Belgische betaaldienst Payconiq gaat in voorjaar 2026 Bancontact Pay heten

De Belgische betaalapp Payconiq gaat in het voorjaar van 2026 Bancontact Pay heten. Naast de naamswijziging verandert er voorlopig niets voor consumenten. Op termijn wordt de dienst vervangen door het Europese alternatief Wero.

De Payconiq by Bancontact-app krijgt ergens in het voorjaar van 2026 een update waarmee de naam wordt gewijzigd in Bancontact Pay. De ceo van Bancontact zegt tegen VRT dat het bedrijf de 'merkstructuur' vereenvoudigt om het aanbod te verduidelijken voor klanten.

Naast de naamsverandering moet er niet veel veranderen. Wel is het de bedoeling dat de dienst op termijn vervangen wordt door het Europese Wero. Verschillende banken bieden dit alternatief momenteel al aan via hun apps. Beide diensten zullen de komende tijd echter nog naast elkaar blijven bestaan. Nieuwsblad schrijft verder dat Bancontact een samenwerkingsverband heeft gesloten met Wero, zodat de Payconiq-QR-stickers bij winkels vanaf volgend jaar niet alleen kunnen leiden naar Bancontacts betaalapp, maar ook naar een betaalapp die van Wero gebruikmaakt.

Door Kevin Krikhaar

Redacteur

07-11-2025 • 13:41

81

Submitter: Admiral Freebee

Reacties (81)

Sorteer op:

Weergave:

Eindelijk als Nederlander o.a. ook in België straks overal kunnen betalen 🥰
Ik was van de week in België, ging een patatje halen in een snackbar. Hadden ze alleen een QR-code? Misschien Belgische Tikkie? (Misschien de Payconiq uit artikel?) Andere manier van betalen hadden ze niet. Waardeloos. Geen patatje voor mij.

[Reactie gewijzigd door anandus op 7 november 2025 13:55]

Het feit dat je "patatje uit een snackbar" noemt, zou eigenlijk voldoende moeten zijn om je verbannen uit frituren! :(
idd

en wat is een "Tikkie" trouwens?
(een Nederlands betaalmiddel gok ik dan)
als ik in Nederland zou willen betalen en ze geen payconic ondersteunen maar enkel cash en "tikkies", is die Nederlandse winkel dan ook waardeloos?
kort antwoord: ja

Lang antwoord: jazeker

Ik heb nog nooit gezien dat een winkel alleen die twee opties aanbood, sowieso nog nooit tikkie in een winkel gezien.

Tikkie een een hippe naam voor een app van ABN AMRO (bank) die betaalverzoeken onderling doet.
ok merci voor de uitleg.

Payconic is hier in België niet beperkt tot 1 bank maar alle banken en is hier bij handelszaken die veel kleine transacties doen dus populairder omdat deze veel minder kosten aanreken.
Ja. Geen enkele zelf respecterende professional stuurt Tikkies. Tikkie is een betaalverzoek van consument naar consument. Ik heb het een paar keer gehad dat iemand zijn pin machine kapot was en we moesten terugvallen op Tikkie.
Dat dus.

Iedere handelaar is verplicht cash ook te ontvangen, dus dat er geen alternatief zou zijn klopt ook niet.

Wel dwaas dat ze die naamwijziging naar doorvoeren. Dit had gewoon moeten blijven tot de overgang naar Wero, voor veel mensen is dit al moeilijk genoeg.
Ja een Tikkie is een betaalverzoek via een link. Dit sturen concumenten naar elkaar.
In Nederland is de contactloze betaalpas van Maestro of V PAY nog steeds koning, al dan niet op een mobiel via Apple Pay/Google Pay.
Payconiq/Wero inderdaad. 6 cent per transactie voor de handelaar en 18 euro per jaar. Daar kan een betaalterminal waar een pas in kan niet tegenop wegens handling fee en percentage van de transactie. Plus, in het frietkot wordt nog veel cash betaald.

Een betaalterminal is voor dergelijke bedrijfjes gewoon niet rendabel, je kunt je bedrijfsmodel niet baseren op een verdwaalde Hollander die dan ook eens patat in plaats van friet bestelt ;)

Werp zal dit overigens oplossen, dat gaan de Europese QR-codes worden die o.a. Payconiq en Tikkie gaan vervangen. Voor mij als Nederlander in België waarvan er nog wel eens wat familie over de vloer komt lost dat wel wat praktische zaken op 😅
Ja dat is omdat een "bakje" teveel kost zeggen ze dan. Payconiq staan ze 39 cent af. Bancontact is vaak huur + percentage. Ik haat ook die betalingen, want het duurt gewoon veel langer ....

En dan is er ook nog wero bijvoorbeeld. Gewoon 1 iets Europees had te simpel geweest

[Reactie gewijzigd door cricque op 7 november 2025 14:03]

Wero is het 1 iets Europa. Het wordt ontwikkeld in Nederland en is al gelaunched in verschillende landen. Ze hebben ook iDEAL in handen, dus kunnen in Nederland, België en Luxemburg binnen een seconde het primaire betaal middel worden. Kwestie van maanden.
Juist via mollie is het 0.39 cent, want kan je ook via daar aanbieden.

Ik laat winkels waar ik zo dus moet betalen gewoon links liggen. En dan is er nog een ander probeem. Bij Fortis kan ik dus niet zakelijk een payconiq code betalen ... Alleen van mijn privé rekening. Ja hallo, als ik een zakelijke aankoop doe/betaling dan moet dit van de correcte rekening gaan. Dus ik vermijd het als de pest
Klopt, omdat het dan een online betaling is dacht ik. Er ie een verschil tussen online en in-store transacties. Bij een Mollie online transactie telt het gewoon als Bancontact vermoed ik.

Betreft je zakelijk probleem: ik kan de Payconiq codes wel gewoon scannen met de bank app (Belfius hier) en dat werkt dan bijgevolg wel ook gewoon met mijn zakelijke rekeningen. Dus ik gebruik hiervoor niet de app van Payconiq zelf.
Ik betaal altijd met de Payconiq app zelf. Daarin heb ik twee bankkaarten geregistreerd (één privé en één professioneel) en ik kan bij iedere betaling kiezen met welke bankkaart ik betaal.
Je had ook gewoon met cash kunnen betalen.
Belgische handelaars zijn sinds een jaar of 2 verplicht om naast cash ook 1 elektronische betaalmanier aan te bieden. De klassieke bancontact-terminal/pinnen kost relatief veel per transactie voor kleine handelaars en dan is Payconiq een aanvaard alternatief, met 6 cent per transactie. Nu binnenkort Wero er aankomt, zal het mogelijk zijn om met een lage kost voor de handelaars, een betaalmogelijkheid te hebben die binnen heel Europa werkt.
Dat... is onzin. Winkels moeten minstens 2 betaalmethodes aanbieden in België. Alleen de optie om te betalen via Payconiq is niet toegelaten. Ze moeten minstens contant of met de kaart ook toestaan.
Dat... is onzin. Je moet minstens contant + 1 digitaal betaalmiddel aanvaarden. Je mag bijvoorbeeld niet zomaar cash weigeren en enkel kaartbetalingen en Payconic aanvaarden. Enkel onder specifieke omstandigheden is dat toegestaan.
Zoveel onzin vertelt Loller1 dan toch niet?
  • minstens 2 betaalmethodes aanbieden: check, klopt
  • alleen de optie om te betalen viq Payconiq is niet toegelaten: check, klopt
  • ze moeten minstens contant of met de kaart ook toestaan: moet worden "ze moeten minstens contant ook toestaan"
Valt nog wel mee met de onzin dus. Het punt dat hier werd gemaakt is dat "enkel QR code" niet mag en dat er dus minstens een andere mogelijkheid had moeten zijn, en dat klopt dus wel.
Ik was deze zomer op vakantie in de Ardennen, wat ik daar in een frituur in een dorp tegenkwam was next level. Cash of overschrijving (geen idee wat de Nederlandse term is hiervoor).

Niets anders.
Cash of overschrijving (geen idee wat de Nederlandse term is hiervoor).
Contant of overschrijving.

Cash mag ook hoor ;)
Ah, ik dacht dat jullie voor overschrijving een ander woord hadden ?

Iets met Giro ofzo ?
Je bedoelt de girobetaalkaart? Dat is iets van heel erg vroeger, uit de tijd dat we nog cheques hadden. Vanuit de Postbank hadden we toen de girobetaalkaart en alle andere banken hanteerden de Eurocheques. Maar die gebruiken we sinds de jaren 90 van de vorige eeuw al niet meer.

Dat waren overigens alternatieven voor contantbetalen een overschrijving is eh...iets wat wij volgens mij bij fysieke winkels niet kenden. Dat kan wel als je in een webshop koopt, maar misschien heet dat in België weer anders.

[Reactie gewijzigd door TheVMaster op 7 november 2025 14:25]

Ik ken dat ook niet van fysieke winkels hoor, vandaar mijn grote verbazing toen ik een pak friet kocht en de opties cash of overschrijving waren.

Beide kosten de uitbater 0 euro natuurlijk, maar was lekker vaag: frieten betalen door in je bank app snel even een IBAN overschrijving te doen.
Ja, dat is ook wel een aparte. En dan moet je wachten tot hij het geld op z'n rekening heeft staan, of zou je je patatje dan wel gelijk mee mogen nemen?
We moesten de overschrijving tonen in de bank-app 8)7
Ik snap dan niet waarom de frituur uitbater zijn eigen smartphone er niet bij neemt en zijn bank app en zo een qr code genereert? Het is toch hetzelfde als een overschrijving en is gemakkelijker voor beide partijen. Alleen passeert het dan niet de payconiq paywall en moet hij geen 6 cent transactie betalen.

Je betaalt als handelaar voor payconiq omdat je dan in in principe één qr code krijgt die de klant kan inscannen. De handelaar zegt het bedrag en klant moet dan het bedrag in tikken en bevestigen.
Mogelijks is dit een business rekening en werkt dit soort consumenten-dingen daar niet op? Geen idee.
Ik gok dat hij doelt op giraal versus chartaal.

[Reactie gewijzigd door VOODOO_WILLIE op 7 november 2025 14:33]

he? de wat?

Chartaal?

Dat klinkt als een virus.

Nog nooit van gehoord eigenlijk.
chartaal is wanneer een betaling gechalarmeerd is :+
Hahaha, ik ben mee. :)
De term wordt ook vrijwel nooit gebruikt in het dagelijks leven en komt ook alleen sporadisch voorbij bij lessen economie ofzo. En verder moet je maar net op hele specifieke "vakgerelateerde" bronnen komen om het wellicht een een keer genoemd te zien worden.

In de praktijk heeft men het over "contant" (en sinds de verengelsing)) "cash" maar de officiële benaming voor fysiek geld is dus "chartaal geld".
Ah fair enough. Ik had er nog nooit van gehoord. Toch weer wat geleerd vandaag. leuk

Giraal kende ik wel, maar ook dat gebruik je vrijwel nooit.
Wikipedia: Postcheque- en Girodienst Giro was een methode om papieren cheques uit te schrijven.

Wij noemen het ook gewoon overschrijven. In de praktijk wordt het voor een kleine ondernemer dan met een Tikkie/Betaalverzoek gedaan. (Je stelt in je 'bank-app' of je 'Tikkie-app' een betaalverzoek, die dan via iDeal wordt betaald. Zelfde soort mechanisme dat ook in WERO komt/zit)
Acceptgiro zou kunnen, maar dat is al wel heel oud. Dat wordt ook niet meer gedaan, maar dat is ondertussen meer een SEPA machtiging geworden.

Acceptgiro was meer iets voor onder een rekening. dat vulde je dan in en stuurde je op naar de bank. Die verwerkte dat dan op een gestandaardiseerde manier.

Maar daar ga ik geen frietje mee kunnen betalen.
was er geen muntgeld beschikbaar?

Duitsland hier wilt nog steeds denk ik 90% bargeld, controle over eigen geld.
Vele wanneer ze de salaris hebben, pinnen al dat geld en zetten het op zij.
Kon je niet cash betalen? Bij wet is het verplicht om 1 elektronische betaling aan te bieden. Sommigen kiezen inderdaad voor Payconiq omdat dit het goedkoopst is. Persoonlijk ook geen fan van. Gelukkig zijn deze in de minderheid. Is ook niet helemaal volgens de wet omdat Payconiq niet wijdverspreid is. Is een grijze zone. Cash mag enkel geweigerd worden als dit op voorhand duidelijk is aangegeven. Persoonlijk eens een discussie gehad in een restaurant omdat ze enkel cash wouden en dit nergens vermeld stond. Ik heb ze het geld toen overgeschreven. Ze waren wettelijk niet in orde en konden hier niks tegen in brengen.
ze zijn hier in belgie ook nog verplicht om cash geld aan te nemen
herhaling

[Reactie gewijzigd door nightgold op 7 november 2025 15:34]

Ik was van de week in België, ging een patatje halen in een snackbar. Hadden ze alleen een QR-code? Misschien Belgische Tikkie? (Misschien de Payconiq uit artikel?) Andere manier van betalen hadden ze niet. Waardeloos. Geen patatje voor mij.
Volgens mij komt het nooit voor dat er geen andere manier van betalen is, omdat het nog altijd verplicht is contante betalingen te accepteren.
Geen patatje voor mij.
en zo hoort het ook, aanpassen of terugkeren :+ Een beetje respect voor ons cultureel erfgoed: in Vlaanderen/België hebben we frituren die frieten verkopen en geen patatten.
Kan nu ook, je moet alleen steeds proactief bij de kassa roepen dat je kaart geen Bancontact doet en daarmee dubbel onthullen dat je Nederlander bent :p
Kun je in België niet 'gewoon' overal met Apple Pay/Google Pay/Maestro/V-Pay betalen?
Die laatste twee wel, maar mensen lijken bij bv. de supermarkt standaard uit te gaan van Bancontact en dan werkt het niet.

Ik stuur geen financiële data door naar Apple of Google dus daar kan ik weinig over zeggen.
Maar is de handeling van Bancontact dan anders met V-pay/Maestro? (moet de winkelier dan 'iets anders' doen?). Als ik hier kijk, druk de winkelier op een knop, en dan kun je 'gewoon' met V-pay of Maestro betalen. De terminal maakt het verschil of het via Mastercard of VISA werkt. (effectief zijn Apple Pay en Google Pay ook gewoon Maestro/V-Pay-kaarten, maar dan in de chip van je telefoon)
Blijkbaar! Als je bv. naar de Delhaize gaat en niets zegt over je (Nederlandse) kaart dan krijg je standaard een biepje van de terminal omdat de transactie is afgekeurd. Persoon achter de kassa flipt daarna iets en vervolgens werkt het wel.
Overigens moet ik er ook bij zeggen dat sommige mensen, bijvoorbeeld in directe dienstverlening (medisch enz), inderdaad alleen een QR-code aanbieden.

Ik vermoed dat @Tweakez misschien vooral daar op doelde, bedenk ik me net.

Op die momenten is het inderdaad lastig, want dat is tegenwoordig bijvoorbeeld nog wel eens Wero. Alleen is Wero in Nederland nog niet geïntroduceerd als alternatief / vervolg voor iDeal. Zodra NL ook Wero gebruikt wordt het volgens mij sowieso ook wat makkelijker om in beide landen te betalen.
Het hoeft allemaal niet ingewikkeld te zijn natuurlijk. Maestro/V-pay voor de kaarten, en voor online zie je nu ook dat je bij allerlei buitenlandse sites ook ‘gewoon’ met iDEAL kunt betalen.

Met Mastercard debet en visa debet, kun je ook online met je kaartnummer betalen. (Als een creditcard)

Wezenlijk zijn al die andere oplossingen voornamelijk “we willen Europees” of “wij willen geld, en dat dat niet naar VISA en Mastercard gaat”. Ik heb voor beide redeneringen zeer veel sentiment, maar er hoeft geen probleem te zijn.
Waarom überhaupt een naamsverandering van iets wat zo bekend is in België, laat staan van een product die praktisch het jaar daarna weer verdwijnt vervangen wordt en op termijn er helemaal weg gaat?

Ik begrijp de moeite niet :P .

[Reactie gewijzigd door Aerkhanite op 7 november 2025 13:49]

De naam Bancontact is nog altijd veel meer ingeburgerd in Belgie dan Payconiq. De naam gaat ondertussen al sinds 1979 mee. Dat is een geschiedenis die je niet zomaar uitwist. Daarnaast zou het me niet verbazen dat men na de introductie van Wero in Belgie ook gewoon gebruik blijft maken van de Bancontact Pay branding, opnieuw vanwege de geschiedenis van die naam.
Dat zien we in Nederland ook. In Nederland hadden we vroeger een product van Currence en waren effectief alle reguliere banken op aangesloten: PIN Dit is echter sinds 2012 al niet meer in gebruik, en werd het vervangen door Maestro en V-Pay (van Mastercard en VISA). Toch zie je nog steeds op best een boel plekken het oude PIN-logoogtje.

In Nederland gaan we vanaf 2026 van iDeal (wat in 2023 werd overgenomen van Currence door EPI (die van Wero is)). Er is al aangekondigd dat vanaf binnenkort WERO en iDeal gecrossbrand worden, maar het zou me verbazen als de term 'iDeal' snel zal verdwijnen.
Stel dat de winkeliers hier ook WERO gaan gebruiken, dan heb je wel kans dat het wat sneller zal gebeuren, al hebben Apple Pay/Google Pay wel al een stevige voet in de aarde, en het zou me verbazen dat mensen makkelijk naar WERO overstappen als ze één van die twee gewend zijn. Want 'dubbelklik'/Gelaat/vingerafdruk op je telefoon, telefoon bij lezer houden, is tenslotte makkelijker dan, Telefoon ontsluiten, scannen met camera-app, WERO-app openen, bevestigen. (of WERO-app openen, bevestigen)
Naar mijn gevoel staat payconiq voor de meeste juist gelijk aan betalen met qr. Hoe vaak je niet hoort: "kan ik payconiqen?" ondanks dat het dan ook een andere qr-code provider kan zijn.

Bankcontact hoor ik dan weer minder, vaak is het eerder "met de kaart".
Dus we komen van de Bancontact app naar Payconiq terug naar Bancontact Pay app, alé dan. Payconiq Pay de volgende stap?
Het is enkel branding om 1. In het nieuws te komen en mensen er over te laten praten en 2. Bancontact is nog steeds de term die de meeste Belgen gebruiken in winkels als het over electronische betalingen gaat.

Wero komt er (is er al grotendeels) ... maar zit momenteel nog grotendeels achter lokale branding. De qr codes die gegenereerd worden zouden in de praktijk onafhankelijk van apps moeten werken.

Revolut probeert in België ook marktaandeel te snoepen door aggressief reclame te spuien, maar (ondanks hun gebruiksgemak en globale aanwezigheid) dit blijft een apart bedrijf (bank) die je geld beheert en heeft niks te maken met een overkoepelende EU betaalmogelijkheid die los staat van waar je geld aanwezig is.
Dan vind ik de wijziging in Nederland begin 2026 logischer, van “Ideal” naar “Ideal | Wero”, om dan vanaf 2028 het Ideal stukje er langzaam uit te slopen.

Aan de andere kant, pas in 2027 komt Wero er echt in hier. Dus we gaan wel tijdelijk overal Wero zien staan maar mensen van over de grens kunnen er niks mee want het is gewoon nog 100% Ideal in 2026. Het lijkt er op dat België pas over Wero spreekt als het ook echt Wero is?
Als ik in m'n KBC app een QR code aanmaak is dit al enkele maanden Wero (al kunnen mensen met een Payconiq of andere QR app van hun bank dit zonder problemen betalen).
Payconiq is al Wero eigenlijk. EPI kocht payconiq en bracht later Wero uit. Hoogstwaarschijnlijk is Wero zo goed als hetzelfde als Payconiq under the hood. Payconiq is compatibel met Wero.
iDeal is ook overgenomen door EPI, dus zal een combinatie zijn.
https://epicompany.eu/media-insights/ideal-to-phase-into-wero

Het is inderdaad onder water een migratie van een paar jaar ja. Het is niet van de ene op de andere dag opeens Wero. Ik werk momenteel bij een klant waar ze ook met EPI/Wero bezig zijn met de implementatie.
Het is inderdaad een proces van een paar jaar. Als je tussen particulieren betaalt, gebeurt dit in België al via WERO voor klanten van KBC, Belfius, ING en BNP Paribas Fortis ipv via Payconiq. Ben je klant bij Argenta, Bank Van Breda, Beobank, Crelan of vdk bank dan zou dit in de eerste helft van volgend jaar ook via WERO moeten verlopen.

Normaal gezien had in 2025 e-commerce ook gebruik kunnen maken van WERO, maar dat is uitgesteld naar volgend jaar: https://www.vrt.be/vrtnws/nl/2025/10/20/wero-e-commerce-vertraging/

Ik vermoed dat het net is omdat WERO gebaseerd is op Payconiq, dat België 1 van de trekkers is van het nieuwe platform.
Off topic, laatst betaald ik een collega voor lunch via Payconic, duurde 2 dagen voordat hij zijn geld op zijn Belfius rekening had. Ik heb KBC. Met de meeste andere banken is het instant.
Waarschijnlijk een KBC probleem, gebeurd wel vaker :)
Ik weet niet hoe je tot die conclusie komt?

Belfius en KBC waren de eersten die de SEPA Instant Credit Transfers ingevoerd hebben in België. Beiden zijn erg goede en technologisch hoogstaande banken. Indien je een gewone overschrijving zou doen, dan zal het sowieso instant zijn.

Maar hier zit er wel een 3de partij tussen. Payconiq. Zoals ze zelf aangeven worden veel Payconic transacties, vooral P2P via het Bancontact systeem verwerkt, welke T+1 is. Deze worden in de nacht pas verwerkt. Zit er een weekend tussen, dan kan het meer dagen zijn.

Staat letterlijk in payconic hun FAQ
After you have made a mobile payment, you will see in your online banking that the amount is withdrawn from your account on the same day. The funds will reach the recipient's account on the next working day.
ING ondersteunt ondertussen al die Wero qr codes, als ik die gebruik met vrienden staat dat er vrijwel direct op.
Laatst was ik aan het Lunchen met een oude Vlaamse kameraad , die vroeg ook voor een payconic , ik zij huh ? wat is dat ? (ik woon al sinds 2010 niet meer in Nederland ) .. toen zij ie jah das net zo als jullie " tikkie " ... wtf is een tikkie ?? :D ... uhm kunnen we t gewoon niet effe via Revolut doen ?

Maar is dit uberhaupt niet gewoon beschikbaar in Vlaanderen/Nederland ?
Nope, Wero is volgens mij het enige overkoepelende.
"effe via Revolut" is dan een gewone klassieke bankoverschrijving in feite, dus dat kan altijd.

Revolut bestaat ook in België (hebben zelfs Belgische IBAN's sinds enige tijd) maar bijvoorbeeld de Payconiq waarvan hier sprake heeft er een hele tijd niet mee gewerkt, waardoor het dan weer minder handig was. Al hebben ze die feature tegenwoordig ook (mij lukt het wel niet om er mee te betalen, maar dat is een ander verhaal).

Wero wordt de dienst die gelukkig wel over alle landsgrenzen heen zou moeten gaan werken.
"effe via Revolut" is dan een gewone klassieke bankoverschrijving in feite, dus dat kan altijd.
jeen.

Revolut heeft ook een optie om via contact info over te maken. Onder water is dat waarschijnlijk wel een IBAN overschrijving, maar op naam en telefoonnummer gaat veel makkelijker dan IBAN.
Payconiq heeft ook in Nederland bestaan. Helaas in 2022 ter ziele gegaan.
Tot jij het schreef zou ik denken dat dat iets puur amerikaans was zoals cashapp ofzo. Ik ken niemand die het gebruikt. En met de komst van Wero zie ik ook niet snel mensen naar nog andere methodes grijpen eerlijk gezegd.
En ondertussen zijn er storingen bij bancontact. Misschien beter toch Payconiq houden als naam...

https://www.vrt.be/vrtnws/nl/2025/11/07/vanochtend-problemen-met-elektronische-betalingen/
Dit is echt een zooitje wat betreft branding.

Payconiq, Bancontact, Payconiq by Bancontact, Bancontact Mobile en dan nu weer Bancontact Pay, wat uiteindelijk Wero gaat worden. Waarom niet gewoon duidelijk maken waar het over gaat?
Eerst krijg je (als bedrijf) geld om het te gebruiken, vervolgens was het gratis, dan een kost per transactie en sinds vorig jaar moet je ook nog eens jaarlijks betalen om Payconiq aan te bieden aan je klanten.

Nu begrijp ik dat dat geld nodig was voor een nutteloze naamsverandering waarvan ze al weten dat die naam uiteindelijk tóch Wero gaat worden 8)7


Om te kunnen reageren moet je ingelogd zijn