Rabobank, ING en ABN AMRO zoeken Europese uitweg uit Amerikaanse techgreep

De drie grootste banken in Nederland willen hun afhankelijkheid van Amerikaanse techbedrijven afbouwen. Rabobank, ING en ABN AMRO overleggen hierover met andere Europese banken, meldt de NOS.

Bestuursvoorzitter Stefaan Decraene van Rabobank zegt ronduit tegen de NOS dat de banken afhankelijk zijn van Amerikaanse techgiganten. "Onze belangrijkste IT-leveranciers zitten in Amerika." Het gaat hierbij onder meer om clouddiensten en aanbieders van AI-technologie. In reactie willen Rabobank, ING en ABN AMRO hun afhankelijkheid zoveel mogelijk verminderen.

Decraene reageert op zorgen over technologische afhankelijkheid, die ook leven bij de Europese Commissie en bij toezichthouders als de Europese Centrale Bank (ECB). De handelsoorlog waar de Amerikaanse president Donald Trump mee dreigt, vergroot deze zorgen. In oktober vorig jaar waarschuwden de Autoriteit Financiële Markten en De Nederlandsche Bank al voor de grote en groeiende IT-afhankelijkheid. De twee organisaties zien een groeiend risico voor de financiële sector in Nederland.

'Kunnen we niet alleen doen'

Topman Decraene van de Rabobank zegt nu dat er geen concrete signalen zijn dat Amerikaanse techbedrijven systemen uit kunnen zetten waardoor bijvoorbeeld klanten geen geld meer kunnen overmaken. Toch ziet de Rabobank risico's en werkt het daaraan. Dat doet de bank in samenwerking 'met een aantal partijen', aldus de bestuursvoorzitter. "Want dit kunnen we als Rabobank niet alleen doen."

Een van die partijen is ING, die concreet clouddiensten noemt. Deze Nederlandse bank heeft een eigen cloudomgeving, maar veel onderdelen van de ict-infrastructuur komen van Amerikaanse leveranciers.

Het initiatief voor het afbouwen van de IT-afhankelijkheid voor banken komt volgens Decraene vanuit Europese banken. Zij kijken naar mogelijkheden om Europese clouds en datastructuren op te zetten. Het realiseren van Europese alternatieven gaat volgens de Rabobanktopman wel drie tot vijf jaar duren.

Rabobank

Reacties (71)

[zwahiel]

Had de ING niet een perfect werkende app met NFC betaling, die ze in eigen beheer gebouwd hadden maar waarmee ze een paar jaar geleden toch gezwicht zijn voor Google...

Dat vond ik toen eigenlijk al een beetje gek, maar ja met de kennis van nu kun je er vanalles van vinden. Goede zaak verder dat men bewuster kijkt naar technologie partners.
Nu moet nog iemand de aanbestedings procedures onder de loupe nemen zodat goedkoopst niet automatisch het beste is en zodoende dus ook gekozen wordt.

[!mark]

Alle 3 deze banken hebben een eigen App gehad, althans op Android. Alleen ING heeft het idd nog het langste volgehouden met een eigen app voordat deze ook gezwicht is voor Google Pay.

Persoonlijk gebruik ik - bij ABN - al weer heel wat jaren gewoon de betaalpas, ik weiger Google als onnodige middleman in mijn betaalzaken op de te nemen waar ze niks mee te maken hebben.

Zou fijn zijn als een eigen implementatie weer terug komt, eventueel als overkoepelde samenwerking tussen de banken zoals een Geldmaat met de pinautomaten is.

[Reactie gewijzigd door !mark op 10 februari 2026 16:30]

[Sinester]

Ik weiger Google als onnodige middleman in mijn betaalzaken op de te nemen waar ze niks mee te maken hebben.

Ik wist gewoon dat deze opmerking zou komen, maar wat is eigenlijk precies je reden als ik vragen mag?

Google doet niks met jouw betaal gegevens, behalve voor beveiliging. Dus geen advertenties en geen doorverkoop van jouw transacties

Persoonlijk vind ik Google Pay echt super handig en gebruik het zo veel dat ik amper nog me pincode uit me hoofd weet

[Bedge85]

Voor mij is als eerste onderbuik gevoel, Google weet teveel van mij, ben daarom ook bij ze vertrokken. Ik weet niet per dienst welke data ze precies wel of niet gebruiken. Maar door gebruik van hun eco-systeem te maken weten ze gewoon teveel van mij.

Ik wil best aannemen dat ze de data van de betreffende betalingen niet gebruiken, dan is het nog altijd wel zo dat ze de data mogelijk moeten afstaan aan een overheidsdienst zoals de FBI of CIA. En Snowden heeft laten zien dat we deze diensten niet op hun blauwe ogen moeten vertrouwen dat ze integer omgaan met de data.

Met de kennis van nu is het sowieso slim om te stoppen met deze betaaldienst, omdat het je extra afhankelijk maakt van Amerika.

[Arnage]

Nu ben ik geen jurist en het is natuurlijk expres lekker complex omschreven, maar de Google Pay privacy policy zegt dit:

The information we collect, including information obtained from third parties, may be shared with our affiliates, meaning other companies owned and controlled by Google LLC. Our affiliates, which can be financial and non-financial entities, will use such information for purposes as disclosed in this Privacy Notice and the Google Privacy Policy, including for their everyday business purposes.

Dus ze mogen alles wat ze verzamelen delen met andere onderdelen van Google voor al hun "everyday business purposes". Dan is het niet heel gek als mensen dat interpreteren dat de advertentie afdeling er dus ook bij mag. Zoals gezegd, ik ben geen jurist, dus ik zou het graag mis hebben, maar waar baseer jij je op dat dat niet gebeurt?

[!mark]

https://assets.bytebytego.com/diagrams/0002-apple-pay.jpg

Als ik dit zo zie is het voor i.i.g. Google Pay toch prima mogelijk dat ze precies kunnen bijhouden bij welke winkels en wanneer je besteld? Of jij het extra gemak van Google Pay het waard vindt om dat met ze te willen delen is uiteraard ook een prima keuze, alleen zelf wil ik dat liever niet..

Het gaat me er niet eens om wat ze in een voorwaarden aangeven ermee te doen, maar de technisch mogelijk om het te doen. De Amerikaanse Big Tech bedrijven trekken zich wel vaker niks van de wet en het duurt jaren voordat het uit komt.

[TheekAzzaBreek]

Alleen al het feit dat ze er aan verdienen is voor mij genoeg om Google Pay te mijden.

Het blijft me verbazen hoe makkelijk mensen van alles opgeven voor een beetje gemak. Autonomie, privacy, klimaat, milieu, energie tekorten, het betekent allemaal niks meer als er een nieuw handigheidje populair wordt.

[Henk1827]

Google doet niks met jouw betaalgegevens

Dit is wel een erg naïve gedachte. Je bedoelt misschien “Google zegt dat ze er niks mee doen”. Ten eerste kan je dat nooit zeker weten. De betaalgegeves gaan door hun systemen, ze kunnen gewoon alles inzien. Ten tweede zeggen ze er nú niks mee te doen. Ze kunnen elke moment hun beleid veranderen en het toch doen. Als je in deze tijd nog gelooft wat een US bigtech bedrijf zegt, gelooft, moet je jezelf toch toch echt even achter de oren krabben.

[Naafkap]

Precies. Ook zo bij Apple Pay. Niks aan de hand. Blijft fascinerend hoe mensen problemen denken op te lossen terwijl die er niet zijn.

[ikweethetbeter]

Apple Pay werkt anders dan Google Pay. "Google" (of Bing) er maar eens op!

[Slyceth]

Google Pay? Google nay. Ik wil GEEN lock screen op mijn telefoon om te kunnnen pinnen.

[La1974]

Dit is nu net een slecht voorbeeld. Google gebruikt (in tegenstelling tot Apple) wel degelijk deze gegevens om daar zelf beter van te worden.

[Cyberpuppy]

Die data wordt op alle mogelijk manieren gedeeld. En dat gaat tegenwoordig heel erg ver. En veel verder dan openbaar bekend is.

Zo zocht ik de afgelopen weken op een vrij uniek onderdeel voor mijn hobby. Iets dat helaas te vinden is onder vrij generieke zoektermen. Dus je moet flink doorklikken om uiteindelijk goed terecht te komen.

Gisteravond gebruikte ik toevallig even mijn game pc. Wordt nooit mee geïnternet, geen accounts gekoppeld. Niks, noppes nada wat gelinkt is aan mijn telefoon/tablet. Toch zie ik meteen dit gezochte onderdeel in de zoekresultaten verschijnen.


Ander voorbeeld. Ik zoek naar een bedrijfsauto. Wordt ik gebeld door een verhuurbedrijf met de opmerking dat ik hun website heb bezocht en of ik interesse heb. Nu ben ik niet op hun website geweest en waren het waarschijnlijk enkel getoonde advertenties. Sterker nog. Ik zit in een bedrijfspand met een gedeelde internetverbinding.


Slechts 2 voorbeelden die toch wel doen vermoeden dat er veel meer gebruik wordt gemaakt van die data dan dat wij denken.

Ik neem tegenwoordg het zekere voor het onzekere en deel zo min mogelijk data.

[arjankoole]

Google doet niks met jouw betaal gegevens, behalve voor beveiliging. Dus geen advertenties en geen doorverkoop van jouw transacties

Maar ze weten wel wanneer (hoe vaak), en hoeveel je in winkel A uitgeeft voor je profiel. Het is echt niet onschuldig.

[segil]

en jij denkt dat ze niets doen met die data? Dat ze gratis deze dienst aanbieden? Als je er niet voor betaalt, ben jij het product. In de privacy voorwaarden van Google Pay staat dat het bedrijf betaalgegevens zal verzamelen, analyseren en gebruiken voor andere diensten. Het bedrijf kan zo ruimte voor gepersonaliseerde advertenties aan derden aanbieden en daar miljarden mee verdienen.

[milte001]

Of misschien hoe vaak ik naar de slijter ga. Leuke informatie voor zorgverzekeraars. Of misschien hoe vaak ik naar de coffeeshop ga. Daar zou mijn werkgever wat van kunnen vinden. Of misschien hoe vaak ik naar een hotel per uur ga. Je kent de roddels rond om Trump. Het hoeft ook niet eens kwade opzet te zijn van Google. Ook Google kan gekraakt worden, onderdruk gezet worden door de overheid, of een rotte appel in de gelederen hebben.


De beste bescherming tegen het niet uitlekken van persoonsgegevens is het niet delen van persoonsgegevens.

[ikweethetbeter]

Een pasje is kleiner dan een telefoon.

Koop een boomer-hoesje voor je telefoon en je kunt je pasje erin stoppen: win-win!

[ASS-Ware]

Een pasje is kleiner dan een telefoon.

Koop een boomer-hoesje voor je telefoon en je kunt je pasje erin stoppen: win-win!

Een pasje kan geskimd worden in apparaten waar je de pas in moet stoppen.
Bij een pasje heb je boven een bepaald bedrag een pincode nodig, met de telefoon niet.

[Polderviking]

En? Dan zien ze naar welke supermarkt je gaat en hoeveel je uitgeeft. Het geeft mij ook gemak om geen pasjes bij mij te hebben. Win win

Die pasjes had ik ook niet bij me toen ING dat NFC stuk nog zelf deed.
Dit is geen win win. Tenzij de eerste win voor Google is en de tweede voor ING.

Ik win er als gebruiker in ieder geval helemaal niks mee om daar Google tussen te hebben.
Het is vooral ING voor wie dit handig is omdat ze dat mobiele betaalstuk op deze manier kunnen outsourcen aan een ander en Google heeft er weer een bak data bij.

[Reactie gewijzigd door Polderviking op 10 februari 2026 17:57]

[sys64738]

Uhm. Google Pay heeft letterlijk in de voorwaarden staan dat ze jouw transacties mogen analyseren en opslaan.


Ze verkopen niks door maar kunnen en nog beter profiel van jou opbouwen. Nee dank je vriendelijk.

[Noxious]

https://payments.google.com/payments/apis-secure/u/0/get_legal_document?ldo=0&ldt=googlepaytos&ldl=nl

Daar staat vrij duidelijk bovenin al dat Google Pay valt onder de reguliere servicevoorwaarden en Privacy Policy, die vrij duidelijk zijn over dataverzameling: https://policies.google.com/privacy / https://policies.google.com/terms


En uit de Google Pay voorwaarden zelf:

5. Privacy

(a) Informatie die Google kan delen. Teneinde Google in staat te stellen Google Pay-services te leveren, geeft u Google toestemming om aan apps en websites bekend te maken dat u Google Pay heeft ingesteld. Ook geeft u Google toestemming gegevens over uw apparaat, betalingen, locatie en account te delen met uw kaartuitgever en betalingsnetwerk. Verder geeft u Google toestemming om uw persoonlijke gegevens te delen met verkopers, betalingsverwerkers en andere derden, indien dit nodig is om uw transacties te verwerken.

(b) Informatie die Google kan verzamelen. Teneinde Google in staat te stellen services te leveren en te verbeteren, geeft u Google toestemming gegevens over transacties, accounts en andere persoonlijke gegevens te verzamelen bij derden, onder wie verkopers en uw kaartuitgever, zoals toegestaan volgens ons privacybeleid.

[RobbyDoozy]

Google Payments Privacy Notice

Hierin staat:

When you use Google Payments to conduct a transaction, we may collect information about the transaction, including:

• The date, time and amount of the transaction
• The merchant's location and description
• A description provided by the seller of the goods or services purchased
• Any photo that you choose to associate with the transaction
• The names and email addresses of the seller and buyer (or sender and recipient)
• The type of payment method used
• Your description of the reason for the transaction and the offer associated with the transaction, if any

Er staat ook in dat ze informatie delen met derde partijen. Klik op het linkje om daar meer over te lezen.

[RobertMe]

Mogelijk / waarschijnlijk dat de toekomst hierin Wero is. Dit is een Europees initiatief dat begon met de overname van (o.a.) iDeal dat zich nu eerst richt op online betalingen maar ook toonbank betalingen wil gaan ondersteunen.

Edit/aanvulling:
Voor de duidelijkheid. Toonbank betalingen zou dan kunnen met een "eigen bankpas", i.p.v. MasterCard en Visa, dit is immers gebaseerd op standaarden waar ook anderen gebruik van kunnen maken (België heeft nog steeds een eigen betaalnetwerk? Waarbij de banken passen uitgeven die zowel hun "eigen" netwerk ondersteunen maar daarnaast ook Debit MasterCard / Visa Debit ondersteunen). Op dezelfde manier kunnen ze ook een eigen mobiel betalen met NFC doen, want ook daar zal een standaard achter zitten. Maar ook, voor ons in Nederland, nieuwe manieren zoals betalen middels een QR code (wat we nu kennen van Tikkie / betaalverzoeken maar nog niet gebruikt wordt voor toonbankbetalingen / in een winkel. Maar in andere landen bestaat dat v.z.i.w. wel, kassa die een QR code laat zien, klant scant de code met de telefoon en er is betaald)

[Reactie gewijzigd door RobertMe op 10 februari 2026 16:48]

[Paddy99]

Vergeet niet de digitale euro. Offline betalingen en betalingen zonder Maestro of Visa zijn 2 van de speerpunten van dat systeem. Wero past hier ook goed bij inderdaad, maar het systeem wordt dus nog groter en minder afhankelijk.

Alleen de vraag waar Wero en de digitale euro op gaan draaien, welke hardware en welke datacenters, hopelijk in eigen beheer.

[Sissors]

En of iemand het gaat gebruiken. En natuurlijk, ook als niemand het gebruikt en shit hits the fan kan je overschakelen. Maar vooralsnog zijn er heel weinig redenen om het te gaan gebruiken.

In Nederland zal Wero het wel goed doen omdat we gewend zijn aan Ideal, al wordt Wero waarschijnlijk veel duurder voor de winkels. Maar buiten dat om? We gaan allemaal over naar Visa / Mastercard debit cards, waarmee je ook direct online kan betalen. En sowieso is voor nu Wero gewoon enkel voor online bedoelt.

De digitale Euro is gewoon bewust een gehandicapt systeem, van wat we er nu van weten. Waarom zou je geld van je bankrekening waar je salaris op komt, overmaken naar je digitale Euro rekening, om dan te kunnen betalen? Waarom zou je niet direct met Visa / Mastercard betalen? Waarbij het door de EU verboden is dat zelfs voor hun CCs met hoge tarieven het aan de consument mag worden doorgerekend, dit in tegenstelling tot bijvoorbeeld een Ideal, waarbij wel kosten in rekening gebracht mogen worden.

Uberhaupt is in dit hele artikel natuurlijk Visa en Mastercard wel erg afwezig. Ja de IT systemen van de banken zijn belangrijk, maar als elke betaling die geen overboeking is loopt via de Amerikanen, wat heb je er dan precies aan dat je eigen IT Nederlands is?

[rko4u]

Uiteindelijk worden je betalingen met die pas ook verwerkt door de Amerikanen, dus dat maakt weinig verschil in dat opzicht met google of apple pay.

[Sailor69]

Je betaalpas is toch ook van Maestro? Ook een middle man. Maestro is een debetkaart-netwerk van Mastercard, en Mastercard is een Amerikaans bedrijf (hoofdkantoor in de VS).

[poststamp]

De Rabobank had ook een eigen app, de pilot heeft nog hier op tweakers gestaan.

[Reactie gewijzigd door poststamp op 10 februari 2026 16:39]

[Vaevictis_]

Tuurlijk maar ja gratis van Google tegenover hoge kosten van eigen it die ook nog eens trager werkt. Duidelijk gekozen voor meer winst ipv onafhankelijk of privacy klant. Gewoon een weloverwogen keuze. Nu voortschrijdend inzicht.

[Handjes]

Dat was mijn gedachte ook: ING had echt een perfecte app, maar zag dollartekens toen Apple Pay en Google Pay aanboden die dienst over te nemen.

De reden die ze opgaven was dat het onderhouden van een eigen app te duur zou zijn.

Waarom trekken banken niet Europees op hierin?

[downtime]

Nu moet nog iemand de aanbestedings procedures onder de loupe nemen zodat goedkoopst niet automatisch het beste is en zodoende dus ook gekozen wordt.

Dat is ook niet zo. Je bent verplicht om objectieve criteria te hebben maar je bent niet verplicht om prijs het doorslaggevende criterium te maken.

[bosbode]

Houdt dit in dat ze ook een gezamenlijke app maken voor betalen met mobiel? Na de overstap van alle banken naar Google Pay, betaal ik weer enkel met mn bankpas.

[jake1996]

Bankpas is toch ook Visa/Maestro netwerk? Er is gewoon geen alternatief behalve contant geld.

[sourcecode]

uhh wellicht crypto ? digitale euro ?

[mavytan]

Zowel Google en Visa/Mastercard zijn natuurlijk Amerikaans, maar Google is wel de datahongerigste van de opties en ook degene die de meeste capaciteit heeft om die data in mijn nadeel te gebruiken. Daar moet ik wel eerlijk bij zeggen dat ik weining illusies heb over de doorverkoop van mijn data door Visa en Mastercard.

[vanstra]

Ja, maar dan zit Google er in ieder geval niet tussen om jou te monitoren.

[RobertMe]

Er zijn / waren zeker wel alternatieven. Heel erg vroeger hadden we allemaal kleine partijen zoals het Nederlandse PIN, en in België hebben ze nog steeds? Bancontact. Uiteindelijk is de boel qua pasjes gestandaardiseerd en een ander betaalnetwerk kan prima werken met de bestaande pasjes. Incl "hybride". Want in België hebben ze op de pasjes zowel Bancontact als MasterCard / Visa. Bancontact wordt dan in België gebruikt / bij ondersteunde betaalterminals, MasterCard / Visa daar waar Bancontact niet werkt.,

[bram91]

Ik hoop dat ze ook nadenken over alternatieven voor Visa en MasterCard, waar ze ook volledig afhankelijk van zijn.

[ashemedai]

Uit het NOS artikel:

Decraene van Rabobank wijst als voorbeeld naar de manier waarop zestien grote Europese banken momenteel samenwerken in Wero, de Europese versie van de Nederlandse betaaldienst iDeal. Dat moet een alternatief worden voor de Amerikaanse betaaldiensten Visa, Mastercard, PayPal, Apple en Google.

[rko4u]

Ik heb nergens iets gehoord over wero betaalpassen. Dat zou me echt verbazen.

[Niema]

Er is een poging gedaan met v-pay door onder andere deze banken. Maar het frustreert mensen in mijn naaste omgeving dat het internationaal al snel fout gaat bij tol poortjes, online en bij de pinautomaat. Het lijkt ook langzaam te stoppen. Volgens Wikipedia: V PAY opgegeven in 2023. Toch 12 jaar lang gepoogd

[Reactie gewijzigd door Niema op 10 februari 2026 16:43]

[RobertMe]

V-Pay is gewoon een product van het Amerikaanse Visa.

En v.w.b. mislukt, niet echt. Zowel MasterCard als Visa hebben respectievelijk hun oude Maestro / V-Pay uitgefaseerd ten faveure van hun Debit MasterCard / Visa Debit kaarten. Het is dus gewoon opgevolgd, door iets dat technisch nog meer lijkt op het creditcard systeem (enige verschil is nog hoe de afschrijving in zijn werk gaat, of het debit of op krediet is).

[xenn99]

Dit inderdaad. Elke bankpas in Nederland is afhankelijk van Visa of Mastercard.
Dat hebben ze net een paar jaar terug allemaal uitgerold.
Ik hoop echt dat dit een van de eerste dingen is die ze gaan aanpakken maar dat zal wel weer niet, het gaat hier zo te zien enkel weer om de cloud diensten.

[RobertMe]

We zijn niet pas een paar jaar afhankelijk van het Amerikaanse Visa of MasterCard. We zijn al afhankelijk van de Amerikanen sinds de uitfasering van het Nederlandse PIN, en dat was in 2012-ish. De opvolgers, Maestro en V-Pay, zijn producten van MasterCard en Visa. Die op hun beurt weer officieel sinds 2023 zijn gestopt met ee uitgifte van nieuwe passen met Debit MasterCard en Visa Debit als opvolgers. Onofficieel is ING pas een paar maanden terug begonnen met de uitgifte van deze nieuwe passen, als laatste Nederlandse bank.

[xenn99]

Ah dat wist ik niet ik dacht dat het pas met de wijziging van Maestro volledig was overgegaan.
Is dit allemaal nog terug te draaien? en hoe groot zijn de gevolgen daarvan?
Zou de focus daar niet meer op moeten liggen dan op de cloud services of AI?
Sommigen in de comments hier doen er allemaal nogal luchtig over maar ik vraag me af of dat nog zo is als ze hun boodschappen plots niet meer kunnen afrekenen.

[DarkRED_LennY]

Het begin van een positieve gedachtengaang... TOP!

[19JM81]

Eindelijk, het risico is enorm en zou de economie grote schade toe brengen als het fout loopt, overigens heeft iedereen zitten slapen, incl. AFM uiteraard.

[Naafkap]

Het risico is helemaal niet enorm. De gevolgen zijn enorm. Het risico is nihil want de kans is nihil.

[Reactie gewijzigd door Naafkap op 10 februari 2026 16:56]

[MatiasG]

De Rabobank app werkt sinds kort weer op Sailfish OS via Android App Support zonder Google diensten. Ik vraag me af of dat hier onderdeel van is. Ik had ook begrepen dat meerdere mensen op het Sailfish forum hierover een klacht hadden ingediend bij de Rabobank.

[swhnld]

Wat de banken in ieder geval kunnen doen is zorgen dat hun Bankier apps ook werken zonder gebruik van het Google Framework, zodat je die op /e/OS, GrapheneOS, LinageOS e.a. alternatieven kunt draaien, en in alternatieve app stores kunt aanbieden.
Dat is in ieder geval een stapje in de juiste richting om vrijheid te bieden mocht er gedoe komen. We hebben dat met Huawei gezien toen Google de support stop zette, een nieuw OS vergde heel wat voor het ecosysteem.

[letatcest]

Precies dat. Ik nam ooit zelfs ASN omdat ik dan via hun eigen app contactloos met NFC kon betalen (en ABN daarmee was gestopt). Het blijft toch bizar dat alles het Google Framework voor nodig zou moeten hebben, maar ASN is inmiddels ook al weer lange tijd Google Pay.

[Davey400]

Het realiseren van Europese alternatieven gaat volgens de Rabobanktopman wel drie tot vijf jaar duren.

Maak daar maar van: het bedenken.

[Charlie_Root]

En daar komt dan nog eens drie tot vijf jaar "overleggen" bij.

[dog4life]

Wat een dooddoener, jij zal vast populair zijn..

Ik werk bij een dochter van 1 van deze 3. Waar de moeder bij Azure & AWS zIt, hebben wij enkel bij (EU)AWS wat non-mission critical spul draaien als een soort POC. Dit kan snel over naar de private cloud.
Maar, private cloud is (deels) ook bij een (weet ik sinds vandaag) US DC aanbieder. Met 1 druk op de knop failed dit over naar een EU DC aanbieder. Wellicth kan dit op korte termijn om. Het beheer van de private cloud wordt dan weer gedaan door een dochter van een US IT firm.
En dan de integratiesoftware: ooit van een mooi Duits bedrijf, inmiddels onderdeel van IBM.
Of het mainrframe: ook van IBM.
En uiteraard de werkstations en software: US merk laptop met MS Office.

Werk aan de winkel, er zal inderdaad eea overlegd moeten worden.

[Donnu]

Gaat Apple pay dan ook verdwijnen?

[demianmonteverd]

Wie weet, maar dit gaat daar niet perse over, dit gaat over wat de banken zelf gebruiken, niet perse wat ze koppelen voor jou en mij. Al kan het zijn dat ze dat ook meenemen natuurlijk.

[swhnld]

Of Apple Pay gaat verdwijnen is niet waarschijnlijk. Maar stel de VS geeft Apple de opdracht Apple Pay uit te zetten voor Europa, wat dan?

Je hebt nu nog bankpasjes die je kunt gebruiken als alternatief. Of de banken moeten een ander alternatief bedacht hebben met het scannen van de QR code op het display van de betaalterminal met de bankier app. Dat is een systeem wat in andere landen ook al bestaat.

Eigenlijk zegt het artikel, de banken zijn nu aan het nadenken, als het mis gaat met de VS wat betekend dat voor onze dienstverlening, en wat kunnen en moeten we doen om daarop voorbereid te zijn. Europa stond op het punt de handelsbazooka in te zetten recent. Dat had verstrekkende consequenties kunnen hebben als dat daadwerkelijk gebeurd was. gelukkig krabbelde de VS terug en was het deze keer niet nodig.

[Vinnie.1234]

Heel eerlijk zou het mij bijzonder weinig boeien waar de data heen gaat. Ik vertrouw Duitsland net zo weinig als dat ik Amerika vertrouw of Italie of China of maakt niet uit. Beter gezegd, het verleden heeft wel aangetoond dat we het gevaar over het algemeen dichter bij huis moeten zoeken dan ver van huis. Met andere woorden, een Europees alternatief vind ik net zo waardeloos als een Amerikaanse aanbieder. Als ik moet kiezen tussen Europees en Amerikaans moeten ze de goedkoopste nemen, ongeacht welke dat is. Beide is waardeloos en zijn kosten de enige doorslaggever die ik intressant vind. Anders moeten ze een Nederlands alternatief gebruiken.