Nederlandse politie ziet toename van cryptovalutagebruik onder criminelen

Criminelen gebruiken in toenemende mate cryptovaluta als alternatief voor contant geld. Daarvoor waarschuwt de Nederlandse politie, die zich zorgen maakt over hoe makkelijk criminelen cryptovaluta kunnen omzetten naar echt geld.

Het Regionaal Informatie- en Expertisecentrum en de politie deden onderzoek naar hoeveel cryptogeld er omgaat in het criminele circuit. Alleen al in de regio Amsterdam-Amstelland gaat het volgens de politie om 'honderden miljoenen' euro's. Het is overigens niet duidelijk waarom de politie nu met de waarschuwing komt. Een woordvoerder van de politieregio wijst na vragen van Tweakers naar een onderzoek dat al in februari 2024 werd gepubliceerd en kan niet zeggen waarom zij dat nu pas aanhaalt als nieuwe ontwikkeling.

In het persbericht schrijft de politie 'een duidelijke verschuiving' te zien van contant geld naar digitaal geld zoals cryptovaluta. "Criminelen zijn steeds creatiever in het vinden van nieuwe routes om illegale opbrengsten om te zetten in ogenschijnlijk legaal vermogen", schrijft de politie. "De omvang laat zien dat digitale betaalmiddelen allang niet meer zijn voorbehouden aan een kleine groep technologische voorlopers, maar inmiddels breed toegankelijk voor criminele netwerken."

De politie ziet verschillende problemen met cryptovaluta. Met name de manier waarop deze kan worden ingewisseld voor contant geld of op een rekening kan worden gezet, baart de politie zorgen. Zo wijst de politie op betaalkaarten die dat mogelijk maken. Ook is het steeds makkelijker om bijvoorbeeld hotels te boeken of sieraden bij juweliers te kopen met cryptovaluta, al noemt de politie daar geen specifieke voorbeelden van. Volgens de politie doen criminelen dat om geld makkelijk wit te wassen.

De politie doet niet direct aanbevelingen, maar zinspeelt er wel op dat er maatregelen moeten komen om witwassen op deze manier te voorkomen. Zo wijst de politie op een eerder verbod op contante betalingen boven de 3000 euro en dat het daarom 'ook van groot belang is om scherp te blijven op de vlucht naar alternatieve geldstromen'.

Reacties (70)

[sapphire]

Zo wijst de politie op een eerder verbod op contante betalingen boven de 3000 euro

Ik blijft dit een enorm hellend vlak vinden.

Ondanks dat ik 90%+ van betalingen digitaal doe blijf ik cash een groot goed vinden en een grens van €3000 volkomen uit de lucht gegrepen.

Recent een verbouwing en daar wilde enkele werklui ook cash betaald hebben. Netjes factuur enzo allemaal geen probleem maar graag cash.

Zelf wilde ik recent een fiets kopen van €3300, ik had het cash liggen omdat ik 10 jaar marktplaats verkopen apart gelegd had. Zou dat opeens illegaal zijn.

De gewone burger is de pineut en criminelen zuchten even en gaan door naar de volgende oplossing.

[OruBLMsFrl]

Hoe ben jij de pineut hiermee precies? Je hebt van 10 jaar marktplaats een bedrag liggen en dat stort je één keer af bij je bank. Die bank ziet dat het eenmalig is, niets aan de hand. Vergelijk dat met wat criminelen graag zien: tientallen miljoenen per maand witwassen. Dan kun je toch wel even langs de bank voor een storting, terwijl die criminelen met dat soort hoeveelheden wel in de kijker gaan lopen. Dat grote verschil tussen incidenteel en structureel is waar dat verhaal op is gebaseerd.

[grasmanek94]

Tot de bank vind dat dit een afwijkend patroon is, ze een informatieverzoek sturen, je als crimineel behandeld wordt, ze geen genoegen nemen met de verstrekte informatie en je bankrekening opheffen.. gebeurt wel eens. Kan de berichtgeving zo 1-2-3 niet vinden maar dit grijp ik zeker niet uit de lucht.

Zelfde geldt ook voor geld opnemen, als de bank vermoed dat het opgenomen geld voor niet-koshere activiteiten gebruikt zal worden dan moet je letterlijk uit gaan leggen (en bewijzen) waar je het aan gaat besteden..

[Reactie gewijzigd door grasmanek94 op 25 juli 2025 14:01]

[Jacco011]

Gecontroleerd door de bank: 'Je voelt je een crimineel als ze dit soort vragen stellen'
Kleine ondernemers onder druk door bankcontroles
Banken controleren klanten met niet-westerse achtergrond vaker
Doen banken voldoende om discriminatie van klanten tegen te gaan?
Ondernemers ondervraagd - Reacties banken
Ministerie onderzoekt recht op zakelijke bankrekening
Ook jij wordt gesurveilleerd door je bank - en straks misschien door álle banken
Banken controleren op witwassen: schending van je privacy?
Nederlandse banken stoppen met collectieve transactiemonitoring
Gevolgen van Anti-witwasbeleid

[PWSteal]

Meerdere malen bedragen van 10k+ vanuit crypto exchange naar mijn bank overgemaakt. Nooit wat van gehoord. Ze gaan volgens mij echt niet achter je aan als je een keer paar duizend euro stort, dat is peanuts in het criminele circuit.

[Gerco]

Mijn rekening was geblokkeerd door de Rabobank toen ik €12.000 contant stortte. Ik moest naar het kantoor komen om verhaal te doen waar dat vandaan kwam en hoe ik dat verdiend had. Tot ik dat gedaan had kon ik geen transacties doen.

Dat was eenmalig en is daarvoor of daarna nooit meer gebeurd. Één enkele transactie en meteen een blokkade.

[grasmanek94]

Dat is prima te verklaren; Banken kunnen ook nooit alles controleren, want hier moeten mensen actief mee bezig zijn, dat is duur en traag (en banken willen liefst alles geautomatiseerd, geen mensen = weinig kosten).

De banken moeten aan de overheid laten zien dat ze actief bezig zijn met witwassen en terrorisme bestrijden, zodat ze geen boete krijgen (dus nemen ze hier een minimaal aantal mensen voor aan).

Dat daar "slachtoffers" bij "vallen" komt koud aan maar niemand bij de overheid of de banken die er een traantje aan over houdt ("ik doe gewoon mijn werk en ik volg de wet" -- he waar hebben we dit al eens eerder gehad?).

Dat specifiek een individu "nog niet aan de beurt is", tja, mag je van geluk spreken of normale gang van zaken -- tot het je wel een keer raakt? Sommige loterijen wil je niet winnen, in ieder geval niet deze; ook als er niks te verbergen is.

[Reactie gewijzigd door grasmanek94 op 25 juli 2025 14:31]

[bons]

Nou ik heb wel eens een controle slag gehad toen ik 4K vanuit een exchange naar mijn bank overmaakte. Wat een bak ellende krijg je dan over je heen kan ik je vertellen... De transactie kwam gewoon uit de loting om gecontroleerd te worden... Je kunt dan gewoon je hele boekhouding overhandigen en uitleg gaan geven waar het vandaan komt en hoe je aan het vermogen komt en allerij zaken gaan lopen uitleggen het is gewoon echt niet grappig.... ze nemen die witwas wet heel erg extreem serieus (je voelt je op dat moment als een crimineel weggezet).. Vertrouwen ze het daarna niet dan gaan ze gewoon je rekening bevriezen totdat het wel allemaal duidelijk is.

Prijs je gelukkig dat je nooit geselecteerd bent..... ik hoop het zelf niet meer mee te maken...

[Reactie gewijzigd door bons op 25 juli 2025 14:31]

[lighting_]

NL is een uitzondering in de EU.

10x meer ongebruikelijke transacties melden dan EU breed.

Het is extreem. Mbt vermogen is de overheid dan wel weer goed in.

[Oon]

Los van de kosten ziet je bank echt niet dat het eenmalig is en dat er niks aan de hand is. Meer dan 1500 euro storten laat meteen alarmbellen afgaan, en als het een significanter bedrag is krijg je een brief of je even al je transacties van de afgelopen jaren wil beschrijven met getekende verklaringen van de tegenpartijen erbij.

Als wat jij zegt zou kloppen was het prima geweest, maar contant geld storten is nu gewoon levensgevaarlijk. Letterlijk, want als zo'n bank niet akkoord gaat met je verklaring dan sluiten ze je rekening en kom je op de zwarte lijst te staan, dan kun je in Nederland geen rekening meer openen en kan je werkgever je ook niet meer betalen. Alles stopt in deze wereld als de overheid niet kan zien wat jij met je geld doet..

[OruBLMsFrl]

Zijn daar dan voorbeelden van bekend van de sigaar met 1.500 euro, want ik ken wel een paar mensen die vaker dingen met cash doen in de duizenden euro's ook wel, maar dit herken ik totaal niet. Dat had ik zeker gehoord als er zoiets gespeeld had. Met Marktplaats kan zoiets eens hard gaan natuurlijk.

Die topman van de Jumbo had tonnen cash liggen en ook bij criminelen hoor je dan opgepakt met tassen vol geld of ook vaak weer een paar ton. Maar als het bij incidenteel een keertje duizenden euro's zo van het pad af gaat wel zorgelijk ja.

[Reactie gewijzigd door OruBLMsFrl op 26 juli 2025 13:43]

[Oon]

Ik zou even naar de links de @Jacco011 heeft gedeeld in Jacco011 in 'Nederlandse politie ziet toename van cryptovalutagebruik onder criminelen' kijken. Genoeg voorbeelden van mensen die keihard genaaid worden omdat ze contant geld gebruiken.

[Mathi159]

Indien het algoritme van de bank dit toch als afwijkende transactie ziet mag meneer jaren aan administratie overhandigen wil hij de rekening behouden.

Van 3000,- naar tientallen miljoenen per maand, lekker uit zijn verband trekken weer. Verplichte controle bij de bank is vanaf 10k, waarom dan een harde limiet van 3k bij cash?

[OruBLMsFrl]

Lijkt me wel logisch ja om zoiets gelijk te trekken. Ging mij meer om je de pineut voelen als je eens in de tien jaar contant geld moet storten. De realiteit is dat criminele ondermijning fors is in Nederland. Als je daar mee te maken krijgt heb je hele andere problemen. Dan ligt de granaat per ongeluk bij jouw huis ipv de crimineel die ze eigenlijk wilden intimideren/uitschakelen. Je moet als land minder aantrekkelijk worden voor dat soort gasten.

[sapphire]

Nee ik wil dat gewoon contant betalen, als ik het stort moet ik daar weer voor betalen

Dit is één voorbeeld maar er zijn er meerdere, genoeg spullen te koop/betalen die over de €3000 heengaan en zoiets zou gewoon moeten kunnen.

[dutchminator]

Je zegt het alsof het een privilege is om ABN AMRO minstens 0.5% van je contante tegoed cadeau te doen bij het storten van biljetten. https://www.abnamro.nl/nl/prive/betalen/tarieven/geld-opnemen-en-storten.html

[knakworst]

Het is niet illegaal. Het moet alleen gemeld worden aan de FIU. Als jij vervolgens met emails ed. aannemelijk kan maken dat je spulletjes op marktplaats verkocht hebt (verspreid over 10 jaar) dan heb je geen issue.

[sapphire]

Welke e-mails, MP werkt voornamelijk via de app en berichten die je niet kan bewaren.

Daarnaast is de fiscale bewaarplicht 7 jaar, leuker kan ik het niet maken voor ze.

[knakworst]

Gelukkig moet je boven de 661 euro ieder jaar netjes op de belastingaangifte aangeven. Dus op de aangiften is jaar op jaar een mooie groei van je cash saldo te zien en is je verhaal aan het OM waterdicht.

[sapphire]

€1322 want samen

[knakworst]

Ruim onder de 3300 in ieder geval.

[Overheid]

Is dat niet een beetje de omgekeerde wereld? Het omkeren van de bewijslast lijkt mij geen goede zaak in een democratie.

[knakworst]

Zo werkt het natuurlijk ook. Maar soms heb je dat dus wel nodig. Zie ook het verhaal met Van Eerd. Als je her en der in huis enkele tonnen verstopt, moet je toch wel kunnen aantonen hoe je eraan gekomen bent.

[sjirafje]

Het zijn altijd de goeden die lijden onder de kwaden. Geld witwassen is nu ook al verboden, ik denk niet dat criminelen er in eens mee ophouden als er een limiet op op het bedrag voor contante betalingen komt.

Veel beter zou het zijn als de pakkans omhoog gaat, maarja dat kost moeite en zo'n extra wetje is gratis en goed voor de beeldvorming bij het grote publiek.

[Stridone]

Dat het überhaupt genormaliseerd is dat de normale burger en onderneming door allerlei hoepels moet springen om over zijn/haar eigen geld te beschikken is een schande. Wilde laatst een account bij Lynx aanmaken, moesten ze mijn complete financiële geschiedenis weten. Zelfs iedere crypto transactie die ik ooit gemaakt heb. Buiten dat ze daar niks mee te maken hebben, ligt je financiële informatie ook nog potentieel op straat bij allerlei partijen.

[oef!]

Als je contant betaalt ontstaat er een interesante dynamiek. Jij betaalt btw volgens je factuur maar zij strijken cash op die waarschijnlijk vervolgens niet in de boeken gaat.

[wooha]

Dan moeten ze nog wel even hun inkoop voor die fiets ergens wegboeken, toch? Of gaat dat ook zwart?

[Malarky]

Tja, ik vind het altijd een non-argument. Vroeger werd je ook niet gefouilleerd op de luchthaven en hingen er ook nergens camera’s. Ook had de politie maximaal een wapenstok op zak, geen vuurwapens, stroomstoot of pepperspray. De toename van criminaliteit en de bestrijding daarvan gaat nu eenmaal vaak ten koste van wat ongemak voor alle brave burgers.

[Remzi1993]

De gewone burger is de pineut en criminelen zuchten even en gaan door naar de volgende oplossing.

In de tijd dat je binnen 5 a 10 seconden geld digitaal kan overmaken lijkt mij dit zwaar overdreven. Je kan met een IBAN bankoverboeking gewoon grote bedragen overmaken om facturen en dergelijke te betalen. Zelfs prive met mensen als je tweedehands en dergelijke koopt.

[sapphire]

Nee want standaard zit er een limiet van €1000 op je rekening en duurt het 4 uur om die te verhogen.

Daarnaast wat heb ik aan snel overmaken als ik cash heb liggen en dat wil uitgeven :?

[PaulHelper]

Als dat 1 keer is weet je normaal dat dat komt en kun je dat prima van tevoren aanzetten. Verder als je vaker grote bedragen over moet maken kun je natuurlijk prima de limiet altijd verhogen naar hoger. Hoeveel hoger het kan durf ik niet te zeggen, maar tenzij je het half bedrijfsmatig gebruikt hoef je normaal geen 50 000 per maand over te maken, en als dat wel is heb je denk ik een bank die dat snapt.

[GeeBee]

Rekening splitsen: 3000 voor de fiets, 300 voor accessoires.

[Frankyfreeze]

Niet erg verrassend aangezien contant geld vrijwel nergens meer geliefd is, en het natuurlijk niet direct via de bank kan worden overgemaakt. Crypto aan de andere kant is lekker gehyped en zelfs de Spar naast het station accepteert het!

Bovendien schaalt het makkelijker, neemt het een stuk minder ruimte in als de zaken goed gaan en is het veel makkelijker te verstoppen en wit te wassen. A criminals dream currency basically!

[Crystal007]

Nergens meer geliefd.... Ga eens in het buitenland op vakantie haha. Duitsland is al ver genoeg - nur bar zahlung!

[Darksequence]

Dat heeft geloof ik te maken met de transactiekosten voor het doen van pinbetalingen voor de winkelier.

In de meeste landen waar deze "afheschaft/geminimaliseerd" zijn, is contant geld langzaam aan het verdwijnen. Voorbeeld: Nederland, Zwitserland.

Het is dan ook veel makkelijker voor de -niet shady- winkelier die niet meer geld hoeft te gaan storten bij de bank (waarvoor je vaak ook betaalt) en/of het op hoeft te slaan in een kluis. Danwel een bedrijf hoeft in te huren die het op komt halen.

[markg85]

Op de NOS was er ook een artikel over: https://nos.nl/nieuwsuur/artikel/2576325 Die heeft wel een andere verdieping dan deze hier.

Ik vindt het smerige hufter redenaties van de betreffende partijen. Het is er duidelijk op gericht crypto valuta onmogelijk te maken waarbij ze het gooien op criminaliteit als argument om het eigenlijk te verbieden als het aan hun ligt.

Ze redeneren ook op minimale identiteitscontrole. Echt, gebruik een exchange en je krijgt al met een hele reeks aan KYC (know your customer) eisen die je moet invullen voor je uberhoupt door mag. Die regels veranderen nog wel is waardoor je soms aanvullende informatie moet geven voor je nog acties kan uitvoeren (of het moet binnen x aantal dagen voor je account beperkt wordt). Toevallig heb ik ook recent een nieuwe bankrekening geopend en heb ik recente KYC ervaring nu met de bank en een crypto exchange. De KYC die een bank doet is hartstikke vergelijkbaar met een crypto exchange!

Dan voor het gebruiken als betaalmiddel. Heb ik ook een tijdje gedaan. Zelf aan mijn kant netjes de crypto euro waarde opgegeven in box 3 allemaal helemaal netjes binnen de geldende regels. Geweldig handig zo'n credit card (eigenlijk meer debit of prepaid credit). Je zet er fiat (euro, dollar, ..) op en betaald er gewoon mee alsof het een normale pinpas is. Geweldig! Wat nou witwassen?

Als jij een crimineel ben en jij wil op dit moment je crypto als als fiat uitgeven zonder ergens een KYC te hoeven doen? Succes! Naar mijn weten kan dat niet. Visa en Mastercard vereisen KYC voor hun kaartje. Wellicht met een andere partij dan die 2 maar dan zijn je betaalmogelijkheden ook gelijk veel beperkter.

[Reactie gewijzigd door markg85 op 25 juli 2025 16:13]

[F1xxer]

Ja totdat de baas van die exchange er met je coins vandoor gaat. Of dat er niet genoeg liquide middelen zijn om een crisis te dekken. Dan ben je alles kwijt. Want crypto is geen product. Het is een fictieve valuta zonder tastbaar entiteit om het echte waarde te geven. Het is the bigger fool principe. Die exchange is geen officiele instantie maar een simpel internet bedrijfje met wat servers. Het zijn letterlijk willekeurige mensen zoals jij en ik. Wil je daar graag je rijbewijs en ID kaart aan geven? Er zijn al zoveel exchanges failliet door fraude. Net zoals die van BitVavo, hij staat te boek in de financiele wereld als een fraudeur en gaat daarom met crypto werken zodat hij zich niet hoeft te verantwoorden en gewoon door kan gaan met frauderen.


Als zelfs Hawk Tua meisje via een coin mensen kan oplichten, wat stelt het dan nog voor?


Het zomaar omzetten in geld is zeker mogelijk. Je hebt alleen de contactpersonen nodig die dit voor je regelen. En laten dat nu de criminelen zijn die witwas straten hebben bijvoorbeeld: shoarmashops die nooit failliet gaan maar nooit klanten hebben.

[markg85]

Ja, allemaal goede punten dat zeker! Maar voor deze discussie is dat niet relevant. Er worden argumenten van criminaliteit (door de gebruikers, niet de exchange), oplichting (door de gebruikers), witwassen (door ook weer de gebruikers) met als bonus slechte gebruikers identificatie als argumenten gegeven. Dat is een valse smerige beschrijving van die partijen met een ander doel dan wat ze zeggen. Crypto illegaal maken is wat ze eigenlijk willen.

[bons]

Inderdaad zelfde ervaring hier... met KYC en MiCAR e.d heb ik het gevoel dat er dezelfde controles binnen de EU leven als een gemiddelde bank. Ook een exchange moet controleren op witwassen. Ik kan me eigenlijk niet plaatsen in het verhaal van de politie dat dit eenvoudig moet kunnen zijn. Dit lijkt me meer een anti crypto statement dan gebaseerd op het heden. 5 jaar geleden hadden ze wellicht nog een punt maar met alle regulaties en controle dat tegenwoordig actief is ook in deze sector lijkt het me erg overdreven.

[CivLord]

Maar er zijn dus landen een aanbieders van exchanges waar je crypto over kan zetten naar een pre-paid creditcard waar ze het niet zo nauw nemen met de regels rondom KYC. En zolang de creditcardmaatschappijen kunnen ontkennen dat ze wisten dat de regels niet nageleefd worden, hebben ze geen enkele aanleiding om strenger op de naleving toe te zien.

[markg85]

Noem er 1. En dat niet na-apen van weet-ik-veel. Je zegt landen, exchanges en aanbieders allemaal in meervoud dus moet je ook op zijn minst een actueel en nog steeds relevant voorbeeld kunnen geven.

[CivLord]

Ik zit niet in het criminele wereldje, dus ik heb er geen directe ervaring mee. Deze informatie komt uit het NOS artikel.

[PaulHelper]

Geen ervaring maar een reddit post van een paar maanden geleden

https://www.reddit.com/r/Bitcoin/comments/1gqlp6g/best_crypto_debit_card_without_kyc/

Google autocorrectie zelfs, na crypto credit card ...

No kyc

Without kyc

Er lijken een aantal stuk of 3/4 te zijn die inderdaad zonder kyc doen

[Reactie gewijzigd door PaulHelper op 27 juli 2025 11:56]

[5pë©ïàál_Tèkén]

Het normale betaalverkeer wordt steeds strenger gecontroleerd, en 'de oorlog' op contant geld is ook begonnen. Natuurlijk wijken criminelen dan uit naar alternatieve middelen.

Het illegaal maken van bepaalde betaalmethoden betekent niet dat mensen opeens stoppen met hetgeen ze wilde kopen (nieuws: Gameplatform Itch.io verbergt nsfw-games vanwege druk van betaalverwe...). Men zoekt alternatieve manieren om alsnog hun ding te doen - legaal of illegaal. Het is niet zo dat een complete afzetmarkt + klandisie opeens ophoudt te bestaan.

Overheden hebben, in mijn optiek, te veel het idee dat geldstromen beheersbaar zijn. Dat zijn ze niet, want dat zou betekenen dat markten stuurbaar zijn. Mensen rijden nog steeds te hard, ook al mag dat niet. Niks doen is ook geen optie, maar ik ben wel bang voor de richting waarin de controles op geldstroom gaan. Betalingen zijn een groot deel van je privacy. En hoe meer controle hier op is, hoe meer instanties kunnen terugkijken in je betaalgeschiedenis. Tijdem veranderen (kijk naar Iran, de VS) en wat eerst een onschuldig lidmaatschap was is dan opeens reden voor problemen. De balans tussen privacy en controle gaat jn mijn ogen steeds meer richting controle. Voor mij is de vraag - wie voert die controle over 20 jaar uit? Bij contant geld heb je dat probleem niet.

[DropjesLover]

Dus de controle / toezicht bij de omzetting van crypto op een soort pre-paid bankkaart is waar het schort.
Dit moet pre-paid zijn, omdat de huidige crypto-transacties te lang (kunnen) duren waardoor de geldelijke waarde in de tussentijd te veel kan verschillen.

An sich is het een goede stap omdat, via een omweg van een pre-paid kaart, crypto wel uitgegeven wordt en dus een rol (omloopsnelheid) gaat krijgen in de normale economie en niet louter een beleggingsobject blijft.

Stabiliseert de crypto-waarde of worden transacties sneller, dan zal die omweg niet meer noodzakelijk zijn.

[M3m3nt0m0r1]

Sorry, maar dit is geen nieuws. Dit is al jaren bekend. De ransomware bendes doen niks anders. De politie is weer aan het voorsorteren op maatregelen. Dat is naar mijn idee de enige reden waarom dit "nieuws" naar buiten word gebracht.

Toegang tot prive chats gaat al door de EU geregeld worden, dus de pijlen worden nu op andere doelen gericht.

[Ikmezelf]

Zo wijst de politie op een eerder verbod op contante betalingen boven de 3000 euro

Grappig, dat doet me herinneren aan een video van Luke Smith waarin hij klaagt over hoe moeilijk het was om zijn auto te kopen (2ehands) met cash, volgens mij om dezelfde reden. Hij vond ook dat crypto daarom een betere optie was om grote bedragen over te maken, maar ja, lang niet iedereen op marktplaats maakt gebruik van crypto.

[Annihlator]

Ik zou zelfs vermoeden als je willekeurige marktplaats-aanbieders contacteert, naar verhouding het aantal dat wel crypto accepteert op één hand te tellen is.

[PaulHelper]

Op 1 hand te tellen denk ik niet. Maar als iemand zou zeggen kan ik crypto betalen zou ik toch huiverig zijn. Het kan legitiem gewoon logisch zijn daar niet van. Maar als iemand een bank transfer doet zie ik gewoon een naam en een tegenrekening die gelinkt is aan een persoon.

Bij een crypto rekening/Wallet. hangt het er maar van af. Bij een exchange vaak wel maar ik denk niet dat ze snel iets gaan doen met Wallet X heeft uiteindelijk een slecht product geleverd. En ik denk dat marktplaats hier ook niet achteraan gaat. Idem met de politie (afhankelijk van de bedragen).

[honey]

In België en Duitsland is contant betalen veel meer normaal. Paar keer moeten pinnen, omdat digitaal betalen niet werd geaccepteerd. Ze keken me ook idioot aan toen ik vroeg of ik een klein bedrag met een tikkie kon.
Vervolgens een heel betoog aan gehoord van een vrouw die Nederland een idioot land vond en wij accoord gingen met zoveel controle door banken.

[Mathijs Kok]

"Criminelen gebruiken in toenemende mate cryptovaluta als alternatief voor contant geld"

En water is nat. Er zijn hele soorten van criminaliteit die niet zouden kunnen bestaan zonder cryto zoals ransomware.

[CivLord]

Zou nog steeds kunnen zonder crypto. Het wordt alleen wat lastiger.

Er zijn nog steeds landen waar je een bankrekening kunt openen zonder dat je identiteit aan de rekening gekoppeld wordt (wel steeds minder, maar ze zijn er nog steeds). Het is wat lastiger om dat geld op een andere rekening te krijgen, waar de crimineel er wat mee kan doen, maar wanneer het om miljoenen gaat niet echt onoverkomelijk.
En wanneer je dan persoonlijk naar zo'n land reist om een paar miljoen van je rekening op te nemen, zal je het ook wel meteen op een stapeltje pre-paid creditcard kunnen laten zetten, in plaats van dat je een koffer met zwaar papier mee moet zeulen in het vliegtuig terug naar je eigen land.

[Jonathan-458]

Beetje een rare actie van de politie om hier nu aan de bel te trekken. Dit ligt aan de grondslag van het verplicht invoeren van KYC en antiwitwasbeleid voor vrijwel alle Crypto platformen.

Al die maatregelen zijn leuk, maar raken alleen de normale burger, die geconfronteerd wordt met blokkades van bankrekeningen omdat de transactie bedrag "opvalt" of geld overmaakt naar een dienst en/of service waarvan je niet standaard gebruik maakt.

Zelf daarom ook gekozen voor meerdere banken, nooit meer één bank.

De gehele onderwereld heeft haar eigen bankensysteem inmiddels, zie bijv.; Griekse 'onderwereldbankier' veroordeeld tot zeven jaar cel | Misdaad | NU.nl

En gaat beperken crypto of cash geld het daarnaast echt verhelpen? Nee, houdt jezelf niet voor de gek. Men vindt wel een andere manier.

[Reactie gewijzigd door Jonathan-458 op 25 juli 2025 16:45]

[lighting_]

Daarom is het doel ook totale controle over het fin stelsel