Bunq ontkent juridisch dreigen tegen Reddit na post ex-werknemer - update

Bunq ontkent dat het heeft gedreigd met juridische stappen tegen Reddit. De van oorsprong Nederlandse bank zegt wel te hebben gevraagd of een kritische post van een vermeende ex-werknemer verwijderd zou kunnen worden, maar daar is het platform niet op ingegaan.

Volgens NRC heeft bunq meerdere keren contact gehad met vertegenwoordigers van Reddit vanwege een post van iemand die claimt een voormalige medewerker van de bank te zijn. Bunq stelt dat de post aanzienlijke reputatieschade veroorzaakt en in strijd zou zijn met de voorwaarden van Reddit. Een woordvoerder van de bank bevestigt aan Tweakers dat er daarom inderdaad op verschillende manieren contact is geweest met Reddit, onder meer met moderators, een derde partij die het sociale medium bijstaat, en het bedrijf zelf.

Volgens bunq ging het in alle drie de gevallen om het delen van hetzelfde bewijs dat de post van de vermeende ex-medewerker een feitelijke onjuistheid bevat, specifiek over het ontslag van een persmedewerker. De bank benadrukt dat de communicatie echter geen juridisch dreigement bevatte. NRC erkent dat er geen officiële aanklacht tegen Reddit is ingediend.

Reddit weigert het bericht, volgens een statement aan NRC, te verwijderen omdat het om vrijheid van meningsuiting gaat. In het bericht claimt de ex-medewerker van bunq dat er een negatieve sfeer binnen het bedrijf heerst, dat het verloop van werknemers aanzienlijk is en dat een persmedewerker werd ontslagen 'omdat zij de ceo op sociale media niet goed kon verdedigen' nadat er meldingen waren van disproportioneel veel fraude bij klanten van de bank. Bunq ontkent alle aantijgingen van de mogelijke ex-medewerker, maar wijst specifiek op de claims over de persmedewerker als schadelijk en onder Nederlands recht onrechtmatig.

NRC verwijst ook naar vermeende incidenten rond contact met de overheid en een Wikipedia-gebruiker. Ook die aantijgingen heeft bunq eerder ontkend.

Update, 15.40 uur: Volgens moderators van de subreddit waar de betreffende post gedeeld is, zijn er in de communicatie met bunq meerdere alternatieven voor het verwijderen van de post voorgesteld. De mods stellen dat zij onder meer een kanttekening bij de post wilden plaatsen of een AMA wilden organiseren voor bunq. De bank zou alleen akkoord willen gaan met de volledige verwijdering van de post.

Een woordvoerder van bunq erkent dat er tegemoetkomingen vanuit de Reddit-moderators werden voorgesteld. Volgens de online bank zouden dit echter geen oplossingen zijn geweest voor een post die in strijd is met Reddits gebruikersvoorwaarden.

Door Yannick Spinner

Redacteur

22-10-2025 • 14:59

95

Submitter: Joesv

Reacties (94)

Sorteer op:

Weergave:

In het NRC stuk staat het volgende:
Ook politici ontkomen niet aan de pogingen van bunq om het verhaal over de bank bij te stellen, blijkt uit een WOO-verzoek dat NRC deed. Steven van Weyenberg (D66), die in de zomer van 2024 minister van Financiën was, kreeg in die periode twee stekelige brieven van bunq. Hij had tijdens een commissiedebat in de Tweede Kamer gezegd dat de bank „moeilijk telefonisch bereikbaar” was, nadat ambtenaren van zijn departement de grootste moeite hadden gehad een telefoongesprek tussen de minister en Niknam te organiseren.
„We houden het erop dat uw uitlatingen een slip of the tongue waren”, schreef Brandeis aan Van Weyenberg in een van de brieven namens bunq. De brieven leidden op het ministerie tot grote ergernis. Zo schreven ambtenaren in een nota aan Van Weyenberg dat er „feitelijke onjuistheden en onterechte verwijten” staan in de brief, die „(de advocaten van) bunq aan ons heeft gestuurd”.
Je moet wel een hele hoge indruk van jezelf hebben als zo'n brieven gaat schrijven aan een minister terwijl je zelf moeilijk doet om goede communicatie te hebben. Al met al denk ik dat ik zo ver weg van deze "bank" blijf als maar kan.
Verstandig, als oud klant kan ik alleen maar alles wat hier word benoemd te bevestigen en ik uiteindelijk mijn rekening op wilde zeggen.
Dit lukte dus niet, niet via de officiële app, niet via de Chat en telefonisch was de bank botweg niet te bereiken. Het is uiteindelijk via een officiële in gebreke stelling door een jurist (bevriend dus koste me gelukkig niets) gelukt. Dit was overigens letterlijk een kopie van een in gebreke stelling die ik zelf al (aangetekend) had verstuurd maar men geen gehoor aan gaf.
Briefpapier van een advocaten kantoor maakte dat men uiteindelijk wel gehoor gaf.

Een rekening heb je in 10 minuten bij ze aangemaakt, maar er vanaf komen is godsonmogelijk.
Jammer dat ik me ooit met ze heb ingelaten, de bank was niet de goedkoopste, wel met de meest slechte service ooit. Men zegt een Nederlandse bank te zijn maar heb daar alle communicatie moest in het Engels (behalve de slechte AI die ook voor geen meter te begrijpen was en niks voor je kon doen).

Blij, heel blij dat dit hoofdstuk inmiddels ver achter me ligt, kan een ieder afraden om met dit bedrijf in zee te gaan, er zijn meer dan voldoende betrouwbare en betere betaalbare alternatieven.
Wat zie jij als betere alternatieven dan? Ik zit zelf zakelijk bij bunq maar ben ook niet tevreden.

Ik wil liever niet bij een traditionele bank. Dus wel een Fintech. Prive zit ik bij knab maar die accepteer geen holdings-werkmaatschappij constructies. Zo ver ik nu kan overzien is Revolut mijn enige alternatief nu. Ben benieuwd wat de ervaringen hiermee zijn en of er nog andere alternatieven zijn.
Waarom moet het perse "fintech" zijn?
Ik heb een gezamenlijke rekening bij ing, daar moet ik elke keer als er iets is naar het kantoor toe komen. Daar heb ik dus geen zin in.
Bijzonder, ik kan gewoon vrijwel alles via de app regelen hoor. En wat niet via de app kan, kan via de website.
Voor mijn holding (bijna geen transacties) heb ik een rekening geopend bij godutch.com dat ging vrij vlot.
Ik denk dat je met een Fintech bank genoegen moet nemen met waardeloze support zolang je op de gratis / goedkope tier zit. Revolut vond ik ook dramatisch, Bunq ook. Om die reden dus bij KNAB (prive & zakelijk). Biedt me veel van de voordelen zonder teveel nadelen. Nog even ASN bank geprobeerd, maar daar was ik snel van genezen, wat een drama is dat.

Dus misschien toch iets meer uitgeven voor een fatsoenlijke oplossing? Of meerdere banken combineren om tot je gewenste invulling te komen.
Mijn ervaring is dat je met 2 tikken op de gratis variant zit. Ok, ik zou ook pissig zijn en alles weg willen hebben, dat moet makkelijker zijn, helemaal mee eens, maar je kunt dus wel makkelijk stoppen met betalen.
edit:
Ik heb hier ook gewoon onder "Mijn abonnement" een grote rode knop "Account opheffen"

[Reactie gewijzigd door teek2 op 22 oktober 2025 16:41]

Ik heb hier ook gewoon onder "Mijn abonnement" een grote rode knop "Account opheffen"
En dan?

kun je daarmee ook echt de boel opheffen en verwijderen wat niet noodzakelijkerwijs meer bewaard hoeft te worden?
BiG-GuY Moderator Wonen & Mobiliteit @supersnathan9422 oktober 2025 18:03
Nope, alle data blijft bewaard. Toen we een half jaar terug weer een account wilden openen bij Bunq, bleek mijn account nog gewoon te bestaan met alle historie nog beschikbaar van 5+ jaar geleden, we konden zelfs de oude IBAN rekening opnieuw openen wat voor problemen zorgde, want dat hoorde niet mogelijk te zijn...

Na deze berichten en de voorwaarden van de spaarrente die weer veranderd zijn, ben ik er zo langzamerhand ook wel klaar mee.

[Reactie gewijzigd door BiG-GuY op 22 oktober 2025 18:03]

Nee precies. Dat is wat ik bedoel. Dat de knop er is, betekent ook niet dat ie het ook “echt” Doet.
Heb dezelfde ervaring. Opzeggen was geen enkel probleem.
Dit is niet uniek in de tech wereld. Zo zagen we recentelijk toen onze minister raad graag een gesprek aanging ivm de aankomende verkiezingen en misinformatie, dat Meta zich daarvoor bedankte.

Het probleem is dat deze bedrijven doen wat ze willen en wegkomen zonder consequenties. Zo ook hier bunq dat even een social platform bedreigt omdat het kan, dat is toch van de gekke. Dit zou een schandaal moeten zijn, helaas.. niks gebeurd er verder.

Als bunq niet bereikbaar wilt zijn, wellicht dat onze ambtenaren eens dieper graven of bunq wel aan alle wetten voldoet, of ze nu wel iets doen tegen fraude, of wel conform de regels voldoende doet tegen witwassen.
is dat niet een taak voor het ACM, uit opdracht van de overheid, voor consumenten rechten bij deze "bank" navraag doen of controleren of ze wel aan dergelijke eisen voldoen om diensten te kunnen/mogen leveren, lijkt me als er iets aan de hand is en je kan je bank niet benaderen of je assets zijn niet te bereiken, dat je ergens aan de bel wil kunnen trekken.

Snap niet na al talloze berichten over Bunq dat ze nog klanten hebben, tenzij dat criminelen zijn die worden beschermd of zo.
Kunnen we niet de FIOD hiernaar laten kijken?
Controle op banken is een taak van de AFM, de Nederlandsche Bank en de ECB.
volgens mij gaat het niet per se om oplichting omdat ze dergelijke dienst wel blijven leveren, alleen opzeggen van de dienst of melding maken of contact krijgen is onmogelijk maar dat is maar een "tak" van Bunq die niet direct effect heeft op de dienst die ze dus wel leveren om ze als fraude te berechten (helaas denk ik).
is dat niet een taak voor het ACM, uit opdracht van de overheid, voor consumenten rechten bij deze "bank" navraag doen of controleren of ze wel aan dergelijke eisen voldoen om diensten te kunnen/mogen leveren, lijkt me als er iets aan de hand is en je kan je bank niet benaderen of je assets zijn niet te bereiken, dat je ergens aan de bel wil kunnen trekken.

Snap niet na al talloze berichten over Bunq dat ze nog klanten hebben, tenzij dat criminelen zijn die worden beschermd of zo.
Denk meer een taak voor de AFM, autoriteit financiële markt.
is dat niet een taak voor het ACM, uit opdracht van de overheid, voor consumenten rechten bij deze "bank" navraag doen of controleren of ze wel aan dergelijke eisen voldoen om diensten te kunnen/mogen leveren, lijkt me als er iets aan de hand is en je kan je bank niet benaderen of je assets zijn niet te bereiken, dat je ergens aan de bel wil kunnen trekken.
Hier gaat De Nederlandse Bank als vergunningverlener over.
Zo zagen we recentelijk toen onze minister raad graag een gesprek aanging ivm de aankomende verkiezingen en misinformatie, dat Meta zich daarvoor bedankte.
Was het niet juist meta die aangaf het gesprek wel te willen voeren, maar niet zo kortdag onvoorbereid op kon komen draven (twee weken voor verkiezingen zonder enige voorbereiding terwijl de campagnes gewoon op meta platformen gevoerd worden)?
Dat is de reden waarom je beter bij de bekende banken kan blijven. Ja, soms moet je even wachten om iemand te spreken, maar dan heb je wel iemand aan de lijn die je verder kan helpen. Als iets goedkoop is, zeker op het gebied van diensten, dan heeft dat een reden. Dit gebeurt overigens ook bij kleinere bedrijven en dropshippers; sinds mei 2022 zijn bedrijven verplicht om contactgegevens duidelijk en zichtbaar op hun site te tonen.

Voor zover ik het weet, wordt Bunq veel gebruikt door ZZP'ers en mensen die iets minder willen betalen voor hun rekening.

Heb het vorig jaar gehad dat mijn rekening door ABN AMRO werdt geblokkerd i.v.m. "vreemde transactie". Die transactie had ik zelf geïnitieerd omdat ik bezig was om een cursus te boeken bij een bekende cursus centrum. Gelijk de bank gebeld en binnen paar minuten had ik iemand aan de lijn. Ik vroeg waarom mijn rekening was geblokkeerd en kreeg als antwoord terug dat mijn transactie geflagged was, doordat er meerdere transacties naar dezelfde rekening gingen en er natuurlijk een scam aan de gaande om voor een cursus te betalen die je "snel" rijk maakt. Ik heb uitgelegd dat het om een bekende cursus en examencentrum is en dat ik meerdere boekingen bij hun heb gedaan. Ik kreeg daarna weer toegang tot mijn rekening en moest wel de betaling weer opnieuw doen. Dit alles was in minder dan 20 minuten geregeld.

Ik vind wel dat bedrijven ook getest moeten worden hoe lang iemand in de wacht staat en er voor zorgen dat de wachttijden minder worden. Niet iedereen heeft zin om 45 minuten in de wacht te staan en dan vervolgens dat de verbinding automatisch wordt verbroken en je dus wéér opnieuw moet bellen. Bedrijven die hiermee niks doen, krijgen een boete en negatieve review, zodat mensen weten dat ze uit de buurt van die bedrijf moeten blijven.

Helaas bij sociale media, duurt het proces totdat je iemand kan spreken / chatten heel lang, zeker als je plotseling geen toegang meer tot een account hebt.

OT:
Ik zie vaak op Reddit dat mensen om advies zoeken als ze voor een bedrijf werken, die het niet zo nauw neemt met de gesteldheid van het personeel. Dan snap ik ook dat je buiten het bedrijf naar oplossingen probeert te zoeken, maar soms moet je een bedrijf laten voelen dat het zonder personeel niet verder kan. Als er meerdere mensen tegelijkertijd vertrekken, dan is het een teken dat de bedrijfsvoering toch niet zo goed is, als wat het "management" denkt.
Als ik bij Regiobank (binnenkort ASN bank) iemand wil spreken, loop ik gewoon het kantoor binnen. En soms een afspraak als het uitgebreider is. Dus zie ik geen enkele reden om naar een grote danwel online bank te gaan. Juist banken als ING, Rabobank, ABN-Amro etc ben ik zo verschrikkelijk gefrustreerd van geworden dat ik uiteindelijk bij zo'n bank met lokale kantoren terecht ben gekomen. Heb ik ze vaak nodig? Nee. Maar als je iets moet regelen word je als welkome klant behandeld en niet als "het is dat we niet zonder klanten kunnen, maar we hebben ze liever niet"
Ik vond de post van de mods /r/Amsterdam ook wel verhelderend. Volgens mij staat deze niet genoemd in het artikel: https://old.reddit.com/r/Amsterdam/comments/1ocmqug/a_statement_from_the_mods_of_ramsterdam/
Heel goede post! Heb de overige reacties ook eens doorgenomen. Als die posts waar zijn verbaast het mij dat er überhaupt nog iemand bij die toko wil werken. Eén ding weet ik wel: nooit neem ik een Bunq account!
Dit is eigenlijk het frappante aan dit verhaal, een klein aantal mensen is bekend met Bunq en met name de negatieve aspecten van het bedrijf. Dit is niet voor het eerst dat hun PR een rare sprong maakt, en ook typerend dat hun CEO Niknam dit weer laat gebeuren. Maar tegelijkertijd hoewel een tal mensen bewust de keuze maakt om niet bij Bunq te gaan, zij het als employee noch als klant, de meeste mensen weten dit niet. Het zou dan ook eigenlijk wel zo netjes zijn dat dit soort praktijken beter worden uitgemeten, hier op Tweakers maar idealiter via DPG via bredere kanalen. Dit hoort toch eigenlijk groot nieuws te zijn, wat een ballen tent.
Laat dus ook wel duidelijk zien dat ze wel degelijk met advocaten (head of legal, mag toch verwachten dat hij/zij een advocaat is) proberen hun wil door te drukken!
Ook mooi om te lezen dat de mods hun rug recht houden!

Mooi voorbeeld hoe een community sterker kan zijn dan grote ondernemingen!
Zie geen enkele reden om als 'head of legal' (manager) advocaat te moeten zijn. Een juridische achtergrond is handig ja, maar management skills zijn belangrijker. Als advocaat - dan kun je mijns inziens beter 'op de werkvloer' aan het werk zijn dan als manager (die brief van head of legal is ongetwijfeld wel mede opgesteld (danwel nagelopen voor die de deur uit ging) door een advocaat)
Wellicht niet persé advocaat maar kans is wel heel groot + degene zal vast wel juridische kennis hebben.
Kortom de boodschap blijft hetzelfde... bunq die spierballen aan het tonen is opgemaakt door advocaten

Edit:
Harmen Nieuwenhuis, CAIA
Head of Legal
Werkervaring als advocaat

[Reactie gewijzigd door Zorg op 22 oktober 2025 17:51]

Beetje Streisand-effect dit. Bunq is zo bezig om slechte comments over hunzelf weg te poetsen, dat het daardoor zichzelf in het nieuws brengt.

(Lijkt mij handiger als ze al die tijd en energie gewoon in verbeteren van de bedrijfscultuur steken, maar goed)

Ik zat er ooit bij, toen ze gratis waren, maar voor het bedrag dat ze per maand rekenen vind ik het niet de moeite waard. Veel van hun app features zijn of wel heel erg niet voor mij als doelgroep (al die gamification is niet besteed aan een ouwe zak, zoals ik), of allang overgenomen door de grootbanken.

[Reactie gewijzigd door Keypunchie op 22 oktober 2025 15:08]

Bunq is aan de ene kant echt een irritante bank, maar aan de andere kant echt fantastisch. Ik zat er ook al bij toen we van 0-1 euro naar 8 euro gingen, en de zeer controversiële v2 -> 3 omslag. En ik vond het net zo irritant als iedereen.

Dus ik koos Knab toen ik zzper werd... En toen kreeg ik een crap app, en mocht ik 10 (!!) weken wachten op een creditcard! En die was helemaal niet geintegreerd in de app! Betalingen zag ik na een maand! En er is maar 1 iban, en geen virtuele creditcards om dingen te scheiden. Toen nog geen Apple pay. Ik merkte dat ik aardig verwend was. N26 was het enige wat in de buurt kwam, maar die duitse iBan leidt toch tot te veel problemen (oa dus geen tikkie (dat is toch iban discriminatie?) of iDeal uberhaupt). Toch maar weer naar bunq...

En ik vind bunq nog steeds erg fijn, veel rekeningen, virtuele kaarten, makkelijk een rekening openen met een groep, kaart er aan hangen, bunq.me pagina om de rekening bij te vullen. Auto btw opzij zetten, ook handig. Werkt toppie met Moneybird.

Maar echt, 90% van die app kan me gestolen worden, gelukkig zijn instragram, die "je hebt 0 bomen" melding en die gok machine er nu weer uit, maar nu heb je punten. Ja het kan uit, maar toch. Geef me gewoon korting, waarom val je me steeds lastig? En dan dat gedoe met de rente, eerst is het gewoon goed, daarna verzinnen ze een soort van "je krijgt rente tot een bepaald bedrag en dan minder" of weet ik veel, een hele formule maken ze er van. Waarom. Het was zo mooi. Toch maar gewoon naar Trade Republic dan.

Ik erger me bij bunq, maar vaak meer bij andere banken. Tja, als er iets komt wat in de buurt komt van bunq (een minimalistische maar geavanceerde bank) maar zonder al die s**t ben ik wel weg, tot die tijd blijf ik het gebruiken. En als ik de app nu open lijkt het toch al weer meer op de oude v2 dan toen v3 net uitkwam, dus langzaam wordt het wel weer beter ook (holy s ik zie dat zelfs de kaarten tab met 3d kaarten terug is van 10 jaar weggeweest, mooie "verbetering"). Al lijkt de Rabo app inmiddels ook aardig op bunq v2, qua functionaliteit is het er nog lang niet.

Ik snap het echt niet, het had zo mooi kunnen zijn. Focus op privacy, op de functionaliteit. Ik betaal er met plezier voor. Waarom is dat niet genoeg? Waarom die greenwashing, die gamification. Jaren geleden was de basis er al en het was gewoon goed.

[Reactie gewijzigd door teek2 op 22 oktober 2025 16:27]

De grootbanken hebben anders gewoon een prima aanbod….. ja het zijn vaak arrogante en bureaucratische bedrijven, maar dat is vaak wel de wetgeving die ze daarin dwingt.

Zelf zit ik primair bij AAB, giga kutbedrijf om er te werken maar de basisdingen als de app zijn prima in orde. En ze blijven toch ver weg van al die onzin zoals bij Bunq.
Kan ik bij de grootbanken (tot) 25 rekeningen aanmaken?
En met één druk op de knop een en/of rekening van maken?
Kan ik bij de grootbanken (tot) 25 virtuele kaarten aanmaken (of überhaupt virtuele kaarten)?
How about gewoon een link aanmaken waar mensen mij altijd kunnen betalen? Dus geen tikkie maar gewoon "Als je dit intypt komt het geld bij mij uit".
Beleggen door in de app gewoon aandelen rechtstreeks aan te kopen of te verkopen. Of zelfs crypto als je dat wilt.
Ik ben er van overtuigd dat Bunq ook één van de eersten gaat zijn die directe draadloze betalingen via de iPhone gaat verzorgen.

Bunq ligt gewoon jaren voor op de grootbanken, als het op digitale functionaliteit aan komt. Het kost een behoorlijke berg geld maar met de snelheid en het gemak is het me dat zeker waard.
Zolang je wilt bankieren of meer bankieren kan vanalles. Ik heb je nog niet gehoord over bijvoorbeeld ondersteuning. Flitsend, modern jasje, lage tarieven lijken leuk, tot je ze een keer echt nodig hebt. Bestaande banken hebben zich aan bepaalde afspraken te houden, en die afspraken zijn er niet voor niets. En voor wat betreft je triljoen rekeningen die je met een simpele klik kunt openen - daar moet Bunq het van hebben; die boete van 2,6m vanwege ernstige tekortkomingen in haar anti-witwascontroles hebben ze niet voor niets gekregen. Andere banken volgen dat wel, en daarom daar geen "flitsende knopjes".

[Reactie gewijzigd door michelr op 22 oktober 2025 18:31]

Je realiseert je dat ALLE Nederlandse banken boetes hebben gekregen omdat hun anti witwas praktijken niet voldoen? Het is dan een beetje goedkoop om te zeggen dat Bunq ernstig tekort komt, als ze het grofweg net zo goed doen als al de rest.....

Het verschil zit dus duidelijk niet aan het wel of niet voldoen aan de afspraken. Blijkbaar houdt niemand zich daar aan. Dan blijft dus nog slechts over dat Bunq het technologisch gezien gewoon veel beter voor elkaar heeft. Dat "prima aanbod" waar TweakGP het over heeft zie ik simpelweg niet bij andere banken. En ook als je ze echt nodig hebt geven de grootbanken net zo hard niet thuis als dat Bunq dat doet; lees gerust het topic hier op het forum van iemand die met identiteitsfraude te maken had bij verschillende grootbanken en 0 op enig rekest kreeg.

Ik probeer niet goed te praten wat Bunq allemaal fout doet. Maar stellen dat grootbanken dezelfde functionaliteit bieden is aperte onzin. Er is geen enkele klassieke bank die zijn electronische zaakjes zo goed voor elkaar heeft als Bunq en wat malversaties betreft doen ze het echt niet beter.
Volksbank (net als Bunq) in 2025, ING in 2018, ABN AMRO in 2021 en Rabobank een mogelijk wit-was signaal vanuit de DNB. Ik mis dan nogal wat banken om te kunnen stellen dat ALLE banken boetes hebben gekregen. ABN en ING hebben sindsdien herstelmaatregelen ondernomen. Wellicht is aanscherping van invloed op het gebrek aan de door jou zo bejubelde "technologisch voorsprong". Zonder de interne besluitvorming te kennen kun je daar vrij weinig over zeggen. Vwb de ID fraude, ook tav Bunq gaan er verhalen rond over leeggetrokken rekeningen waarop Bunq niet thuisgaf - dit soort verschijnselen heb je overal.
Uit het bericht van de NOS:
Alle banken beboet

Vrijwel alle Nederlandse banken kwamen de afgelopen jaren in opspraak vanwege tekortkomingen bij het voorkomen van witwaszaken. ING Nederland betaalde in 2018 na verschillende DNB-boetes een schikking van 775 miljoen aan het Openbaar Ministerie omdat de bank jarenlang te weinig onderzoek deed naar klanten en het geld op hun rekeningen.

Drie jaar later betaalde ABN Amro na DNB-boetes een schikking van 480 miljoen euro. Daarbij dreigde de voormalige raad van bestuur nog vervolgd te worden, onder wie oud-topman en -minister Gerrit Zalm. Die zaak werd vorig jaar stopgezet vanwege gebrek aan bewijs.

Ook Rabobank werd beboet voor gebrekkige witwascontroles. De bank weigerde een schikking te treffen met het OM, en moet daarom mogelijk voor de rechter verschijnen. Verder heeft ook ASN Bank de zaken niet op orde, zo kreeg de bank twee jaar geleden te horen van DNB. Triodos Bank werd in 2019 ook al eens door de toezichthouder gemaand de witwascontroles te verbeteren.
en ja, ook bij Bunq zijn gevallen van identiteistfraude bekend. Ik beweer ook nergens dat Bunq engeltjes zijn. Ik beweer wel dat er weinig argumenten zijn om te stellen dat Bunq slechter is dan de andere banken..... De eindconclusie is hetzelfde: Bunq ligt technologisch gezien ver voor op de rest; er is nog geen enkel argument voorbij gekomen wat dat tegen spreekt.

[Reactie gewijzigd door Croga op 22 oktober 2025 20:51]

Je stelde dat ALLE Nederlandse banken boetes hebben gekregen. Onjuist (bv Triodos niet). En dat Bunq ver voor ligt valt te betwijfelen - het is maar net wat je belangrijk vind en welke doelgroep je probeert aan te spreken. Je bent blijkbaar erg tevreden met een aantal zaken, en sluit vervolgens de ogen voor de rest.

Evengoed, agree to disagree op bepaalde punten. Voor de rest zijn alle banken boeven en heb je ze liever niet nodig.

[Reactie gewijzigd door michelr op 22 oktober 2025 21:52]

Andere banken (oa. ABN Amro, Rabobank) hebben ook witwasboetes gekregen (sommige banken zelfs meer dan 2 keer) en Bunq is een van de duurste banken.
Idd, maar die hebben - aanname - hun les geleerd. Des te eigenaardig dat een nieuwe bank dan meent dat de DNB richtlijnen niet voor hun opgaan. Met Niknam als opperhoofd oogt het natuurlijk als een cowboy-tent, zeker in vergelijk met Van Rijswijk (ING) of Bérard (ABN).
Welke lage tarieven? Bunq is juist duur. Dit stuk laat wel zien dat je het niet gebruikt.
Nee - geen klant. Nog steeds goede keuze.
Dat roepen de fan-boys ook over Tesla. Bunq is een naar bedrijf. Punt.
Yup. Banken zijn nare bedrijven. Die over de loop van de jaren exhorbitante bedragen zijn gaan rekenen én ook nog eens rentegelden opstrijken zonder daar heel veel voor te doen. Bunq is daarin nauwelijks erger dan andere banken; letterlijk iedere Nederlandse bank heeft het afgelopen jaar vergelijkbare boetes gehad.

Ik ben zeker geen fanboy. Als er een andere bank zou zijn die biedt wat Bunq biedt zou ik zeker overwegen om over te stappen. Maar die bank is er niet. N26 en Revolut heb ik geprobeerd en beiden zijn het simpelweg ook niet. De grootbanken zijn geen betere bedrijven dan Bunq alleen zijn ze wat beter in het te verbergen. maar qua functionaliteit lopen ze decennia achter.
De persoon Ali Niknam zou al reden genoeg moeten zijn om bunq te mijden.
al die gamification is niet besteed aan een ouwe zak, zoals ik
Nee mij ook totaal niet. Ik vind dat juist een heel erg negatief punt, vooral als je het niet uit kan zetten. Geen idee of dat bij bunq kan. Maar het irriteert me dat het op mijn Samsung watch bijvoorbeeld niet uit kan. Elke keer van die onzin meldingen van "wow al 5000 stappen!"
Ik vind het al irritant dat de Rabo parkeren betalen vanuit hun app heeft toegevoegd. Bank is een bank, that's it. Voor dat soort fratsen ga ik wel naar Flitsmeister oid.
Als ze niks hadden gedaan dan was dit gewoon doodgebloed en keek niemand er meer naar. Ze hebben les nodig in damage control, soms is niets doen het beste. Dat 1 ex werknemer slechte dingen over je zegt gebeurd overal. Vervolgens hoor je er niks meer over.

Nu gooien ze olie op het vuur, door deze actie weten nu nog meer mensen over hun tactieken, nog meer reputatieschade, maar volledig aan hunzelf te danken.
Het was altijd een erg populaire bank onder de IT'ers omdat je via een API bij al je data kon. Ik weet niet of dat nog zo is. Helaas heeft mijn eigen bank zoiets niet. Dat had heel handig geweest om mijn uitgaven te beheren (uiteraard wil ik dat niet in een app van mijn bank doen)

Ik heb bunq toen niet genomen omdat je er voor moest betalen als ik het me goed herinner.
(bepaalde) Api's beschikbaar maken is een verplichting sinds PSD2: Wikipedia: Payment Services Directive

Dus alle Europese banken hebben een bepaalde minimum-set aan API's beschikbaar, zodat andere financiele apps je data kunnen verwerken (als jij daar toestemming voor geeft)
Helaas heb je een vergunning nodig om PSD2 apis te kunnen gebruiken waardoor een consument het niet zelf iets kan ophalen via de api. Ik heb zelf nog geen manier gevonden om bij een grote Nederlandse bank data op te kunnen vragen mbt je eigen bankrekening. Bij Bunq lijkt het erop dat een consument ook gebruik kan maken van de apis.
Je kan inmiddels geen gratis consumentenaccounts aanmaken bij gocardless om de PSD2 koppeling te gebruiken van ze :(

[Reactie gewijzigd door Klaas6544 op 22 oktober 2025 16:58]

Nee, maar met een snelle blik erop lijkt het erop dat het alleen voor bedrijven is. Jammer dat het (gezien de andere reactie) niet mogelijk is voor consumenten.
Ja, die link daar werkt niet meer en ze hebben ook al op github een issue gemaakt hierover. Gocardless is met gratis consumenten accounts gestopt.

Er is geen optie om nieuwe account aan te maken en als ik probeer met een google in te loggen, word ik geredirect naar https://bankaccountdata.gocardless.com/new-signups-disabled#

Ook in het firefly 3 forumtopic is dit al gediscussieerd, met nog geen oplossing.

[Reactie gewijzigd door Klaas6544 op 22 oktober 2025 20:27]

Ah ja maar dat wil ik dus niet. Ik wil zelf mijn data binnenhalen.

Als ik bij mijn bank kijk naar API's dan gaat het alleen over andere gecertificeerde bedrijven die toegang hebben dus ik heb daar helemaal niks aan.

Naar wat ik begrepen heb, kon je als bunq klant gewoon je eigen data via api binnenhalen.
Zojuist heb ik het Reddit bericht gelezen en moet zeggen, als een ex-werknemer van Ali bij één van zijn andere bedrijven, klopt het wel wat er gezegd wordt in de post. Een van de redenen waarom ik daar weg ben gegaan is exact de reden wat in de post gesuggereerd is. Ali is geen lieverdje, staat voor zijn product en betaald je zwaar onder. Je zou bijna kunnen zeggen dat je blij moet zijn dat je voor Ali mag werken en zo wordt je ook behandeld.

Ja, er is een chef die avond eten kookt, waar je overigens ook voor moet betalen, er zijn leuke feesten en bedrijfsuitjes, maar dat is alleen maar om bovenstaande te verbloemen.
[...]en dat een persmedewerker werd ontslagen 'omdat zij de ceo op sociale media niet goed kon verdedigen'

[...]

Bunq ontkent alle aantijgingen van de mogelijke ex-medewerker, maar wijst specifiek op de claims over de persmedewerker als schadelijk en onder Nederlands recht onrechtmatig.
Lijkt er ook op dat bunq/Ali vooral valt over het deel dat Ali aangaat
Dat gedrag is een ijdeltuiterige narcist niet vreemd.
Zijn er eigenlijk goede alternatieven voor bunq

Ik heb ooit een account geopend
+omdat ze een api hebben
+Omdat ze virtuele limieten bieden voor beter budgeteren
+Omdat je virtuele hetaalpassen en creditcards hebt
+ Omdat je geld op je rekening kunt zetten via creditcard en ideal

Ik heb niet al mijn bankzaken naar ze overgeheveld omdat er al eerder nare geruchten waren maar na dit bericht weet ik zeker dat ik verder ga zoeken
Zo dan, eventjes de comments gelezen.

geen 9-6 mentaliteit, overwerken is de standaard
de baas, Ali Niknam, is een narcist en micromanager
het salaris is slecht maar je kunt veel leren
sfeer in het bureau is teneergeslagen.

Zo als ik dat alles zo mag geloven dan doet mij dat sterk denken aan Vinivia. Nog zo'n startup waar ik gewerkt heb die door de zwitserse AIFD overgenomen is door wanpraktijken.

Hopen dat dit soort bedrijven snel omvallen met zo min mogelijk gedupeerden
Ali Niknam een narcist? Het is nog erger, ze hebben bij Bunq zelfs een "Chief Evangelist" (even naar beneden scrollen). Sektarischer kan het niet worden...
er zijn wel meer (tech) bedrijven die "evangelist" gebruiken voor hun marketing/pr mensen
Echt waar? Nooit geweten, ik ben niet zo thuis in die wereld. Lijkt me iets wat uit de VS over is komen waaien?
Interessant om te lezen! Inderdaad uit de VS afkomstig, en - niet geheel verbazingwekkend ;) - voor het eerst gebruikt door Apple.
ja, ben jaren developer evangelist geweest bij Microsoft :). heet nu ook wel devrel of gewoon developer marketing.
Heb bunq al eeuwen geleden verlaten, waarschuwde iedereen toen al wat voor ellende het is/was. bunq is echt de aller aller laatste bank waar je wil zitten.

het is nu een beetje laat aangezien ze in veel meer europese landen actief zijn. Als ze nou alleen in Nederland (nog) actief waren konden ze eindelijk opdoeken.

TransIP heeft die gast ook compleet gesloopt, blij dat ik daar weg ben. Hij ziet zichzelf als een ‘steve jobs’.
Hij was de oprichter van TransIP, hij heeft gesloopt wat hij zelf heeft gebouwd.

Alhoewel ik denk dat je klant bent geweest van TransIP nádat Bunq werd opgericht en vóór hij zijn aandelen volledig heeft verkocht in 2020. Want toen werd wel merkbaar waar zijn prioriteiten lagen.

Heel jammer. 15 jaar geleden was ie nog wel een goeie gast. Irritant, maar hart op de goede plek.

Nu is hij een typische miljardairspsychopaat.
Leuk, had het artikel nog niet gelezen. Dank weer voor de aandacht, bunq.
Voelt als een Barbra Streisand effect


Om te kunnen reageren moet je ingelogd zijn