Aantal iDEAL-betalingen groeide vorig jaar met 30 procent

Het aantal betalingen via het Nederlandse betaalsysteem iDEAL groeide vorig jaar met 30 procent, zo blijkt uit cijfers van Currence. Van die betalingen werd 85 procent afgerond via een smartphone, een stijging ten opzichte van vorig jaar.

In december, waarin Nederland in een lockdown ging, kwam de groei hoger uit dan 40 procent, meldt Currence, de partij die verantwoordelijk is voor iDEAL. De totale waarde van de transacties vorig jaar kwam uit op 70 miljard euro. Ongeveer 40 procent van de betalingen waren periodieke betalingen voor rekeningen of belastingen, 39 procent waren betalingen aan webwinkels en 21 procent waren betalingen van consumenten onderling, bijvoorbeeld voor het verrekenen van een etentje.

Ongeveer 85 procent van de betalingen verliep via de internetbankieren-app op smartphones, een percentage dat vorig jaar nog op 77 procent lag. Het aandeel van internetbankieren nam af van 23 procent naar 15 procent.

Currence meldt verder dat het gebruik van QR-codes toeneemt, van ongeveer 100.000 per maand een jaar geleden naar 450.000 per maand in december. Ook het iDIN-systeem voor identificatie was vaker in gebruik: van 4,6 miljoen keer in 2019 naar 7,5 miljoen keer in 2020.

Reacties (102)

[Luukfit]

Gebruiken andere landen nu ook IDeal?

[Nss]

Revolut is sinds kort de eerste buitenlandse bank die iDEAL aanbiedt. Dus het kan nu ook voor niet-Nederlandse bankrekeningen / gebruikers gebruikt worden. Maar ik denk dat is alleen dit met name voor de Nederlandse klanten van Revolut bedoeld is.

Edit: zoals @cariolive23 / @Christoxz aangeeft, werkt iDEAL via Revolut alleen als je adres Nederlands is

[Reactie gewijzigd door Nss op 24 juli 2024 19:38]

[C-BAS33]

Mogen we Revolut wel een bank noemen? Heeft geen banklicentie dacht ik?

[Torrentus]

Zeker wel. Revolut already has a banking license in the European Union. The Bank of Lithuania has granted a license and the company is taking advantage of European passporting rules to operate in other European countries.

[C-BAS33]

Dank voor de toevoeging

[Nss]

Ze hadden eerst een UK banking license. Ik heb een GB IBAN van Revolut GBXXREVO... (XX = controlegetal) voor een zakelijke rekening. Door de Brexit hebben zit dit naar Litouwen overgezet, de GB IBAN werkt nog 6 maanden.
In de tussentijd (om het maar gecompliceerd te maken), zijn ze met een Ierse licentie bezig. Dat ziet er iets beter uit dan een LT IBAN - althans ik vermoed dat dat de reden is. Zakelijke klanten worden dan t.z.t. naar Ierland overgezet. Van particuliere klanten weet ik niet of dat ook de bedoeling is.

[walkstyle]

Zijn ook druk bezig met een UK Banking License https://techcrunch.com/20...s-for-uk-banking-license/

[Blizz]

Paypal heeft ook al jaren een EU-banklicentie. Ik zou beide behandelen als betaalmethoden met banklicenties.

[Christoxz]

Dus het kan nu ook voor niet-Nederlandse bankrekeningen / gebruikers gebruikt worden.

Dat is niet waar, je hebt een Nederlands registratie adres nodig.

No need to register to use iDEAL - just make sure your address is in The Netherlands. You’ll see the iDEAL logo on the merchant checkout option. Select the iDEAL option, followed by selecting Revolut as your payments provider.

https://www.revolut.com/e.../how-can-i-pay-with-ideal

[Reactie gewijzigd door Christoxz op 24 juli 2024 19:38]

[gijoy]

Ik heb nog nergens met ideal kunnen betalen met mijn Revolut rekening, zijn er als payment service providers die Revolut ondersteunen?

[japborst]

Wordt inderdaad niet door iedereen automatisch ondersteund. Adyen ondersteund het in iedere geval al

[Bender]

Is je vraag of buitenlandse banken nu ook iDeal hebben.
Of dat buitenlandse webshops iDeal betalingen accepteren?

[Luukfit]

Of buitenlandse banken nu ook iDeal hebben.

[robertwebbe]

Bij AliExpress kun je ook met iDeal betalen. Eventuele refunds worden ook keurig teruggestord op de rekening waarvan betaald was.

[tom.cx]

Dat heeft te maken met het bedrijf die de betaling verwerkt voor Aliexpress. Die ondersteund iDeal niet Aliexpress zelf.

[Bobby Rifler]

Ja dat kan je dan zeggen over bijna elke webshop. Aliexpress heeft bewust er voor gekozen om iDeal te integreren, dus ze ondersteunen het wel.

[Verwijderd]

Zo'n beetje elke webshop zit bij Adyen of Mollie voor betalingen, dus dat is niet heel bijzonder. Niemand wil zelf dat soort APIs onderhouden.

[Christoxz]

Edit; Oh blijkbaar dus wel. Althans ook weer niet waar.
Revolut bied inderdaad wel iDeal, maar deze bank richt zich dan ook op europese consumenten.
Zij richten zich dus ook op de Nederlandse markt.

Het is dus niet zo dat een buitenlandse bank dat aanbied voor winkels uit dat zelfde land.

[Reactie gewijzigd door Christoxz op 24 juli 2024 19:38]

[cariolive23]

Nee, Revolut biedt het alleen voor Nederlandse klanten

https://www.revolut.com/e...eal/adding-money-by-ideal

[gelmir]

In Zwitserland heb je TWINT. Weet niet of het in België kan gebruikt worden.

[d22wth]

Andersom kan het ook: wij hebben als betaalmogelijkheid ook Bancontact voor Belgische klanten

[dbzokphp]

Eigenlijk opmerkelijk dat iDeal zoveel gebruikt wordt, terwijl het minder zekerheden biedt dan bijvoorbeeld een creditcard. Zelf heb ik door iDeal te gebruiken al geld verloren (bedrijf ging failiet). Vanaf nu gebruik ik enkel creditcard of PayPal, tenzij het echt niet anders kan.

[DeCo]

Ik doe zelden aankopen bij kleine webshops.. eigenlijk enkel bij de grote partijen zoals Bol, Coolblue, ZooPlus en dat soort partijen. Dan vind ik iDeal prima werken.
Heb geen creditcard en toen ik 'm wel had, was ik altijd erg huiverig om de CC gegevens achter te laten. PayPal is het alternatief voor mij, als het met iDeal niet lukt.

Overigens vind ik 30% stijging niet zo'n grote groei. Ik had eigenlijk wel wat meer verwacht ivm. corona.

[Reactie gewijzigd door DeCo op 24 juli 2024 19:38]

[wifikabelhuren]

Echt jammer dat je de kleine webshops vermijd. Die grote partijen vernielen het juist voor de kleine ondernemers met gratis verzending & retour etc.

[DeCo]

Ik haakte in op op de ervaring van @dbzokphp met een failliet bedrijf. Dat risico is minder bij een groot bedrijf, maar je hebt helemaal gelijk dat het jammer is dat ik daardoor veel kleine webshop vermijd. Kijk, ik blijf natuurlijk gewoon een consument, die ook naar goede prijzen kijkt. Je zou kunnen zeggen dat je het jammer vindt dat ik voor de laagste prijs ga.. ergens klinkt dat ook wel gek, toch?

Overigens vermijd ik Amazon, die laat ik links liggen. Daar hoef ik verder ook niets over uit te wijden. Maar ik kies echt wel bewust mijn leveranciers uit, doe ik onderzoek (er zijn nog teveel oplichters en nepwebshops), maar prefereer dan toch liever een Bol of Coolblue, als hetzelfde product zonder verzendkosten verstuurd kan worden. Bovendien IRL zoek ik de kleine (lokale) ondernemers júist op. Ik kom alleen bij de supermarkt voor toiletpapier en badschuim, bij wijze van..

Dus ja, écht jammer.. maar het probleem van bijv. gratis verzending ligt niet bij de consument, maar bij zowel de PostNL/DHL/etc. als bij de (grote) webshop.

[Reactie gewijzigd door DeCo op 24 juli 2024 19:38]

[StefanJanssen]

Gelukkig krijg je gratis toegang tot iDeal bij elke nederlandse bank maar een Creditcard zit meestal wel een extra kostenpost aan. Die kostenpost zorgt er voor dat ze garant kunnen staan om bv een faillissement op te vangen.

Daarnaast werkt Ideal met 2 factor identificatie (bezit zijn van de pas + kennis van pincode) waar creditcards maar met 1 factor werken (bezit zijn van 3 gegevens die op de pas staan).

Al met al denk ik echt dat je creditcard op lange termijn stukken duurder is dan dat enkele geval dat je een faillissement tegen komt.

[pbruins84]

Credit cards maar met 1 factor? Dat is allang niet meer zo. Strong Customer Authentication (SCA) is al een tijdje verplicht volgens de PSD2 regels. Bijvoorbeeld MasterCard heeft dit geïmplementeerd in de vorm van Mastercard® SecureCode™, (3D secure)

[StefanJanssen]

Ik heb vorige week bij meerdere webshops afgerekend met alleen maar 3 gegevens die op de kaart zelf staan.
Wat zou die 2e factor zijn?

[ElConejito]

2FA is geimplementeerd aan de card-houder kant, maar nog niet alle merchants (winkels) ondersteunen het al. Er is op dit moment een overgangsfase waarbij de creditcard uitgevers steeds verder de kraan dichtzetten. Uiteindelijk zullen je transacties in de komende maanden afgekeurd worden als je deze doet bij een merchant die 2FA niet heeft geimplementeerd in zijn proces.

[StefanJanssen]

Is dat dan internationaal het geval? Je kan op het moment namelijk in genoeg landen ook je creditcard afgeven bij een winkelmedewerker die er iets mee doet en dan heb je betaald zonder enige verificatie dat die pas van jou is.

De beveiliging is zo sterk als z'n zwakste schakel.

[ElConejito]

Dat is internationaal. Visa en MasterCard compliance vereisen dat. Dan hebben we het wel over online, card not present transacties. Transacties met de creditcard zelf dienen natuurlijk voorzien te worden van de PIN of handtekening.

[pbruins84]

SCA is inderdaad niet altijd verplicht, o.a. bij bedragen onder de € 30,00 , bepaalde betalingen met een laag risico, interregionale transacties. Bij herhalende betalingen is SCA alleen verplicht bij de eerste betaling.

Als er geen SCA is toegepast, sta je overigens wel een stuk sterker bij het terugvorderen van een betaling.

[bbob]

Het ligt idd aan welke shop.

Na creditcard betaling kom ik op de website van creditcard bedrijf, moet ik code ingeven en dan nog de code via de sms. Bij andere is alleen naam, vervaldatum en 3 cijferige code op de achterkant voldoende.

[Huugje]

Toevallig kwam ik er laatste achter dat Steam tegenwoordig ook gebruikmaakt van een 2e factor. Tijdens betalen moest ik de opdracht eerst goedkeuren met de ICS Cards app van VISA.

[cariolive23]

Gratis? Ik heb nog een bankrekening in NL en betaal daar keurig iedere maand weer voor. En bij mijn weten is geen enkele bank in NL gratis. Zou ook raar zijn, want iemand zal de salarissen en de infrastructuur moeten betalen...

[StefanJanssen]

Je krijgt toegang tot iDeal gratis bij je bankrekening, de bankrekening zelf kost natuurlijk wel een klein bedrag. Maar dat bedrag betaal je ook voor een bankrekening met creditcard. Deze kosten heb ik dus niet meegenomen in mijn bericht.

iDeal = 0 + x
creditcard = [20-50] + x

of x in dit geval dan 10 euro is of 120 euro maakt helemaal niets uit.

[cariolive23]

CC is onderdeel van mijn totale pakket bij de bank, is niet iets extra's. En bij de CC krijg je ook een verzekering en andere extra's, die voor mij zeer aantrekkelijk en handig is. Nu ik veel minder reis, heb ik daar wat minder voordeel van, maar normaal is dit een uitkomst.

iDeal is overigens een duur protocol, die kosten worden echt gewoon via de banken bij hun klanten in rekening gebracht. Alleen zie jij dat als consument niet op jouw bankafschrift.

[StefanJanssen]

Waar bankier jij?

Rabobank is 24 euro per jaar
ING is 18,60 per jaar
ABN is 20,40 per jaar
Triodos bied ze zelf niet aan
Bunq lijkt ze ook niet aan te bieden (ik kan er niets over vinden in hun helpdesk tenminste)

[cariolive23]

Santander is mijn primaire bank.

In NL bieden zowel Rabobank als ABN pakketten aan waar ook een CC bij hoort.

[StefanJanssen]

In NL bieden zowel Rabobank als ABN pakketten aan waar ook een CC bij hoort.

Tegen een meerprijs, letterlijk het enige verschil tussen het "basis" pakket en het "basis creditcard" pakket is de creditcard.
Bij de Rabobank betaal je dus alsnog 16,80 voor je creditcard en bij ABN Amro is het goedkoopste pakket waar de creditcard wel inzit precies zoveel duurder als een creditcard als addon bij het goedkoopste pakket te nemen.

[cariolive23]

Tegen een meerprijs

Voor niets gaat de zon op... Denk je nou echt dat het personeel bij die banken géén salaris wil ontvangen?

Bankieren is in NL spotgoedkoop, dat je daar nog zo over durft te klagen, onbegrijpelijk.

De andere optie is dat ze de kosten gaan verbergen in andere producten, en wat je dan zult gaan zien, is dat de winsten van de banken flink omhoog gaan. En dat is niet omdat de kosten ineens flink lager zijn, maar omdat de kosten voor de klanten omhoog zijn gegaan. Alleen kunnen die dat nergens terugvinden, want hun producten zijn "gratis".

[StefanJanssen]

Wacht.... Ben je nu echt serieus?

Ik klaag helemaal nergens over, ik zeg alleen dat je Ideal gratis kan gebruiken bij elke nederlandse Bankrekening en dat je voor een creditcard moet bij betalen.
Dan krijg ik van jou te horen dat dat ook gratis kan in het pakket. Ik kom met cijfers die aantonen dat dat niet zo is en nu zeg je tegen mij dat ik aan het klagen ben en dat er natuurlijk een meerprijs aan zit?

Ik zei in mijn eerste post letterlijk:

Gelukkig krijg je gratis toegang tot iDeal bij elke nederlandse bank maar een Creditcard zit meestal wel een extra kostenpost aan.

Je bent nu echt aan het trollen hier....

[Gomez12]

[...]
Bankieren is in NL spotgoedkoop, dat je daar nog zo over durft te klagen, onbegrijpelijk.

De andere optie is dat ze de kosten gaan verbergen in andere producten, en wat je dan zult gaan zien, is dat de winsten van de banken flink omhoog gaan.

Wat is er mis met het vroegere model waarbij ik geld naar de bank bracht, de bank mocht dan met dat geld speculeren en betaalde mij dan een gedeelte van hun speculatie-winst in de vorm van rente?

Dat is tenminste hoe het vroeger werkte, toen werd gewoon alles van de bank betaald vanuit hun speculatie-gedeelte.
Alleen nu wil men meer en meer geld hebben.

Ik vind het heel frappant dat ik vroeger gratis papieren afschriften kreeg, maar dat ik nu extra moet betalen voor inetbankieren (wat veel goedkoper is)
Net zoals men veel bankfilialen gesloten heeft (wat een extreme besparing is) maar men nu over lijkt te willen gaan naar dat je gaat betalen om te pinnen.

Bij banken heb ik steeds het idee dat men van 2 walletjes wil eten, men bespaart aan hun kant en gaat opeens geld rekenen voor het alternatief aan de klant-kant.

[cariolive23]

[...]

Wat is er mis met het vroegere model waarbij ik geld naar de bank bracht, de bank mocht dan met dat geld speculeren en betaalde mij dan een gedeelte van hun speculatie-winst in de vorm van rente?

Heb je (bijvoorbeeld) het jaar 2008 gemist? Zeker sindsdien zijn de regels rondom het speculeren door banken aan veel meer regels gebonden.

Dat is tenminste hoe het vroeger werkte, toen werd gewoon alles van de bank betaald vanuit hun speculatie-gedeelte.

De rente die jij betaalde voor een lening, bijvoorbeeld een hypotheek, lag ook vele malen hoger dan wat je nu betaalt. Ik kan me nog herinneren dat mijn ouders een 12% mochten ophoesten, op dit moment ligt het zo rond de 1,5%... Vroeger was het dus 8x zo duur dan anno nu. Van dat verschil kun je inderdaad wel een paar salarissen betalen. Wil jij dan weer naar die 12% rente toe?

Alleen nu wil men meer en meer geld hebben.

Uiteraard, wie niet?

Vergeet alleen niet dat banken tegenwoordig veel meer reserves moeten aanhouden dan in het verleden. En dat ze over deze reserves dankzij de negatieve rente, zelf rente moeten betalen. Dus ze ontvangen jouw spaargeld en vervolgens mag de bank hier zelf geld voor gaan betalen.

Ik vind het heel frappant dat ik vroeger gratis papieren afschriften kreeg, maar dat ik nu extra moet betalen voor inetbankieren (wat veel goedkoper is)
Net zoals men veel bankfilialen gesloten heeft (wat een extreme besparing is) maar men nu over lijkt te willen gaan naar dat je gaat betalen om te pinnen.

Nogmaals, de regels zijn tegenwoordig totaal anders en de marges zijn nu veel kleiner.

Bij banken heb ik steeds het idee dat men van 2 walletjes wil eten, men bespaart aan hun kant en gaat opeens geld rekenen voor het alternatief aan de klant-kant.

Noem mij eens een bedrijf die dat niet zou willen??? Vroeger kon je gratis parkeren om te gaan winkelen, dat is nu een utopie. Daarnaast hebben de gemeentes diverse leges en belastingen voor bedrijven (winkels en horeca) gewoon verhoogd. Jij betaalt dat allemaal als consument.

Maar goed, ik ben vooral tegen "gratis" omdat gratis niet bestaat. De kosten zijn dan verborgen in een ander kostenpost, waardoor jij als consument het overzicht verliest. Het kan ook zijn dat de kosten dan in rekening worden gebracht bij een andere partij, want iemand moet het gaan betalen. En mocht niemand kunnen/willen betalen, dan wordt het product/dienst opgeheven. Daar ben je toch ook niet bij gebaat?

[Gomez12]

[...]
Heb je (bijvoorbeeld) het jaar 2008 gemist? Zeker sindsdien zijn de regels rondom het speculeren door banken aan veel meer regels gebonden.

Het is al veel eerder ingezet dan dat, 2008 is niet het begin ervan. Hooguit is 2008 juist een mooi voorbeeld van hoe krom het verworden was toendertijd al.

[...]
De rente die jij betaalde voor een lening, bijvoorbeeld een hypotheek, lag ook vele malen hoger dan wat je nu betaalt. Ik kan me nog herinneren dat mijn ouders een 12% mochten ophoesten, op dit moment ligt het zo rond de 1,5%... Vroeger was het dus 8x zo duur dan anno nu. Van dat verschil kun je inderdaad wel een paar salarissen betalen. Wil jij dan weer naar die 12% rente toe?

12% is nog niet het toppunt hoor, maar dat is even bijzaak.
Maar wat jij dus zegt is dat je grofweg hetzelfde betaalt alleen ipv dat je 1 duidelijke kostenpost hebt is het nu verdeeld over allerlei kleine kostenposten.
Het zou kunnen, maar over het algemeen start men dit soort trajecten om te verdoezelen dat die ene kostenpost gewoon zwaar verhoogd wordt.

[...]
Uiteraard, wie niet?

Tja, ik ben van mening dat niet alles kapitalistisch/commercieel moet zijn, als iets too big too fail / too important too fail is, dan stel ik er grote vraagtekens bij of dat wel kapitalistisch moet zijn.
Omdat het kapitalisme imho faalt als er een vangnet achter blijft zitten.

Kijk naar de bankensector, alle winsten gaan naar de aandeelhouders/directie en de boetes worden direct doorgerekend naar de klanten. Dat leidt tot perverse neigingen als een oogje dichtknijpen als directie voor wat extra winst aangezien de boete je zelf niets kost.

Vergeet alleen niet dat banken tegenwoordig veel meer reserves moeten aanhouden dan in het verleden. En dat ze over deze reserves dankzij de negatieve rente, zelf rente moeten betalen. Dus ze ontvangen jouw spaargeld en vervolgens mag de bank hier zelf geld voor gaan betalen.

Tja sorry, maar van dat soort giga-geld dingen daar heb ik nooit iets van gesnapt, ik snap niet dat alle landen wereld een staatsschuld hebben want volgens mij kan je die dan gewoon tegen elkaar wegstrepen. Net zoals ik niet snap dat alle banken rente moeten betalen, dan moet er toch ergens 1 bank/instantie zijn die er goud-geld aan verdient. Maar schijnbaar is dat toch niet zo (hoef je niet te proberen uit te leggen, ik heb me erbij neergelegd dat ik het gewoon niet snap als het over groot-groot-geld gaat)

[...]
Nogmaals, de regels zijn tegenwoordig totaal anders en de marges zijn nu veel kleiner.

De marges zijn kleiner, maar het volume is veel groter. Dan heft dat toch zeker elkaar ergens op.

Maar goed, ik ben vooral tegen "gratis" omdat gratis niet bestaat. De kosten zijn dan verborgen in een ander kostenpost, waardoor jij als consument het overzicht verliest. Het kan ook zijn dat de kosten dan in rekening worden gebracht bij een andere partij, want iemand moet het gaan betalen. En mocht niemand kunnen/willen betalen, dan wordt het product/dienst opgeheven. Daar ben je toch ook niet bij gebaat?

Tja, naar mijn simpele idee was het vroeger dus duidelijk waar de kosten zaten (in die 12% hypotheek), terwijl die nu juist verborgen zijn waardoor niemand het overzicht heeft.
En die kosten zijn al een paar keer bij andere partijen in rekening gebracht (bijv de overheid), juist omdat dit soort instanties niet opgedoekt kunnen worden.

[cariolive23]

Tja, ik ben van mening dat niet alles kapitalistisch/commercieel moet zijn, als iets too big too fail / too important too fail is, dan stel ik er grote vraagtekens bij of dat wel kapitalistisch moet zijn.

Naar mijn mening, is er in elk geval in Europa geen enkele bank die too big to fail is. De politiek heeft wel her en der een bank voorzien van zo'n stickertje, maar dat is een politieke keuze. En die heeft imho niets te maken met de economische feiten. Stel dat in NL vandaag de ABN AMRO omvalt. So what? Een paar miljoen mensen die een rekening moeten openen en dit nummer aan diverse administraties moeten doorgeven. Vervelend en veel werk, maar niet onmogelijk of ondoenlijk.

Openstaande leningen? Genoeg partijen die deze willen overnemen. Spaargeld? Daar zijn regelingen voor.

Omdat het kapitalisme imho faalt als er een vangnet achter blijft zitten.

Dat is met andere vormen van economie niet anders, een vangnet zorgt er voor dat meer risico wordt genomen omdát er een vangnet is.

Kijk naar de bankensector, alle winsten gaan naar de aandeelhouders/directie en de boetes worden direct doorgerekend naar de klanten. Dat leidt tot perverse neigingen als een oogje dichtknijpen als directie voor wat extra winst aangezien de boete je zelf niets kost.

Je kunt zelf aandeelhouder worden, krijg je een deel van de winst als dividend en kun je nog koerswinst maken.

Dat boetes worden verhaald op het bedrijf en niet op de verantwoordelijken, dat is een keuze van de wetgever, het OM en de rechtbank. Kortom, de overheid. En dat is met andere bedrijfstakken niet anders. Zo was SBM betrokken bij een grote corruptiezaak hier in Brazilië, geen enkel directielid van SBM is hiervoor de gevangenis in gegaan. Niet in BR maar ook niet in NL.

Tja, naar mijn simpele idee was het vroeger dus duidelijk waar de kosten zaten (in die 12% hypotheek), terwijl die nu juist verborgen zijn waardoor niemand het overzicht heeft.
En die kosten zijn al een paar keer bij andere partijen in rekening gebracht (bijv de overheid), juist omdat dit soort instanties niet opgedoekt kunnen worden.

Ben ik niet met je eens, het is totaal niet duidelijk waar die 12% vandaan komt. Want het is nu een samenraapsel van allerlei kostenposten, die samen op één hoop worden gegooid en waar de klant die een hypotheek neemt, voor op mag draaien. De klant zonder hypotheek, die mag gratis bankieren omdat zijn kosten door een ander worden betaald? Hoe zou je dat vinden in bijvoorbeeld de supermarkt? Diegene voor jou heeft geen melk gekocht en mag dus zonder afrekenen naar buiten, jij koopt wel melk en mag direct opdraaien voor de kosten van de boodschappen van jouw voorganger.

[StefanJanssen]

Het enige wat ik kon vinden is dat de ING dit in het verleden heeft aangeboden maar tegenwoordig niet meer.
Rabo heeft een pakket waar het wel bijzit, bij dit pakket is de creditcard als enige toegevoegd en kost het ipv 24 euro 16,80. Bij ABN is het goedkoopste pakket met een creditcard net zo duur als het goedkoopste product met een creditcard addon.

Over die andere twee heb ik nog steeds niets kunnen vinden.,

[RedDragon17]

Persoonlijk vind ik het wel raar dat het niet gratis is, aangezien je bij wet verplicht bent om je inkomen te ontvangen ( hetzij salaris of uitkering ) met behulp van een bankrekening.

De banken hebben genoeg andere manieren om de salarissen en infra te bekostigen, denk aan verzekeringen en hypotheken.

[cariolive23]

Bankieren is in NL spotgoedkoop! Hier een artikel naar een (oud!) onderzoek. Toch zijn de verhoudingen volgens mij niet heel erg veranderd, dus het geeft je wel een beeld van de stand van zaken.

This study shows that a typical UK customer using a range of banking services is able to benefit from some of the cheapest services of all the countries covered in the study. This finding generally holds across the different consumer profiles. Finland and the Netherlands are also notable as countries with low-cost banking services.

En kijk dan eens naar de kosten in Italië

[Reactie gewijzigd door cariolive23 op 24 juli 2024 19:38]

[Blizz]

De kosten zijn veel lager in de VS, inclusief gratis…

[Rinzwind]

In erg veel andere landen is je bankpas gewoon is visa/master debit card en kun je die overal gebruiken waar een cc nodig is. Dat NL zo graag maestro wil gebruiken en eigen systeempjes... tja. Ach, visa en master hebben zo al teveel macht, dus zo gek is t niet om t zelf te willen doen

[StefanJanssen]

Maestro is onderdeel van Mastercard en is ook wereldwijd in gebruik.

[PCG2020]

Reacties zoals de jouwe staan altijd onder berichten over iDeal. 39% van de iDeal-betalingen vorig jaar waren aan webshops. In hoeveel gevallen ging de webshop vlak nadat de betaling gedaan was "ineens" failliet?

[Naafkap]

Waarom zou ik als consument met een gratis creditcard bij mijn betaalpakket kiezen voor iDeal? De kans dat het misgaat of fraude gepleegd wordt mag dan niet heel hoog zijn, maar waarom zou ik dat risico naar mijzelf toe halen als de creditcardmaatschappij dat risico van mij over wil nemen?

En nee, de marge die de winkelier moet afdragen is niet relevant voor mij als consument. De winkelier bepaalt zelf zijn marge. Dan denkt ie ook niet aan het welbehagen van de consument.

[SHiNeye]

Lijkt me niet dat jij een gratis creditcard in je pakket hebt.

[K-aroq]

a) zo'n beetje iedereen in Nederland kan iDeal gebruiken
b) niet iedereen kan een CC krijgen
c) niet iedereen wil een CC hebben
d) iDeal is veel makkelijker te gebruiken
e) met iDeal laat je geen bankgegevens achter bij een internetaanbieder

[Monne]

Het beste voor mensen die geen creditcard willen gebruiken, en toch een stukje veiligheid willen is iDeal gebruiken om geld op je Paypal rekening te storten en daarmee te betalen.

Paypal kost 2.9% voor de verkoper, dat is wel iets om in het achterhoofd te houden.

Het is een extra stap maar het zeker waard.

[Naafkap]

f) Met iDeal heb je nul zekerheid, het is feitelijk een bankoverschrijving. Bij fraude of een geschil sta je machteloos als consument.

Doe mij maar een creditcard. Is inclusief bij mijn pakket bij de bank en kost mij dus niks maar krijg er wel verzekeringen en schadeloosstelling bij fraude bij. Makkelijke keuze.

[BrokenTable]

Bij een creditcard of PayPal heb je vaak extra kosten bij bestellen (+ jaarlijkse kosten voor een CC). Die kosten zijn er sowieso, fraude of geschil is geen zekerheid. En als dat wel zo zijn zijn, is er altijd een omslagpunt.

[Cerebro]

Jouw creditcard is niet gratis, die zit bij de prijs van je bankpakket in.

[Naafkap]

Ik zeg nergens dat ie gratis is. Ik zeg dat ie erbij in zit en mij dus direct niks extra’s kost maar wel extra’s biedt.

[Cerebro]

Een paar posts hieronder in reactie op PCG2020:
Naafkap's reactie op PCG2020

Waarom zou ik als consument met een gratis creditcard bij mijn betaalpakket kiezen voor iDeal?

Dat heb je dus wel letterlijk gezegd.

Ja een creditcard heeft vele voordelen, zoals verzekerd zijn bij aankopen en/of fraude.
Maar zoals jij het doet voorkomen dat het zo voordelig is is niet juist.
Jouw bankpakket zal duurder zijn dan een pakket zonder creditcard, dus jij betaalt er wel extra voor.

[Reactie gewijzigd door Cerebro op 24 juli 2024 19:38]

[cariolive23]

b) is niet helemaal waar, want iedereen (van 18 jaar en ouder?) kan een prepaid credit card krijgen. Je hebt dan alleen geen krediet, wat geen probleem hoeft te zijn. Je zou alleen tegen problemen kunnen aanlopen met bijvoorbeeld de huur van een auto en meer zaken waarbij er sprake is van een borgstelling.

[glennoo]

Al helemaal wanneer er iets misgaat bij zo'n betaling. Laats een betaling van 100 euro gedaan en de ontvangende partij gaf aan dat het gecanceld was, mijn bank gaf aan dat het gewoon door was gegaan en ideal wilde niks zeggen. Ze wijzen allemaal naar elkaar wanneer het misgaat.

[WoutervOorschot]

Een creditcard kost geld, en PayPal moet je via je bankrekening koppelen. Dan werkt ideal toch veel makkelijker? Plus het is gewoon hetzelfde als contant geld, de garanties van een creditcard of paypal moeten op een manier worden betaald.

ideal is ook nog eens makkelijk via je eigen bank, niks gekoppeld aan andere (amerikaanse) bedrijven.

[i4y]

Inderdaad opmerkelijk hoe vasthoudend Nederlanders zijn in hun gebruik van iDeal.
Geen extra garantie, geen geld terug bij overige problemen en dat terwijl Nederlanders dol zijn op zekerheid.
PayPal en Creditcard bieden écht véél meer zekerheden bij aanschaf van alles waarbij garantie gepaard gaat.

[Keypunchie]

Een deel van de groei zal de fysieke iDeal-betaling zijn. Dus ergens iets afrekenen in een winkel of bij horeca.

Dat is vervanging van cash/pin en de ‘zekerheid’ van cc heb je dat niet nodig. Voor de 2e lockdown viel me op dat op veel meer plaatsen er een iDeal QR gescand kon worden.

Vergeet trouwens niet dat de winkelier uiteindelijk betaald voor die verzekering: transactie-kosten bij creditcard liggen hoger dan bij iDeal. Dus de winkelier wil liever dat je op een manier betaalt die hem/haar de meeste marge biedt.

[Reactie gewijzigd door Keypunchie op 24 juli 2024 19:38]

[gimbal]

Als ik honderden euros uit ga geven bij een site die me ongewoon is dan zou ik waarschijnlijk uitwijken naar een credit card - maar dat komt eigenlijk nooit voor. Bij een site als Steam, Bol of Coolblue of voor de reguliere betalingen van slechts enkele tientallen euros vind ik het risico van verlies enorm verwerpelijk en gebruik dan ook eigenlijk altijd iDeal voor het gemak.

Voorzichtig zijn is goed, panisch zijn gaat te ver. De waarheid ligt altijd in het midden en in het midden is iDeal gewoon een prima betaalmiddel voor het gros van de transacties.

[Naafkap]

Op zich niet vreemd als je de coronacrisis in ogenschouw neemt.

Wat mij wel verbaast is dat zoveel mensen voor iDeal kiezen, in plaats van bijvoorbeeld een creditcard. Ja, je betaalt in de meeste gevallen een kleine vergoeding voor de creditcard, maar je geniet van diverse zekerheden. Bij iDeal heb je geen enkele zekerheid en ben je bij fraude al je geld kwijt.

Doe mij maar een creditcard.

[Cobalt]

Creditcard kost zowel voor de gebruiker als de winkel veel geld. De gebruiker betaald voor de kaart 20 tot 50 euro per jaar. En de winkel vaak een percentage van het bedrag.

iDeal is veel voordeliger slechts 25 cent per transactie.

En fraude gebeurd zelden wanneer je gewoon zaken doet met betrouwbare bedrijven en geen vage transacties doet via whatsapp.

[TheVivaldi]

20 tot 50 euro? Ik betaal maar €17,50 per jaar voor mijn creditcard. En je kunt wel zeggen dat iDeal goedkoper is, maar daarvoor moet je een bankrekening hebben en wat kost dat? Bij mijn bank betaal ik daarvoor €4,50 per kwartaal, wat dus op jaarbasis al 50 cent meer kost dan die creditcard.

[Sicco2]

om je creditcard rekening te betalen heb je toch echt weer een bankrekening nodig. Dus dat gaat niet helemaal op: de creditcard kosten zijn echt extra

[TheVivaldi]

Het ging mij er ook niet om dat het een vervanging van een bankrekening zou kunnen zijn, maar meer dat de kosten van de creditcard op jaarbasis dus helemaal niet zo hoog hoeven zijn. Het is maar net waar je een creditcard afneemt en welk 'model'.

[YangWenli]

Iedereen in Nederland moet een bankrekening hebben anders komt de belastingdienst langs.

Meer esoterisch: een verdere invloed van de Amerihonden op Europese betalingsverkeer is verre van gewenst.

[TheVivaldi]

Iedereen in Nederland moet een bankrekening hebben anders komt de belastingdienst langs.

Dan hebben daklozen een enorm probleem, want die hebben vaak geen bankrekening.

Maar nee, je hebt ongelijk: bij wet is het niet verplicht om een bankrekening te hebben: https://www.nrc.nl/nieuws...ening-te-11334857-a788834

Alleen als je in loondienst bent, maar dan nog hoeft het niet op je eigen rekening te worden gestort:
https://www.quest.nl/maat...even-zonder-bankrekening/
Maar als je niet in loondienst bent, hoef je dus helemaal geen bankrekening te hebben.

[Reactie gewijzigd door TheVivaldi op 24 juli 2024 19:38]

[de-cvd]

De gebruiker betaald bij de meeste banken ook gewoon een tarief voor zijn bankrekening etc., dus die zijn ook niet gratis.

[RobbyTown]

Zercom, Afuture, .... Shops jaren actief die als een trein liepen, goede reviews en plots waren ze falliet. Je zal maar net een pc hebben samengesteld van 1500 - 2000 euro dat is mooi weg met iDeal. Dan is die 20 euro per jaar voor cc zo gek nog niet.

[Jan-Remco]

Je hebt gelijk, maar er zijn gratis alternatieven die net zo goed werken als een creditcard.

N26 bank (duitse banklicentie, maar verder europees) geeft bij een bankrekening een gratis Maestro card. Dit is geen echte credit card, want je kunt er niet mee rood staan, elke betaling wordt direct van je bankrekening afgeschreven. Persoonlijk vind ik dat ook veel prettiger.

In de praktijk werkt het beter voor mij dan iDeal, want goedkoper (gratis) en de meeste websites die geld berekenen voor iDeal, doen dat niet voor deze card (bijvoorbeeld Thuisbezrgd.nl

[dj_ryow]

Ik moet zeggen dat Thuisbezorgd de enige website is die ik ken die extra kosten berekent voor iDeal en geen extra kosten rekent voor creditcard. Het is de wereld op zijn kop want het is normaal gesproken altijd andersom. Al zie je tegenwoordig ook steeds vaker dat er voor creditcard en andere betaalmethoden geen extra kosten meer worden gerekend... in ieder geval niet aan de voorkant voor de klant.

[StefanJanssen]

Inderdaad die kosten van je creditcard worden natuurlijk gebruikt om die "verzekering" te kunnen aanbieden. Als je zelf een beetje oplet kun je stukken goedkoper uit zijn als je zelf de kosten van de creditcard opzij zet, mocht je een keer in een fraude terechtkomen.

[Greetzkenny]

Ik denk dat veel mensen dit niet weten. Ik wist 't ook niet en ga me er nu eens wat meer in verdiepen.

[Jeroen2289]

Ik gebruik altijd Ideal tenzij ik uit het buitenland bestel. Het is ook een risico afweging, hoe groot is de kans dat een bol.com, amazone of andere grote keten failliet gaat? Verwaarloosbaar en gemak dient de mens.

Daarnaast hoef ik mijn creditcard gegevens (die daarmee misbruikt kunnen worden bij bijvoorbeeld een datalek) niet af te geven aan een derde partij maar handelt mijn bank dit verder af.

[Naafkap]

Daarnaast hoef ik mijn creditcard gegevens (die daarmee misbruikt kunnen worden bij bijvoorbeeld een datalek) niet af te geven aan een derde partij maar handelt mijn bank dit verder af.

Je vult je creditcard gegevens bijna nooit meer in bij de winkelier. Er zit net als bij iDeal een bedrijf tussen die de betalings afhandelt. Dit is de corebusiness van dit soort bedrijven, die evengoed jouw iDeal transactie afhandelen. Daar kan ook een datalek optreden en liggen je bankgegevens op straat. Bij een credit card ben je hier ook nog eens voor verzekerd.

Dus nee, met een creditcard ben je als consument echt beter af hoor.

[JosPlays]

Sterker nog mensen mogen geen creditcardkosten doorberekenen aan de consument, dus in sommige gevallen (Thuisbezorgd) ben je zelfs goedkoper uit met creditcard dan met iDeal. Natuurlijk is iDeal wel makkelijker, maar moet zeggen als optie Apple Pay er is reken ik toch vaker af met creditcard.

[multikoe]

Geen idee hoe een betaling met een creditcard gaat, maar in mijn beleving moet je dan nogal wat codes en datums enzo invullen. Betalen met Ideal is binnen een paar seconden gedaan en het enige dat ik daarbij moet intikken is de authorisatiecode in mijn bank-app.
En fraude? Ik maak me daar geen zorgen over en zo lang niemand mij verontrustende cijfers kan laten zien van het aantal fraudegevallen met IDeal, neem ik alle bangmakerij met een korreltje zout.

[Naafkap]

Het blijkt dat je geen idee hebt inderdaad. Een creditcard kun je met iOS scannen en voila de gegevens worden automatisch ingevuld. Vervolgens mfa in de app van de creditcard en klaar is Kees. Met iDeal moet ik eerst mijn mfa-kastje van de bank erbij pakken, codes overtypen enzovoorts.

Daarnaast is de creditcard inclusief in mijn betaalpakket. Waarom zou ik dan voor iDeal kiezen, terwijl de creditcardmaatschappij mijn risico’s ten aanzien van fraude en geschillen wil overnemen?

[SuzanneTV]

Met de banken die ik heb pak ik de app op de telefoon zowel android of iOS. Ik gebruik mijn vinger scan de QR code en betaalt. Wat betreft betalingen is het om het even betreft handelingen en tijd.

[multikoe]

Het blijkt dat je geen idee hebt inderdaad.

Dat zeg ik. En nu weer.

Met iDeal moet ik eerst mijn mfa-kastje van de bank erbij pakken, codes overtypen enzovoorts.

Het blijkt dat je geen idee hebt. Ik hoef bij Ideal betalingen (dus) maar één code in te tikken in mijn bank-app. Verder een paar keer op OK.

Je hoeft helemaal niet te kiezen, je mag het fraude-risico erbij halen, ook prima als onderbouwing voor je keuze. Voor mij is betalen met IDeal het meest simpel en fraude is iets dat anderen overkomt. P.S.: Ook ik heb een creditcard bij mijn bank, waarvoor ik niets (of weinig, heb geen idee) betaal.

[cariolive23]

Ik de creditcard in m'n Apple Wallet zitten (Apple Pay), druk je 2x op de knop aan de zijkant van je telefoon en de betaling is gedaan. Je hoeft dus niks in te vullen en je bent klaar voordat je bij iDeal jouw bank hebt geselecteerd.

[walterg]

Tegelijkertijd met een daling in PIN transacties toevallig...?

En het is niet zo gek dat de transacties met smartphone zijn toegenomen. ING heeft TAN via SMS de deur uit gedaan en gaf ogenschijnlijk geen andere keuze dan de mobiele telefoon.

Uiteindelijk kan je dus een device gebruiken om de transacties te bevestigen, maar ik verwacht niet dat héél veel mensen daar gebruik van maken.

[DieAnder]

ING transacties kun je uitvoeren met hun ING Scanner . Je hoeft dus niet per sé een app te gebruiken.

[walterg]

Weet ik, dat bedoelde ik met:

Uiteindelijk kan je dus een device gebruiken om de transacties te bevestigen, maar ik verwacht niet dat héél veel mensen daar gebruik van maken.

Ik gebruik die omdat mijn privé telefoon geen app store heeft (googleloze LineageOS) en ik geen bankzaken op mijn werk telefoon wil doen

De ING communiceerde dat in het begin alsof er geen alternatief was. Mijn moeder kreeg deze mail:

TAN stopt
Download de Mobiel Bankieren App
Geachte <naam>,

ING neemt afscheid van de TAN–code. Mobiel bevestigen is de nieuwe standaard. Om uw opdrachten in Mijn ING mobiel te kunnen bevestigen heeft u dus voortaan de Mobiel Bankieren App nodig.

De app is net zo veilig als Mijn ING. En u hoeft nooit meer TAN-codes over te typen voor het bevestigen van opdrachten in Mijn ING. Belangrijk dus dat u de app downloadt.

Zo doet u dat:
Ga naar de Google Play Store (op uw smartphone of tablet)
Download de ING Mobiel Bankieren App
Activeer de app in Mijn ING

Fluitje van een cent. Tenminste volgens 3,5 miljoen klanten die de app al hebben gedownload.

Het werd pas later duidelijk dat er een alternatief was (waarvan ik 100% van uit ging dat die er zou komen).

[Reactie gewijzigd door walterg op 24 juli 2024 19:38]

[i2Paq]

Wordt dit ook niet mede veroorzaakt door Covid19 in 2020? Mensen bestelden en bestellen meer online ipv. in de winkel, dus ook meer iDeal bestellingen in 2020. #opendeur

Wat mij inderdaad ook opvalt is dat ik iDeal aangeboden krijg als ik op bv. een .de domein een bestelling plaats.

[multikoe]

Uit het artikel kun je halen dat 39% van de betalingen aan webwinkels was. De rest is rekeningen en belastingen en betalingen tussen mensen onderling. Die sterke stijging zal dus niet uitsluitend door Covid komen. Jammer dat die uitsplitsing niet wordt uitgewerkt in het artikel.

[jaenster]

Tja online kan ik niet pinnen op *insert webwinkel*, en de fysieke winkel zit dicht. Niet heel verrassend nieuws.

[Kimbo72]

Met de meeste winkels nu al ruim een maand dicht zal dit jaar wel op 50% komen.

[Dappzor]

Veel mensen die nooit wat online kochten en nu dus een soort van verplicht worden om online aankopen te doen, zullen dit waarschijnlijk na de corona crisis wel blijven doen. De Ideal betalingen zullen als maar blijven groeien.

[BruceLee]

Precies. En wat mag je nu niet naar de winkel dus tuurlijk is er meer met ideal betaald. Want er word nu meer online verkocht dan ooit.

[Aerkhanite]

Als je vaker naar de winkel gaat, dan reken je toch ook vaker af ? iDEAL is iets wat door elke Nederlander gebruikt wordt/kan worden, en het dus praktisch de nationale standaard is voor online betalingen, is het logisch dat er dus meer met iDEAL wordt betaald.
Of ben ik nu gek?