jouw betaalinformatie krijgt? Ik heb het lang geleden uitgezocht en iig Apple had indertijd geen toegang tot jouw informatie. Wat doet jou denken dat het protocol zo ontworpen is dat Google en Apple jouw informatie hebben?

[reablom]

Omdat bij ABN in de FAQ oid staat dat je je laatste 10 betalingen altijd terug kunt zien in je Google account. Als Google geen inzicht in je betalingen heeft zouden ze dat niet kunnen.

[Biodiv]

Het probleem is dat Google Pay niet werkt zonder het Google Services Framework. Telefoons die dat niet hebben (Huawei-telefoons en telefoons met alternatieve besturingssystemen zoals Lineage, /e/OS, of andere gebaseerd op AOSP). Als je zo'n telefoon hebt kun je dus niet meer mobiel betalen.

[SuperDre]

Je moet het zelf nog altijd activeren.

[rickvdvulkaan]

Moeten we willen dat google invloed op onze betalingen heeft?

[pete4live]

Hetzelfde zou gezegd kunnen worden van Apple toch? Google Pay maakt betalen via Android smartwatches mogelijk en wie niet wil betalen via een techgigant kan altijd nog gewoon pinnen of cash betalen.

[rickvdvulkaan]

Hetzelfde zou inderdaad gezegd kunnen worden over apple pay

[CyBeR]

Hetzelfde zou niet gezegd kunnen worden over Apple Pay, aangezien Apple geen transactiegegevens krijgt als je met Apple Pay betaalt. Alleen de merchant, het betaalnetwerk (Currence) en jouw bank. Precies hetzelfde als wanneer je met een pinpas betaalt. Apple Pay is ook niet meer dan een virtuele pinpas en de infrastructuur om die op je telefoon te krijgen.

Om eerlijk te zijn zou het me niks verbazen als dat hetzelfde werkt met Google Pay maar ik heb me daar niet in verdiept.

[D13DS3L]

Hoewel dat logisch lijkt, is dat niet de manier hoe we met technologie om moeten gaan. De EU bestempeld Apple Pay niet voor niet als Gatekeeper en zit dus ook zeker achter het openen van betaalmethodes op telefoons.
https://tweakers.net/nieu...ere-betaalapps-in-eu.html

We zijn zo afhankelijk van deze bedrijven dat we praktisch niet meer zonder kunnen. Probeer maar eens een betaalverzoek van je collega te betalen zonder Android of iOS apparaat.

Nu kan ik nog prima betalen met mn betaalpas, maar contant geld word steeds vaker geweerd in Nederland.
https://www.dnb.nl/algeme...es-te-vaak-niet-mogelijk/

Inplaats van mensen buitensluiten als ze niet hun data willen inleveren, zouden deze systemen open moeten en alternatieven toestaan. Het is erg dystopisch om te vinden dat als ik een ethisch bezwaar heb met een bedrijf dat ik dan maar terug naar de middeleeuwen moet gaan. Misschien kan Google maar eens een api introduceren waarmee banken wel op smartwatches mobiel bankieren kunnen toestaan...

[Biodiv]

Inderdaad. Even concreet: Google Pay werkt niet zonder het Google Services Framework. Telefoons die dat niet hebben, zoals Huawei-telefoons en telefoons met alternatieve besturingssystemen zoals Lineage, /e/OS, of andere gebaseerd op AOSP zonder Google-applicaties, kunnen dus niet meer mobiel betalen met ING als deze besluit om die functionaliteit eruit te halen.

[paulwump]

Wat is een bankpas en creditcard toch makkelijk.

[Carlos0_0]

Wat is Apple Pay toch heerlijk makkelijk net even boodschappen gedaan, 2 klikjes op de apple watch tegen de pin houden en ping betaald.
Geen pasje uit de portemonnee niks pakken, geen code invoeren heerlijk makkelijk en simpel.

[latka]

Ik doe meestal zelfscan en om de winkel uit te komen heb je toch weer je pasje nodig (al dan niet op de telefoon) of een bonnetje maar dat wil ik niet ivm. verspilling.

[Carlos0_0]

Je kan niet met je pas de winkel uit bij een zelf scan, heb dit nog nooit gezien in Nederland dan.
Je krijgt altijd bij de zelfscan een bon, of een korte of de volledige(Sommige winkels geven je er de keuze in). Maar er is geen mogelijkheid zonder bon weg te gaan(Of dit moet ergens nieuw zijn).

Ik weet wel dat er een Aldi in Utrecht is geopend een tijd geleden, waarmee je met de telefoon en aldi app moest betalen(Niks scannen enzo was de 1ste als proefwinkel).
Je kon dan zo de winkel uit echter weigerde ik daar in te gaan, je moest namelijk verplicht betalen met creditcard.en dat weiger ik voor een boodschapje(En sowieso verplicht een app nodig te hebben om boodschappen in een winkel te kunnen doen al helemaal).
Dit is na kritiek wel aangepast nu dacht ik(Genoeg mensen wouden dit niet of hadden dit niet), maar ben er verder nog niet binnen geweest.

[Reactie gewijzigd door Carlos0_0 op 22 juli 2024 14:09]

[watercoolertje]

Dan kom je nooit bij de AH denk ik, daar kan je na betalen met je bonuspas de winkel uit (moet die pas uiteraard ook gebruikt zijn tijdens het scannen/afrekenen)...

[Reactie gewijzigd door watercoolertje op 22 juli 2024 14:09]

[Carlos0_0]

Nee ik kom bijna nooit bij de te dure AH nee dat klopt(Ik heb goedkope supermarkten om mij heen Dirk, Lidl , Hoogvliet had ik ook ), maar ook de ah krijg ik toch altijd de bon na betalen(Bij de zelf scan).

De bonus pas heb ik op mijn apple watch ja dat klopt, staat nergens dat die ook het poortje opent volgens mij.

[watercoolertje]

https://www.distrifood.nl...openen-ook-met-bonuskaart Achter een betaalmuur maar het stukje wat wel leesbaar is zegt net genoeg.

Je boft met een Dirk, die hebben wij hier helemaal nergens (omgeving alkmaar/heerhugowaard). Hier is het AH/Vomar/Deka en Aldi, standaard halen we alles bij de Vomar en bij de rest kopen we alleen aanbiedingen (en dan is de AH ook zonder al vaak goedkoper dan de Aldi voor merkproducten).

[Carlos0_0]

Ik heb zelfs 2 keer een Dirk 1 zit er al jaren, en de andere is gek genoeg niet ver van de andere geopend in een winkelcentrum(Hoogvliet is daar weg gegaan).
Wel apart niks voor Dirk om binnen straal van iets meer dan 1 km 2 winkels te hebben, maar goed op zich wel een goeie plek zo in een druk winkelcentrum(En bij die andere is er ook als je nog verder gaat niks best een stuk dus zit die ook wel gunstig)
Verder nog 2 keer de lidl op ongeveer even grote afstand van elkaar vanaf mijn huis.

Als ik nog iets verder ga heb ik 2 jumbo en 1 aldi, maar inderdaad Aldi moet je ook al wel tegenwoordig goed opletten(Sowieso overal wel maar goed).
De Aldi kom ik eigenlijk alleen eens om water flesjes met citroen smaak zonder koolzuur te halen(Ik zie dat vreemd genoeg nergens anders), en dan is het zo heel af en toe eens Jumbo of de AH.

Het is wel met de Ah of de Jumbo ze hebben veel meer dan de Dirk, ze hebben meerdere smaken mona toetjes bijv, meerdere smaken diepvries pizza's ik noem even iets op(Die Dirk ook niet zal hebben in de actie).
Dat is bij de Dirk dan wel weer iets minder maar goed de prijs ook na(En ze doen niet aan thuisbezorgen etc waardoor ze goedkoper zijn), maar goed over algemeen is het voor zowat elke week meer dan prima om de ah en jumbo te skippen.

[Sambaltegelkaas]

Bij de Albert Heijn kan je instellen dat je geen bonnetje krijgt. Je doet de poortjes dan open met je bonuskaart en de bon krijg je online in de app. Vind ik zelf wel fijn want zelf heb ik de papieren bonnetjes niet nodig.

Ik lees het nu even goed door en ik zie dat je juist geen app wou

[Reactie gewijzigd door Sambaltegelkaas op 22 juli 2024 14:09]

[Carlos0_0]

Ik heb inderdaad de ah app niet omdat ik er al sowieso bijna bij die dure winkel kom, en ik het onzin vind om een app te hebben voor je boodschappen.
Ik kom wel vaak bij de lidl en Dirk maar ook daar heb ik de app niet van.

Ik heb de bonnetjes ook niet nodig maar vind het niet erg, die gaat vervolgens gewoon weer in de papier container zodat die netjes recycled wordt.
Ik loop toch 1 keer per week er langs en thuis een tas met oud papier/ karton/ glas etc, op zaterdag wandel ik dan langs de papier en glas container onderweg na de supermarkt en gooi ik het netjes weg.

[watercoolertje]

Je hebt geen app nodig, die kan je natuurlijk wel gebruiken als je dat wel wilt. Ik heb gewoon de streepjescode op mijn telefoon (kan als plaatje maar ik gebruik daar Stocard voor).

Recyclen is beter dan bij het restafval maar papier gewoon niet gebruiken is nog beter, want recyclen kost gewoon energie en dat bonnetje printen kost energie en dat rolletje met bonpapier in de winkel krijgen kost energie.

[Reactie gewijzigd door watercoolertje op 22 juli 2024 14:09]

[Carlos0_0]

Ik zal het eens een keer bekijken als ik de bij de ah XL bij mij ben, of ik inderdaad zonder bon ook weg kan.
1 of andere anonieme gevonden Bonuskaart staat inderdaad op stocard bij mij, het zal echter alleen wel een paar weken duren denk ik .

[Reactie gewijzigd door Carlos0_0 op 22 juli 2024 14:09]

[Biodiv]

Kassabonnetjes niet bij het oud papier! (Thermisch papier!)
;-)

[Carlos0_0]

Papier en karton gaat allemaal in de blauwe papier container, glas in de glasbak. En de rest gaat allemaal in de restafval(Meer keuzes heb ik gelukkig niet : )
Zelfs de plastic bak is opgeheven al 1 of 2 jaar geleden, mag ook al weer bij rest afval.

[Biodiv]

Ik bedoelde dat kassabonnen van een speciaal soort papier gemaakt zijn dat niet bij het oud papier mag.

[Carlos0_0]

Ok en dat zou dan bij rest afval moeten ?

[Biodiv]

Ja! Althans dat heeft de gemeente mij vorig jaar verteld en stond geloof ik ook in Afvalwijzer...

[litebyte]

Ah iemand voorstander van de papierloze maatschappij?

[latka]

Beetje zonde om een bon te printen als die digitaal beschikbaar is, niet dan.

[litebyte]

Ik bestel veel online, maar print alles nog uit. Digitaal sla ik het ntuurlijk ook nog op. Ik ben nog van de generatie dat je een beter overzicht hebt als je snel door een ordnermap kan bladeren.

[latka]

Ook de kassabonnetje van de maaltijdsalade die je voor je lunch gekocht hebt?

[litebyte]

Dat soort prefab eten koop ik meestal niet, maar het komt regelmatig voor dat ook bonnetjes voor de lunch (ivm declaraties) bewaar.

Ik ben ook nog zo'n type dat boeken en kranten op papier leest. En ik laat ook nog heel veel foto's printen (soms honderden per jaar, maar ook deels werkgerelateerd.) We bestaan nog...mensen die iets op papier omarmen

[PrimusIP]

Ik heb wel kritiek op de Apple Pay app. Maar ik ben best verrast van wat ik hier nu lees in dit topic. Ik wist niet dat het op Android nog zo achter loopt, althans in NL.

[Carlos0_0]

Wat voor kritiek dan werkt voor mij gewoon prima, 2 klikjes en betaald met mijn watch meer doe ik er niet mee.

[PrimusIP]

Ik vind het selecteren van een andere kaart dan je voorkeurskaart een beetje omslachtig. Meerdere keren ook gehad dat ik dan vooraf de juiste selecteert en dat de App op eigen houtje besluit dat te negeren en van kaart wisselt waardoor ik als nog zit te rommelen, of dat ik bijvoorbeeld ergens incheck met de verkeerde kaart. (Komt denk ik omdat het NFC de app triggert en de App vervolgens negeert dat ik hem al aan het gebruiken ben).

Ander ding wat ik jammer vind is dat ik niet een simpel tekstlabel bij een bankpas kan toevoegen. Want als je meerdere passen van dezelfde bank hebt maakt dat het er niet overzichtelijker op, zeker wanneer de bank het zelfde format gebruikt bij elke pas.

En tot slot kun je ook andere pasjes zonder nfc chip toevoegen, zoals winkelpasjes met streepjescode of QR. Maar dat kun je 'native' niet zelf doen als de aanbieder van die pasjes het zelf niet voor je regelt. Wat je wel kunt doen is een third party app (pass4wallet) er voor gebruiken waarmee het wel kan. Blijkbaar ziet Apple dit als legitiem want anders zouden ze het uit de Appstore weigeren. Maar dan vind ik het zwak dat Apple niet zoiets zelf in de Wallet app inbouwd.

[Carlos0_0]

Ik heb van andere pas nog nooit last gehad, maar ik activeer schijnbaar Apple Pay andersom.
Bij Apple staat eerst aanbieden dan komt Apple Pay en dan klikken, ik doe eigenlijk altijd eerst 2 keer klikken komt de kaart te voorschijn en dan watch of telefoon er tegen en klaar(of eerst kaart wisselen en dan er tegen houden).

Bij de ing kan je iets van labels of een icoontje toevoegen nu, iedere bank moet dit schijnbaar zelf toevoegen als functie.

Andere pasjes voeg ik niet toe zoals de bonuskaart van ah, die zet ik wel in stocard vind ik prima.

[af_bert]

Wat ik niet snap aan de Tweakers hier!
Iedereen (of toch bijna) zit constant te klagen en te zeuren over Google en de bijhorende privacy issues met dat bedrijf.
Google gaat nu nog wat meer data van je verzamelen met Google Pay en bijna elke Tweaker hier is dolenthousiast om te betalen via een van de meest gehate dataverzamelaarsbedrijven.
Want een bankkaart uit je zak halen is veel te complex, dan je smartphone uit je zak halen.

Weten de meeste Tweakers eigenlijk zelf wel wat ze willen?

[Danny Phantom]

Misschien zijn "de tweakers" wel niet zo homogeen als je denkt

Ik ga er van uit dat er gewoon 3 groepen zijn, eentje die het wel prima vind wat google doet, eentje die actief alles ontwijkt en eentje die het niet boeit

[watercoolertje]

Weten de meeste Tweakers eigenlijk zelf wel wat ze willen?

Zijn dat dezelfde mensen dan?

Zelf heb ik geen moeite met Google maar juist wel met betalen via Google, waarom zou een 3de partij geld moeten verdienen hieraan?

[Houtenklaas]

Dat ze eraan verdienen vind ik nog het minst erg. De database die ze ermee opbouwen daarentegen ...

[Jazco2nd]

Erger nog: Android bied al zeker 8 jaar betalen met telefoon aan, zonder tussenkomst van Google, doordat banken toegang hebben tot de NFC chip. Dus dit kan al gewoon met de ING app en bijvoorbeeld ook de ASN Betalen app en de Openbank app. Allemaal zonder Google Pay.

[Znorkus]

Fijn dat je tevreden bent met de diensten, en het is ook waar: de diensten zijn goed (daarom is google ook zo groot geworden), en de prijs is ook hartstikke fijn, vaak zelfs helemaal gratis!

Het doel van google is geld aan je verdienen, het doel van de overheid is jouw belangen behartigen en een fijn leefbaar land voor jou creeeren. Heel bizar om zo expliciet de mening te horen dat iemand de overheid totaal wantrouwt en zijn hele hebben en houden toevertrouwt aan een buitenlandse advertentieboer.

[CAPSLOCK2000]

Het doel van google is geld aan je verdienen, het doel van de overheid is jouw belangen behartigen en een fijn leefbaar land voor jou creeeren. Heel bizar om zo expliciet de mening te horen dat iemand de overheid totaal wantrouwt en zijn hele hebben en houden toevertrouwt aan een buitenlandse advertentieboer.

Je zou haast gaan denken dat één van die organisaties gespecialiseerd is in het maken van reclame en het manipuleren van mensen.

De situatie is ergens heel oneerlijk. Bedrijven geven miljarden uit aan reclame en zelfpromotie. De overheid kan daar weinig tegenoverstellen. De belastingbetaler wil geen miljarden uitgeven aan reclamebureau's die een pro-overheid verhaal neer zetten. De Nederlandse overheid heeft ongeveer €300 miljoen uitgegeven aan reclamecampagnes (zoals de Bewust Onbeschonken Bestuurder) in de afgelopen 20(!) jaar, oftewel €1.5 miljoen per jaar.
Google gaf in 2022 $9 miljard dollar uit aan reclame in de VS (ik kan geen cijfers voor NL vinden), maar als maar 0.1% van het VS budget "lekt" naar Nederlandse bezoekers dan is dat al fors meer geld aan reclame voor Google.

Dat is misschien maar goed ook maar bedrijven doen het wél en dat heeft z'n invloed. Hier op Tweakers zijn we bovengemiddeld bewust van de macht en invloed van techbedrijven omdat wij achter het gordijn kunnen kijken. Voor een groot deel van de maatschappij is het allemaal toverij waar ze niet rationeel over kunnen oordelen en dus vertrouwen ze op hun gevoel. Dat gevoel manipuleren kunnen de reclameboeren beter dan wie dan ook.

[Sando]

en de prijs is ook hartstikke fijn, vaak zelfs helemaal gratis!

Nouja, gratis met een hele dikke asterisk. Je betaalt natuurlijk met je privacy. Dat is zoveel geld waard, ze kunnen af en toe een boete betalen en rechtszaken voor miljarden settlen (vorige week nog voor $5 miljard) en dan nog maken ze winst.

Een winst waarvan elke individuele gebruiker overigens zegt dat het niet bij hem of haar vandaan komt omdat ze toch nooit op een inline gmail ad klikken.

[joco]

Gratis?

Je moet wel beter lezen.. ik betaal voor verschillende diensten.. bv One en YouTube...

[Verwijderd]

Tja, als je zo fundamenteel tegen de overheid bent kun je beter uit Nederland vertrekken. We hebben genoeg huizen nodig voor mensen die wel de zuurstof waard zijn....

[joco]

Je moet wel beter lezen...

Ik ben niet tegen de overheid, ik ben tegen een overheid die mijn prive data wel gaan verzamelen en opslaan, wat dat dan ook is bv mijn browse geschiedenis, of buiten het internet mijn waar en hoeveel ik rij. Daar heeftnde overheid niks mee te maken dat heeft mij totaal geen voordelen en kijk naar de geschiedenis het wordt best vaak daarna misbruikt of de gegevens worden slecht bewaard...

Met Google weet ik wat ik geef een weer ik wat ik er voor terug krijg.

Daar komt nog bij dat ik niet echt gratis van Google gebruik maak, maar voor veel dingen hier voor betaal (One, YouTube). Dus ik zie bijna geen reclame voor de dingen die ik gebruik (bv in YouTube)

[Houtenklaas]

Wat moet ik ineens aan Steve Jobs denken met zijn quote: "People don't know what they want until you show it to them."

[Verwijderd]

Wat ik niet snap aan de Tweakers hier!
Iedereen (of toch bijna) zit constant te klagen en te zeuren over Google en de bijhorende privacy issues met dat bedrijf.
Google gaat nu nog wat meer data van je verzamelen met Google Pay en bijna elke Tweaker hier is dolenthousiast om te betalen via een van de meest gehate dataverzamelaarsbedrijven.
Want een bankkaart uit je zak halen is veel te complex, dan je smartphone uit je zak halen.

Weten de meeste Tweakers eigenlijk zelf wel wat ze willen?

Het lijkt wel alsof verschillende tweakers verschillende meningen hierover hebben, dan wel hun prioriteiten anders leggen.

Zie ondertussen ook voldoende opmerkingen van mede-tweakers die hier ook minder lyrisch over zijn.

[Reactie gewijzigd door Verwijderd op 22 juli 2024 14:09]

[Teun!]

Grappig het viel mij juist op dat er relatief veel anti gpay kritiek is onder dit artikel (ben daar zelf ook kritisch op).

[pete4live]

Er zijn verschillende soorten Tweakers op deze website en de groep die een hekel heeft aan techbedrijven die data verzamelen schrijven wat vaker comments denk ik.

Ik zelf gebruik heel veel producten van Google / Nest vanwege het ecosysteem en ben dan ook blij dat ik met mijn Pixelwatch contactloos kan gaan betalen met ING. Ik schrijf alleen normaal gesproken niet veel comments op Tweakers.

Dat betekent trouwens niet dat ik pro-data verzamelen ben: in tegendeel zelfs. Ik ben van mening dat techgiganten het beste op hoog niveau kunnen worden aangepakt zoals via de EU, zodat wij als gebruiker zonder zorgen de nieuwste diensten en technologieën kunnen gebruiken.

[motormuis]

Eindelijk, in andere landen had ING al veel langer Google Pay.

[dreester]

Weet je toevallig ook of in het die landen (nog steeds) mogelijk is om met je mobiel te betalen zonder tussenkomst van Google Pay? Dus direct vanuit de ING app.

[PcDealer]

Alle landen waar nfc werkt als alternatief voor contactloos betalen met je pas?

[devices]

In Duitsland niet. Het kan alleen via google/apple pay.

[Steef]

Hey dat is fijn, hopen dat het meteen goed werkt met de pixel watch

[AibohphobiA BoB]

Waarom fijn? De banken mogen niet heel veel met je gegevens doen, maar Google/Apple Pay lijkt een vrijbrief voor de banken te zijn om jouw gegevens ongebreideld te gaan misbruiken.
Ik vind dat niet zo fijn.

[voxl_]

Welke gegevens? Ze krijgen geen transactiegegevens te zien.

[reablom]

Wel dus. Kijk maar eens op de FAQ van de ABN over GPay

[Steef]

Fijn dat de mogelijkheid bestaat, ik ben er altijd nog zelf bij om te bepalen hoe ik een transactie uit voer.

Mits de komst hiervan naast de bestaande oplossingen gaat bestaan vind ik meer keuze inderdaad fijn.

[Tuktop]

Mooie ontwikkeling! Grote afwezige is nu nog de Volksbank (SNS, ASN Bank, RegioBank). Ik hoop dat ze er snel mee komen. Mocht je klant zijn bij één van deze banken en graag Google Pay-ondersteuning willen: laat het zet weten!

[Toet3r]

Ik zie zeker het nut van betalen met mobiel dmv NFC, echter zou het fijn als er een mogelijkheid zo komen buiten google pay/apple pay om. Ik vertrouw deze partijen niet met financiële gegevens die bij elke transactie aan hen worden vertrekt. Tot dan zal ik gewoon met pinpas betalen.

[belal]

Die is er bij ING toch, ik gebruik het al jaren vrijwel exclusief. Gewoon de ING app gebruiken.

Enige wat niet kan is met de smartwatch, maar goed, kan niet zeggen dat dat nou zo'n gemis is.

En ja, online kun je dus alleen ideal en creditcard gebruiken. Of alternatief PayPal.

Maar goed, NFC betalen met mijn telefoon doe ik al 6 jaar. Huidige pasjes zijn pas 1x uit de portemonee gehaald, scheelt gedoe

[Reactie gewijzigd door belal op 22 juli 2024 14:09]

[bach.ho]

ik hoop dat ze hun eigen app blijven ondersteunen voor mobiel betalen, één van de redenen voor mij destijds om van ABN èn Rabo over te stappen naar ING. Ik gebruik namelijk geen beveiligde vergrendelscherm, gewoon omdat ik die extra stap om een telefoon te ontgrendelen een beetje irritant vind. Maar om Google pay te kunnen gebruiken, moet mijn telefoon dus wèl een vorm van beveiliging hebben. En natuurlijk heeft Big Tech niks te maken met mijn rekening. Maar er zal waarschijnlijk geen ontkomen aan zijn, tenzij iemand anders nog een goed alternatief heeft?

[nielsiejjj92]

Je maakt het een dief van je telefoon wel heel makkelijk om bij je data te komen, nog makkelijker dan Google. Vind het wat ironisch dat je het ontgrendelen van een telefoon irritant vindt maar een volledige overstap naar een andere bank niet. Maar goed, ieder z`n wensen..