Betaaldienst Payconiq wordt in België 'op termijn' vervangen door Wero

Payconiq gaat in België vervangen worden door Wero. Dat heeft het European Payments Initiative, kortweg EPI, dinsdag gemeld. Het is nog niet bekend wanneer Payconiq niet meer beschikbaar is, maar het EPI zegt dat 'in de loop van 2025' een datum bekend wordt gemaakt.

Het is onwaarschijnlijk dat Payconiq snel gaat verdwijnen. Wero en Payconiq zullen naast elkaar te gebruiken zijn, totdat de overgang naar Wero is afgerond, schrijft VRT. Het EPI nam Payconiq International, dat ook achter de technologie van iDEAL zit, over in oktober 2023. Wero moet ook iDEAL in Nederland gaan vervangen en die transitie kan nog tot begin 2026 duren.

EPI maakte de overgang van Payconiq naar Wero bekend naast de aankondiging van de nieuwe wero-betaalapp. De app moet betalingen buiten België en binnen Europa makkelijker maken. Voorlopig bieden alleen Belfius, BNP Paribas Fortis en ING de wero-app aan, omdat die banken zijn aangesloten bij het EPI. KBC heeft de wero-app al sinds juli. Er volgt later nog een losstaande app voor Android en iOS.

Correctie, 20.53 uur: In een eerdere versie van het artikel stond dat EPI in oktober 2023 iDEAL had overgenomen. Dit klopte niet. Het samenwerkingsverband had Payconiq International overgenomen, het bedrijf achter de technologie van iDEAL. Daarom is het artikel aangepast.

Wero bij KBC

Reacties (87)

[patrom]

Als je rekening gekoppeld wordt aan je gsm nummer hoe moet het dan met 2 mensen die hetzelfde rekening gebruiken

[jfdaniels]

Hier een Belgische Wero gebruiker en dit was het eerste wat ik getest heb. Je kan één bankrekening aan een nummer koppelen.

In mijn geval had ik eerst mijn nummer aan mijn eigen bankrekening gekoppeld. Dat werkt. Daarna probeerde ik hetzelfde nummer te koppelen aan onze gemeenschappelijke rekening en dat lukte niet totdat ik de andere relatie verwijderde.

Je kan dus kiezen, maar beide gaat niet. Mogelijks kan je wel twee nummers aan dezelfde rekening koppelen, dat heb ik nog niet geprobeerd. Logisch ook ergens omdat je het nummer eerder als een proxy voor het rekeningnummer wilt gebruiken. In dat scenario wil je zoeken op een nummer en steeds maar één rekeningnummer krijgen.

[Reactie gewijzigd door jfdaniels op 20 november 2024 21:04]

[davides]

Aan één rekening kunnen maximaaal 3 telefoonnummers gekoppeld worden.
dus bij een gezamelijke rekening, waarbij jij en je partner gebruik van maken kunnen beide telefoonnummers + één extra telefoonnummer eraan gekopped worden.

Bron: https://www.kbc.be/partic...s/betalen.html?zone=#wero
"Hoeveel telefoonnummers kan ik aan mijn zichtrekening koppelen"

[vrow]

Ik vermoed dat dat niet kan, maar kan dat niet testen.
Maar ik denk niet dat dit heel veel voorkomt.
Mijn vrouw en ik hebben een gezamenlijke rekening. Daarvan gaan eigenlijk alleen kosten zoals hypotheek, gas/licht en noem alles maar op. Eigenlijk gaat alles met automatische incasso. Niemand anders maakt ooit geld over naar die rekening.

Daarnaast hebben we allebei een eigen rekening. Daar komt salaris binnen en daarvan storten we allebei een deel naar de gezamenlijke rekening. De eigen rekening is voor 'flauwekul' (om het zo maar even te noemen). Dus daar kun je dan Wero, Tikkie of wat dan ook aan koppelen en gebruiken.
Verkoop je iets via Marktplaats of ga je uit eten en deel je dat, dan wil je het geld op die eigen rekening hebben. Dus dan is er toch weer gewoon 1 mobiel nummer = 1 rekening.
Iedereen die ik ken, doet het ook zo. Maar iedereen die 1 generatie ouder is dan ik, die hebben inderdaad wel vaak 1 rekening van man/vrouw (of vrouw/vrouw of man/man, natuurlijk) samen waarvan werkelijk alles gaat. Maar dan kun je je wel afvragen of die ooit zoiets als Wero gaan gebruiken of überhaupt een mobiel nummer eraan wíllen koppelen :-)

[84hannes]

Maar ik denk niet dat dit heel veel voorkomt.
Mijn vrouw en ik [anekdotisch voorbeeld van hoe je bankrekening kunt gebruiken]

Ik denk eigenlijk dat heel veel mensen een gedeelde bankrekening willen kunnen gebruiken, want ik [ander anekdotisch voorbeeld van hoe je bankrekeningen kunt gebruiken]!

[vrow]

Nou, gelukkig maar.
Ik probeerde aan te geven waarom het vaak niet mogelijk is, bij vergelijkbare diensten, om meerdere nummers aan 1 rekening te koppelen.
Zo ook niet bij N26 of Revolut. Aan een gedeelde rekening kun je geen nummer koppelen, aan je eigen wel.
Je kunt alleen een gedeelde rekening openen als je ook een eigen persoonlijke hebt. De gezamenlijke rekening is helemaal gratis daarbij.

Dus bedankt voor je anekdote, maar mijn zienswijze lijkt toch gedeeld te worden door moderne banken en betaalproducten.

[84hannes]

Je kunt alleen een gedeelde rekening openen als je ook een eigen persoonlijke hebt.

Bij zowel ASN Bank als ING bank heb ik ooit een gezamenlijke rekening gehad zonder een persoonlijke te hebben.

[vrow]

Dat klopt, ik heb ook niet gezegd dat dat niet kon.
Maar dat zijn wel de oudere banken.
Bij modernere banken kan dan niet meer.
Ik zeg niet dat ik dat goed of fout vind, maar het geeft wel aan dat er dus iets verandert waardoor nieuwe banken het zo doen en dat is, voor hun publiek, blijkbaar prima.

[84hannes]

en dat is, voor hun publiek, blijkbaar prima.

Niet prima, acceptabel.

[Transferno]

Volgens mij is dit bij elke Belgische bank mogelijk. Zo hebben wij ook een gemeenschappelijke rekening bij de bank van onze hyoptheek en elk nog een eigen rekening bij een andere bank.

[Zwatelaar]

Moderne banken of producten hebben ook niet alle wijsheid in pacht.
Het kan ook zijn dat ze de simpele oplossing kiezen omdat het niet veel voorkomt en dus relatief meer kost om te ontwikkelen. Misschien zijn ze dus nog niet volwassen.

Ik kijk liever naar wat ik wil en zoek daar een bank (dienst) bij ipv mij aanpassen zoals een ander (lees: bank of mede-Tweaker) denkt dat ik mij moet gedragen.

[vrow]

En ook dat mag natuurlijk.
Waarom struikelt iedereen? Ik probeer alleen de redenatie uit te leggen.
En een eigen rekening openen en daarvoor (al dan niet, kan ook gratis) betalen en dan wel gratis een gezamenlijke rekening vind ik niet gek hoor.
Je kunt dat ook alleen de gezamenlijke gebruiken natuurlijk als je dat zo wilt doen.

[nightgold]

Ik denk dat dit net veel voorkomt tegenwoordig?
Gedeelde bankrekening voor alle gezamelijke kosten, daaronder valt dan ook boodschappen doen.
En een eigen rekening voor persoonlijk "prul".
Dan gebruik je toch echt wel 2 rekeningen actief?
Of heb ik zo'n verkeerd beeld van hoe andere koppels hun financiën regelen?

[indigo79]

Nee, bijna iedereen die ik ken doet dat zo.
Ik kan in mijn Payconic app (of de verschillende bankapps) op dit moment trouwens gewoon kiezen welke van de gekoppelde rekeningen (bij verschillende banken trouwens) ik gebruik om te betalen of ontvangen. Lijkt me de meest logische approach. Snap de move naar het 1-op-1 koppelen van telefoonnummers en bankrekeningnummers (die eigenlijk een many-to-many relatie zijn) ook echt niet.

[Transferno]

Ik gebruik wel actief mijn persoonlijke en gezamelijke rekening. En zoals jij, kan ik via payconiq ook kiezen welke rekening ik gebruik. Dat is juist handig.
Maar het is inderdaad vreemd als men nu een beperking invoert.

[ReyHyper]

Geen idee wat je lft is maar met bouwjaar 1975 beschrijf je mijn 27 jarig financieel huwelijk

[vrow]

Haha, ik ben 42 dus op zich zouden wij het wel hetzelfde moeten doen, vind ik :-)

[beerse]

Hoezo? De relatie tussen bankrekening en telefoonnummer zou een n-op-m relatie moeten zijn: Elke bankrekening zou met meer dan 1 telefoonnummer gekoppeld moeten kunnen worden. Natuurlijk kan en mag daar een voorkeur/preferentie in zitten maar ik wil ook kunnen instellen dat het minimaal door 2 telefoonnummers gecontroleerd kan worden.

En elk telefoonnummer in deze constructie moet met meer dan 1 bankrekening gekoppeld kunnen worden. Er zijn genoeg mensen met meer dan 1 bankrekening die dat vanaf 1 telefoonnummer willen aansturen en controleren.

Niet alleen de huishoudens waarbij alle volwassenen toegang hebben tot de centrale boodschappenrekening. Maar ook voor iedereen die 2 of 3 privé rekeningen hebben voor de verdeling van zaken.

[Tokus]

maar als iemand dan geld naar jou overmaakt, in dit geval naar jouw telefoonnummer, hoe moet die persoon dan weten naar welke rekening het moet? Of wil je dus een soort spaarpot krijgen als tussenlaag (zoals bij Paypal het geval is), waarna je zelf kan bepalen waarheen het moet? Ze willen met deze oplossing juist voorkomen dat er geld op een tussenlaag staat.

[beerse]

Als ik iemand vraag om aan mij geld over te maken, dan geef ik haar/hem daar ook het gewenste rekening nummer bij op. Dat gebeurt bij zaken zoals tikkies onder water net zo goed. Zoals de telefonie gebruik maakt van telefoonnummers, gebruiken bankzaken de rekeningnummers.

[FirePig]

Er kunnen meerdere telefoonnummers gekoppeld worden aan dezelfde rekening. Elk telefoonnummer kan wel maar één maal gebruikt worden.

Later gaan wellicht ook emailadressen ondersteunt worden.

[Zwatelaar]

Nou, lekker dan, ik heb meer bankrekeningen dan telefoonnummers.
We zullen zien waar dit schip strandt….

[aikebah]

Je telefoonnummer is dan ook niet meer dan een alias voor een veel te lang bankrekeningnummer. Net als een URL-shortener maar naar 1 URL kan wijzen kan een telefoonnummer maar naar 1 bankrekening wijzen. Aan jou de keus welke bankrekening je langs je telefoonnummer makkelijker beschikbaar maakt voor ontvangen van geld van anderen.

[NLxDoDge]

Maar als je alleen de IBAN weet en iemand maakt daar geld naar over, dan kunnen nog steeds alle twee de personen bij het geld toch?

En je zou wel twee telefoonnummers aan dezelfde IBAN moeten kunnen koppelen, zo gek zou dat niet zijn.

Het hele idee is dat je iemands naam of e-mail/telefoonnummer kan onthouden en niet iemand zijn IBAN (Althans ik niet). De rest blijft allemaal hetzelfde.

[Reactie gewijzigd door NLxDoDge op 19 november 2024 17:01]

[needless to say]

Net zoals vandaag met Payconiq? Zowel mijn vrouw als mezelf maken betalingen via Payconiq vanuit onze gezamenlijke rekening.

[david-v]

Ik zou zeggen dat het dan niet uitmaakt naar welk 06 nummer je het bedrag overmaakt. Bij beide telefoonnummers komt het bij dezelfde rekening terecht.

Maar overboeken via 06 nummer is maar één van de mogelijkheden. Dus als je meerdere rekeningen hebt dan kan je de niet gekoppelde rekeningen wellicht met een iDeal achtige link/qr code voor een betaalverzoek regelen.

[DeNachtwacht]

Ik vermoed dat ondanks dat het een goed idee is dat iDeal opgaat in een Europese standaard, het allemaal al te laat is en de internationale standaarden het gaan overnemen. Dus Google pay, Apple Pay en/of directe debit/creditcard betalingen aan dan niet met een app. Ik gebruik zelf iDeal al zo weinig mogelijk ivm een cashback die ik bij elke betaling met mijn (Nederlandse) debitcard krijg, ik gok dat de populariteit van de grote internationale spelers alleen maar toe gaat nemen. Gemak van Apple Pay of creditcard betaling op je telefoon, cashback voordelen die je erop krijgt, en natuurlijk het voordeel dat het overal wereld werkt, waar je maar op vakantie bent of werkt.

[Reactie gewijzigd door DeNachtwacht op 19 november 2024 17:13]

[Blokker_1999]

Welke internationale standaarden? Dat is net het punt. Er zijn er niet veel.

Google/Apple zijn geen standaard, zij maken gewoon gebruik van virtuele kaarten op het VISA of MasterCard netwerk. Zij vormen gewoon een proxy, een extra tussenpartij tussen jouw bank en de handelaar en vragen daar dan ook nog eens de hoofdprijs voor.

Wero en het EPI is net een initatief dat uitgaat van de banken en waarbij je dus betalingen kunt doen net zonder dat er een extra tussenpartij moet aanwezig zijn. Je hebt met Wero net minder tussenpartijen dan zelfs bij een kaartbetaling omdat het geld direct van jouw bankrekening naar de rekening van de andere partij wordt ovegeschreven zonder dat er ook maar 1 enkel ander bedrijf tussen zit.

1 van de doelen is net om die dominantie van Amerikaanse bedrijven zoals Apple, Google, VISA en MC te breken en betalingen gewoon binnen Europa te verwerken. En ik zie niet in waarom dit niet kan slagen of waarom het te laat is. Platformen zoals iDeal en Bancontact/Payconiq tonen net aan dat we deze manieren wel degelijk willen gebruiken, ze zijn al populair. Nu gaan we ze ook internationaal kunnen gebruiken.

En je beseft toch dat het geld van die cashback ergens vandaan moet komen. Gratis geld bestaat niet.

[Remzi1993]

Ik vermoed dat ondanks dat het een goed idee is dat iDeal opgaat in een Europese standaard, het allemaal al te laat is en de internationale standaarden het gaan overnemen. Dus Google pay, Apple Pay en/of directe debit/creditcard betalingen aan dan niet met een app.

De enige rede waarom iDEAL veel wordt gebruikt dan de rest die je opnoemt bij verkopers omdat het harstikke goedkoop is en de rest is duurder. Het is spot goedkoop en super snel. Daarom gaat die Europese standaard goed kunnen concurreren met de rest en het is ook goed dat er nog een aanbieder is en een Europese.

[DeNachtwacht]

Vanuit de verkoper snap ik het, maar voor de koper is Apple Pay / Google Pay / opgeslagen debitcards in telefoon of laptop in alledrie de gevallen sneller. FaceID is alles wat je doet en je hebt betaald, als het goed staat ingesteld hoef je zelfs geen account aan te maken of in te loggen of adres in te voeren.

Grote Winkels als Amazon, bol, AliExpress bieden volledige recht van retour en zijn hier allen heel coulant richting klant voor. Kunnen we zeker iets van vinden en voor verkopers inderdaad erg lastig, maar uiteindelijk zal de klant daar toch voor gaan. Het is en blijft een markt, dus marktwerking…

[Remzi1993]

En wie bepalen welke betaalmethoden beschikbaar zijn op bijvoorbeeld een webshop? Juist ja, de verkopers, de dienstverleners. Daarom is iDEAL heel erg populair in Nederland, zelfs meer dan creditcard. Niet iedereen in Nederland heeft een creditcard maar men wilt wel online shoppen dus ideaal is marktleider in Nederland. Hetzelfde zal met Europa gebeuren in 2026, want niet iedereen in Europa wilt of kan een creditcard hebben.

[DeNachtwacht]

Totdat alle klanten naar Amazon, Bol, AliExpress zijn weggelopen. We kunnen hier nog heel lang over discussiëren, maar over 5 jaar weten we het. De universele betaalmethodes zijn wereldwijd geaccepteerd, en/of iDeal heeft daarin een plekje kunnen verwerven.

[Remzi1993]

Nogmaals, weinig Nederlanders hebben een creditcard. En Bol.com gebruikt daarnaast ook ideaal en al die andere bedrijven die je opnoemt ook. Want die snappen dat deze betaalmethode enorm populair is in Nederland omdat maar een klein gedeelte van de Nederlandse bevolking een creditcard heeft.

[DeNachtwacht]

Ik heb een idee. We kunnen óf de komende 5 jaar elk half uur elkaar met weer varianten van hetzelfde argument gaan proberen te overtuigen. Of we laten het gewoon en zien over 5 jaar wel wie gelijk had.

[Remzi1993]

Nogmaals, de bedrijven die jij opnoemt ondersteunen iDEAL dus het is niet zo dat er een verschil is in mening of iets dergelijks. Het is gewoonweg een feit dat een creditcard hier in Nederland heel weinig wordt gebruikt. Ik snap niet wat je daaraan niet snapt.

Als men hier in Nederland weinig creditcards gebruikt dan moet je dus alternatieve betaalmethoden gebruiken en dat is dus iDEAL of PayPal en dergelijke.

Bronnen:
https://www.creditcard.nl...g-niet-weg-van-creditcard

Verschillende websites hebben het erover dat in NL 55% van de Nederlandse bevolking creditcards heeft. Dat is enorm weinig als je dat met Amerika vergelijkt en dat zal wel hetzelfde zijn in Europa, misschien nog minder.

[Reactie gewijzigd door Remzi1993 op 21 november 2024 07:29]

[Transferno]

Payconiq is een qr code scannen en je bent ook klaar. Zo veel tijd neemt het niet in beslag. Daarbij wordt payconiq of ideal al breed ondersteund.

[Frame164]

We kunnen ook gewoon de Europese alternatieven veel gaan gebruiken om er zo voor te zorgen dat het wel een succes wordt. Aan de ene kant klagen we over de Amerikaanse overheersing op dit gebied maar tegelijkertijd leggen we ons zelf er bij neer. Dan gaan we het nooit oplossen natuurlijkl

[DeNachtwacht]

Tuurlijk, ook eens. Maar het probleem is een beetje hetzelfde als wat we hadden met de v&d en meer recent met de Blokker. Ja echt typisch Nederlands, willen we nooit kwijt! En omdat er nu eenmaal alternatieven opstaan en iedereen alles online koopt, verdwijnen dat soort winkels.

De klant is nu eenmaal heel simpel, als het geen voordeel heeft koopt hij het niet. Zo werkt dat gewoon, dus de partijen met het meest gemakkelijke wereldwijde betaalmiddel gaan dit winnen, en aangezien het nog tot 2026 duurt tot het überhaupt naar Nederland uitrolt denk ik dat ze de boot gaan missen.

[-DEVON-]

Zover ik heb begrepen is Wero voor ons eigenlijk niet veel nieuws, we hebben immers al iDeal en het nieuwe systeem gaat daar erg veel op lijken. Dus ik verwacht niet veel meer dan alleen een naamsverandering en ineens de mogelijkheid om bij buitenlandse webwinkels te kunnen afrekenen.

[Die_ene_gast]

En ik met een klein bedrijfje biedt dus ook echt alleen nog maar Ideal aan, want al lever je alles netjes, zo'n cashback gebeurt gewoon. Het voelt een beetje als de paypal tijden ala 2006, je kan alles chargebacken en de verkopende partij heeft het maar te slikken.
Na meerdere keren hier last gehad van te hebben, uren verspild aan het vecht tegen de giganten en niets terug te krijgen, heb ik het opgegeven. Ja, dan moet ik een kort geding aanspannen tegen die klanten, ik ben niet gemaakt van tijd/geld.......

Dan koop jij misschien maar niets bij mij, interesseert me niet, ik bescherm me tegen oplichters op deze manier.

[Remzi1993]

Inderdaad, als verkoper is het soms lastig om iets tegen charbacks te doen. Vooral bij credicard maatschappijen en PayPal wordt de koper bevoordeeld omdat dat een van de diensten zijn van die partijen. Eigenlijk vecht je dus ook tegen die betaaldienst. Dat is onbegonnen werkt met kleine bedragen en helemaal wanneer je naar de rechter moet stappen dan ben je tussen de 250 tot 1000 euro kwijt als bedrijf.

Als ondernemer en verkoper is iDEAL ideaal. In NL is de verkoper en koper voldoende beide wettelijk beschermd en hebben we geen derde partijen nodig die ook rechter gaan spelen tussen koper en verkoper.

Als koper heb ik gewoonweg het recht om goedkoop naar de kantonrechter te stappen als iets goed mis is en daarom is het echt niet nodig die extra bescherming.

[Die_ene_gast]

Nu moet ik wel toegeven, dat ik als consument zelf ook wel eens ben genept door malafide bedrijfjes, probeer dan als consument wat terug te krijgen. Genoeg radar / kassa programma's over. Dus iedereen kan elkaar totaal naaien in dit land. Dus moet je proberen, als bedrijf of consument, de risico's zo laag mogelijk te houden.

Dus als bedrijf geen CC / paypal, als consument wel. Lastige wereld, werkt in Nederland niet helemaal, maar toch.

[david-v]

Spaarsystemen en allerlei voordelen staat ook in het vizier van Wero. Ik denk dat het ene niet het andere uitsluit. Afhankelijk van wat/waar ik koop gebruik ik iDeal, NFC (pasje in hoesje van de telefoon), paypal (niet vaak maar heb ik wel) en creditcard. Google en Apple pay gebruik ik uit principe niet. Die twee hebben al genoeg vingers in de pap om ook nog eens een link in het betaalverkeer te zijn.

Voor mij is Wero dan ook zeer welkom. Een Europees alternatief waar je geen Amerikaanse partijen zoals Visa of Mastercard voor nodig hebt.

[djack]

Ben vooral nieuwsgierig hoe de kleinere banken er mee zullen omgaan.
Het heeft bij Argenta toch lang geduurd eer de integratie in de app er was en nu moeten ze weer iets nieuws gaan integreren.

[iqcgubon]

Bij Argenta gaan we nog wel even mogen wachten. Apple/Google Pay kennen ze ook nog niet.

Maar anderzijds wel fijn dat ze zich in tegenstelling tot KBC bijvoorbeeld niet schuldig maken aan onnodige bloat in hun app.

[humpus]

Daar hadden we Bonsai voor, maar dat wordt binnenkort ook afgevoerd...

[iqcgubon]

RIP. Gelukkig heeft Curve dat probleem opgelost (en in mijn geval zelfs beter, want ik heb nu ook Garmin Pay).

[Redondo77]

Denk niet dat Argenta staat te springen om Apple/Google Pay te ondersteunen. Hiervoor moet er per transactie namelijk een commissie afgestaan worden aan Apple/Google en aangezien ze bij Argenta de goedkoopste bank willen zijn…

[Qroqant]

Argenta ondersteund alleszins wel Payconiq, dus volgens mij komt dat wel in orde.

[Frame164]

Dat is denk ik inherent aan het feit dat ze klein zijn. Banken worden weliswaar minder zichtbaar in de straat maar dat wil niet zeggen dat ze minder personeel hebben. De ICT afdelingen zijn gewoon (nog) groter geworden. Het wordt voor een kleine bank steeds moeilijker om digitale services te bieden zoals de grotere banken kunnen leveren. Zelfs Apple/Google Pay integratie is niet een appeltje(no pun intended)-eitje project. Dat zijn serieuze projecten om dat goed en veilig in te richten.

[Admiral Freebee]

Vandaag voor de eerste keer betaald via Wero. De ontvanger maakte een Wero QR code aan en mijn Payconic app, gekoppeld aan een Belfius rekening, ging hier naadloos mee om.

De aanmaker van de code had overigens geen benul wat Wero was dus ik neem aan dat de grootbanken een soort universele QR code aanmaken zodat de compatibiliteit gegarandeerd is.

[Hansie9999]

ik neem aan dat de grootbanken een soort universele QR code aanmaken zodat de compatibiliteit gegarandeerd is.

een QR code is gewoon net zoals een barcode maar dan met veel meer data op dezelfde oppervlakte met zeer veel redundancy (zodat zelfs halve QR code's nog goed scannen)

Zolang hier in "universele taal" staat , ik ben rekening nummer zoveel, ik wil dit bedrag, ...... zolang je bank hun app die info begrijpt gaat dit werken, die QR code bevat gewoon alle informatie die je anders op bijvoorbeeld een overschrijving zou staan hebben en een betaal/bank app weet wat ze moet doen met die informatie,

dit zijn geen magische QR code's die enkel met bepaalde app's werken, zolang je app de info begrijpt , gaat dit werken.

[TWeaKLeGeND]

De vraag is niet wat een QR code is maar hoe de wero qr codes opgebouwd zijn. Nu zeg jij van alles over wat dat zou KUNNEN zijn maar niks over wat het is.. toch?

Tikkie werkt ondanks QR codes niet ineens met elke bank. Een ideal qr code is al helemaal niet universeel

[Reactie gewijzigd door TWeaKLeGeND op 19 november 2024 19:28]

[david-v]

Tikke, betaalverzoek, straks ook Wero QR code. Het zijn allemaal links die je kan openen. Als je bijvoorbeeld een tikkie krijgt (een url) en je hebt niet de ABN Amro App dan zal je doorgestuurd worden naar een iDeal website waar je je bank kan selecteren, vervolgens krijg je een link die je bankapp op je telefoon wel kan openen en rond je de iDeal betaling af via de bank app. Een betaalverzoek van de ING werkt net zo, de link is zoiets als "https://www.ing.nl/de-ing/payreq/unieke nummer". Als je dat opent op een toestel zonder de ING app wordt je doorgestuurd naar een iDeal pagina om je eigen bank te kiezen. Heb je wel de ING App dan zal die direct openen zonder omweg.

Wero, dat zal ook zo gaan werken. Met een bepaalde link. Als je bank app wero ondersteunt zal de link direct te openen zijn in je bank app. Zo niet, dan zal je wel naar een website gestuurd worden om alsnog een betaalmethode te kiezen. Zo stel ik het me in ieder geval voor. Of dat ook zo gaat werken, dat weet ik niet omdat Nederland achterloopt met introductie Wero.

[TWeaKLeGeND]

QR codes zijn geen links maar het is gecodeerde data, die data kan alles zijn. De vraag is, welke data staat er in een wero QR.

[david-v]

In het geval van tikkies, betaalverzoeken en wero gaat het om links. QR codes kunnen ook tekst zijn, maar over het algemeen zijn het links

[matthieucalu]

Ik heb het net even getest, want bij KBC heb ik het al, en is inderdaad net zoals je beschrijft: een link.
Heb je de app, dan werkt het daar meteen mee. Anders krijg je idd een website waar je je bank kan kiezen.

[TWeaKLeGeND]

Dus het is niet zoals degene waar ik op reageerde die claimde dat er rekeningnummer naam etc in de code verwerkt zijn en je zal als bank wel degelik aangesloten moeten zijn bij wero en het is dus absoluut niet iets universeels dat je simpelweg als app 'kan ondersteunen' door dezelfde data in een qr te herkennen of genereren


Bedankt voor het checken, 4-5 man reageert op me en alleen jij had door dat ik wilde weten hoe zo een QR is opgebouwd. (alleen kwam je er met een omweg bij om te checken). Kan je misschien een link delen? (verander wat data ofzo). Is het een link naar kbc? naar epi? naar een neutraal klinkende url..?

[Reactie gewijzigd door TWeaKLeGeND op 20 november 2024 15:24]

[matthieucalu]

Ik krijg iets als: https://share.weropay.eu/...=KDJFJJSDBJK565KSDLLFJ7NS

Heb random letters en cijfers ingegeven in de twee laatste strings, maar wel zelfde soort formaat. Rest is 1 op 1 kopie van de link.

[TWeaKLeGeND]

Dat het over het algemeen links zijn is echt niet zo hoor.

Maar iedereen gaat lekker langs mijn vraag heen, ik vraag nogmaals niet wat het KAN zijn maar wat het IS. Gezien er hier velen al wero hebben was dat ontzettend makkelijk om na te lopen maar ik krijg 4 man die me komen vertellen wat ze denken/vermoeden/logisch achten dat het is

Inmiddels 1 man die confirmatie heeft gegeven dat het een link is, nu wachten op de inhoud van de link, kijken of het er een is die naar een epi website verwijst of naar een specifieke bank.

[Reactie gewijzigd door TWeaKLeGeND op 20 november 2024 15:21]

[david-v]

Dat het over het algemeen links zijn is echt niet zo hoor.

Jawel, niet altijd, maar over het algemeen wel, dat blijf je ook maar negeren. Vrijwel alle qr codes voor betalingen werken met een link. Tikkie. IDeal, Betaalverzoek, Payconiq. De aanname (en technisch gezien ook de logische aanname) is dat wero ook met een link werkt. Links zijn namelijk universeel, je wordt ergens heen geleid) en worden altijd begrepen door je toestel of laptop.

Maar goed, je hebt nu antwoord gekregen van iemand die Wero al gebruikt, dat is dan het beste antwoord.

Niet geïrriteerd raken, we proberen alleen maar antwoord te geven op je vraag

[dengregg]

ik hoop dat het eerder gaat werken als payconiq, maar dan met de optie om het ook met buitenlanders te gebruiken

[lenwar]

Ik heb het nooit gezien, maar naar mijn boerenlullenverstand is de text door de QR-code bevat:

Een generieke code dat het om een Wero-code gaat.
Een bankrekeningnummer van de ontvanger
De naam van de ontvanger
Het te ontvangen bedrag
Een paar vlaggetjes (wel of niet aan te passen, als dat bestaat)
Een controlegetal dat bovenstaande controleert als valide code

Door dit mechanisme kun je dus zonder iets met Wera te maken te hebben een code maken.
Net zoals een ING-betaalverzoek of Tikkie

[d3x]

hetgeen jij aangeeft over ideal en tikkie is nu net de reden waarom Wero in het leven geroepen is en uniform over landen heen in EU.

Dat er later nog andere type functionalitiet komt is afwachten, in de media (kranten) spreken ze wero uit als alternatief voor visa-mastercard... tsja typisch media.
Er zullen zeker functionaliteiten zijn voor betalingen met wero, maar al zeker niet alles van deze debetkaarten. Het voordeel van wero is vooral over de grenzen heen kunnen betalen aan elkaar en voor aankopen met een lage kost voor handelaars.

[SmokingCrop]

Wero koppelt je bankrekening aan je gsm-nummer, en je kan dan sturen naar je contactpersonen die Wero actief hebben, die komen bij een overschrijving automatisch tevoorschijn bij je begunstigden. Zelf nog niet effectief gebruikt, maar is inderdaad in de Belfius app te activeren.

[Reactie gewijzigd door SmokingCrop op 19 november 2024 16:17]

[d3x]

kon je ook al met payconic, wero maakt het mogelijk om dit buiten de landsgrenzen toe te laten.

[vverbeke]

In de Belfius app kan je inderdaad je GSM-nummer koppelen aan een specifieke bankrekening, dit zou dan Wero activeren. Verder is het gissen hoe je via Wero betaalt of ontvangt (behalve dan dat je bij een overschrijving nu een telefoonnummer kan opgeven). De Belfius app kan net zoals die van Payconiq QR-codes van betalingen lezen of genereren. Geen idee of dit dan via Wero of Payconiq loopt eens je Wero hebt geactiveerd in de app. Voor de klanten is het m.a.w. vaag en onduidelijk wat Wero nu juist doet, of het Payconiq vervangt en wat de meerwaarde is op dit moment.

[Reactie gewijzigd door vverbeke op 19 november 2024 16:24]

[FirePig]

De Belfius app maakt momenteel enkel Bancontact QR-codes aan. Voor Wero zijn er spicifieke vereisten dat het logo in de QR-code staat. Bovendien moet op de pagina vermeld staan dat de betaling door Wero verwerkt wordt.

[d3x]

maakt dat iets uit? als ik mijn bankapp open (KBC) krijg ik in eenzelfde geintegreerde interface te zien dat het payconic is en wero. Als ik een betaal qr code aanmaak kan je duidelijk zien dat het een uniforme Payconic/wero is. Als ik betaal kan ik gewoon rechtstreeks de Qr code scannen met de app.

Kwestie van hoe goed/berperkt je bank de integratie gedaan heeft?

[WhiteDog]

Gaat leuk worden voor die duizenden handelaars die weer hun terminal mogen updaten en andere stickers mogen plakken.

Payconiq heeft ook integratie met maaltijdcheques en profileert zich als een app om je klantenkaarten in te beheren.

[Reactie gewijzigd door WhiteDog op 19 november 2024 21:00]

[david-v]

Payconiq heeft ook integratie met maaltijdcheques en profileert zich als een app om je klantenkaarten in te beheren.

Payconiq is overgenomen door EPI, de initiatiefnemer voor wero. De functionaliteiten van payconiq en meer zullen ook in wero terecht komen.

Wero’s vision extends beyond transactions to encompass a suite of value-added services, potentially including innovative buy-now-pay-later options backed by banks, digital identity verification (e-ID), and the integration of merchant loyalty programs, all seamlessly woven into the payment process.

Bron

[Murfy]

Ik vraag me ook af hoe dit gaat werken voor de Payconiq handelaars; daar koppel je geen GSM-nummer aan een rekening namelijk, maar is er gewoon een standaard code, vult de betaler vrij het bedrag in, en kan de handelaar vervolgens op een portaal controleren of de transactie legit is.

Op zich geen topsysteem, maar wel zeer goedkoop en goed ingeburgerd want de gemiddelde Belg heeft tegenwoordig Payconiq.

[d3x]

blijft identiek met wero

[Murfy]

Ik kreeg inderdaad net een mail waarin dat staat.

Uw huidige QR-code op uw sticker of in uw Payconiq GO-app zal u gewoon kunnen blijven gebruiken, tegen dezelfde prijsvoorwaarden als vandaag.

[JustVodka]

Wero lijkt erg op MB WAY wat al jaren hier in Portugal in gebruik is en door vrijwel alle banken hier ondersteund wordt.
https://www.mbway.pt/ (alleen Portugees)

• Je kan hiermee met telefoonnummer betalen/geld overmaken.
• Met QR code. Met QR code kan ook op pin/betaal terminals in winkels. Wat als voordeel heeft dat je je factuur via email kan krijgen. Maar ook je NIF (soort van sofi /bsn nummer) kan koppelen voor belasting aftrek.
• Op android werkt het ook met NFC
• Online betalen met qr code of door je telefoonnummer in te tikken en daarna bevestigen op je telefoon.
• Je kan er ook virtuele creditcards mee aanmaken.

En nog meer.

Op vele punten loopt bankieren hier in Portugal vele vele jaren achter t.o.v. NL
Maar MB Way vind ik wel een stuk beter dan wat er in NL mogelijk is met iDeal en tikkie.

[Reactie gewijzigd door JustVodka op 19 november 2024 17:21]

[david-v]

In Spanje heb je ook zoiets, Bizum.

Maar nu komt het, dat hele Wero verhaal is vooral een Noord Europese feest. Banken uit zuid Europa zijn (nog) niet vertegenwoordigd of lid van EPI/Wero. Hopelijk krijgt Wero wat momentum mee en besluiten ze in heel europa om het te gaan ondersteunen ten koste van hun eigen implementaties zoals Bizum en MB Way. Maar ik moet het nog zien gebeuren. Dit gaat denk ik wel een lang verhaal worden om het in heel Europa te ondersteunen.

[Auryon]

Hetzelfde in Italië, daar hebben ze Satispay.

[indigo79]

Waarom hebben we eigenlijk iets complexer nodig dan Europese instantoverschrijvingen en de nodige frontends om de informatie nodig voor deze instantoverschrijvingen te delen?