ABN Amro biedt Apple Pay aan

ABN Amro biedt ondersteuning voor Apple Pay. De bank kondigde begin september aan dat de klanten 'nog heel even moesten wachten' voordat de betaaldienst daadwerkelijk beschikbaar zou zijn. Dat is nu het geval.

Hoewel ABN Amro op de Apple Pay-pagina nog altijd aangeeft dat klanten 'nog maar heel even moeten wachten' voordat ze gebruik kunnen maken van de betaaldienst, geven onder anderen allerlei tweakers op GoT aan dat Apple Pay inmiddels werkt. ABN Amro staat inmiddels ook in de lijst van banken om een kaart toe te voegen.

Gebruikers geven aan dat het nodig kan zijn om de Mobiel Bankieren-app van ABN Amro op de telefoon af te sluiten en te herstarten voordat daadwerkelijk van Apple Pay gebruik kan worden gemaakt. Klanten melden dat ze een notificatie in hun app krijgen over de beschikbaarheid van Apple Pay, en dat het toevoegen van kaarten en het uitvoeren van betalingen werkt.

Apple Pay is al beschikbaar bij banken als ING en bunq. Sinds eind vorig jaar is Apple Pay in België beschikbaar bij de bank BNP Paribas Fortis. Klanten van deze banken en van ABN Amro kunnen op alle plekken betalen waar contactloos pinnen mogelijk is, wat in Nederland in veel winkels het geval is. De Rabobank kondigde eerder ook al aan dat Apple Pay binnenkort beschikbaar zou komen, maar vooralsnog lijkt ondersteuning voor de dienst nog niet beschikbaar te zijn voor klanten van deze bank.

Reacties (406)

[MoonSafari]

Voor de mensen die deze optie niet konden vinden (zoals ik) in de App:
Tab "Zelf Regelen" > Apple Pay

Lijkt erop dat het alleen werkt voor prive rekeningen en niet voor zakelijk.

[DJH]

Natuurlijk weer niet voor zakelijke klanten. Ik betaal enkele honderden euro's voor m'n zakelijke account, maar features toevoegen, ho maar. Zo is het bijvoorbeeld niet mogelijk om notificaties bij een af- en/of bijschrijving in te stellen en dus ook geen Apple pay. Juist bij zakelijk zijn notificaties bij transacties handig, maar nee hoor... Klagen heeft ook geen zin want dan "wordt de suggestie doorgestuurd naar de desbetreffende afdeling", oftewel "bedankt voor je klacht maar we doen er uiteraard niks mee".

[Andros]

Er is gelukkig iets als marktwerking en het staat je vrij om over te stappen naar een andere bank he

[DJH]

Klopt, al is dat zoveel administratieve rompslomp dat ik het zo maar laat en hoop dat deze features ooit worden toegevoegd.

[Odie]

Dus je kiest liever voor luiheid dan voor goede service en gaat je vervolgens op tweakjes beklagen dat de service zo slecht is?

[MoonSafari]

Dit is niet zozeer een kwestie van luiheid, maar meer een zaak van kosten vs baten.
Een wijziging van rekeningnummer heeft voor een bedrijf behoorlijk wat voeten in de aarde, want je zal in veel gevallen je voorraad briefpapier kunnen weggooien. Daarnaast heb je ook nog systemen voor facturatie die aangepast moeten worden, om maar nog niet te spreken over de nieuwe goedkeuring die je moet krijgen bij betaalafdelingen van je klanten.

[Odie]

Ik hoor allemaal dingen die opgelost kunnen worden. Papier is eindig, plan je inkoop goed zodat je een minimale hoeveelheid weg hoeft te gooien. De rest is een kwestie van doen en gáán. Niets komt vanzelf en soms moet je keuzes maken en investeren om er beter uit te komen.

[digitail]

In de ABN app kan dit gewoon worden ingesteld, ik heb zelf prive en zakelijk abn amro en ontvang van beide rekeningen gewoon notificaties zodra er geld wordt bij/afgeschreven of bij een ingesteld saldo op een rekening

[DJH]

Ben benieuwd waarom dat bij jou wel werkt. Ik heb het nogmaals geprobeerd maar krijg wederom de melding dat aanmelden voor push notificaties niet mogelijk is bij een zakelijke rekening...?

[digitail]

Ik weet niet precies hoe je de app ingesteld hebt maar als ik op mijn prive ABN inlog dan heb ik ook overzicht over mijn zakelijke rekening, misschien dat het hierdoor bij mij wel werkt. Via instellingen > pushberichten kan ik zowel prive als zakelijk selecteren en instellen voor welke bedragen ik een bericht wil ontvangen

[awarnach]

Wel jammer dat Apple Pay geen duidelijk (op 4 cijfers na) onderscheid maakt tussen verschillende passen van eenzelfde bank. Gebruik nl. twee bankpassen van ABN AMRO en dat verschil is dus bijna niet te zien welke pas ik heb geselecteerd. Zou toch mooi zijn als je die passen nog een naam kunt geven, bij PRIVE en AUTO.

[KroeT]

Helemaal mee eens. Ik weet niet of dit een beperking van Apple is of van ABN, want ik hoor het vaker als geluid over meerdere passen van andere banken. Ik heb nu mijn voorkeurspasnummer maar onthouden. Het pasnummer dat door Apple Pay wordt gebruikt is ook een soort virtueel pasnummer dat niet daadwerkelijk op de fysieke pas staat.

Ik ga er vanuit dat dit nog wel wordt rechtgetrokken, want er zijn voldoende mensen met een stuk meer rekeningen dan ik.

[BeQuietAndDrive]

Hij gaf het bij mij aan met 4 cijfers, wat volgens mij het laatste cijfer van je rekeningnummer is + de drie cijfers van je pasnummer. Ik vond dat wel een duidelijke identifier eigenlijk.

[KroeT]

https://www.iculture.nl/n...schikbaar/#comment-842440 -> hier schrijft iemand dat ABN Amro gezegd zou hebben dat het om unieke pasnummers voor zogenaamde digitale passen zou gaan. Bij mij zijn het, al dan niet toevallig, dan ook juist niet het laatste cijfer van mijn rekeningnummer + de drie cijfers van mijn pasnummer.
Het geven van een naam aan elke pas is voor mij in elk geval wel welkom, met mijn gekke incoherente pasnummers.

[BeQuietAndDrive]

Aha, zodoende. Bij het toevoegen van de kaart is het trouwens wel heel duidelijk, dan zie je het rekeningnummer duidelijk in beeld, alsmede de naam op de pas. Daarmee kon ik makkelijk het onderscheid maken. Na het toevoegen werd het allemaal wat onduidelijker inderdaad. Als je nu van pas wisselt, zie je alleen dat 4-cijferige nummer nog.

[KroeT]

Ik zag het ook ja. Ik heb toen maar heel snel mijn nieuwe kaartnummertje uit mijn hoofd geleerd. Heb er maar twee passen in staan, dus ik overleef 't wel. Voor op het langetermijnverlanglijstje: een pas met een ander kleurtje of een gekleurd strookje. Scheelt weer denkkracht, en dus calorieën, en dus voedselinname. Honger de wereld uit dankzij gekleurde strookjes in mijn wallet

[Frits_Stau]

Ik heb een vrij recente pas en daar staat op de achterkant een soort CC nummer mijn Apple Pay I’d nummer komt daarmee overeen. En niet met mijn oude rek.nummer en pas nummer.

[logix147]

Dit is een beperking van iOS zelf - dus schiet die functie vooral in bij Apple. Ik heb al 'jaren' Bunq en nu ABN en helaas is ook al jaren mijn laatste 4 eindcijfers van de rekening zichtbaar

[awarnach]

I know... maar wellicht dat de banken daar ook invloed op uit kunnen oefenen, die zijn in ieder geval bereikbaarder voor mij dan apple ;-) Voorlopig dus even goed opletten bij het selecteren van het juiste pasje.

[logix147]

Je kan zelf anders prima een idee inschieten bij Apple: https://www.apple.com/nl/contact/feedback.html
Zo wens ik nog fiets navigatie voor Maps en weergave van de Maximale snelheid in Maps, of CarPlay.

Als je niets meld kan men ook niets maken.

Je kan ook nog kiezen voor welk pasje als eerste getoond moet worden, zo doe ik het nu maar.

[Reactie gewijzigd door logix147 op 23 juli 2024 14:22]

[awarnach]

Thanks! Ga ik even mijn tips doorgeven.

[Drardollan]

Dat is fijn nieuws voor de klanten van de ABN!

Bij de Rabobank zitten we zoals altijd nog te wachten, ze zijn altijd de laatste met dit soort vernieuwingen. Het is jammer dat overstappen van bank zo'n gedoe is anno 2019.

[mentimjojo]

Rabobank is op andere vlakken juist weer sneller. ABN heeft NOG steeds niet hun NFC betalingen op Android 10 problemen opgelost, maar bij de Rabobank werkt betalen met NFC mobiel op Android 10 al lang weer.

Dus op sommige punten misschien trager, op andere weer veel sneller.

[iAR]

Maar de Rabobank kan op iOS 13 betaalverzoeken niet via iMessage versturen. Dan doen ze het namelijk niet...

[jmxd]

Is dat nou echt zo'n prioriteit? Wie gebruikt er nou iMessage in Nederland

edit: Ja leuk, die persoonlijke anekdotes. Maar in het algemeen wordt iMessage gewoon amper tot niet gebruikt in Nederland en eigenlijk in de rest van Europa ook amper.

[Reactie gewijzigd door jmxd op 23 juli 2024 14:22]

[iAR]

Je stuurt een link. Hoe krijg je het voor elkaar dat je die niet laat werken.

En er gebruiken in mijn kringen heel veel mensen iMessage

[joldemans]

Dat verschilt per persoon/groep verwacht ik. Buiten dat, blijft het amateuristisch dat het niet werkt.

[z1rconium]

Ik. Change my mind.

[xoniq]

Ik.

[beantherio]

Ik niet. En blijkbaar heel weinig mensen want in alle onderzoeken naar marktaandelen van messaging tools kom je iMessage niet of nauwelijks tegen. Zie o.a. https://www.bright.nl/nie...t-nederlandse-smartphones

[sverzijl]

Als je het echt wilt kan het natuurlijk wel he. Start delen via een andere methode en knip/plak daaruit de link die gegenereerd wordt. Plak die in iMessage en het werkt alsnog.

(Als je direct deelt via iMessage zal de link https://betaalverzoek.rabobank.nl/betaalverzoek/default.html zijn. Da werkt natuurlijk niet.)

[iAR]

Ja, maar als je dat dus niet weet. Onder de streep: het is gewoon heel knullig en dom. Punt.

[sverzijl]

Het is ook eenvoudig op te lossen lijkt me, maar geen prio blijkbaar. Maar tot dan workaround indien nodig.

[Soeski]

Het is zeker een welkome extra, maar het aandeel iPhone gebruikers is ook maar een fractie van de Android gebruikers. En het duurde lang voor Apple het uberhaupt introduceerde.
Gezien Rabobank wel de grootste bank is, is het wel weer "apart" dat ze de laatste zijn met ondersteuning. Ah well, komt goed

[Bitfreakie]

ING: "In de eerste week dat we live waren, hadden we evenveel klanten op Apple Pay als op Android in vier jaar. En dat is niet opgehouden. Het blijft gestaag doorgroeien.” Bron. Het is dus interessanter om Apple Pay te ondersteunen dan dat voor Android Pay of Google Pay te doen.

[!mark]

Omdat mensen op Android ook gewoon de apps van hun bank zelf gebruiken om te betalen en niet zozeer Google Pay. Laat dat op IOS nou net niet mogelijk zijn; waardoor iedereen die een IPhone bezig weinig keus heeft buiten Apple Pay.

Persoonlijk vind ik het - op Android dan - ook compleet onnodig een extra middleman aan elke transactie toe te voegen.

[Reactie gewijzigd door !mark op 23 juli 2024 14:22]

[Fab1Man]

Dat zijn ook zulke geweldige integraties... Nee, ik ben wat dat betreft blij dat Apple dat gewoon dichtgezet heeft. De apps op Android zijn vaak omslachtiger dan het pasje zelf. Deze zelf in elkaar geknutselde oplossingen van banken zijn echt om van te huilen. Oplossingen zoals mPin, waarbij je de pincode op je eigen toestel moet invoeren. Als je niks aanpast, is de standaard limiet 25 euro wanneer er om deze pincode gevraagd wordt, dus zelfs als je toestel gestolen wordt, kun je tot 25 euro betalen als dief.

Elke betaling met Apple of Android Pay wordt biometrisch geauthenticeerd, waardoor je:
1. Nooit een pincode hoeft in te voeren;
2. Elke betaling feitelijk met een pincode gedaan wordt richting de terminal, dus feitelijk een limiet van 0 euro.
3. Het werkt echt sneller dan je pasje, al helemaal wanneer je met een wearable kunt betalen.

[knakworst]

Met een pinpas kun je ook gewoon tot 25 euro zonder pin betalen dus in dat opzicht geen verschil. Misbruik wordt door meeste banken vergoed. Op mijn horloge met google pay hoef ik ook geen pin of patroon of vingerafdruk in te voeren voor kleine bedragen.

[Fab1Man]

Er is wel degelijk een verschil zoals ik al aangeef. Met een pasje of een zelfgeknutselde app van de bank heb je effectief qua "beveiliging" als het aankomt op pincode exact dezelfde uitwerking mbt 25 euro. Bij zoiets als Android of Apple Pay wordt feitelijk elke keer een pincode meegestuurd. Een dief kan zich biometrisch niet authenticeren op jouw toestel en dus nog geen 1 cent afschrijven. Je pasje en zo'n eigen app zijn hier wel vatbaar voor.

[Caayn]

Met een pasje of een zelfgeknutselde app van de bank heb je effectief qua "beveiliging" als het aankomt op pincode exact dezelfde uitwerking mbt 25 euro

ING ondersteund het gewoon om voor ieder bedrag een pincode te eisen.

[Caayn]

Jezus, is lezen zo lastig? Dat stel ik toch in bovenstaand betoog?

Zo, ik wist niet dat het onderwerp zo gevoelig ligt bij jou. Ja ik heb je betoog gelezen. Die ene regel is echter tussendoor geschoten na het lezen van de daarop volgende reacties. Waarschijnlijk vanwege de negatieve toon richting de niet Android/Apple pay oplossingen in beide van jouw reacties.

Excuus voor de verwarring, ik zal je verder met rust laten.

[Fab1Man]

Ik geef eerlijk toe dat ik er erg slecht tegen kan hoe mensen hier allerlei dingen roeptoeteren, het allemaal maar slecht vinden, het als probleem zien zonder het echt gebruikt te hebben. Als je dan probeert dingen te verduidelijken en men gaat op super kleine dingetjes reageren om het te weerleggen, wat kant noch wal raakt, dan vind ik dat uiterst jammer.

Ik ben geen voorvechter van Apple Pay an sich, de technische implementatie van Samsung en Google Pay zijn effectief hetzelfde. Ik ben wel voor 1 uniforme manier van betalen, waarbij een nieuwe technische oplossing beter is dan de fysieke variant nu (pasje met NFC). De implementatie van de banken zelf voldoet daar gewoon echt niet aan. Er was een aantal jaren geleden een gigantische storing bij een van de grote banken, waarbij afschrijvingen en boekingen dubbel werden uitgevoerd. Het IT-systeem wat daarbij ten grondslag ligt, is gewoon een exacte 1:1 kopie geweest van de vroegere papieren wereld bij banken. Dus de zelfgeknutselde apps die wederom niks innovatiefs en zelfs lastiger te bedienen zijn dan het oude alternatief, die mogen van mij zo de prullenbak is.

Daarnaast kan ik een ieder adviseren om eens in dit topic te kijken: [Apple Pay] Ervaringen & Discussie
Hoe vaak men er daar wel niet achter komt dat het toch eigenlijk wel heel goed werkt, geeft wederom gewoon aan dat wat "de boer niet kent, vreet hij niet". Zeker bij zoiets als Tweakers verwacht je toch anders en niet koppige reacties van "van mij hoeft het allemaal niet zo, ik zie de voordelen niet". Er zit zoveel meer achter dan het op het eerste oog lijkt, maar omdat er "Apple" bij staat is het voor de meesten al kut.

[t-force]

Precies zoals ik er ook over denk.
Ik ben geen echte Apple Fanboy, maar ik kom elke keer tot de conclusie dat Apple als ze iets uitbrengen dat het dan wel goed in elkaar zit.
ApplePay zit echt netjes in elkaar en vanaf dag 1 dat het mogelijk was met Bunq (via een italiaanse pas:) gebruik ik het. Hetzelfde als de AppleWatch, die werkt prima met de ApplePay functie.
Nu heeft ook ING ApplePay en dat werkt ook weer goed met 1 device/applicatie direct keuze uit verschillende passen/baken bij elke betaling.
Ikzelf zit nog te wachten op Rabobank, want die heb ik ook.

Wat ik wel jammer vindt is dat ik het niet kan aanzetten voor de kinderen, die moeten namelijk 16 jaar zijn voor ApplePay. Wel raar, want ze hebben al een Bunq rekening en betalen nu met hun eigen pas. Het zou ideaal zijn als het middels hun telefoon kon.

[knakworst]

Ja lezen is lastig. Bij google pay is het exact hetzelfde, als je niets aanpast hoef je alleen te zorgen dat het scherm aan is, niet unlocked. Dus geen verschil met de ing en abn app.

Bron bv https://www.kbc.be/partic...bankieren/google-pay.html

[DaveFlash]

dat komt omdat google pay HCE als fallback heeft, dus als er bij google pay betaald wordt zonder code of biometrie, dan zal een google toestel automatisch terug schakelen op de hce oplossing welke ook de techniek is die de banken op android vanuit hun eigen appjes gebruiken.

[Verwijderd]

Abn Amro wallet deed precies hetzelfde tot voor kort ... Veel gebruik van gemaakt deze en vorige zomer ook in het buitenland. Maar nu... Het werkt niet meer.

[deathmonkey]

Ik zou het met je eens zijn dat dit onnodig is als al deze apps goed zouden werken. Echter gebeurt het me te vaak dat deze app niet (goed) werkt (Rabobank in mijn geval) om er op te kunnen vertrouwen dat het werkt. Hierdoor heb ik alsnog altijd mijn bankpas mee, waardoor de meerwaarde van betalen via je telefoon grotendeels weg is.

[aval0ne]

Persoonlijk vind ik het - op Android dan - ook compleet onnodig een extra middleman aan elke transactie toe te voegen.

Dus je hebt ook geen Visa of mastercard, geen paypal of ideal? Of geld je middenman principe alleen voor Apple?

[WhatsappHack]

Maestro en VPAY is ook van MasterCard/VISA, die zitten er sowieso altijd tussen.

[DeFeCt]

Kun je als consument ook iDeal hebben? Dat wist ik helemaal niet

[Platpoot]

Hebben wel, maar die doen niets als ik gewoon bij de supermarkt sta. Als het niet nodig is scheelt dat gewoon geld, die tussenliggende partij is meestal geen filantropische instelling.

[WhatsappHack]

Die groep hebben ze meegeteld.

[WhatsappHack]

Nee, de afgesproken fees zijn niet gepubliceerd.

[iAR]

En is dat een probleem? Apple levert de hele infrastructuur en dergelijke. Mastercard/maestro, Visa/v-pay en Ideal zijn ook niet gratis.

[Verwijderd]

Ja. Waarom extra betalen? Zeker aan een partij die geen open standaard ondersteund of concurrenten toelaat.

En zeker als dit ten koste gaat van huidige betalende gebruikers. Android 10 wordt niet ondersteund, maar ook Android 9 levert problemen op.

Abn Amro wallet werkte tot deze zomer prima ook in het buitenland.

[iAR]

Waarom gaat het ten koste van andere gebruikers? En wat heeft Apple Pay met Android te maken?

[Verwijderd]

Die vraag kan abn Amro beter beantwoorden. Wallet werkte prima op Android, nu niet meer.

Abn Amro kondigt trots aan dat Apple Pay nu wordt ondersteund... Hebben ze hard aan gewerkt. Android 10 hebben ze laten gebeuren ("Google heeft blijkbaar iets veranderd in Android 10"; officieel antwoord ABN AMRO). Maar nu zijn er ook problemen met Android 9.

Wat is jouw conclusie?

[iAR]

Lijken me twee compleet verschillende zaken.

[Verwijderd]

"Lijken" is het goede werkwoord.

[iAR]

Wat wil je nu eigenlijk? Ga naar het forum en open een topic om te zien of er een oplossing voor je Android-NFC-probleem. Dit is een Apple Pay topic. En Apple noch Apple Pay lijkt me de oorzaak van jouw probleem.

[bkor]

Het is dus interessanter om Apple Pay te ondersteunen dan dat voor Android Pay of Google Pay te doen.

Op Android kan je geen Android Pay of Google Pay gebruiken. Alleen de ING app. Draadloos betalen via de ING app kostte jarenlang 0.50 EUR/maand. Apple Pay is vanaf het begin al gratis. Het is nogal logisch dat Apply Pay veel populairder is.

[pe0mot]

[...] Op Android kan je geen Android Pay of Google Pay gebruiken. Alleen de ING app.

Nope, Rabo ook.

[Verwijderd]

Abn Amro wallet kom ook.... Maar wordt steeds minder ondersteund.

[andMax]

Persoonlijk denk ik dat dit voorkomt uit alle media-aandacht die de introductie van Apple pay met zich mee heeft gebracht. Sinds een aantal weken adverteert ING namelijk ook stevig met de mogelijkheid voor Android gebruikers om met hun telefoon te betalen en het effect daarvan is in de supermarkt om de hoek te merken. Steeds vaker wordt er, ook met Android toestellen, afgerekend in de supermarkt.

[mkools24]

ING: "In de eerste week dat we live waren, hadden we evenveel klanten op Apple Pay als op Android in vier jaar.

Het gaat natuurlijk om de cijfers, als Android in 4 jaar tijd 10 klanten had had ING er in de eerste week dus ook 10.

Die zin zegt dus helemaal niets zolang je geen aantallen noemt. Beetje hetzelfde als een groentewinkel beginnen en zeggen ik had de eerste week al meer klanten uit Nederland dan de Albert Heijn in 4 jaar tijd uit China heeft gekregen.

ING probeert er een beetje sensationele lading aan te geven heb ik het idee. Het blijft marketing he.

[N97]

Popping mag contractueel niet zeggen hoeveel gebruikers er zijn, maar het zijn er 'veel meer' dan honderdduizenden. ,,Van de 4,5 miljoen klanten die onze mobiele app gebruiken, gebruikt een substantieel deel Apple Pay.”

Orginele artikel:
https://www.ad.nl/tech/ap...nkpas-uitsterft~a593bf89/

Vervolgens komt er later in het artikel jouw quote maar die vergelijking gaat tussen Apple pay & Android/Google Pay.

[Bitfreakie]

Persoonlijk denk ik dat het komt door de gebruik(er)svriendelijkheid, maar dat zijn puur mijn 2 cents.

[Drardollan]

Niet dus.

Introductie Apple Pay: oktober 2014
Introductie Android Pay: september 2015

Dat de Nederlandse banken er vervolgens 5 jaar over doen voor ze het introduceren, wat kan Apple daar aan doen?

[Rio]

Minder (of nul zoals bij Android) commissie vragen.

[Drardollan]

Want het is zo rot voor de bank dat ze ergens voor moeten betalen? We betalen genoeg aan bankkosten en bijvoorbeeld de Rabobank maakt 2 miljard (!) winst (!) per jaar. Daar kan die paar euro commissie vast wel vanaf.

[svane]

Want het is zo rot voor Apple dat ze ergens voor moeten betalen? We betalen genoeg aan iPhones en Apple maakt 60 miljard (!) winst (!) per jaar. Daar kan die paar euro commissie vast wel vanaf.

[Verwijderd]

Huh, Apple heeft de dienst toch gebouwd en levert deze? Meer dan logisch dat banken hiervoor betalen.

[svane]

't 'probleem' is dat Apple de NFC chip dichtgetimmerd heeft, waardoor zij de enige zijn die het überhaupt kunnen bouwen en leveren.

@Drardollan geeft 2 miljard winst als reden voor banken om de kosten te betalen (al rekenen zij dit natuulijk gewoon door naar de klant, ook klanten zonder iPhones), terwijl Apple een veelfout aan winst maakt. 't gaat echt niet om een 'paar' euro, anders zouden de banken nooit zo lang aan 't onderhandelen zijn geweest .

[RebelwaClue]

Android Pay was voorheen al bekend onder Google Wallet met contactloos betaalmogelijkheden via bv Softcard integratie.

[Reactie gewijzigd door RebelwaClue op 23 juli 2024 14:22]

[Drardollan]

Google Wallet was een heel ander systeem toch? Bedoeld voor betalingen tussen 2 mensen zonder tussenkomst van banken. Het was geen vervanging voor de bankpas waarmee je in de winkel kon betalen?

[RebelwaClue]

In het begin niet, maar later wel. Met als nadeel dat je wel een speciale simkaart nodig had. Alleen was dat maar een select groepje winkels. Helaas hebben ze het niet aangepakt zoals Apple dat deed en veel meer banken (en winkels) erbij betrokken. Hier bv een artikel uit 2012 waar men praat over NFC betalingen via Google Wallet.

[Reactie gewijzigd door RebelwaClue op 23 juli 2024 14:22]

[beantherio]

Dat de Nederlandse banken er vervolgens 5 jaar over doen voor ze het introduceren, wat kan Apple daar aan doen?

Zoals dat in marktwerking gaat: meer competitieve voorwaarden bieden. Blijkbaar was het tot nu toe commercieel niet interessant genoeg.

[Pepperoni]

Android of Apple pay is niet hetzelfde als nfc gebruiken om te betalen. De eerste nfc telefoons met nfc bestaan sinds 2010. En hoewel ik het gemak snap van oplossingen als Android of Apple pay zit er nu dus wel weer een Amerikaanse middleman tussen die geld vraagt per transactie en nog meer over je weet. Het is een leuk systeem voor landen waar de pin infrastructuur niet echt bestaat maar dat is bij ons niet het geval.

[Youssouf]

Hoe gebruik je nfc dan ergens waar de pin-infratructuur niet bestaat?
Het hele idee achter nfc-betalen is toch juist dat het werkt op alle terminals waar je anders contactloos zou 'pinnen'?

[Pepperoni]

Infrastructuur is breder dan alleen dat kastje. Stel ik heb een winkeltje in een Afrikaans land in the middle of nowhere en ik zou pin betalingen willen accepteren, wat heb je allemaal nodig? Wij hebben banken met moderne systemen, daartussen een partij die het betaalverkeer tussen banken afhandelt en dit moet gegarandeerd zijn zodat de winkelier zeker weet dat hij geld krijgt. Met bv Android pay kan er al betaald worden middels enkel een qr code. Of een soort veredelde tablet.

[Reactie gewijzigd door Pepperoni op 23 juli 2024 14:22]

[Youssouf]

Ik heb het idee dat je jezelf tegenspreekt, maar misschien lees ik slecht.
Dat de infrastructuur meer behelst dan het het kastje, vermoedde ik ergens al.

[Verwijderd]

In Afrikaans land betaal je volgens mij met sms en als ik de verhalen mag geloven werkt dat prima op een infrastructuur die we hier als bagger beschouwen.

[mjz2cool]

Het gaat niet om het aantal iPhone gebruikers vs Android gebruikers, het gaat om de gebruikers die mobiel pinnen gebruiken/willen gebruiken. Het is maar een klein deel van de Android gebruikers die mobiel pinnen gebruikt. Het kan best wel eens zijn dat iPhone gebruikers er meer gebruik van maken. Ik moet ook zeggen dat Apple Pay beter werkt dan wat ik op Android gewend was. Misschien dat het beter werkt als banken gebruik maken van Google Pay, maar nu heb je een app nodig van de bank om mobiel te pinnen met Android.

[RebelwaClue]

Je hebt inderdaad een aparte app nodig, al hebben sommige banken het geintegreerd met hun bankzaken app. Maar hoezo werkt het beter? Het is niet dat je de app moet opstarten om de mobiele betaling te doen. Daarbij doe ik liever rechtstreeks zaken met mn bank en niet nog eens een bedrijf (Apple/Google) er tussen. Enige verschil is bij hogere bedragen hoef je niet nog eens te identificeren.

[Reactie gewijzigd door RebelwaClue op 23 juli 2024 14:22]

[WhatsappHack]

Op Android werkt het met die apps van banken sowieso niet altijd al te best plus idd vervelend limiet, maar het wordt nog erger als je bij verschillende banken bankiert Dan is één centrale hub zoals Google of Apple Pay echt heel erg fijn. Aan de Wallet op je iPhone kan je ook evt shit als je bonuskaart erin zetten, dan hoef je tussen geen enkele app te switchen om af te rekenen bij de zelfscan. Bonuskaart scannen, tik op je pinpas en hopseflops naar de uitgang. Heerlijk snel en efficiënt.

[Reactie gewijzigd door WhatsappHack op 23 juli 2024 14:22]

[RebelwaClue]

Die limiet is er altijd wel, alleen valt het niet op bij Apple/Android pay. Maar inderdaad, met verschillende banken is een centrale hub wel weer fijn. Van die bonuskaarten wist ik niet. Dan snap ik dat de centrale hub makkelijker is dan je bank app

[WhatsappHack]

Je hebt bij Apple en Google Pay in ieder geval geen limiet van €25 voor je je pincode moet invoeren, dat scheelt qua gebruiksgemak. Met die NFC-passen op Android had ik dat wel en dat maakt het toch een tikje omslachtiger. Niet dat het rampzalig en super tijdrovend is om een pincode in te voeren ofzo (althans: als je maar één pas hebt, ik heb meerdere van verschillende banken elk met een eigen pin -_- Dan is pinloos wel fijn ), maar gewoon snel aftikken en doorrrrr vind ik zelf wel zo prettig. Al bestaat het risico dat je in een winkel staat waar ze geen contactloos betalen hebben en je al maandenlang je pincode niet in hebt hoeven toetsen en even een Alzheimer momentje hebt wat ook alweer in vredesnaam je pincode was...

[Reactie gewijzigd door WhatsappHack op 23 juli 2024 14:22]

[RebelwaClue]

Al bestaat het risico dat je in een winkel staat waar ze geen contactloos betalen hebben en je al maandenlang je pincode niet in hebt hoeven toetsen en even een Alzheimer momentje hebt wat ook alweer in vredesnaam je pincode was..

Herkenbaar haha. En dan heb ik maar 1 bankpasje en maar 1 pin. Zal bij jou graadje erger zijn haha

[mjz2cool]

Bij een restaurant waar ik heb gewerkt werd regelmatig met de telefoon betaald, maar het viel op dat het bij Android vaker problemen opleverde. Zelf heb ik o.a. met de Rabo wallet app geen goede ervaring, ik moet veel te vaak mijn pas erbij pakken om te kunnen betalen. Maar ik lees hier al dat ik zeker niet de enige ben die de apps van Rabobank slecht vind.

Ik weet dat je de app niet hoeft op te starten, maar er zal wel iets op de achtergrond moeten draaien. Ik denk dat het bij Android ook beter kan werken als gebruik gemaakt wordt van Google pay, en ik denk dat dit ook de reden is dat het bij Apple pay beter lijkt te werken. De achtergrondservices van deze apps zullen wel niet zo snel gekilled worden.

[RebelwaClue]

Ik heb tot nu toe maar 1x gehad dat het niet werkte, maar volgens de dame achter de balie was dit bij alle smartphones het geval. Gelukkig verder geen problemen gehad met de SNS app.

Je moet via de instellingen de bank app als default Tap & Pay instellen, volgens mij is er dan ook geen app om te killen, maar kan er naast zitten. Wat ik overigens wel beter vind bij Apple pay is het betalen via je Apple Watch. WearOS loopt (oa) daarin ver achter op Apple's implementatie.

[mjz2cool]

Die Tap & Pay instellingen, is dat afhankelijk van het merk van de telefoon? Ik heb die instellingen nooit gezien op mijn Android telefoons, en ik heb het net nog even gecheckt op mijn werktelefoon, die heeft die instellingen ook niet.

[RebelwaClue]

Bij mij (OnePlus) stond het onder Settings - Bluetooth & Device connection - Connection Preferences - Tap & Pay. Bij de Samsung staat het weer elders

[mjz2cool]

Ik zie het inderdaad. Dan zal het een Huawei dingetje zijn dat die er niet tussen staat, maar ik heb ook nooit die instelling hoeven doen, ik kon gewoon de Rabo wallet app installeren, en dan als ik het scherm aan deed kon ik betalen bij pinautomaten. Het was gewoon regelmatig dat er niks gebeurde, en als ik dan de app opende, duurde het +- 10 seconden, en als de app dan open was werkte het weer een poosje.

[Verwijderd]

De statistieken in marktaandeel wat betreft iOS vs Android is niet echt een accurate graadmeter. Geloof daar eerlijk gezegd ook weinig van. Er zijn namelijk zoveel second users als het gaat om de oude iPhones, vooral in de jongeren markt en dat soort statistieken zijn gebaseerd op verschepingen

Nee, voor banken is het aandeel iPhone gebruikers niet een fractie maar juist meer dan Android gebruikers. De implementatie van Apple Pay vereist gewoon veel voorbereiding, dat heb ik wel mee meegekregen. Het is niet zomaar even een add-on ofzo die toegevoegd wordt.

[jqv]

Tot nu toe deze feature niet gemist. En met een pasje (beetje old school) kan het al veel langer. Wat is nu het probleem ?

In mijn ogen is die er niet.

[johnbetonschaar]

Ik kan er zo al wel een paar opnoemen:

1. Sneller. Elke middag bij de lunch staat er weer een hele rij mensen te rommelen om hun pasje in en uit de portemonnee te krijgen. En altijd wel 1 of 2 die alsnog een PIN moeten intoetsen. Even je telefoon uit je zak halen en betalen met vingerafdruk of FaceID gaat een stuk sneller
2. In het geval van Rabobank: online betalen als je via de computer besteld (dus niet via de Rabo app). Daarvoor moet ik nu nog elke keer dat debiele kastje van ze erbij pakken.
3. Betalen in het buitenland, genoeg plekken waar je met je nederlandse PIN pas niet kunt betalen
4. Portemonnee gewoon helemaal thuis kunnen laten

Voor wat dat laatste punt betreft zou er wat mij betreft ook zo snel mogelijk een digitaal identiteitsbewijs en rijbewijs moeten ingevoerd wat binnen nederland gewoon overal geldig is. Dan zou ik daadwerkelijk nooit meer een portemonnee mee hoeven te nemen (die je weer kunt vergeten, kwijtraken, gestolen kan worden, etc).

Toegegeven, het zijn allemaal 1st-world problems, maar dat had je voor de invoering van pin-passen en contactloos betalen ook kunnen zeggen. Even cash pinnen en met briefjes en muntjes betalen, wat is nu het probleem?

[jqv]

Punt 1.
Ik heb mijn pasje meteen bij de hand. Dit is gewoon een gebrek aan inzicht van mensen. Diezelfde personen hebben hun telefoon ook in hun zak en gaan daar zitten rommelen.
2. Dat is niet waar Als jij je telefoon gebruikt om te bestellen. Doe ik ook. Naar de rabo-app. Pincode...rekening kiezen...Pincode klaar.
3. In bijna elk EU land wel en ook in de VS, Australie, nieuw zeeland en Canada. Daar betalen is sowieso handiger met een creditcard vanwege de verzekering.
4. Dat is dan wel een goede. Vergeet je ID niet. Die kan mooi aan de binnenkant van je hoesje van de telefoon.

Laatste deel. Ja. Wat een stel verwende nesten zijn we.
Maar stiekem kan ik niet wachten tot het er komt bij de rabo.

[johnbetonschaar]

1. Een telefoon uit je broekzak halen is gewoon makkelijker dan een portemonnee uit je broekzak halen, open maken, pasje eruit, betalen, er weer in frommelen, portemonnee weer dicht. Ik zie het elke dag vanaf de 1e rang.
2. Ik zei dan ook online bestellen via de computer, dus niet via de rabo app (die is er namelijk niet voor PC)
3. Dat is kolder, je kunt in de VS zo goed als nergens met je PIN-pas betalen. Je kunt er geld mee uit de ATM halen voor een vorstelijke toeslag, en that's it. Misschien als je naar een grote winkelketen gaat dat ze heel af en toe ook Maestro kennen, maar in kleine winkels of cafe's kun je het gewoon vergeten. Zelfde voor Canada. In Japan bijvoorbeeld ook hoe dan ook niet, en zelfs binnen de EU zijn er genoeg plekken waar ze geen PIN maar alleen creditcard accepteren. Australie en Nieuw-Zeeland zou ik niet weten want daar ben ik nog nooit geweest maar ik durf te wedden dat dat ook niet of nauwelijks mogelijk is. Dat je beter met een CC kan betalen vanwege de verzekering is natuurlijk ook nogal een non-argument. Vezekering op een kop koffie interesseert me niet, en als ik alsnog een portemonnee met een plastic pasje mee moet nemen dan is er weinig verschil met de situatie nu in NL natuurlijk.

Al deze dingen loop ik zelf regelmatig tegenaan, dus ik ervaar ze persoonlijk als nadelen die met zoiets als Apple Pay (deels) zouden kunnen worden opgelost. Dat jij je er niet aan stoort en geen probleem ziet is natuurlijk prima, maar ik zou het wel degelijk een nuttige toevoeging vinden dus.

[Reactie gewijzigd door johnbetonschaar op 23 juli 2024 14:22]

[ferre40]

In België hebben we "its me". Een app om in te loggen bij elke bank en overheidsinstelling. Geen geklooi met verschillende kaartlezers en bankpasjes om in te loggen op pc of smartphone.

[whiterazer]

Het aandeel iPhone gebruikers is meer dan de helft van het aantal Android gebruikers.

[iAR]

Rabo is niet de grootste.
Het aantal mensen dat op iPhone Apple Pay gebruikt is waarschijnlijk groter dan op Android.
Daarnaast stelt het makkelijker in én is handiger in gebruik. Als ik vrienden mag geloven is nfc-betalen op Android erg omslachtig.

[beantherio]

Als ik vrienden mag geloven is nfc-betalen op Android erg omslachtig.

Hoezo is het "erg omslachtig"? Bij de Rabo app is het een kwestie van je telefoon tegen de terminal aanhouden en eens in de zoveel tijd een pin invoeren.

[Soeski]

Je hebt gelijk, ING is nog de grootste (in 2018). Dat meer mensen Apple Pay gebruiken op een Iphone dan op een Andriod snap ik dan weer wel
NFC betalen op Android omslachtig? Telefoon uit je broek, tegen de terminal duwen (of er vlak bij) en klaar? Scherm gaat vanzelf aan maar meestal hoef ik niks te doen. Ik weet niet of dit nog steeds kan, maar zelfs de pincode invoeren is niet nodig, wordt meegezonden indien nodig (Dit was met de Vodafone Wallet denk ik, met de RABO Wallet weet ik niet of dit al kan).

[iAR]

Ik bedoelde natuurlijk nfc-betalingen op Android.

Een vriend zei dat hij de app moest opstarten (?). Maar sowieso je pincode onregelmatig invullen vind ik al vrij omslachtig.
Maar ook: je hebt sim-nfc, telefoon nfc. Instellen was best ingewikkeld.

[Soeski]

Daar heb ik geen ervaring mee, SIM-NFC was voor toestellen zonder NFC maar Android toestellen (mid- en high range) hebben al jaren NFC ingebouwd. Overigens werkten de SIM-NFC kaarten op een iPhone nog steeds niet, omdat Apple dat niet wilde.
Instellen ingewikkeld zegt me ook niks. NFC aanzetten, app starten om eenmalig in te stellen en schuifje omzetten. Klaar.
Ook de proef toen met het OV was top. OV app installeren en klaar; overal het OV in met je smartphone. Niks scherm aan of code, alleen even langs de paal. Jammer dat ze ermee gestopt zijn, het werkte echt prima met mijn (toenmalige) Samsung S7 Edge.

Anyway; het lastige van NFC betalen heb ik nooit ervaren. Instellen ook niet. Fijn dat Apple gebruikers het nu ook eindelijk kunnen gebruiken en dat Apple overstag is gegaan met het open zetten.

[Aschtra]

Overstappen juist geen gedoe anno 2019...

[Martin.Air]

Volgens mij is het nog steeds niet mogelijk je bankrekeningnummer te behouden. Dus alle locaties waar je rekeningnummer geregistreerd staat zal je aan moeten passen. Dit zou ofwel prima automatisch kunnen of het rekeningnummer behouden zou moeten kunnen.

[The_Worst]

Overstapservice gebruiken en alle incasso's passen automatisch het bankrekeningnummer aan. Overboekingen worden 13 maanden lang automatisch doorgestuurd.

Heb alleen mijn werkgever, belastingdienst en vrienden hoeven inlichten.

[Reactie gewijzigd door The_Worst op 23 juli 2024 14:22]

[Richard_AFC]

Precies dit, zero gedoe dus.

[m181087]

Dit is niet helemaal waar, zie de link https://www.overstapservi...at-wordt-voor-u-geregeld/

Quote uit de link:
"Er zijn enkele uitzonderingen, waardoor er ook tijdens de Overstapservice geld kan worden bijgeboekt op uw oude rekening. Uiteraard gelden deze uitzonderingen alleen wanneer uw oude betaalrekening nog niet is opgeheven. Bekijk de uitzonderingen in de Algemene Voorwaarden van de Overstapservice.

Banken en andere betaaldienstverleners die meedoen aan de Overstapservice kunnen uw nieuwe IBAN doorgeven aan particulieren, bedrijven en organisaties die geld naar uw oude IBAN willen overboeken."

Neemt niet weg dat de overstapservice een heel goed initiatief is van de banken, ondanks dat je een nieuw bankrekeningnummer krijgt bij de nieuwe bank. Maar zekerheidshalve heb ik bij mijn eigen overstap alle partijen die incasseerden, zelf op de hoogte gesteld van de wijziging. Waren minder dan 10 partijen, dus binnen een half uurtje gedaan.

[Aschtra]

Is ook best lastig om je IBAN te behouden ja. Als je van RABO naar ABNA gaat...

[freakenstein]

Ja, ik heb nogaltijd het idee dat dit een rare afspraak tussen de Nederlandse banken geweest, waardoor overstappen moeilijker is gemaakt. Dit is volgens mij namelijk niet verplicht in de afspraken rondom IBAN (hoewel wel doorgevoerd in bijna alle landen.

[Jasper Janssen]

Het gebruiken van de bankcode in de iban zorgt ervoor dat we de BIC het land uit kunnen gooien. En ik kan je verzekeren dat dat echt een heel groot voordeel is. (en als we dat anders zouden doen was je bankrekening pas uniek met bic *en* iban en dan heb je precies hetzelfde issue)

[Reactie gewijzigd door Jasper Janssen op 23 juli 2024 14:22]

[sys64738]

Tja. Probleem is natuurlijk dat de bankcode onderdeel uitmaakt van je IBAN. Dus nummerbehoud is niet echt een optie.

En je kunt aangeven dat je rekeningnummer verhuisd is. Dat werkt juist heel goed. Bedrijven die incasseren, krijgen automatisch een melding over de verhuizing met daarin ook je nieuwe nummer. En bijna alle bedrijven zullen daarna netjes incasseren vanaf je nieuwe rekeningnummer.

Helaas zijn er van die prutsers die die updates niet verwerken. Heb bij 1 bedrijf lange (vrij hevige) discussie gehad omdat die stellig bleven volhouden dat ze nooit updates ontvangen hadden. Later kreeg ik wel netjes een excuusbrief van ze, toen ze eenmaal doorhadden dat zij zaten te slapen.

[Kpt. Sputnik]

Ik ben met je eens dat dat onhandig is en zeker veel mensen af zal stoten om daadwerkelijk die stap te zetten.
Mede hierom hebben de banken dus de overstapservice in het leven geroepen.

Uit eigen ervaring (en zonder gebruik te maken van deze overstapservice) kan ik zeggen dat ik het uiteindelijk heel erg mee vond vallen en in een overlapperiode van een maand of twee mijn Raborekening wel durfde op te zeggen.
Door van tevoren de regelmatige betalingen te inventariseren wist ik bij welke instanties ik het rekeningnummer moest wijzigen vanaf het moment dat mijn eerste salaris op de nieuwe rekening werd gestort.
En... Dat helpt je meteen om eens goed te beoordelen of je al die automatische afschrijvingen wilt/moet blijven aanhouden

[Reactie gewijzigd door Kpt. Sputnik op 23 juli 2024 14:22]

[iAR]

Hoeveel incasso’s heb je nu lopen? Zijn er van niet meer dan 10-15.

[Drardollan]

Jij zegt het. Mijn rekeningnummer is dermate bekend dat ik deze niet kan of wil verliezen. En dat is helaas nog steeds wel het geval. En dat maakt overstappen bijkans onmogelijk helaas.

[Verwijderd]

Het is vooral de angst die je tegenhoudt.
In de praktijk valt het reuze mee.

'Bijkans onmogelijk' is nogal een statement. Het is vooral de factor 'willen' die jou in de weg zit.

[Drardollan]

Ik wil inderdaad de ellende niet die ik ga veroorzaken. Dat maakt het voor mij bijkans onmogelijk.

[Blokker_1999]

Daar ga ik niet mee akkoord. Je kan perfect een rekening openen bij een andere bank en het saldo van de oude rekening periodiek en automatisch laten doorstorten. En dankzij PSDII kan je hoogstwaarschijnlijk die oude rekening zelfs consulteren en manipuleren van bij je nieuwe bank.

[Drardollan]

Het laatste wat je wil is meerdere, ongebruikte, rekeningen toch? Ze kosten maandelijks geld, dat is behoorlijk zonde van het geld als je ze niet gebruikt.

[aval0ne]

Niet als je een gratis rekening hebt.

[Drardollan]

Vertel mij waar ik een gratis rekening kan krijgen. Die zoek ik sinds ze de DSB bank hebben omgeduwd al jaren.

[aval0ne]

In België heeft zowat elke bank een gratis rekening.

[Drardollan]

In Nederland niet. Wat moet ik met een Belgische rekening? Als ik die al kan aanvragen zelfs.

[DaSaN]

Moneyou heeft gratis rekeningen

[Drardollan]

Dat wist ik niet, dank voor de tip!

[Saeverix]

Overstappen valt best mee. Ik ben een aantal jaren geleden overgestapt van Rabobank naar ING bank.

Je moet gebruik maken van de “Overstapservice” (https://www.overstapservice.nl/particulieren/ ) die wordt aangeboden door de nieuwe bank. Die zorgt er dan voor dat 13 maand lang bijschrijvingen en afschrijvingen van de oude rekening naar je nieuwe worden doorgezet. Bij afschrijvingen zal de afschrijver melding krijgen dat je een nieuw rekeningnummer hebt.

Het is bij mij soepel verlopen. Instanties als de Belastingdienst moet je handmatig even wijzigen, maar de rest verloopt goed via de Overstapservice

[Drardollan]

Helaas is het hier niet zo makkelijk, die 13 maanden is te kort. Ik heb afschrijvingen en bijschrijvingen die op minder frequente basis plaatsvinden. En ook niet altijd vooraf aangekondigd worden.

[WhatsappHack]

Dan geef je toch zelf ff je gewijzigde nummer door? Of zijn het tig van dit soort afschrijvingen van honderden verschillende partijen per jaar?

[erikdenv]

De Rabobank was juist heel vlot met Garmin pay terwijl de ING dat nog steeds niet heeft.
Ik als ING klant heb nu maar een simpele rekening geopend bij de Rabobank om Garmin pay te kunnen gebruiken.

[Marcel3X]

Niemand gebruikt Garmin pay, waarom zou je dat ondersteunen...

[Sorcerer8472]

Fitbit Pay (soortgelijk) is anders best handig als je geen Apple Watch hebt of je telefoon wil gebruiken voor payments.

Wel draadloos betalen maar geen pincode hoeven invoeren bij grote bedragen is gewoon fijn. Het werkt alleen zo lang de Fitbit rondom je pols blijft (daarna is een pincode op de Fitbit nodig), en je moet de knop lang indrukken om in de betaalmodus te komen. Echt ideaal.

[TheVMaster]

Hoezo is dat gedoe? Even je overschrijvingen overzetten en klaar ben je. Tuurlijk..als je een hypotheek of lening hebt lopen is dat lastig, maar goed...die kun je gewoon bij de 'oude' bank laten. Overigens kun je hypotheekafschrijving ook gewoon vanaf een andere bankrekening laten lopen....kun je zo wijzigen (vaak).

[Drardollan]

Hypotheek loopt vanaf een andere rekening.

Het is lastig omdat ik af en toe betalingen ontvang, niet op regelmatige basis en soms met langere tussenpozen dan 13 maanden. Ik weet niet van te voren wie er wat gaat overmaken, en kan dus niet vooraf communiceren.

In het beste geval moet ik enkele jaren een dubbele rekening aanhouden. Behalve de kosten vind ik dat ook heel onhandig.

[TheVMaster]

Tja...je zou die instanties/personen natuurlijk kunnen vertellen dat je een ander rekeningnummer hebt? Neem aan dat het geen *random* personen zijn die jou zomaar ineens geld gaan betalen en dat je ze dus kent, dus kun je ook communiceren...lijkt mij?

Daarbij, dan zul je misschien iets meer dan een jaar een extra rekening ernaast moeten houden (voor 1,50 per maand ofzo?), dat zijn nu ook niet echt de kosten lijkt mij?

[Drardollan]

Ik vind het 1,50 per maand weggegooid geld.

En nee, ik weet niet van te voren van wie. Soort van vereniging, en daarin blijven zaken als oude rekeningnummers lang hangen.

[TheVMaster]

Oei...dat is inderdaad wel zonde. Tja....als je 1,50 per maand weggegooit geld vindt...dan zou ik lekker blijven zitten inderdaad. Soms moet je gewoon wat investeren in een 'betere toekomst' vind ik...en dat mag dan best een keer wat kosten.

Overigens bouncen overschrijvingen volgens mij gewoon als het rekeningnummer niet meer bestaat, dus dan kan men alsog naar het nieuwe nummer betalen als ze je nieuwe rekeningnummer vergeten te gebruiken.

[Drardollan]

Ik vind 0,01 al weggegooid geld als ik er iets voor terugkrijg wat ik niet gebruik, dat is een principe kwestie

[debom]

Net als de volksbank ondernemingen en KNAB. Focus ligt daar ergens anders.

[Drardollan]

Van de Volksbank verwacht ik minder. Volksbank is maar een kleine bank met hele andere doelstellingen.

[Voxxie]

Op andere vlakken lopen ze weer wel voor, ING ondersteunt bijvoorbeeld geen FitBit Pay.(Volgends de site van Fitbit)
En dat doen Rabobank en ABN AMRO dan weer wel.

Dus zo heeft iedere bank wel iets

[xFeverr]

Valt wel mee hoor. Mijn vriendin is overgegaan van Rabobank naar ING. Kantoor binnengegaan, de boel aangevraagd en na een kwartier stonden we buiten mét betaalpas, app en de hele bende werkend. Je definitieve pas krijg je binnen een paar dagen op de mat, maar je kan al aan de slag met je tijdelijke betaalpas.

Overstapservice zorgt er voor dat alle automatische incasso's een bericht krijgen dat ze moeten verhuizen naar een ander rekeningnummer. Dat liep dus wel gesmeerd. Even doorgegeven aan haar werk, ouders, etc. dat haar rekeningnummer is veranderd en klaar was ze eigenlijk wel. Mocht er iemand nou per ongeluk nog haar oude rekeningnummer hebben gebruikt, werd het doorgestuurd. Als ze dan zag dat het een doorgestuurde betaling was kon ze nog diegene verwittigen dat het veranderd was. Het doorsturen gaat 13 maanden door, daarna wordt het oude rekeningnummer opgeheven.

Als je wilt overstappen zou ik het gewoon doen. Elke bank biedt dit namelijk gewoon aan.

[nils7]

Rabobank komt er vast volgende week mee.
De boeren staken namelijk deze week

[Fidesnl]

En toch reclame maken op tv dat ze voorop lopen met technische ontwikkelingen!

[ZpAz]

Je hebt voor niet zakelijke rekeningen een “overstapservice”. Bij bunq kon ik die in de app selecteren en dan worden rekeningen die van je huidige rekening worden afgehaald automatisch doorverwezen voor een jaar naar je nieuwe bank.

[A64_Luuk]

Ik ben een tijdje terug overgestapt van Rabo naar ING (beste keuze in m'n recente leven, overigens), dat is geheel probleemloos verlopen. De overstapservice lost alles voor je op.

Alleen vrienden die nog altijd eens in de zoveel tijd geld naar het luchtledige overmaken lost het niet op, want die service draait maar een paar maanden.

[DeuTeRiuM]

Ook overgestapt van Rabo naar Bunq! De rabo app is mij al jaren een doorn in het oog, hoewel hij recent toch wel verbeterd is. Je kan opzich een hoop er mee, maar de user experience is gewoon slecht. Die random reader, hoe face id is geimplenteerd, alles werkt nét of totaal niet lekker.

De eerste online betaling die ik met bunq deed, zo weinig moeite, dat was echt genieten. Zakelijk zit ik nog wel bij de Rabo, enkel omdat het een bank die too big too fail is, dus ik laat daar met wat meer vertrouwen een aanzienlijk bedrag staan. Je hebt een ton bankgarantie, ook als zzp, maar als een bank omvalt kun je er zeer waarschijnlijk tijdelijk niet bij.

Omdat ik dus af en toe nog te maken heb met de Rabo en dan weer met bunq, blijft het verschil opvallen. Ben erg tevreden met bunq. Enige puntje is dat de communicatie wel wat minder speels mag. Ik hoef geen "leukigheidjes" als badges in een bank app.

Als ik bij ABN of ING had gezeten weet ik niet of ik overgestapt was. Beide banken hebben een goede app.

Laatst wel met de bunq api gerommeld. Leuk om je lampen te laten knipperen (hass.io) als er een betaling gedaan is.

[Reactie gewijzigd door DeuTeRiuM op 23 juli 2024 14:22]

[Andros]

Vernieuwing zou ik het niet noemen. Op Android kun je al jaren draadloos betalen met Rabo dus het is perfect mogelijk.

[DigitalExorcist]

Mja. Ik wacht ook nog even 'geduldig' af. Maar ik ben geneigd te denken dat de Rabo pas komt zodra Pasen en Pinksteren op dezelfde dag vallen.

[Drardollan]

Ze zijn nu druk bezig om de App nog onoverzichtelijker te maken. Dat heeft prio-1 denk ik. Waar je voorheen een hele rits transacties zag, zie je er nu met wat geluk nog 4. Ik zie vooral veel loze witte vlakken, belachelijk grote knoppen en informatie die er niet toe doet ("meer rekeningen" die ik niet heb en "waar gaat mijn geld heen" waar ik geen behoefte aan heb). Jammer.

[DigitalExorcist]

Die 'waar gaat mijn geld heen' vind ik op zich dan nog wel nuttig - en meerdere rekeningen heb ik ook wel, maar de witruimte knettert van je scherm af en overzichtelijkheid is ronduit nul inderdaad.

Maar goed, ik vind de ING en ABN Amro bepaald onprettige bedrijven. Dit is dan de minste van de drie kwaden denk ik...

[Drardollan]

Ik snap dat jij het nuttig vind, maar maak het dan configurabel. Zo moeilijk kan dat toch niet zijn in 2019?

Ik heb ook meer rekeningen, maar die zie ik allemaal direct in het overzicht. De optie 'Meer rekeningen' geeft niets extra's, er is niets extra's namelijk. Heel slecht gebouwd, zoiets zou moeten reageren op het aantal rekeningen dat je hebt en niet altijd in beeld staan.

[PPie]

maak het dan configurabel.

En dan ook goed.
Als je je spaarrekening uitzet (want daar staat bij mij niets meer, vanwege de beledigende rente die ze geven), dan staat er nog steeds een nutteloos 'Sparen' kopje...

[Drardollan]

Wederom een grote misser.

Ter lering ende vermaeck, ik heb het rekeningoverzicht van de huidige Rabobank en ASN Bank App eens nasat elkaar gezet: https://imgur.com/a/I8q4rnh

[Armada]

Wat is het probleem precies? Dat je niet direct evenveel transacties ziet? Je kan toch omhoog scrollen, zodat de header wegschuift? Het is geen gelockte header.. of begrijp ik je probleem niet?

[Drardollan]

Als ik de transacties open, dan wil ik de transacties zien. Geen grote witte, zinloze, vlakken of te grote knoppen. Tot voor kort was dat prima voor elkaar, toen kreeg je transacties te zien.

[Armada]

Je ziet toch transacties? Alleen niet, direct, evenveel transacties. Ik begrijp niet dat dit een groot ding is, want je post het meerdere keren in deze thread. Een beweging van je vinger en je hebt evenveel transacties op het scherm.

[Verwijderd]

haha ja, ik had gister op tv of youtube reclame van rabobank dat ze zo innovatief zijn met technologieen en bijv de toekomst functie in de app. Maar dit ho maar.

[jqv]

Dus ze zijn langzamer dan de anderen met invoeren en het is meteen mis?
Innovatie hangt niet af van 1 deeltje dat wat langer duurt dan anderen.

Maar gelukkig ING wel. Die hebben gelukkig geen 2 trap authenticatie uitgerold. Komt er ook nu pas aan.

[Verwijderd]

Het is mis dat zij reclame maken dat zij zo goed bezig zijn met technologie terwijl dat het gewoon nu normaal is omdat andere partijen het ookal hebben. Het is niet mis omdat zij langzamer zijn of wat dan ook, maar het is mis omdat zij expliciet daarover reclame maken.

[jqv]

Dat is jouw mening, niet wat het is.
Op 1 punt achterlopen maakt je niet minder innovatief.
Kijk naar de som van de delen.

[Travelan]

Rabobank loopt altijd 1-2 jaar achter. Altijd al zo geweest. De 'app' is nog steeds enkel een slecht performende webview.
Verhalen van hoe ze daar hun app-development en source control op orde hebben, geven mij weinig hoop dat ze innovatie serieus gaan nemen.

[Drardollan]

Het bizarre is dat ze voor deze App een prima werkende native App hadden. Ze hebben er bewust voor gekozen naar een Webview te gaan met de nodige problemen.

De huidige versie is hun slechtste versie ooit overigens.

[iAR]

Anno 2019? Wat een onzin. Het is niet veranderd per 2019 ofzo.
Daarnaast kun je gebruik maken van de overstapservice. Kost je een paar uurtjes en dan ben je over.

[Drardollan]

Jaja, ik ga het niet nogmaals uitleggen. Lees maar terug waarom ik dat niet zomaar kan. Fijn dat het bij jou wel kan, lekker bankhoppen met elke keer een ander rekeningnummer.

[iAR]

Je hoeft het ook niet uit te leggen, ik ga het overigens ook niet teruglezen. Maar als het voor jou zo ingewikkeld is, dan moet je het niet generalistisch opschrijven. Overstappen is voor het grootste gedeelte van particulieren echt zo gepiept.

[Odie]

Overstappen is helemaal geen gedoe. Ik ben onlangs (bij bunq) overgestapt op een nieuwe gezamenlijke rekening. Met een uurtje een paar grote incassanten aflopen op het web had ik 95% aangepast. De hypotheek moet per snailmail en is samen met de belastingdienst nog de grootste uitdaging. Verder is het wel effe een klusje maar je moet niet doen alsof het onbegonnen werk is.

Gebruik je de overstapservice dan is het allemaal nóg minder werk.

[Drardollan]

Nogmaals, ik ga niet voor de 22e keer vertellen waarom het bij mij WEL lastig is. Als je dat niet van mij aanneemt, dan is dat prima. Maar ik ben niet jou en gebruik mijn rekeningen misschien net wat anders.

Nog los dat ik helemaal geen ander rekeningnummer WIL. Ik WIL ook niet elk jaar een nieuw telefoonnummer en ik WIL ook niet elke 2 jaar een nieuwe postcode.

[Odie]

Prima hoor, blijf jij lekker bij een bank zitten die je niet levert wat je wil.

Gebruik jij ook al 20 jaar die veel te duren stroomleverancier omdat overstappen zo’n gedoe is?

[Drardollan]

Goede vergelijking, overstappen van stroomleverancier is juist 1 van de beste voorbeelden van gemak. Nieuwe aanvragen en de rest gaat vanzelf. Het is niet zo dat je huisnummer dan ineens veranderd, zoals bij de bank wel het verschil is.

In de telecom is het ook al jaren en jaren normaal om je nummer mee te nemen bij verandering van provider. Geen enkele moeite.

De enigen die zoiets al sinds mensenheugenis tegenhouden zijn banken. Tegenwoordig extra lastig gemaakt door de invoering van IBAN nummers.

Maar je hebt dus duidelijk niet gelezen wat ik allemaal zeg, top.

[Reactie gewijzigd door Drardollan op 23 juli 2024 14:22]

[Odie]

Welnee, als je een nummertje kan porteren dan is het feit dat er ABNA in staat geen enkele belemmering, behalve dat je vervolgens mij Rabobank zit met ABNA in je IBAN, technisch geen blokkade.

De banken willen gewoon niet en worden om mij onduidelijke redenen niet gedwongen.

Maar ik heb terug gelezen en je werpt op dat onregelmatig inkomende betalingen met een interval van meer dan 13 maanden je blokkade zijn.

Als dat voor jou dé belemmering is om al die frustratie niet achter je te willen laten... Sja.

Ter indicatie: ik heb naast bunq nog steeds mijn oude ING rekening om voor mij moverende redenen.

Je kan prima je Rabo rekening er uitgekleed bij houden voor een jaar of twee. Van die paar tientjes die je dat extra kost zal je vast niet aan de bedelstaf raken en je krijgt er een bank voor terug waar je hopelijk wél happy van kan worden. Lijkt me een kleine prijs voor een hoop geluk 😬

[Sjaakkg]

Overstappen van bank is helemaal geen gedoe. Ik ben zelf recentelijk van de Rabobank maar ING gegaan. Er wordt veel voor jezelf geregeld en automatische incassos worden over gezet. Enige wat jij moet doen is doorgeven aan je baas dat je een nieuw nummer hebt. Google eens op overstappen bank, ik kan het je zeker aanraden.

[jeffrey-nl]

Overstappen is juist erg makkelijk tegenwoordig. Ik ben ook overgestapt (van Rabo naar ING voor Apple Pay) en zag er tegen op, maar met alle “Mijn” omgevingen was ik met een uur klaar. (Mits je accounts op orde zijn) Ironisch genoeg was onze eigen Overheid weer eens lastig. Belastingdienst moest via papier

[Drardollan]

Het is slechts 1 van de vele frustraties betreffende de Rabobank.

1. Weinig nieuwe technieken
2. App is onoverzichtelijk en onhandig. Ontzettend veel loze witte ruimte en opties die niet gebruikt worden
3. Miljarden winst en met droge ogen de bankkosten elk jaar verhogen
4. Als je geld wil brengen bij ze moet je tegenwoordig betalen (voorheen gratis)
5. Ouderwetse Reader voor bijvoorbeeld de creditcard

En dat zijn even de eerste 5 dingen die mij te binnen schieten.

Het is dat het overstappen zo lastig is, anders was ik wel weg.

[bytemaster460]

Ik denk dat dat allemaal erg persoonlijk is. Zelf vind ik de app van bijv. ING onhandiger dan die van de Rabobank. Bankkosten jaarlijks verhogen gebeurt overal en de kosten van de Rabobank zijn even hoog als bij ING en ABN/AMRO. Geld vragen voor het storten van geld was bij de Rabo juist langer gratis dan bij de andere grote banken.

[WhatsappHack]

Je hebt imho vrij weinig aan een app die vereist dat je te allen tijde een extra apparaat meeneemt om te kunnen betalen. Daarnaast heeft de Rabo app het na introductie van 13 dagenlang niet gedaan en is het sowieso een wat instabiele app die ver achterloopt.

Nu is de ABN niet veel beter hoor.
ING imho wel. Die zit alleen qua rekeninginfo een tikje apart in elkaar, maar er eenmaal aan gewend: de functionaliteit en snelheid is mooi. Bunq heeft ook een redelijk goede app.

[Fidesnl]

Overstappen stelt de laatste jaren helemaal niks meer voor, alles wordt geregeld door de bank. Tot 12 maanden na je overstap monitoren ze nog of alle instanties je nieuwe gegevens hebben overgenomen.

[Drardollan]

Ik heb al een aantal keer uitgelegd waarom het lastig is. Het is overigens 13 maanden, en die zijn te kort voor mij.

[Goldwing1973]

1: Dezelfde technieken als bij andere banken (alleen soms wat later)
2: Dat is persoonlijk, ik vind de app prima werken en doet wat het primair moet doen.
3: Doet elke bank.
4: Oplossing, uitgeven in winkel en indien nodig van betaalrekening naar spaarrekening overboeken wat er uitgegeven is. (Zo doe ik het tenminste)
5: Ik ben juist heel blij met de Rabo Scanner, zonder de scanner is het niet mogelijk om een overboeking te doen en is naar mijn idee veel veiliger dan TAN codes of gebruikersnaam/wachtwoord.

En overstappen? https://www.overstapservice.nl/particulieren/

[Drardollan]

Ik ga niet nogmaals uitleggen waarom overstappen bijzonder lastig is.

2. Als jij je niet stoort aan die witruimtes en bizar grote knoppen, dan heb ik groot respect voor je.
4. Daarvoor zijn de bedragen te groot. Ik wil thuis geen 2000+ contant hebben liggen. Ik heb de beste oplossing: kinderen. Maar het is bizar dat ik het via de betaalrekening van een kind moet doen toch?
5. Dat is het niet helaas. Maar er zijn meer opties die veiliger zijn.

[Goldwing1973]

Een bankapp moet als primaire functie hebben het controleren van saldo en het overboeken van geld.
Hij hoeft niet ontworpen te zijn door Rembrandt daarvoor, daarbij wat heeft een app met overstappen te maken?
Ik ben (ook) ondernemer en ja, heb ook wel eens dat soort bedragen in huis wij doen daar gewoon de boodschappen van, tanken prive auto, kleding, kapper, glazenwasser en eventueel de "dure" aanschaf indien er iets kapot gaat.
Gelukkig is er ook zoiets als een pinautomaat (rabo smartpin) waardoor het contant geld veel minder is geworden.

5. Dat is het niet helaas. Maar er zijn meer opties die veiliger zijn.

Hoe wil jij een bedrag overboeken zonder gebruik van de random reader via telebankieren? (dus niet via app waar je een bedrag kan instellen dat zonder random reader kan)

[Drardollan]

De nieuwe Rabobank geeft in mijn geval tegenwoordig wel 4,5 transactie weer, voorheen waren dat er 10. De rest is witruimte of te grote knoppen. Primair kom ik om mijn saldo te bekijken, transacties te bekijken en geld over te maken. De transacties kan ik amper meer bekijken, moet veel meer scrollen en veel minder direct in het zicht.

De ASN App bijvoorbeeld heeft het wel goed voor elkaar.

Maar ik zal je een concreet voorbeeld geven, een screenshot van de huidige Rabobank en ASN App naast elkaar (Rabo Links, ASN Rechts), met daarin de transacties. Mag jij zeggen wat jij duidelijker en handiger vind: https://imgur.com/a/I8q4rnh

Ik betaal nooit meer via Telebankieren, het is 2019. Ik doe alles in Apps. Maar ook met Telebankieren zou je het een stuk eenvoudiger kunnen door de verificatie via een Authenticator App te laten plaatsvinden (third party of de bank app). Niemand neemt toch 24/7 zijn Random Reader mee? Een telefoon wel.

[Goldwing1973]

Na het zien van de screenshot dacht ik eerst, "ja, hij heeft gelijk" totdat ik met m'n vinger iets omhoog schoof, het witte gedeelte verdween en.... wow... het lijkt nu precies hetzelfde als in de ASN app.

Over het gebruik van de app, uiteraard gebruik ik die ook, en heb €1000,00 als limit ingesteld om over te boeken zonder random reader, voor de rest gebruikt de app Face-ID voor de verificatie, werkt prima.
Voor bedragen over de €1000,00 vind ik het zelfs beter om het via de computer te doen met gebruik van de Random Reader (<€1000,00 naar een fout rekeningnummer overboeken is k*t, >€1000,00 is nog veel meer k*t) je hebt dan via de Random Reader nog een extra controle.
En daarbij is het mij nog nooit gebeurd dat ik m'n Random Reader onderweg nodig heb gehad, bankzaken doe ik altijd op kantoor aan m'n bureau (op de vakanties na dan, maar dan neem ik 'm ook bewust mee voor de zekerheid)

[NoFearWizz]

Misschien is dat juist een reden om over te stappen of omdat een bank achterblijft in de ontwikkeling.

Maar dat mag iedereen toch zelf beslissen?

[RefriedNoodle]

Waarom is dat droevig? We leven in een online wereld, kopen meer en meer online... Dus vind ik de kwaliteit (of überhaupt de aanwezigheid) van een app best wel een factor die je mee mag nemen in je keuze.

Vroeger, voordat we smartphones hadden, kozen mensen een bank op basis van hoe klantvriendelijk ze waren, of dat er een kantoor in de buurt zat (want je kon alleen daar geld opnemen). De app heeft die functionaliteiten overgenomen, dus niet meer dan logisch dat de app nu een factor is. Misschien niet voor iedereen, maar we leven nu eenmaal in een online wereld.

[Reactie gewijzigd door RefriedNoodle op 23 juli 2024 14:22]

[Richard_AFC]

Rabo loopt in alles al jaren achter op de rest, voor mij de reden geweest om over te stappen een aantal jaar terug..

[Steenvoorde]

Halleluja! Hier heb ik lang op zitten wachten zeg. Ik had al een betaalring en die werkte prima, maar ik draag niet graag een ring dus de laatste tijd gebruikte ik deze niet meer. Er waren al aanwijzingen gevonden dat Apple Pay naar ABN zou komen, maar vandaag is dus de dag. Net ingesteld met de ABN app en het werkt prima. Ik ben blij.

[NoFearWizz]

In het GoT topic hadden we met zijn alleen al gespeculeerd / beredeneerd dat het 42 dagen zou duren sinds aankondiging. En dat is uitgekomen

[kramer65]

Wat was de redenatie achter 42 dagen dan?

[D0phoofd]

Het antwoord op de ultieme vraag over het Leven, het Universum, en Alles

[Steenvoorde]

Haha, goeie. Daar dacht ik niet eens aan. 42 is inderdaad het ultieme antwoord op alles!

[NoFearWizz]

Het zou kunnen dat er zulke Nerds bij ABN werken dat ze 42 dagen wilde wachten. Maar onze redenering was dat Apple wilde dat er 6 weken tussen aankondiging en oplevering zat.

De bron daarvan is nooit achterhaald, maar het is gebleken dat dit dus klopte voor ABN.

[NoFearWizz]

De 42 dagen kwam van de ING aankondiging en oplevering, dat was 41 dagen. Maar omdat Apple graag dingen op dinsdag doet hadden wij 42 dagen tot de dinsdag de 15 bedacht.

[koku]

En dit vond ik toch ook wel een mooie actie

Oké dit is wel bijzonder grappig, ze hebben bij ABN in hun live config bestandje een key toegevoegd bedoeld voor ons:
"APPLE_WALLET_TWEAKERS_MESSAGE": "Nog maar heel even wachten…"

[NoFearWizz]

Ja die was super, vanaf het moment dat wij het er over hadden hebben ze dat toegevoegd En later weer verwijderd

[Steenvoorde]

Is dit serieus? Da's wel een hele mooie actie inderdaad. Ik ben destijds betrokken geweest bij de test van de ABN wearables, en het verbaasde me hoe zo'n ogenschijnlijk stoffige bank up to date was met technologie - en de mensen die daar bij betrokken waren dus ook. Grappig

[HellFury]

Waar komt deze 42 dagen vandaan? Was daar ook gespeculeerd over de Rabobank? Deze spreken sinds 3 september, net als ABN, al over binnenkort.
Ik dacht de release voor de kleine banken eerder aan een timed exclusive van ING lag.

[Steenvoorde]

Ik weet niet precies waar ze het op baseerden in dat GoT topic, maar als ik het me goed herinner waren er verwijzingen in de app gevonden, of in de documentatie hiervan. Dus omdat ze al met de implementatie bezig waren kan je er wel een beetje vanuit gaan dat het vanaf dat moment geen maanden meer gaat duren. Ik weet niet hoe dat bij de Rabo zit, maar lijkt mij dat dat er dan ook binnenkort aan komt. Ik zal voor jullie duimen

[NoFearWizz]

Klopt er was voor de aankondiging al informatie over apply pay gevonden in de app, wat in een latere update weer verwijderd was.

En toen ging de update met Wallet ondersteuning live, en daarbij ging bij ons de gedachte dat de 14 of 15 het zou worden weer leven.

[HellFury]

had ook wel rekeningen lopen bij ing en bij n26, dus geen probleem voor mij, maar mijn hoofdbetaalrekening, gekoppeld aan de gezamelijke en de rekening van de kinderen loopt bij de rabo, dus dat heeft mijn voorkeur.

Bij ING kun je een rekening online openen als je een Android-telefoon hebt, maar niet met een iPhone. Dan moet je naar een ING-kantoor. Het zou wel makkelijker als dat online kon, dan was de overstap voor veel iPhone-gebruikers nog makkelijk.

[NoFearWizz]

Bunq e.d. konden inderdaad pas 3 september live omdat toen ING zijn exclusiviteit afliep.

[SgtElPotato]

En werken je creditcards ook of werkt alleen je Maestro pas?

[Steenvoorde]

Wat Arno hierboven zegt. Er is wel een andere aanbieder (N26) waar je een creditcard kan aanvragen en koppelen aan Apple Pay. Ik weet alleen niet wat de voorwaarden voor deze dienst zijn.

[TheVMaster]

N26 biedt alleen een debitcard aan. Mastercard = niet hetzelfde als creditcard.

[Andros]

Voor veel winkeliers maakt het niet uit. Er wordt betaald via Mastercard, of dat bij de klant nu direct of later afgeschreven wordt, het systeem lijkt me hetzelfde. Mijn prepaid Visa en Mastercard worden wereldwijd geaccepteerd, dat kan ik met een pinpas, bancontact of Maestro in veel landen gewoon vergeten.

[TheVMaster]

Mwah....het maakt ook voor winkeliers wel degelijk uit. Voor een mastercard debit betaling wordt geloof ik 0,05 cent ofzo gerekend, maar als de klant een creditcard (mastercard/visa) gebruikt dan wordt er een % van het betaalde bedrag in rekening gebracht.

Dat is volgens mij ook de echte reden dat veel winkels uberhaupt geen mastercard willen accepteren, omdat er tot een paar jaar geleden geen bank waar mastercard debitcards worden uitgegeven. Met bunq, N26, Revolut, etc. is dat nu anders...maar de winkeliers lopen nog hopeloos achter.

[Reactie gewijzigd door TheVMaster op 23 juli 2024 14:22]

[SgtElPotato]

Jammer, zelfde als bij ING dus. Ik gebruik mijn CC niet super vaak maar zou ook wel fijn zijn als ik deze ook toe kan voegen..

N26 is een oplossing maar heeft weer andere beperkingen, het is debit card. Andere optie zou de travel card van Bunq nog zijn wat wel een echte CC is en dus overal geaccepteerd wordt maar daar moet ook van te voren geld op gestort worden.

[AirwinB]

Niet precies. Bij bunq is de creditcard gekoppeld aan een rekening, en daar moet geld op staan. Dus er hoeft geen geld op de creditcard gestort te worden.

[SgtElPotato]

Het verschil is dat het bij Bunq als een echte CC gezien wordt en niet als een Debit Card zoals de oplossingen van N26 en andere internetbanken. Bij beide moet er echter wel geld beschikbaar zijn anders wordt de transactie ook gewoon geweigerd.

Met de Travel Card kun je dus bijvoorbeeld wel een auto huren als er voldoende geld op staat voor de reservering, met een N26 Mastercard niet.

[AirwinB]

Yep, En daarom ben ik ook een happy bunq gebruiker

[ohzo]

De N26 bied alleen de Mastercard versie aan in Apple Pay, niet de Maestro. Dus je kan op heel veel plekken in Nederland niet betalen met die Mastercard pas. Heel irritant.

De creditcard is volgens mij een debetcard maar ik heb daar nog niet naar gekeken

[Geim]

Klopt, standaard N26 rekening (gratis) heeft een debitcard en ondersteunt Apple Pay. Ik heb er €50 op gezet om te testen. werkt prima. Maar de card hoef te toch niet te gebruiken als je Apple pay hebt? Draadloos betalen wordt in vrijwel heel Nederland ondersteund.

@Steenvoorde Debitcard van N26 is volledig gratis. Rare voorwaarden heb ik ook niet kunnen ontdekken.

[Steenvoorde]

Wat ik begrepen heb is dat de console waar je betaalt wel het achterliggende betaalsysteem moet ondersteunen. En blijkbaar wordt die Mastercard niet overal supported. Maar goed, ik heb er zelf natuurlijk geen ervaring mee. Ik wist ook niet dat het een debitcard betrof en dat is dan meteen wel een dingetje als je dit dagelijks wil gebruiken. Je moet immers dan wel in de gaten houden of er wel genoeg saldo op staat. Het meest makkelijk is toch wel dat je Apple Pay aan je normale betaalrekening gekoppeld staat.

[Geim]

Wat ik begrepen heb is dat de console waar je betaalt wel het achterliggende betaalsysteem moet ondersteunen.

Dat zou ik raar vinden. Apple zorgt voor de betaling naar de winkelier en verrekend dat vervolgens met de gebruiker. De winkelier (of console) zou m.i. niets te maken moeten hebben met de financiële afwikkeling.
Dat gezegd hebben... Ik kon niet betalen met apple pay bij mijn kapper en supermarkt Boni. Ik gaf de schuld aan mijn ID (met RFID) die ik in het hoesje van mijn iPhone heb.

Je moet immers dan wel in de gaten houden of er wel genoeg saldo op staat. Het meest makkelijk is toch wel dat je Apple Pay aan je normale betaalrekening gekoppeld staat.

Eens, maar ik wilde het (Apple pay) op een gratis manier testen, terwijl ik wacht tot de Rabo de zaakjes op orde heeft. Daarna hou ik mijn N26 rekening achter de hand.

[fsfikke]

De winkelier (of console) zou m.i. niets te maken moeten hebben met de financiële afwikkeling.

Als een winkelier geen creditcards accepteert zal een virtuele creditcard via Apple Pay ook niet werken.

[Geim]

[...]

Als een winkelier geen creditcards accepteert zal een virtuele creditcard via Apple Pay ook niet werken.

Hoe kom je aan die informatie? Ik kan er niets over vinden.

[fsfikke]

Apple Pay bestaat al jaren, ik gebruik het zelf al meer dan een jaar. Dit is verder geen geheime info, je kan nou eenmaal niet met Visa/AmEx/MC/Diners afrekenen als die kaart niet ondersteund wordt door de winkel. Net zoals je niet met Chipknip kan betalen als een winkel alleen Pin ondersteund. Bij AH kan je bijv niet met creditcards betalen, dus ook niet met een virtuele kart via Apple Pay.

[Reactie gewijzigd door fsfikke op 23 juli 2024 14:22]

[Geim]

Dank je, heb even verder gezocht en kwam dit op de FAQ tegen:
====================
Kan ik overal terecht met Apple Pay?
Overal waar contactloos betalen ondersteund wordt, kun je met je iPhone of Apple Watch voor Apple Pay terecht. Je hoeft dus niet op het Apple Pay-logo te letten, want in Nederland moeten alle pinautomaten verplicht geschikt zijn voor contactloos.

Controleer now wel even of jouw ingestelde kaart geaccepteerd wordt. Heb je alleen een creditcard ingesteld, dan kun je dus alleen betalen op locaties die een creditcard accepteren. Dat is lang niet bij alle winkels het geval, dus check dit voordat je afrekent. Je ziet dat meestal vrij snel bij de kassa of betaalterminal, met de icoontjes van verschillende betaaldiensten.
====================
Blijf het raar vinden. Ik dacht dat Apple er als (financiële) laag tussen zat, maar blijkbaar verleent Apple alleen een dienst tussen de winkel en mijn "card/bank".

[fsfikke]

Je moet Apple Pay gewoon zien als een digitale versie van jouw pinpasje.

[Geim]

Maar het grote voordeel is dat je bij draadloze betalingen >€25 met apple pay geen code hoeft in te voeren (natuurlijk moet je je telefoon wel unlocken).

[Odie]

ApplePay is geen eigen betaaksysteem, de transactie is “gewoon” een MasterCard of Maestro transactie, gedaan met een virtuele kaart die Apple op haar hardware faciliteert. Daarom heb ik ook verschillende kaarten in m’n wallet: een Maestro, een MasterCard Debit én Credit en een Visa.

[Steenvoorde]

Dat zou ik raar vinden. Apple zorgt voor de betaling naar de winkelier en verrekend dat vervolgens met de gebruiker. De winkelier (of console) zou m.i. niets te maken moeten hebben met de financiële afwikkeling.
Dat gezegd hebben... Ik kon niet betalen met apple pay bij mijn kapper en supermarkt Boni. Ik gaf de schuld aan mijn ID (met RFID) die ik in het hoesje van mijn iPhone heb.

Klopt, ik vond het ook onlogisch klinken. Maar ik heb het wel vaker opgevangen in discussies over Apple Pay. En jouw bevindingen onderbouwen dit verhaal dan ook misschien.

Eens, maar ik wilde het (Apple pay) op een gratis manier testen, terwijl ik wacht tot de Rabo de zaakjes op orde heeft. Daarna hou ik mijn N26 rekening achter de hand.

Snap ik absoluut. Sterker nog, ik heb vaker op het punt gestaan om ook een N26 kaart aan te vragen om precies dezelfde reden. Maar toch niet gedaan omdat ik het verdienmodel van deze dienst niet helemaal begreep. Nu heb je in ieder geval iets om mee te spelen, totdat de Rabo dezelfde dienst kan leveren.

[Odie]

If the product is free....

[Ford Prefect]

Dat zou ik raar vinden. Apple zorgt voor de betaling naar de winkelier en verrekend dat vervolgens met de gebruiker. De winkelier (of console) zou m.i. niets te maken moeten hebben met de financiële afwikkeling.

Apple verzorgt zeker niet de betalingen, het “enige” wat het doet is zorgen voor de authenticatie. Als Apple daadwerkelijke de betalingen zou gaan doen, zou de betekenen de het een bancaire instellingen zou zijn met alle bij behorende regels en wetgeving.

[Geim]

Klopt, ben er intussen ook achter gekomen. Veronderstelling van mij was incorrect.

[ohzo]

Ja de winkelier betaald mastercard, visa, maestro etc. allemaal afzonderlijk om betaling mogelijk te maken. Kleine winkels hebben daardoor vaak alleen maar het in Nederland meest gangbare en dat is hier maestro om een of andere reden en niet mastercard zoals in de rest van de wereld.

[Steenvoorde]

Dat is precies de reden dat ABN zo lang gewacht heeft met Apple Pay, naar eigen zeggen. Mij werd destijds verteld dat juist het Maestro systeem het grote probleem was voor Apple en het niet zozeer een keuze was van de Nederlandse banken om Apple Pay nu pas in te voeren.

[Odie]

Niet waar, Maestro werd icm ApplePay al in andere kenden zoals Italië en Spanje toegepast.

[Steenvoorde]

Daarom zei ik ook "naar eigen zeggen"

[Odie]

Ja dat zie ik en ik weerleg de uitspraak. Dat was een leugen, ingegeven door een verborgen agenda of onnozelheid van de PR/Marketing/Webcare medewerker die het naar buiten bracht.

[Arno]

Alleen betaalpassen van privérekeningen, zakelijk nog niet.

[BeQuietAndDrive]

Het werkt juist met de betaalpas zag ik. Ik heb het nieuws niet vanaf de voorste rij gevolgd, maar ik dacht altijd dat Apple Pay juist met je credit card zou gaan werken. Maar dit is eigenlijk net zo makkelijk.

[Ruw ER]

Als er 1 schaap over de dam is moet de rest natuurlijk ook. Ik ben er nog niet over uit of ik het goed of slecht vind dat de Nederlandse banken overstag gaan. Aan de ene kant gun ik alle iphone gebruikers het gemak van mobiel betalen, ik gebruik het al vanaf begin 2015 via ING op android, zat bij de testgroep, maar aan de andere kant, apple had ook gewoon gebruikersvriendelijker kunnen zijn en de nfc chip openstellen, zodat de gebruiker kan kiezen tussen apple pay of een systeem ontwikkeld door de eigen bank. Nu weten ze bij apple ook, oh we kunnen ze de regels opleggen, uiteindelijk gaan ze toch wel overstag.

Edit:
Oja mijn reactie is een troll, flamebait, of belediging van een andere gebruiker. Hoe heb ik zo mijn mening kunnen geven. Bedankt voor de nuttige moderaties!

[Reactie gewijzigd door Ruw ER op 23 juli 2024 14:22]

[BrokenTable]

In de eerste weken na lancering heb ik een aantal keer van winkeliers gehoord "U bent die eerste die met een telefoon betaald'. Hoe komt dat gezien betalen via Android er dus al 4 jaar is? Werkt het dan misschien toch minder prettig?

[sys64738]

Ja grappig, ik had het laatst ook: Oh, je zit zeker bij ING? Uhm, nope. Ik heb een Android telefoon.

Wel vreemd dat het inderdaad zo weinig gebruikt wordt want het werkt prima op Android, kan ik uit eigen ervaring vertellen. Maar ik krijg bij het registreren wel de melding dat mijn Nokia 8 waarschijnlijk wel werkt maar niet gecertificeerd is en dat zal de gemiddelde consument uiteraard kunnen afschrikken.

[Ruw ER]

Dat is totaal niet het punt wat ik wil maken. Apple pay zal vast een goed product zijn en fijn werken, dat geloof ik direct. Het punt dat ik wil maken is dat de wil die Apple haar gebruikers oplegt wet is, en dat uiteindelijk iedereen overstag gaat, ook de Nederlandse banken. Dat had niet gehoeven, als de NFC chip op iphones open was geweest. Dat zou gebruikersvriendelijker zijn geweest, dan had de klant zelf kunnen kiezen tussen apple pay en een dienst van de bank.
De langzamere inburgering van betalen via Android heeft andere redenen. Niet iedere telefoon is geschikt, en voor veel mensen hoeft het niet. Ik ken zat mensen die tevreden zijn met hun 200 euro android telefoon, die ze hebben omdat je nu eenmaal een smartphone 'moet' hebben, voor zaken als whatsapp. Die zijn totaal niet technisch geïntresseerd in alle mogelijkheden die het ding heeft. Die gaan dus ook niet uitvogelen hoe mobiel betalen werkt, want die zijn van mening, ik heb toch een portomonnee mee, werkt toch ofniet. De gemiddelde persoon die 700 tot wel 1500 euro uitgeeft aan een telefoon, een iphone, ziet de noodzaak van een high end dure smartphone. Die zal eerder op de hoogte zijn van wat er allemaal mogelijk is.
Ik denk dat zaken als dat meespelen in de snelle acceptatie van apple pay, maar nogmaals, dat is totaal niet waar mijn oorspronkelijke comment over gaat.

[WhatsappHack]

Als je ziet wat een enorm omslachtige rotzooi het was op Android als je meerdere banken had, dan ben je echt heel erg blij met zowel Google- als Apple Pay. Ben prima tevreden dat Apple de banken niet de mogelijkheid heeft gegeven om allemaal zelf weer iets te verzinnen, maar gewoon direct een goed werkend systeem biedt.

[Creesch]

Werkt het dan misschien toch minder prettig?

Is niet mijn ervaring met ING op android. Je unlocked je telefoon, houd hem tegen het apparaat en je bent klaar. Ik weet alleen niet hoeveel android telefoons over NFC beschikken waar mensen ook een bank app op hebben staan. Het is indertijd niet echt super veel gepromoot, ik las erover bij tweakers en heb geloof ik één bericht gekregen van ING.

[BrokenTable]

Wat ik eerder wel eens begrepen heb is dat je eerste de app van je bank moet openen. Dat is mi. te omslachtig, maar als ik je reactie zo lees is dat niet (meer) zo.

[fsfikke]

Je kan volgens mij een default payment app instellen, maar als je dan snel wilt wisselen tussen pasjes van verschillende aanbieders is het wel een heel gedoe tov. Apple Pay.

[Caayn]

Werkt het dan misschien toch minder prettig?

Durf ik niet te zeggen, ik gebruik "ouderwets" mijn pasje. Voelt voor mij prettiger.

Anyhow: Ik denk dat de marketing campagne vanuit o.a. de ING voor Apple Pay aardig zijn vruchten heeft afgeworpen. Ineens wist iedereen en zijn hond ervan af en hoorde ik mensen uit mijn omgeving praten over betalen met je telefoon, ook Android bezitters die niet wisten dat het ook met hun telefoon kon. Ik kan mij niet herinneren dat de banken zo hard hebben lopen schreeuwen toen betaling met Android/Fitbit/Garmin/etc mogelijk werd.

[Matszs]

Dat hoor ik al 4 jaar lang, zelfs op plekken waar ik altijd betaal met mijn Android telefoon, dus echt een goed onderzoek is dat niet

[Finger]

Ik denk omdat je daar 50cent per maand voor moet betalen en dat toch een soort drempel is. Voor mij is dat ook zo, ja het is maar 50cent, maar waarom dat betalen als ik toch altijd mijn portemonnee op zak heb en dus ook me pasje. Ik vind het geen extra gebruiksgemak. Ik heb het een maandje gratis getest en zag er geen extra voordeel in.

[Reactie gewijzigd door Finger op 23 juli 2024 14:22]

[WhatsappHack]

Die kosten zijn nu als het goed is van tafel bij de meeste banken? Voor Apple Pay mag men niets vragen, dus heeft men de kosten maar geschrapt. De rekeningkosten zullen vast een algemene verhoging krijgen binnenkort.

[mjz2cool]

Als Apple de nfc chip openstelt op deze manier, gaan banken echt geen Apple pay ondersteunen. Dan krijg je hetzelfde als bij Android, dat ze het via hun eigen (vaak erg trage) apps aanbieden.
Wel ben ik benieuwd naar de voorwaarden en kosten voor banken bij Apple pay, want o.a. de Rabobank wilden ze het niet aanbieden omdat ze het niet eens waren (dit is dan het nadeel van zoiets als Apple pay), en nu zeggen ze dat eraan wordt gewerkt. Dan is er dus iets veranderd aan die voorwaarden en/of kosten, of de Rabobank is van gedachten veranderd.

Ik vind het via Apple pay ook beter werken dan wat ik tot nu toe heb ervaren en gezien bij de Android apps van de banken zelf. Het komt ontzettend vaak voor dat het even niet werkt, of dat zelfs de bankpas er weer bij gepakt moet worden.

[Ruw ER]

Ik gebruik het meerdere malen per week, en heb niet meegemaakt (via ING) dat het niet werkte. Enkel toen ik dik 4 jaar geleden in de testgroep zat, ging het nog wel eens mis, maarja, niet voor niets een testgroep eh. Goed, is ook enkel mijn eigen ervaring, en ik weet wat ik doe.

Ik denk dat de Rabobank overstag gaat omdat, zoals ik aangeef, het 1e schaap in de vorm van ING over de dam is. Klanten verliezen omdat ze Apple pay niet aanbieden is natuurlijk duurder dan wel Apple pay aanbieden.

[mjz2cool]

Dat zou ook kunnen, maar Rabobank was niet de enige, en dan was er ook nog het geval dat Apple pay uberhaupt nog niet in Nederland ondersteund werd op de normale manier (pas sinds mei dit jaar dacht ik). Dan lijkt het me wel dat er iets is veranderd. Ik wacht het rustig af, ze hebben pas hun app eindelijk een update gegeven waarmee face id nu ook werkt.

[Ruw ER]

Ik zit met mijn eigen rekening bij ING, gezamenlijke rekening bij de Rabobank, en alhoewel ik ook wel wat aan te merken heb op de ING app, vind ik de Rabobank app echt vrij slecht in vergelijk. Pas laat vingerafdruksupport, trage app (overduidelijk een web-app), soms krijg ik helemaal niks te zien als ik inlog. Ben niet heel tevreden over de app nee.

[mjz2cool]

Met de ING app heb ik nog geen ervaring, maar inderdaad is die van de Rabobank echt erg slecht.

[ThaStealth]

Ik denk dat ze van gedachte veranderd zijn omdat de andere banken ook overstag zijn gegaan. Rabobank zal wel moeten om te kunnen concurreren. Het gebrek aan Apple Pay is voor mij wel een reden om over te stappen, (naast de andere redenen mbt. de onlogische indeling van de app die in de reacties in dit artikel al genoemd zijn). Maar omdat ze aangekondigd hebben ermee bezig te zijn ga ik even afwachten tot eind dit jaar.

[beantherio]

Als Apple de nfc chip openstelt op deze manier, gaan banken echt geen Apple pay ondersteunen. Dan krijg je hetzelfde als bij Android, dat ze het via hun eigen (vaak erg trage) apps aanbieden.

Wat bedoel je met dat laatste? Ik gebruik al jaren Rabo Wallet en heb nog nooit iets gemerkt van "trage apps".

[mjz2cool]

Ik heb juist altijd problemen gehad ook met die Rabo Wallet. Regelmatig gebeurde er niks als ik de telefoon bij de pinautomaat hield, en pas als ik de app opende reageerde die. Het openen duurde dan al +- 10 seconden.

[beantherio]

Klinkt meer als een specifiek probleem van jou of jouw toestel. Ik heb nog nooit expliciet de app hoeven te openen om te kunnen betalen. Laat staan dat dat dan zo lang zou duren.

[slijkie]

Ik heb liever dat het bij Apple ligt dan bij een ‘bank’. Dit is dan weer ‘mijn’ voorkeur.

[sys64738]

Uiteindelijk ligt het natuurlijk altijd (voor een groot deel) bij 'een' bank. Maar ik hoop toch van harte dat je vertrouwen hebt in 'die ene' bank waar jij je geld aan hebt toevertrouwd.

Maar punt is gewoon dat je geen keuze hebt, en de banken ook niet. Het is weer het bekende "my way or the highway" spelletje van Apple. En dat is zo jammer.

Geef mensen gewoon de keuze en laat de banken kiezen of ze Apple Pay, NFC of beide aanbieden.

[Budha]

Qua gebruiksgemak is het natuurlijk fijn voor klanten dat ze nu ook met hun iPhone betalingen kunnen doen.

Maar je hebt een heel goed punt, want nu zit er dus weer een partij tussen in het betalingsverkeer die eigenlijk helemaal geen toegevoegde waarde levert. Had Apple, net zoals we gewend zijn als bij Android toestellen, de nfc chip opengesteld voor derden, dan hadden banken hun eigen implementatie kunnen toevoegen en was Apple Pay helemaal niet nodig.

Waarom is het erg dat Apple er als nog een partij in het betalingsverkeer zit? Ten eerste omdat zij uiteraard een stukje van de taart willen. Apple rekent kosten en hoewel die niet direct door de klant worden betaald, worden die kosten uiteindelijk natuurlijk gewoon weer op de consument verhaald. We betalen er us wel degelijk voor.

Ongetwijfeld zal Apple beweren dat zij hiermee geen inzicht krijgen in ons betalingsgedrag, maar dat het nu niet gebeurt betekent niet automatisch dat het niet kan en dat het in de toekomst ook niet gaat gebeuren.

[WhatsappHack]

Gelukkig moeten ze het dan van te voren duidelijk naar iedereen communiceren, dus hoef je je daar nu geen zorgen om te maken.

[Budha]

Als dat net zoiets wordt als bij gewijzigde gebruiksovereenkomsten, dan is dat weinig waard. Slikken of stikken.

[WhatsappHack]

Sure, maar je hebt wel de keuze. Voorlopig is het helemaal niet aan de orde, en ik denk ook niet dat het ooit aan de orde gaat komen (immers zal dat meer iets zijn voor de Apple Card). Echt druk hoef je je er niet om te maken. Nu verzamelen ze niets. Gaan ze het in de toekomst wel doen, wat onwaarchijnlijk is, dan kan je het op dat moment altijd deactiveren. Dan hoef je je er nu niet druk om te maken. Dat zou enkel moeten als ze de gegevens wel verzamelen maar zeggen er niets mee te doen, dat is niet aan de orde.

[Reactie gewijzigd door WhatsappHack op 23 juli 2024 14:22]

[aval0ne]

Waarom zou Apple dat doen? Banken stellen hun app ook niet open voor andere banken.

[Budha]

Ik ontving begin deze maand nog het bericht dat ik rekeningen van andere banken kan toevoegen in de ABN-AMRO app.

[aval0ne]

Ja, en wat heeft dat te maken met dat ABN-AMRO zijn app openstelt?

[Budha]

Dat jouw stelling dus niet klopt. Dat geldt dus voor ABN-AMRO, maar zoals @Finger aangeeft blijkbaar ook voor SNS.

[aval0ne]

Nee ABN stelt helemaal niets open. Dat je rekeningen van andere banken kan raadplegen heeft helemaal niet met ABN te maken, het is een Europese regelgeveing die dat mogelijk maakt. maw ze werden er toe verplicht door de Payment Services Directive 2.

[Finger]

Jawel hoor ik kan bij mijn SNS app andere banken toevoegen.

[aval0ne]

Je kan rekeningen bekijken (en enkel dat) doordat het een Europese wet is (PSD2). Enkel en alleen door Europa kan het.

[RaptorRVL]

Dat is zijn reactie helemaal niet (daar kies jij kennelijk voor om dat zo exact te lezen), hij heeft best een punt mijn inziens. En dat gaat er dus niet om dat Android het al eerder kon..

[Andros]

Tja, het is de waarheid, waarom mag dat niet gezegd worden? Waarom blijven we met zn allen doen alsof apple alles zelf heeft uitgevonden?

[aval0ne]

Omdat Apple natuurlijk eerst was Apple Pay, dat weet iedereen.

[Fermion]

Apple Pay is gewoon extra beveiligingslaag dus authenticatie en dergelijke dat dit gewoon stuk veiliger maakt.

Klopt, voordat Apple-Pay werkt, moet je eerst zijn ingelogd. Met Face-ID is dat instant wanneer je 2x zijknop indrukt.

Nu nog mijn CreditCard en mijn Rijbewijs in mijn iPhone en mijn portemonnee kan thuis blijven

[Yzord]

Iemand enig idee hoe ik nu ABN als default betaalkaart kan gebruiken? Heb er nu twee in staan, maar ABN dus als laatst toegevoegd. Als ik nu Apple Pay aanroep dan pakt hij zover ik kan zien mijn eerste kaart.

[RefriedNoodle]

Onder Instellingen > Wallet en Apple Pay kun je de standaardkaart instellen.

[JDFS]

Je kan ook naar de Wallet app zelf gaan, je ABN kaart ingedrukt houden en dan naar voren slepen.

[R-utger]

Meteen ingesteld en gelukt. Van de week eens proberen te betalen met Apple Pay, erg benieuwd hoe dat gaat.

[mwa]

Als je het eenmaal gebruikt wil je niet meer anders. Dat heb ik sinds een jaar met bunq

[R-utger]

Ben er net achter gekomen dat je 2 maal op de zijknop moet drukken om het te activeren.
Dan even naar het scherm kijken en klaar.
Volgens mij is het gemak ervan erg hoog

[TlighT]

Hopelijk gaan ze straks ook Google Pay aanbieden. Hun huidige Android wallet app werkt niet echt fijn en ze hebben nog steeds geen Android Wear support.

[NoFearWizz]

Geen idee wanneer dat komt: https://twitter.com/ABNAMRO/status/1184025242735464448

[Pat-Juh]

Betwijfel of ze hier het zelfde mee kunnen/willen als met Apple Pay. Geloof niet dat veel Android telefoons een soort hardwarematig versleutelde opslag hebben zoals in de A-serie SoCs van Apple. De Pixel 3 geloof ik wel maar ik kan het mis hebben.

Edit: Samsung heeft een dergelijk iets maar is weer een eigen creatie en werkt net anders (KNOX)...

Google Pay is naar mijn weten niet gelockt aan een device maar account wat "onveiliger" is mijn inziens.

[Reactie gewijzigd door Pat-Juh op 23 juli 2024 14:22]

[Caayn]

Geloof niet dat veel Android telefoons een soort hardwarematig versleutelde opslag hebben zoals in de A-serie SoCs van Apple. De Pixel 3 geloof ik wel maar ik kan het mis hebben.

De ARM architectuur heeft een lange tijd een eigen TEE implementatie onder de noemer TrustZone(1). Samsung's Knox is geloof ik ook bovenop de TrustZone gebouwd. Er zijn weliswaar wel verschillende hardware gradaties, zo hebben de Qualcom 845/855/855+(2) een dedicated SPU.

Android(3) heeft sinds 4.0 ondersteuning voor een keystore en sinds 6.0 is er ondersteuning voor hardware TEE of SE omgevingen, Android 9.0(4) voegt hier verdere verbeteringen aan toe

1) https://developer.arm.com/ip-products/security-ip/trustzone
2) https://www.qualcomm.com/...ragon-mobile-platform.pdf
3) https://developer.android.com/training/articles/keystore
4) https://developer.android.../pie/android-9.0#security

[Pat-Juh]

Mijn fout, blijft wel dat er niet in elke android een Qualcom zit (wellicht dat andere SoCs geen “trustzone hebben).

[aval0ne]

In 99.9% van alle toestellen zit wel een processor met ARM architectuur.

[JHas]

Waarom is iedereen blij als er weer iets naar een groot Amerikaans platform gaat? Dit kost iedereen extra terwijl het probleem door het openzetten van de NFC had kunnen voorkomen.

[MiesvanderLippe]

Hieronder lees je de frustraties van een Android gebruiker die nu alleen gebruik kan maken van de app van zijn bank, in plaats van het centrale Google Wallet framework. Eenheid, veiligheid en eenvoud zijn de kernwaardes van Apple. Daarin past niet dat er tal van apps luisteren naar elk NFC poortje. Overigens hebben de Europese banken zich misschien een beetje in laten halen.

[aval0ne]

Waarom niet? Visa, American Express en Mastercard zijn ook grote Amerikaanse platformen. Ben je daar ook tegen of enkel omdat het Apple is.

[beantherio]

Terecht punt. En ik vraag me nog steeds af wat er gaat gebeuren met de kosten van Apple Pay: wie gaat die betalen? Dat ze uiteindelijk bij de klant terecht komen is wel duidelijk.

[aval0ne]

Visa, American Express en Mastercard zijn liefdadigheidsinstellingen en doen alles gratis? Waarom is het erg dat Apple kosten aanrekent en niet erg als die andere bedrijven het doen?

[beantherio]

Geen idee. Waarom vraag je dat aan mij? Ik spreek me daar helemaal niet over uit.

[aval0ne]

Jawel aangezien je je afvraagt wie de kosten van Apple Pay gaat betalen terwijl dat gewoon hetzelfde is als andere spelers.

[beantherio]

Nogmaals: ik heb die bedrijven niet eens genoemd. Jij wel.

[aval0ne]

Ik zeg ook niet dat jij die bedrijven genoemd hebt. Jij wel.

[aval0ne]

Dat is net het punt: Visa, American Express en Mastercard zijn ook extra schakels maar dat vind je blijkbaar niet erg.

[JHas]

VISA en Mastercard hebben een wereldwijde infra. Apple maakt daar gebruik van. Banken in NL kunnen lekker onderling geld via SCT overmaken maar wie wereldwijd kaarten gebruik maakt gebruik van Mastercard en VISA. dit is echte toegevoegde waarde. Voor het betalingsverkeer in NL aan de terminal is Apple een extra schakel want het maestro netwerk staat al als een huis.

[aval0ne]

Wat een toegevoegde waarde is en wat niet is niet jouw beslissing en zakl voor iedereen anders zijn. Als Apple Pay lekker werkt voor sommigen laat ze het dan gebruiken. De kosten zijn net als bij Visa en Mastercard dan eenvoudig te verantwoorden.

[slijkie]

Klopt, zojuist via de Wallet app toegevoegd aan mijn Apple Watch en daarna de iPhone.