Rabobank-klanten zien door storing 'sommige transacties' niet

De Nederlandse Rabobank bevestigt een storing waardoor 'sommige transacties' niet in het betaaloverzicht zichtbaar zijn. De transacties zijn wel verwerkt; klanten hoeven deze dus niet nog een keer te doen.

De bank spreekt op zijn storingspagina van een technisch probleem waardoor transacties niet altijd zichtbaar zijn. De Rabobank noemt het op sociale media 'een kleine verstoring' en zegt aan een oplossing te werken. Volgens Allestoringen begon de storing woensdagochtend.

Rabobank

Door Hayte Hugo

Redacteur

28-01-2026 • 11:08

42

Submitter: William_H

Reacties (42)

Sorteer op:

Weergave:

Zelf nergens last van ik zie ze gewoon. Het lijkt ook niet alle klanten te treffen:
Niet alle klanten van de Rabobank hebben problemen; volgens de bank betreft het een deel van de klanten. Hoeveel dat er zijn, is niet bekend.
En het is enkel het tonen van transacties. Geld overmaken, pinnen en afrekenen lukt wel gewoon:
Klanten kunnen op dit moment wel geld overmaken en afrekenen.
Zie https://www.bndestem.nl/b...-niet-zichtbaar~a54c8dbc/

Het lijkt dus idd op een redelijk beperkte storing qua impact.
Het kan een aardig grote impact hebben als je als gevolg hiervan meer dan eens geld overmaakt omdat je denkt dat een betaling niet gelukt is omdat je de afschrijving zelf niet ziet. Je zal maar net twee keer geld overmaken voor een online aankoop bij een particulier die geen zin heeft de tweede betaling terug te storten.
Je kan je nieuwe eindsaldo wel zien.

Alleen de transactie gegevens staan niet in het lijstje.
Ik kan hier niet eens het eindsaldo zien. Zelfs als ik spaargeld van mijn spaarrekening overhevel naar de betaalrekening blijft het saldo op de betaalrekening gelijk. Of er zit een enorme vertraging in, want het saldo van de spaarrekening is wel aangepast.

Gelukkig werkt de rest wel gewoon en kan ik betalingen doen. Maar dit soort storingen komen wel opvallend vaak voor bij de Rabo. Nu heb ik wel meerdere bankrekeningen, wat wel echt een must blijkt te zijn, voor het geval het hele systeem van de bank niet meer werkt.
Maar dit soort storingen komen wel opvallend vaak voor bij de Rabo.
Valt mee toch? Elke bank lijken dit soort storingen (regelmatig) te hebben. Kan niet echt zeggen dat het bij Rabobank vaker voorkomt dan anderen.
Je weet toch niet dat je saldo is veranderd als je na de transactie checkt?
Hoeveel mensen zullen nadat ze iets hebben overgemaakt nog bij de transacties kijken om te zien of het echt is overgemaakt? Als de transactie zelf geen foutmelding geeft is het klaar voor de meesten.
N=1 ik check altijd de reservering of als uk deze gepland heb onder Vooruitkijken.
Vervelende is ook nog dat een transactie eerst wel en dan weer niet getoond wordt. Heb er al een aantal die beetje flipperen, dan zijn ze er wel, paar uur later zijn ze verdwenen.
Maar is het probleem juist dat je (soms!) niet álle transacties ziet?

Net als m'n opa. Die hoorde en zag altijd álles... behalve wat hij niet zag en niet hoorde.
Ik heb er wel last van, transactie laat zien: Waar 600 word afgeschreven is er een verschil van bijna 200 euro in wat er daadwerkelijk word afgeschreven. na transactie is er bijna 800 euro afgeschreven.
Of ik moet idd een tranactie niet zien. Die wat heeft plaats gevonden. Howel ik geen transactie verwacht

@gpon idd tech is slecht geregeld bij de rabobank. vind dit echt opvallend tegen over andere banken die ik heb. Ze laten gewoon te veel steken vallen in innovatie is lala of het is allemaal zo ver en onoverzichtelijk weg gestopt in de app. echt bagger

[Reactie gewijzigd door - ExaByte op 28 januari 2026 11:44]

Er is onwil om meer developers aan te trekken bij de Rabobank helaas.
Ik denk dat AI ook veel code maakt tegen woordig. Maar dan zouden ze in ieder geval meer testers moeten aantrekken. En niet ook nog eens AI de tests laten doen.

Of zijn de klanten nu de testers geworden.. :Y)
Hoe kom je erbij dat de AI veel code maakt bij de Rabobank?

https://www.computable.nl/2023/08/17/rabobank-beperkt-gebruik-google-bard-en-chatgpt/

Het probleem tegenwoordig is mijn inziens meer een voortvloeisel uit het gebruik van Agile en een steeds complexer IT landschap waarbij alles als micro services aan elkaar geknoopt wordt. Bij twee wekelijks releasen is de test tijd beperkt en beperkt zich grotendeels tot geautomatiseerd testen.

https://rabobank.jobs/nl/agile-werken/

https://www.eraneos.com/nl/impact-verhalen/een-high-performance-organisatie-voor-de-rabobank/
Ze wilden een uitmuntende IT-delivery door twee keer zo snel te worden (kortere ontwikkeltijden) en geen downtime voor klanten.
En daar wringt de schoen, veel sneller ontwikkelen, veel meer releases en tegelijkertijd minder downtime verwachten.
Met zowel Agile werken als microservices is niets mis evenals er niets mis is met regelmatig releasen, maar je moet het wel goed doen én dat is waar het meestal mis gaat. In veel gevallen wordt Agile geïmplementeerd in de vorm van Cargo Cult Agile en uiteraard Scrum, zo'n beetje de minst Agile vorm na waterval. En met twee wekelijkse releases beperk je de test tijd helemaal niet als je het goed doet, je released dan namelijk alleen wat daadwerkelijk getest is de rest staat dan ofwel nog helemaal niet op productie danwel achter een feature flag zodat niemand het kan gebruiken (hopelijk zo configureerbaar dat je het kan releasen naar een subset van gebruikers, zoals testers). En wat microservices betreft, tjah dat moet je alleen doen als het nuttig is, bijvoorbeeld omdat je meerdere teams hebt of je daadwerkelijk onderdelen van je applicatie landschap afzonderlijk moet kunnen schalen, niet omdat het een hype is/was, majah, mensen springen nou eenmaal graag op de hype train.
Ik denk dat je de complexiteit van het applicatie landschap bij een bank onderschat. Een end-to-end test gaat over tich applicaties en micro services heen. Het zijn echt lange ketens met veel verschillende paden. Waarbij er ook nog externe applicaties gebruikt worden, o.a. voor het screenen van personen en bedrijven.

Dat is namelijk waar het testen zeer tijdrovend is, waar het zeer lastig is om al die applicaties en microservices qua data in je test systemen in een zodanig gesynchroniseerde staat te brengen dat ze een volledige real live integratie test mogelijk maken.
Ik onderschat die complexiteit zeker niet. Maar zet wel zeer mijn vraagtekens bij de wil om zaken kosten wat het kost end-to-end te willen testen, zeker in dit soort gevallen waar er zeer veel complexiteit zit in de gehele keten van applicaties en services. Op zo'n moment moet je juist gaan kijken naar een test aanpak waarin je overlap creert tussen de testen van delen van het geheel zodat je op die manier zowel robuuste tests krijgt die vertrouwen geven dat de gehele keten werkt én de test systemen zo simpel mogelijk kan houden om zaken snel en regelmatig te kunnen testen.
@DdeM Onderschat de complexiteit niet denk ik.

Los van de WoW is testen altijd een ondergeschoven kindje.Normaliter voer je E2E testen uit op een pre-PROD omgeving waarin zoveel mogelijk ketens vertegenwoordigd zijn. Dat is de beperking omdat het in stand houden en PROD-like laten lopen van processsen net zo time en geld consuming is als een PROD omgeving. En die kosten, daar wordt flink op bespaard (niets nieuws overigens).Veel processen draaien niet mee in die E2E keten of moeten manueel aangeslingerd worden, batch processen (ja, die zijn er in het bankwezen nog wel veel) worden niet dagelijks maar maandelijks gedraaid etc.
Er zijn goede testers bij de rabobank aanwezig. Er zijn ook ontzettend veel systemen.
Yep, inderdaad gemerkt vanochtend. 2x dezelfde transactie geprobeerd (tussen eigen rekeningen dus geen risico). De eerste keer leek er helemaal niks te zijn gebeurd en de tweede keer waren wel de totaal saldo's van de rekeningen aangepast maar de transactie zelf was nog niet te zien. Ben benieuwd wat het resultaat is wanneer de storing is verholpen.

Persoonlijk zou ik dit niet als "kleine verstoring" classificeren. Zie maar eens het geld terug te halen als je 2 (of meer) malen geld hebt overgemaakt naar een externe rekening omdat je dacht dat de eerst poging niet is gelukt.

(Overigens ben ik over het algemene erg tevreden met de app.)
Ik blijf me verbazen over de vele storingen bij de Rabobank de afgelopen maanden. Het is hoogst irritant niet te kunnen betalen in een winkel of een overboeking te kunnen doen op sommige momenten al is er officieel geen storing bekend. Eigenlijk belachelijk maar je wordt haast gedwongen een tweede bank erbij te nemen.
Bij mij werkt het weer
Ik zie ook de transacties staan nu, maar de melding staat er ook nog.
De laatste jaren vraag ik me steeds vaker af waar ik eigenlijk voor betaal bij Rabobank.

Applicatie is traag, loopt vast of geeft storing, support die me onvriendelijk te woord staat als ik in het buitenland een probleem heb, spaarrente gaat als het eventjes kan direct omlaag, maar ze weten me wel direct te vinden als in verband met het "verbeteren van hun dienstverhoging" de maandprijs van het pakket omhoog moet.

Ik vraag me oprecht af.... is elke bank zo? En zit er verschil in tussen Nederland en andere landen?
offtopic:
Sorry voor me gemopper. Maar ik vind Rabobank de laatste jaren echt achteruit gaan.
Als ik alle storingen zo zie, ben ik blij dat ik bij AbnAmro zit. Werkt prima en (bijna) geen storingen.
Wij lopen in ieder geval voorop t.o.v. de meeste andere landen.

Maar qua binnenland: ik heb zowel ervaring met ASN/SNS, ING en ABN-AMRO en die werken allemaal prima. Uiteraard wel eens een storing, maar de ICT-er op dit forum die nog nooit een storing heeft meegemaakt in zijn eigen werkomgeving is er niet. Het is alleen dat door de grote hoeveelheid klanten die banken hebben een kleine verstoring zichtbaarder is. Er zullen niet veel Nederlanders een storing bij bijvoorbeeld Revolut merken.
Ja elke bank is zo. Nee er zit geen verschil tussen landen.

Waar wel verschil zit, is dat een bank in Nederland spotgoedkoop is, zeker in vergelijking met landen als Engeland Je betaald nauwelijks voor je betaal rekening, die is echt spotgoedkoop.
Wat vind je goedkoop Ger? De banken maken zelfs winst op de kosten voor een betaalrekening was een tijdje terug in het nieuws. Een paar jaar terug heb ik er eens naar gekeken en veel landen waren enorm stuk goedkoper toen. Dat was zo'n tien jaar terug, dat wel.
Tech was al nooit Rabo zijn sterkste kant. Hun apps werken altijd maar half terwijl ING dat een stuk beter heeft aangepakt.
Terwijl ING wel de meeste storingen heeft.
Dat klopt maar ik doel vooral op functionaliteit en gebruiksvriendelijkheid. De ING heeft inderdaad meer storingen maar is ook een stuk groter dan de Rabo.
Waar gehakt wordt, vallen spaanders
Hier net bij ah afgerekend, maar nog niet inzichtelijk in de rabo app.


Geen idee of het wel van totaal is afgeschreven
Als het pin-apparaat aangeeft dat de transactie is gelukt heb je betaalt. Is het niet direct zichtbaar, dan is het later wel zichtbaar.
Dit klinkt als een regressie ... zo'n bericht heb ik eerder gezien.
Betreft denk ik alleen klanten met een laag saldo ;-)

Om te kunnen reageren moet je ingelogd zijn