Cookies op Tweakers

Tweakers maakt gebruik van cookies, onder andere om de website te analyseren, het gebruiksgemak te vergroten en advertenties te tonen. Door gebruik te maken van deze website, of door op 'Ga verder' te klikken, geef je toestemming voor het gebruik van cookies. Wil je meer informatie over cookies en hoe ze worden gebruikt, bekijk dan ons cookiebeleid.

Meer informatie

Door , , 15 reacties

Belgacom heeft een belang van veertig procent in het betaalplatform Tunz genomen. De telecomprovider denkt met de overname van de gsm-betaaldienst een doorbraak in de nog jonge Belgische mobiele-betaalmarkt te forceren.

Belgacom logo (groter)

Hoewel het betalen met mobiele telefoons in België nog in de kinderschoenen staat, ziet Belgacom groeikansen. Zo zou de overname van Tunz onder andere nfc-betalingen in winkels of bij vervoersmaatschappijen mogelijk moeten maken. Tunz werd in januari 2007 opgericht door twee medeoprichters van Skynet & Keytrade Bank en het bedrijf  is in het bezit van een Europese e-money-licentie. Belgacom kocht vorige zomer al het snelgroeiende Mobile-for, dat een sms-betaaldienst voor parkeren aanbiedt.

Tunz biedt een open betaalplatform voor mobiele transacties. Het aantal aangesloten bedrijven is met iets meer dan drieduizend nog relatief laag. Ook Atos Worldline, dat in België samen met de drie gsm-aanbieders beveiligd betalen via het m-banxafe-platform biedt, heeft slechts 2500 aangesloten bedrijven. Met name de hoge prijs per betaling lijkt veel ondernemingen van aansluiting bij Tunz te weerhouden: afhankelijk van het bedrijf moet er 15 tot 40 cent per transactie worden afgerekend. Overigens verloopt ook de adoptie van mobiel betalen in Nederland nog tamelijk stroef.

Moderatie-faq Wijzig weergave

Reacties (15)

Hmm volgens mij iets dat geen overlevingskans heeft in BelgiŽ.
Belgen zijn nogal kritisch tov zo'n concepten. Het is zoals gewoonlijk veel te duur en belgacom heeft al zo een mooie reputatie.

Waarom zou je met je gsm willen betalen? Ohja waarschijnlijk om impulsaankopen te stimuleren. Ik zit er in ieder geval niet op te wachten.
Waarom zou je met je gsm willen betalen? Ohja waarschijnlijk om impulsaankopen te stimuleren. Ik zit er in ieder geval niet op te wachten.
Heel erg juist.

dit is net dezelfde reden waarom elektronisch betalen zo wordt aangemoedigd. Doordat je het fysieke geld niet meer moet afgeven heb je minder het gevoel iets kwijt te zijn, en zo geef je sneller geld uit (aangetoond met meerdere studies in de jaren 90).

Door dit nu te verplaatsen van bankkaart naar GSM gaan ze hier gewoon een stap verde in: doordat je niet meer je bankkaart (iets wat je associeert met geld) maar je GSM (wat je ervaart als een gewoon alledaags gebruiksmiddel) gebruikt, heb je nog iets minder het gevoel geld uit te geven.

Het zoveelste project dus met als doel de consument kwistiger te stemmen :p

Ik denk echt niet dat dit succesvol zal zijn: ten eerste zijn wij Belgen over het algemeen terughoudend ij zulke nieuwe betaalmethodes. Daarbij is dit systeem voor de consument niet gemakkelijker dan proton of bankcontact.
doordat er dus geen echt voordeel maar wel een adaptatiedrempel is, zal dit systeem dus nooit steun vinden bij de Belgische consument, en naar mijn verwachting dus een stille dood sterven.
15-40 cent per betaling lijkt mij veel te veel om zoiets aan te laten slaan. Zeker als het gaat voor mico-betalingen.
Ze moeten wel ergens beginnen - pinnen kostte meestal ook zoiets (als ik het me goed herinner) toen het net nieuw was. Als mobiel betalen eenmaal aanslaat, zoals pinnen dat deed, kunnen ze de kosten wel naar beneden schroeven lijkt me.
Betalingsverkeerkosten per transactie in § (gevestigde detailhandel; 2006)
contant PIN-pas Chipknip creditcards
kosten per transactie 0,18 0,20 0,14 2,70
Cash & Pin kost ook geld...
Valt wel mee, als ik een pizza bestel vindt ik 1 euro iDeal kosten ook acceptabel.
Het ligt er maar net aan hoe "micro" de betaling is.
Als ik pizza bestel kom ik ongeveer op § 20,- uit (2 volwassenen). Ik vind § 1,- (5 % v.d. prijs) dan wel tamelijk veel gewoon om te kunnen betalen.
Dat is een goed punt, maar het gemak is ook wat waard.
Als ik iemand een euro kan geven om voor mij naar de pin te fietsen om geld te halen voor een pizza die ik via internet bestel, zou ik dat doen...
Dat is inderdaad waar. Ik woon in BelgiŽ en iDeal (en de hele procedure errond) is mij niet bekend. maar het kan zijn dat je voor het gemak en voor de veiligheid toch graag § 1,- extra wilt betalen.
Vergelijk dat eens met de kosten (voor de verkoper) van iDeal. Verder heeft een bedrijf zelf de keuze dit wel of niet door te berekenen naar de klant. In het gelinkte artikel staat overigens dat het in de meeste gevallen 15 cent zal kosten, dat valt dus wel mee.
Ik vind het raar dat ze dit systeem in BelgiŽ implementeren, vooral tegen die prijs.
In BelgiŽ kennen we een systeem genaamt "Proton". Dit staat op (bijna) alle bankkaarten. Je kunt ze opladen aan een geldautomaat, en het betalen kost niets (max § 125). Enkel het (bv 1 malig per dag) laten leeglezen van de kaartlezer kost het bedrijf een kleine bijdrage.
En de bewering: iedereen heeft een GSM gaat ook niet op hierin, want ook iedereen heeft een bankkaart (op beiden zijn kleine uitzonderingen).
Proton is de Belgische variant van de Chipknip.
Voor het betalen via een pasje moet de ontvangende partij hardware (pin/chip automaat) hebben om de betaling te voltooien. Het nadeel hiervan is dat er geÔnvesteerd moet worden.
En het is pre-paid, dus als je het niet regelmatig gebruikt ben je ůf een stukje geld "kwijt" ůf het staat er niet op als je het nu nodig hebt.

Verder zou het ook erg makkelijk zijn om naar een andere persoon geld over te maken (ik weet niet of dit hiervoor gebruikt gaat worden).

[Reactie gewijzigd door BazB op 18 maart 2009 16:57]

Vooral je laatste alinea. Dit was ook de eerste toepassing die in mij opkwam toen ik het artikel las: Elektronisch betalen tussen consumenten onderling. Maar dan las ik een beetje beter en zag ik "afhankelijk van het bedrijf moet er 15 tot 40 cent per transactie worden afgerekend". Daaruit maak ik op dat consumenten waarschijnlijk niet de ontvangende kant van zo een transactie kan staan (momenteel).
Grappig Tunz doet precies het zelfde wat Rabobank met MiniTix (SMS Betalen) doet =)

Blijft een feit dat micropayment mobile oplossingen tot op heden nog geen succes zijn..

[Reactie gewijzigd door Riddler85 op 18 maart 2009 17:10]

Het betalen voor parkeren is dat wel. Mensen hebben toch een telefoon op zak dus geen lege proton kaart meer. En een smsje sturen om een uurtje langer te blijven staan is gemakkelijker dan terug naar de parkeer automaat te moeten lopen.

Op dit item kan niet meer gereageerd worden.



Apple iOS 10 Google Pixel Apple iPhone 7 Sony PlayStation VR AMD Radeon RX 480 4GB Battlefield 1 Google Android Nougat Watch Dogs 2

© 1998 - 2016 de Persgroep Online Services B.V. Tweakers vormt samen met o.a. Autotrack en Carsom.nl de Persgroep Online Services B.V. Hosting door True