Consumentenbond daagt ING voor rechter vanwege privacyzorgen Google Pay

De Consumentenbond en Stichting Benadeelden in Actie dagen de Nederlandse bank ING voor de rechter. Volgens de aanklagers moet ING openbaren welke afspraken de bank met Google heeft over de Pay-service. Google Pay zou mogelijk de privacy van gebruikers schenden.

Volgens de Consumentenbond en de stichting is de privacy van klanten van ING die met Google Pay betalen mogelijk in gevaar omdat de techgigant toegang heeft tot de klantgegevens van gebruikers. ING zegt afspraken te hebben met Google, maar wil de inhoud daarvan niet delen. De organisaties dagen ING voor de rechter om inzicht te krijgen in die afspraken.

ING zou het doelwit van de organisaties zijn omdat dit de grootste bank van Nederland is. Ze erkennen dat andere banken zoals ABN Amro, Rabobank en de Volksbank ook gebruikmaken van Google Pay.

De bank zegt tegen RTL Nieuws verbaasd te zijn: "Ons vermoeden is dat ze ING gebruiken om een punt te maken over Google. Vrijwel alle Nederlandse banken maken gebruik van Google Pay." De bank wijst er verder op dat Google zich aan Nederlandse privacywetgeving moet houden.

'Privacyschender'

Volgens de aanklagers kan Google via Pay betaalgegevens verzamelen, analyseren en gebruiken voor andere diensten. "Oftewel, Google weet precies waar jij je geld aan uitgeeft en kan die informatie commercieel flink benutten", aldus de organisaties. Google laat inderdaad in zijn gebruikersvoorwaarden weten dat er bepaalde betaalgegevens verzameld en gedeeld worden met derden zoals een bank.

In een supportdocument benadrukt Google verder dat gegevens niet doorverkocht worden of gebruikt worden voor gerichte advertenties. De techgigant schrijft: "Google Pay verkoopt uw transactiegeschiedenis nooit aan andere bedrijven en deelt deze niet met de rest van Google om u advertenties te tonen." Gegevens kunnen echter wel intern gebruikt worden voor fraudebestrijding en het trainen van een antifraudealgoritme. Volgens de aanklagers is het desondanks onwenselijk dat gegevens bij een bedrijf terechtkomen dat bekendstaat als een 'privacyschender'.

Volgens de aanklagers is het Apple-equivalent Apple Pay minder problematisch. "De gegevens van consumenten die met Apple Pay via een iPhone betalen, lijken beter beschermd. In het privacybeleid van Apple staat dat het bedrijf geen betaalgegevens bewaart."

ING en andere banken met Google Pay

ING stopte halverwege 2024 met het aanbieden van zijn eigen betaaldienst voor Android-smartphones. De bank bracht enkele maanden daarvoor ondersteuning voor Google Pay uit. Dit is tot op heden de enige manier voor klanten om contactloos met hun Android-smartphone te betalen. De bank benadrukt dat er ook andere manieren van betalen zijn, namelijk contactloos of niet-contactloos met de bankpas.

Ook andere grote banken introduceerden de afgelopen jaren Google Pay. Onder meer ABN AMRO, Bunq, de Volksbank en Rabobank ondersteunen de dienst.

Reacties (174)

[Andre_J]

Hier : https://globallinkconsult...applepay-vs-googlepay.png
zie je mooi het verschil tussen Apple Pay en G Pay.


Nog een kleine aanvulling.
G Pay kan beperkt offline werken (beperkt aantal transacties) - Tokens moeten worden gerefrehed bij Google.
Apple Pay heeft die beperking niet aangezien het via secure chip naar de b.v. terminal gaat"

[Reactie gewijzigd door Andre_J op 15 januari 2026 16:27]

[Houtenklaas]

Maar in beide gevallen komt je data terecht bij bedrijven die bakken met geld verdienen aan reclames en dergelijke. Of het nu Apple is of Google, ik wil niet dat mijn data daar ligt, bij geen van beiden. De beperking die je noemt is technisch nauwelijks een issue, als er in de winkel geen dataverbinding naar buiten is, werkt er niks meer in de winkel

[WhatsappHack]

Je transactiedata komt bij Apple Pay dus juist niet bij Apple te liggen, dus dat “beide gevallen” klopt niet.

Ik zie dat je ook reageert op de Google Pay tokens. Dat gaat over de tokens op je device. Als je device geen internet heeft voor lange tijd, dan kan je niet meer betalen (AP kent die beperking niet); het boeit daarbij helemaal niet of de terminal wel internet heeft; die gaat je tokens niet vernieuwen. (Overigens kan je offline wel degelijk afrekenen, maar daar zitten limieten aan). Overigens is het wel een non-issue om andere redenen: je moet of heel lang offline zijn of heel veel transacties uitvoeren (POS) terwijl je offline bent. In de praktijk denk ik niet dat veel mensen tegen de beperking aanlopen, al zou het op vakantie zonder roaming wellicht kunnen gebeuren.

[ZatarraNL]

Dus stel, puur hypothetisch, we raken in oorlog met de VS en ze trekken daar de stekker uit g pay voor de EU, wat is dan het effect?

[jhellingman]

Dan kunnen ze ook de stekker uit visa en mastercard trekken, en dan moeten we allemaal in de rij in een van die schaarse bankkantoren om contant geld op te nemen....

[david-v]

Of de terminal genereert een qr code (dat zie je al soms als je met je pas gaat betalen) die je kan inscannen en dan via iDeal/wero met je bank app kan betalen.

[m_snel]

Ik snap niet zo goed waarom men gaat klagen over Google , ondertussen weet toch iedereen wel dat jij het product bent .

[Kwastie]

Ik zou best een alternatief willen gebruiken, maar het is niet alsof je op Android een alternatief hebt.

[WormLord]

Je hebt altijd nog je bankpas als alternatief.

[MetalStef]

ING ondersteunt ook Garmin pay. Dat is alsnog een 'omweg' voor een functie die je van een bank zou verwachten, maar Garmin verdient geld met dure sporthorloges en niet met het verkopen van advertenties. Anders gezegd: Bij Garmin ben je klant en geen product. En daarom is het minder verwerpelijk dan Google pay.

[jack2]

Met de Openbank app kun je nog steeds betalen via NFC. De rekening is zelfs gratis bij Openbank. De enige die dan inzicht heeft in je transacties is je bank, en dat is logisch.

Er is alleen één eigenaardigheid: om de zoveel dagen of betaaltransacties moet je mobiel betalen opnieuw instellen, dus in de app je Openbank betaalpas koppelen aan NFC op je telefoon. Maar daar valt mee te leven.

[rvt1]

Dat weet jij, dat weet ik... en ik verwacht alle andere Tweakers, maar zo vele andere mensen weten dat niet. Die moeten we toch ook een beetje beschermen!

[m_snel]

Ik vindt het toch een beetje vreemd. Google heeft gewoon een privacy statement over Google pay.

Voor de EU moet je bij Google Payment Ireland Limited zijn.

We hebben dus helemaal niets aan deze zaak, stel dat men er met de pet naar gooit maar dat toevallig ING dat niet doet , dan is alles waardeloos.

[kdekker]

Ik denk dat ook degenen die 'weten' nog onderschatten wat Google daadwerkelijk weet. Zeker met een ingelogd account op je brouwser, een berg analytics data en nu mogelijk ook Google Pay info en een AI tool die wat analyzes doet, en ze weten wel heel erg veel van je, ondanks Nederlandse/EU AVG regels (waarvan je maar moet hopen dat Google zich daar aan houdt).

[TRS-3]

En daarbij vergeten mensen vaak de kracht van het feit dat Google weet wie er in je netwerk zit. Zo kun je de eventuele gaten dichten met gegevens uit de dataset van je contacten, die misschien wel minder privacygericht zijn dat jij als Tweaker...

Maar goed, we kunnen ons wel druk maken om Google, ondertussen gebruikt iedereen met een functie waar een beeldscherm voor gebruikt wordt zonder blikken of blozen ChatGPT, Perplexity, Grok enz... En diegenen die op het werk een lokale instance hebben draaien van bijvoorbeeld CoPilot sluiten doodleuk privé een accountje af.

Terug naar het onderwerp: steeds meer geldverstrekkers (hypotheken, leningen) verlangen gewoon toegang tot je hele bankgegevens. Dat is precies de keerzijde van de PSD2 richtlijn waar ik al bang voor was. De volgende stap is dat je verzekeraar dat ook eist, kunnen we even kijken hoe vaak je bij de MacDonalds bent geweest als je voor een hartoperatie moet.

[RobertMe]

Men klaagt over het gebruik van Google door de banken. De meeste (/alle groot) banken hadden gewoon hun eigen oplossingen voor mobiel betalen. Er was dus geen enkele reden om daar vanaf te stappen.
Behalve dan geld geld geld. Want een eigen systeem onderhouden zal duurder zijn. Dat dat vervolgens ten kostte gaat van de privacy van de klant en "we" meer en meer afhankelijk worden van (Amerikaanse) big tech interesseert ze niet.

[Triblade_8472]

Ik neem aan dat de bank betaald voor deze dienst. En in dat geval mag je verwachten dat ze niks doen met jouw gegevens!

[Puffino]

Omdat het in de communicatie ofwel zo stil mogelijk wordt gehouden, ofwel wordt ontkend.

En toch weet of voel je aan allerlei kanten wel dat dit niet zo is, of opeens verandert.

[necessaryevil]

Het grote probleem is dat er in IT-land maar een paar grote spelers zijn die n aanbod elkaar nog niet eens helemaal overlappen. Voobeeld: Microsoft maakt geen computers, Google zit niet in de desktopmarkt, Apple heeft geen search engine...) Er is voor een aantal dingen die in ons moderne leven moeilijk weg te denken zijn te weinig echte concurrentie. Daar mag je best welleens over klagen.

[m_snel]

Ik hoor al jaren iedereen klagen , maar goed ook bijna iedereen weet wel dat alleen klagen weinig zin heeft.


Dit lijkt me eigenlijk meer iets voor Ierland , die zou een onderzoek naar Google Pay kunnen doen.

[phizzie]

Waarom? Omdat bijvoorbeeld bij enkele kleinere banken maar ook de grootbanken bespaard moet worden. Niet essentiële diensten, daar schaart men ook ontwikkeling en onderhoud van complexe transactionele systemen onder - zoals contactloos betalen.

Je kunt een boel ontwikkeling - én het stokpaardje van banken, RISICO - afketsen als je dat via een dienstverlener kan sturen. Google doet dat graag, het kost de bank niks (want die ontwikkelkosten zal Google op zich nemen, ook aan de koppeling voor de bank) en levert de klant 'gemak' op, want maar 1 app voor veel koppelbare dingen. En ondertussen lek je als consument belachelijk veel gegevens.

Het punt is dat er amper een alternatief is overgebleven, dat is de voornaamste zorg.

[Cyberpuppy]

Tuurlijk wel. De banken hadden een werkende oplossing.

En ze moeten niet zeuren over al die dure computersystemen.In de tijd van het telebankieren was het motto "stap over op digitaal, want al die mensen kosten ons heel veel geld". Nu die mensen weg zijn is het "ja maar al die computers kosten geld".

En in het kader van minder afhankelijkheid van big tech zouden ze een prachtig voorbeeld kunnen zijn.

[BuZZem]

Of deze

Ik snap niet zo goed waarom mensen klagen over de annexatie van delen van de Oekraïne. iedereen weet toch wel dat Rusland dat gebied gewoon wil hebben.

Of deze

Ik weet niet zo goed waarom mensen klagen over hun loon. Iedereen weet inmiddels toch wel dat aandeelhouders belangrijker gevonden worden dan werknemers.

Je gaat weinig punten scoren op Tweakers met die mening of deze manier van reageren.

Je zou ook kunnen vragen of iemand uitlegt waarom dat kennelijk zon probleem vindt of een goed onderbouwd verhaal waarom jij die houding wel om vindt (lijkt me lastig, maar doe een poging)

Just my 2 cents. Lijkt me zinniger dan heet moderator systeem gebruiken waar het niet voor is bedoeld.

[m_snel]

Je kan hier heel veel punten scoren door bepaalde bedrijven te bashen , maar goed dat is niet het primaire doe om zoveel mogelijk duimpjes te scoren.

Ik zie ook niet echt het probleem in gepersonaliseerde reclame, lijkt me een stuk aantrekkelijker als je producten krijgt aangeboden die enigszins aansluiten bij je behoeften.

[vDorst]

Voor mij gevoel is dit plaatje niet compleet. Want er moet een Apple Pay Fee betaald worden door de bank/ontvangende partij. Dus ze zullen toch iets van informatie moeten krijgen om dit te kunnen innen.

[geishin]

Het is mij totaal niet duidelijk wat dit betekent:

Gpay gaat via een server en Apple werkt lokaal? En wat voor implicaties heeft dit dan wel / niet tov privacy?

[derkas]

Zo te zien als ik jou link volg werkt het via iPhones veel veiliger aangezien het via een daarvoor ontwikkelde lokale beveiligde chip gaat en niets bij Apple zelf opgeslagen wordt. Google slaat de gegevens wel op hun server en niets gaat echt lokaal.

Apple is dus de veel veiligere keuze die hun zaken goed op orde hebben.

Google faalt heel erg op dit gebied.

Ik snap de zorgen van de Consumentenbond.

[nlboy]

Ik heb hier een tijd geleden een topic voor geopend: Mobiel betalen (NFC) zonder Google Pay, welke bank? Er zijn tot nu toe maar twee alternatieve:

1. Nationale Nederlanden betaalrekening;
2. Curve Pay (soort van Google Pay).

Dit was o.a. de reden dat ik bij ASN ben weggegaan i.v.m. het stoppen van hun mobiel betalen app.

[Reactie gewijzigd door nlboy op 15 januari 2026 16:10]

[david-v]

Ik wil hier toch wel een derde optie aan toevoegen die ik gebruik sinds ING met alleen GPay kwam

Bankpas in de hoes van mijn telefoon. Werkt perfect. Je hoeft niet eens je scherm te unlocken. Na een aantal transacties of boven de €50 je pincode opgeven op de terminal.

Het is net als betalen met je mobiel, dus voor mij een prima alternatief

Ik kan niet wachten totdat Wero de standaard wordt en we kunnen doen met GPay, Mastercard of Visa. Dan pas zal ik weer kijken naar draadloos betalen met mijn mobiel. Digitale Euro komt daarna als extra mogelijkheid.

[JustFraKe]

Bankpas in de hoes van mijn telefoon.

Dat zou een prima optie wezen, als NFC in de ING passen ook blijft werken. Hier al voor de 3e keer 2 passen "versleten". Telkens na ca. 1 jaar a 1,5 jaar werkt de NFC niet meer, moet i.p.v. ouderwets insteken en pincode inrammen om ermee te kunnen betalen. Bij ING mopperen heeft ook geen zin, of die pas nu 1 maand of 4 jaar oud is, een nieuwe krijg je alleen door er weer een te "kopen" voor 'n eurotje of 5.

[david-v]

Als er een breuk komt in de bedrading/antenne in je pas, wat vaak gebeurd zoals je aangeeft, is dat inderdaad een probleem. Ik heb dat ook wel eens gehad, al moet ik wel zeggen dat de passen in mijn portemonnee niet meer "recht" zijn . Een rigide pashoes waarmee je dat voorkomt zal al helpen, maar niet echt comfortabel in mijn achterzak.

In de hoes van je telefoon blijft dat wel goed gaan omdat de pas niet gebogen wordt. De antenne draadjes gaan dan niet stuk. Bovendien blijft de pas altijd in de hoes, dus minimale kans op een breuk

[Reactie gewijzigd door david-v op 15 januari 2026 19:06]

[JustFraKe]

Heb ze altijd in een compacte, portomonnee/pashoes combi zitten, zijn allemaal nog kaarsrecht en nauwelijks zichtbare slijtage.

Andere passen die ik bij heb, en ook NFC ondersteunen, hebben dit probleem echter niet.

Desondanks is het m'n eigen schuld, aldus ING klantenservice.

Gelukkig bestaan er alternatieven zoals Garmin Pay en Openbank Pay, die gaan (voor nu) wat netter om met je data.

[keranoz]

Klinkt wel vreemd hoor. Ik heb nog nooit gehad dat de ING pas niet werkte voor draadloos betalen, ik gebruik die altijd en ik ga er niet eens super zuinig mee om. Sterker nog er zit een beetje een vouw in ook nog, zodanig dat het plastic verkleurd op de vouwrand. Beugel van de skilift is een keer op m'n portomonnee beland... Maar de pas doet het nog prima.


Heb zelf Google Pay wel even geprobeerd toen ING er mee kwam maar heb het niet lang gebruikt, vanwege privacy concerns. Vond het erg jammer dat ING en andere banken stopten met hun eigen implementatie. Het zodanig openzetten van de NFC chip dat dit kon was juist een kracht van Android vind ik.

[Reactie gewijzigd door keranoz op 16 januari 2026 06:58]

[Update94]

Dat een kapotte pas je eigen schuld is zei de klantenservice mij ook. Maar na wat over en weer discussiëren en aangeven hoe zuinig ik wel niet ben op mijn bankpas, heb ik wel uit coulance gratis een nieuwe pas ontvangen.

[Svrooij86]

Waar komt toch dat sentiment voor wero vandaan? Ik snap het oprecht niet denk ik. Is dat een verijdelde versie van iDeal?

Als ik straks qr codes op de terminal (Payconiq....) moet gaan scannen dan ga ik weer terug naar de fysieke pas met NFC. Ik vind het goed om een betaalproduct te hebben wat niet beheerd wordt door een Amerikaanse partij (Mastercard/visa/Google/apple), maar ik heb weinig vertrouwen in de Europese banken op dit gebied. Ik hoor al jaren dingen over wero en kreeg toevallig vandaag een mailtje "ideal wordt wero" van de bank. Ik ga toch niet met iDeal betalen in de supermarkt?

Ik kan nog nergens mijn yubikey gebruiken om in te loggen, maar sms is ok.

[david-v]

Ik denk dat je twee zaken door elkaar haalt. Het is niet zo dat iDeal in de huidige vorm een nieuwe naam krijgt, Wero. De bedoeling is om met Wero niet alleen hetzelfde te kunnen doen als met iDeal, naar bijvoorbeeld ook een betaling kunnen doen naar een email adres, of telefoon nummer. Contactloos betalen in de winkel is ook onderdeel van de plannen.

Daar blijft het niet bij, want ook abonnementen, betalen in termijnen, of het toevoegen/koppelen van je AH pas, net zoals de ING nu ook al doet.

[Reactie gewijzigd door david-v op 16 januari 2026 10:47]

[Svrooij86]

Je zegt contactloos betalen is onderdeel van de plannen... Maar als ik op de website kijk staat daar helemaal niks over en ik ben bang dat ze de shortcut gaan kiezen door een qr code te gaan tonen.

Nu kan ik met mijn pas (van de grote Amerikaanse partijen) gewoon over de hele wereld betalen. Hoe zit dat straks als we een los gekoppeld systeem hebben? Moet ik dan alsnog een creditcard hebben als ik naar Amerika ga? Of houden we gewoon Vpay en Mastercard debit kaarten?

Betalen in termijn is een smet op de economie, dus elke partij die dat gaat aanbieden (via wero) moet dat wat mij betreft nogmaals overwegen. Dit zorgt ervoor dat mensen spullen kopen die ze niet kunnen betalen en daardoor verder in de schulden komen. Ik vind ook oprecht dat Klarna zo snel mogelijk verboden moet worden.

[david-v]

Je zegt contactloos betalen is onderdeel van de plannen... Maar als ik op de website kijk staat daar helemaal niks over en ik ben bang dat ze de shortcut gaan kiezen door een qr code te gaan tonen.

Beide staan op de planning. Het fijne van een Qr code is dat je geen terminal nodig hebt. Zie hieronder het plan en de bron.

The solution will use QR codes and the European standards for NFC/contactless transactions and provides consumer protection.

Bron

 Nu kan ik met mijn pas (van de grote Amerikaanse partijen) gewoon over de hele wereld betalen. Hoe zit dat straks als we een los gekoppeld systeem hebben? Moet ik dan alsnog een creditcard hebben als ik naar Amerika ga? Of houden we gewoon Vpay en Mastercard debit kaarten?

Er zijn genoeg landen waar je niet veel kan met je credit card of bank pas. Japan is daar een mooi voorbeeld van. Daar is het gebruik van papieren geld nog steeds een ding. De keuze om v pay en/of Maestro te behouden is aan je bank. Wero is een alternatief die erbij komt voor EU burgers. Net zoals je nu ook debet en credit kaarten hebt, maar ook paypal, Google/Apple Pay enz. Het is overigens geen los gekoppeld systeem, de onderliggende basis is SEPA, dat is al vele jaren in gebruik binnen Europa om transacties tussen rekeningen te bewerkstelligen.

Betalen in termijn is een smet op de economie

Ben ik met je eens. Hoe hoger het bedrag dat je in termijnen betaalt hie strenger de controle. Denk bijvoorbeeld aan een hypotheek waar ze je helemaal doorlichten. Vrijwel iedereen met een eigen huis betaalt in termijnen. Een nieuwe auto kopen, ook iets wat je vaak in termijnen wil doen. Maar ga je richting een TV of een koelkast op termijnen betalen, ja, dan ben ik het volledig met je eens. Nauwelijks controle en mensen met een gat in de hand kunnen daardoor flink in de problemen komen.

Kijk bijvoorbeeld naar de VS waar de gemiddelde schuld op CC iets van €8.000 is. Daar doen ze werkelijk alles met de creditcard. De meeste mensen koppelen daar ook een terugbetaling in termijnen aan vast, vergelijkbaar met betalen in termijnen maar nog erger, want de CC maatschappijen rekenen bizar hoge rente percentages.

[Knielen]

Ik gebruik OpenBank, werkt ook nog met eigen service

[david-v]

En is nog gratis ook. Ik heb ook N26 erbij, ook gratis, want die ondersteunt wel iDeal betalingen, openbank niet.

[dimdek]

Ik ging net naar de website van Openbank en zag direct reclame voor betalen via Google Pay. Hebben ze daarnaast dan nog hun eigen service?

[KaiseRRuby]

Is Quicko ook een goed alternatief?

[vanstra]

Curve heeft sinds kort ook uitgebreidere KYC en de geluiden zijn dat Curve ook meer data vastlegt. Gaat dezelfde kant op als Google Pay. Dus hoeveel privacyzorgen geeft Curve.

[phizzie]

Garmin heeft een NFC cloner in actie in verschillende smartwatches.

Kijk ik in mijn bank app zie ik namelijk wel een koppeling met Google Pay, maar niet met Garmin.

Garmin weet wellicht wel lat+lon van de transactie, maar volgens mij geen bedrag en/of tokens etc dus echte inzage van wat er gekocht is. Niet heilig, maar voldoende verstrooiing tussen aanbieders dat er niet 1 partij is die alles weet.

[daj00tje]

Ik denk dat je "Curve" bedoelt?

[lodu]

Ben zelf weer “terug” gegaan naar een fysieke kaart, omdat GPay niet mogelijk is op GrapheneOS.

Nadat ik twee keer mijn pinpas ben vergeten, toch maar (als back-up) Curve Pay via een Revolut creditcard aan mijn ING-betaalrekening gekoppeld.

Dit moet toch simpeler kunnen… Een Europees alternatief wellicht?

[Appelpie3000]

Je bankpas in je hoesje van je telefoon stoppen? Wel even NFC uitzetten. 9 van de 10 keer kan ik dan bij elke pinautomaat betalen zonder mn pasje uit mn hoesje te moeten halen.

En het werkt nog makkelijker dan GPay ook, hoef mn telefoon niet meer te ontgrendelen :)


Verder eens, er zou ook een degelijk Europees alternatief moeten zijn.

[Reactie gewijzigd door Appelpie3000 op 16 januari 2026 15:12]

[Llopigat]

Mja nfc uitzetten? Die gebruik ik lang niet alleen voor betalingen. En dan ziet hij steeds die kaart in het hoesje.

[Quilt]

Ik draai ook Graphene. Ik kan drie verschillende banken en itsme draaien.
Maar KBC weigert te draaien omdat ze enkel aanvaarden dat de app uit de Play Store of the Apple Store komt. Ik vraag me af in welke mate dit wettelijk is. Uiteindelijk dwingen ze je om een contract af te sluiten met een van de twee techgiganten. Terwijl je daarna vlotjes kan authenticeren en signen met een Itsme die toch niet uit een van die twee stores komt.

[wiseger]

Bij het Kifid ving een consument bot:

https://www.security.nl/posting/857606/ASN+mag+contactloos+betalen+via+eigen+app+vervangen+door+Google+Pay

Het alternatief is je pasje gebruiken om contactloos mee te betalen.

[Quilt]

Het is natuurlijk een iets andere klacht.

Hier lijkt de klager reeds een overeenkomst met Google te hebben. En uiteindelijk gaat het om een andere versie van de app.

In mijn geval heb ik geen contract met Google (en ben ik ook niet bereid om er een te tekenen), en vraag ik enkel om dezelfde versie van de app.

[Llopigat]

Ja ik gebruik ook Revolut als backup. Ik vind het ook wel fijn zo, ik heb er een paar honderd euro op staan, zo heb ik altijd de veiligheid dat er niet meer dan dat af kan. Curve is inderdaad ook een mooie middenweg.

[Reactie gewijzigd door Llopigat op 15 januari 2026 16:38]

[Fruschke]

En in je hoesje, achter je telefoon, een paar Euro briefjes stoppen, voor het geval dat.

[dutchnltweaker]

Waarom is er niet een nationaal alternatief of Europees, dat we onze bankkaarten kunnen toevoegen aan een app en deze maakt een emulatie van een bankkaart? Dit hoeft toch echt niet moeilijk te zijn of zie ik het te simpel?

Edit: hiermee bedoel ik niet ING eigen app, maar een universele nationale of Europese APP.

[Reactie gewijzigd door dutchnltweaker op 15 januari 2026 15:11]

[japie06]

Het idee is dat Wero dat alternatief in Europa wordt.

[xxs]

Wero is toch het 'nieuwe' iDeal, gaan die ook contactloos betalen aanbieden dan?

Op de site van Wero lees ik daar niks over.

[Reactie gewijzigd door xxs op 15 januari 2026 15:46]

[henkbob]

Ik weet niet meer waar ik het heb gezien of gelezen, maar op de lange termijn komen er ook fysieke betaalopties. Hier zie je ook een verwijzing: https://wero.info/veelgestelde-vragen/ (geen officiele website van Wero). Wikipedia verwijst er ook naar:

"EPI announced in July 2024 that it will extend Wero's offering to online and mobile shopping payments (in 2025) and then NFC enabled point-of-sale payments (2026). An additional comprehensive range of transaction types is planned to be supported later, including one-off payments, subscriptions, installments, payments upon delivery and reservations" - Wikipedia: Wero (payment)

[Martinspire]

Voor die points-of-sale payments, moet de hardware dat natuurlijk wel ondersteunen. Ik vraag mij of dat wel het geval gaat zijn of dat het met een softwareupdate uitgerold kan worden. Want het probleem is vaak niet de techniek maar de adoptie van die techniek.

[CivLord]

De hardware ondersteunde al verschillende oplossingen van banken (voordat deze vrijwel allemaal overgingen naar Google/ Apple Pay). Dat zal het probleem dus niet zijn.

[david-v]

iDeal wordt vervangen door wero maar dat is niet het enige wat wero gaat doen. Bijvoorbeeld betalen als je het telefoonnummer weet van iemand (wat in Spanje met bizum al behoorlijk ingeburgerd is) of abonnementen kunnen afsluiten (periodieke betalingen). Dat zal pas in 2027 zijn op z'n vroegst

[xxs]

Het gaat er over of Wero een vervanger gaat worden voor Apple- en Google pay?

Dus contactloos betalen zonder dat de Big tech daar tussen zit?

Weet je daar iets over?

[david-v]

Ik kan de bron niet meer vinden (behalve wikipedia) maar het is wel de bedoeling dat je ook via wero en nfc een betaling kan doen. Daar zit geen bigtech tussen, ook niet Mastercard of Visa omdat de transacties allemaal via Sepa gaan.

Apple moet dan wel de nfc beschikbaar stellen voor andere partijen. Geen idee of dat al het geval is of dat de EU dat moet gaan afdwingen bij Apple

[xxs]

Apple NFC is al ruim 1,5 jaar open dus dat is het probleem niet.

Jammer dat je geen bron kunt vinden, mede omdat de site van wero (https://wero-wallet.eu/nl/) hier ook geen duidelijkheid over verschaft.

Van de site: Vanaf eind 2026 gaat Wero écht van start. Nieuwe functies worden stapsgewijs toegevoegd, zoals abonnementen, event-based payments, Buy Now Pay Later, refunds en peer-to-peer betalingen. In deze fase vervangt het Wero-logo geleidelijk het overgangslogo.

Maar verder door wel: Eind 2027 is iedere iDEAL-ondernemer volledig overgezet naar Wero, waarna het iDEAL-merk volledig verdwijnt. Je klanten ervaren dan een uniforme, vloeiende betaalervaring in heel Europa – online, in de winkel of waar dan ook. En dat alles met het vertrouwen van een betrouwbare oplossing, ondersteund door de grootste Europese banken. Een echte win-win voor iedereen.

Daaruit -zou- je contactloos betalen uit op kunnen maken.

[Reactie gewijzigd door xxs op 15 januari 2026 18:47]

[david-v]

Het is inderdaad lastig te vinden omdat ze niet expliciet nfc of contactloos betalen noemen

In-store payments at the cash register will also be added in 2026, along with other capabilities, such as Buy Now-Pay Later, merchant loyalty, program integration, expense sharing, etc.

Vergelijkbaar met wat jij gevonden hebt. In-store payments moet dan wel contactloos gaan, ik vermoed via je bankapp. Waar je eerder bij ING de keuze had tussen de eigen implementatie, Google of Apple pay, Garmin pay enz zal daar Wero erbij komen.

Er is ook een wero app. Daar zal die funtie ook bijkomen denk ik. Hoe het allemaal bij elkaar komt, betalen met qr code, via email adres, telefoonnummer, contactloos enz is voor mij ook nog niet volledig duidelijk. Ing België heeft wel iets meer info, bijvoorbeeld onder het koppelen van een telefoon nummer

[Dekar]

Dat was er dus wel. Dat is ongevraagd aangepast naar Google Pay. Daarvoor had ING een eigen nfc betaal app. Waarschijnlijk voor een grote zak geld.

[Reactie gewijzigd door Dekar op 15 januari 2026 15:05]

[3R!K]

Zelfde voor Rabobank. Toen hun support stopte en Google Pay het alternatief was de bankpas standaard weer mee.

[Blizz]

Ik wil ook helemaal niet dat elke app een eigen NFC-oplossing ontwikkelt, dat is juist de kracht van Apple Pay (of eigenlijk de Wallet app). Al helemaal niet Rabobank die niet een fatsoenlijke iOS app kunnen ontwikkelen met hun webapp die jarenlang bagger was en nu oké aandoet. Hier kunnen wero mooi een ideale oplossing voor bedenken nu de DSA softwareplatformmonopolies en koppelverkoop openbreekt en aanpakt.

[Reactie gewijzigd door Blizz op 15 januari 2026 15:13]

[lenwar]

Even uit nieuwsgierigheid.

Je gebruikt nu blijkbaar Android. Je vertrouwd (dus?) Google al met de duvel en z'n ouwe moer. Waarom ligt de grens bij betalingen? (Google kan met die Rabobank app ook zien dat er 'een transactie' heeft plaatsgevonden op een bepaalde geolocatie. (De Rabobank-app heeft een NFC-transactie gedaan, is al hint genoeg dat het om een betaling ging . Nu komt er, met Google Pay, dus hooguit bij dat 'betaal-terminal' xyz de betaling heeft gedaan, en een bedrag. ))

N.B. Dit is niet flauw bedoelt, maar voornamelijk uit nieuwsgierigheid, waarom die grens daar ligt.

[RobertMe]

Hoe kan Google weten waar ik betaal met een bank app als ik helemaal geen GPS aan heb staan? En uiteraard komt daar met GPay ook nog eens het bedrag en alles bij zoals je aanhaalt.

[metalmania_666]

Zelfde voor Regiobank (Volksbank)

Ik ben meteen gestopt toen het Google Pay werd

[anboni]

Nou weet ik niet precies hoe het bij ING is gegaan, maar bij ASN was het zeker niet "ongevraagd". Er is aangekondigd dat ze gingen stoppen met hun eigen app voor nfc betalingen en als je dezelfde functionaliteit wilde blijven gebruiken, dat je dan van Google Pay gebruik kon gaan maken. Lijkt me ook onwaarschijnlijk dat ING hun app zodanig hadden gebouwd dat ze stilletjes naar Google Pay konden migreren. En ik denk ook niet dat er per se een groot zak geld aan te pas kwam vanuit Google naar ING of ASN, maar dat beide banken simpelweg hebben gekeken hoeveel ontwikkeltijd ze kwijt waren aan hun eigen NFC vs wat de verwachting was dat ze kwijt zouden zijn aan de GPay integratie. GPay zal daar wel (met enige afstand, vermoed ik) hebben gewonnen.

[comecme]

Wat je beschrijft over ASN is toch ook ongevraagd? Het is niet zo dat de klanten er om gevraagd hebben namelijk.

Dus dat ING of ASN het vantevoren aankondigt maakt het niet ineens niet ongevraagd.

[CivLord]

Ze zullen er niet eens een grote zak geld voor gekregen hebben. Ze hebben er een grote zak geld mee uitgespaard.
Wat denk je dat goedkoper/ eenvoudiger is? Zelf een mogelijkheid ontwikkelen/ inbouwen en onderhouden die aan alle veiligheidseisen moet voldoen? Of simpel het aanroepen van een api ondersteunen?

[ComputerGekkie]

Helaas zitten daar best wel wat compliance vraagstukken aan vast. Dat is (geloof ik) ook de reden dat de ING en verschillende andere banken er mee gestopt zijn om dit zelf te implementeren.

[lenwar]

Maar dan ben je er nog niet. Die virtuele bankpas moet kunnen praten met Mastercard/VISA. Het enige dat je daarmee opschiet, is dat er nog derde partij moet komen, die vertrouwd wordt door 'alle banken', en Mastercard en VISA.

In de praktijk zijn Google, Apple, Garmin, Fitbit, enz. die partijen.

[dimdek]

Ik ben het eens met het Europees alternatief en dan liefst ook in combinatie met een Europese AppsStore, zodat je niet wordt gedwongen om 24/7 je persoonsgegevens te delen met een Amerikaans BigTech bedrijf als je je bankzaken op je smartphone wilt beheren. Tot die tijd doe ik er in ieder geval niet aan mee.

[aileron]

Dank je wel consumentenbond. Deze trend moet echt ophouden. Weg met die afhankelijkheid van VS big tech.

[Llopigat]

Ja alleen nu de bankpassen zelf nog. Want die draaien OOK op VS partijen, Visa en Mastercard.

Dat vind ik nog een stuk belangrijker. Zonder mobiel betalen kan je wel, zonder bankpas wordt het een heel stuk lastiger.

[Reactie gewijzigd door Llopigat op 15 januari 2026 15:04]

[Z80]

Er is 1 heel groot verschil. Deze bedrijven hebben een bank licentie. Zowel in de USA als in de EU. Zij mogen een stuk minder en er zijn audits. Google heeft deze licentie niet. En is ook niet gehouden aan de wetgeving waar financiële bedrijven aan moeten voldoen. Dat is het grootste probleem. En eigenlijk is dit het zelfde probleem als bij Apple.

[wiseger]

FinTech heeft zelden een bank vergunning nodig. Ze faciliteren alleen maar de betaaldienst onder de Europese PSD richtlijn. Ze zijn wel gebonden aan de Wet voor Financieel Toezicht (WvFT).

[lenwar]

Zo simpel is het niet.

MasterCard (en VISA) hebben geen banklicentie in de EU, maar zijn wel een SIPS en AISP. (wat in een notendop neerkomt om een kwalificatie om als essentiële betalingsverwerker benoemd te zijn, en gerechtigd zijn om transacties in te zien.) Voor deze zaken heeft bijvoorbeeld MasterCard allerlei licenties, maar geen banklicentie.: https://www.dnb.nl/openbaar-register/?s=Mastercard&p=1&l=20

Google heeft in Ierland een licentie om betaalinstrumenten uit te delen en te accepteren. (dus 'virtuele bankpassen') En in Litouwen een licentie om allerlei andere zaken te regelen.
https://www.dnb.nl/openbaar-register/?s=Google&p=1&l=20

Apple heeft soortgelijke licentie met minder privileges.

[Llopigat]

Ik vertrouw Amerikaanse bedrijven sowieso niet op het gebied van privacy. Alles is daar nu politiek gemaakt, ook de financiële sector. Zie maar hoe Trump de fed loopt te chanteren.

En bovendien maakt dit ons in Europa enorm chantabel. Trump kan met een druk op de knop al onze kaarten uitschakelen.

[Reactie gewijzigd door Llopigat op 15 januari 2026 16:36]

[xorpd]

De Federal Reserve heeft meer macht dan de president, dus het zal wel meevallen qua chantage.

"Give me control of a nation's money and I care not who makes it's laws" — Mayer Amschel Bauer Rothschild

[Llopigat]

Ja maar daarom speelt Trump het dus op de man.

[dimdek]

Vrijwel alle Android apparaten willen alleen maar verbinden met internet als ze eerst contect hebben gemaakt met Googles Captive Portal Server. Als die server geen verzoeken uit onze regio meer accepteert dan kunnen Android gebriukers dus (bijna) niets meer met data over internet doen.

[Llopigat]

Dat kan je gewoon uitzetten. Maar inderdaad er gaat dan wel meer kapot, zoals ook push berichten. Met custom rom zit je dan nog wel goed (maar dan moet je je push op een andere manier regelen).

Toch zie ik dat als een minder groot probleem dan het hele bank kaarten verhaal.

[dimdek]

Ik geloof dat Samsung de mogelijkheid geeft om het uit te zetten. Bij andere leveranciers kan dit niet. Ook bij LineageOS kan het niet. Ik moet het bij elke installatie dus eerst via adb uitzetten voor ik kan verbinden met internet. Dit zal voor de meeste gebruikers een brug te ver zijn en ik denk dat de gemiddelde gebruiker ook geen idee heeft waarom, waar en hoe ze captive portal kunnen uitzetten als ze niet op internet komen.

[Bigidagoe]

Als we dat weg gaan halen ga ik toch echt verhuizen hoor, eindelijk de mogelijkheid om gewoon mn pas als Debitcard te gebruiken zodat ik geen CreditCard hoef aan te vragen voor concerttickets etc. in het buitenland waar geen EU betaalmethoden zijn.

[Llopigat]

Als er een pan-Europese betaalstandaard komt dan zal die natuurlijk ook ondersteund worden door providers als stripe en dergelijke. Net zoals ze meerdere credit card providers ondersteunen.

[wiseger]

Tja was er maar een alternatief. Een telefoon die anoniem betalen mogelijk zou maken. Van een partij die de betaalgegevens in het geheel niet bewaart.

Ik zou dan pleiten voor:

• Tokenisatie: Bij het toevoegen van een kaart wordt een uniek nummer aangemaakt, niet je echte kaartnummer, en dit wordt lokaal op je apparaat opgeslagen in een beveiligde chip.
• Geen kaartnummer Delen: Bij betalingen wordt alleen dit unieke nummer gedeeld, nooit je echte kaartnummer, met de verkoper.
• Beperkte gegevens: De telefoonleverancier verzamelt alleen anonieme transactiegegevens (zoals hoeveel, wanneer, en bij welke app/website) om de service te verbeteren, maar kan hieruit geen persoonlijke aankopen afleiden.
• Geen Aankoopgeschiedenis: De telefoonleverancier houdt geen logboek bij van wat je koopt en gebruikt deze informatie dus niet om je advertenties te tonen. 

Bestond er maar een telefoonleverancier dat dat mogelijk zou maken

[ATS]

Digitale euro gaat ook die kant op toch?

[wiseger]

De digitale euro is traceerbaar door de uitgevende instantie. Ze weten precies wie welke digitale euro in bezit heeft en registeren wanneer het bezit overgaat (lees u ergens betaald).

Dan is het dus een kwestie van vertrouwen dat de uitgevende instantie niets met de gegevens doet.

[GameNympho]

En wat nu als je er GEEN vertrouwen in hebt, welk alternatief is er?

[joho]

Met crypto zou je zonder tussenkomst van de groten (fintech/tech/banken) betalen. Er zijn zelfs privacy gericht crypto munten. Maar zoals je begrijpt doen de groten er alles aan dit tegen te werken.

[Llopigat]

Ook bij Apple gaat het nog steeds via Mastercard en Visa op de achtergrond. Aangezien je het koppelt aan een betaalkaart. Ondanks dat Apple zegt het zelf niet te monitoren.

[wiseger]

Alle niet-contante betalingen gaan uiteindelijk via Mastercard of Visa. Maar daar staat Apple helemaal buiten.

[Llopigat]

Ja maar dat is dus het probleem waar ik tegen ageerde. Die duopolie van Mastercard en Visa. Apple lost dat niet op en dat is dus geen alternatief daarvoor.

[Reactie gewijzigd door Llopigat op 15 januari 2026 16:40]

[wiseger]

Klopt. Er is op dit moment geen alternatief voor Mastercard en Visa. Zoals @ATS opmerkte, de digitale euro kan dat worden, maar dan betaal je wel via de overheid. En dan krijg je ook gedoe als criminaliteit, terrorisme en witwassen voorkomen, dus dat zal ook niet echt anoniem worden.

[lenwar]

In de basis verschillen Apple Pay en Google Pay niet eens zo heel erg.

YouTube: How Does Apple/Google Pay Work?

Het voornaamste verschil zit hem in het feit dat Apple er na het uitgeven van de virtuele betaalkaarten er niet meer tussen zit (dus je 3de puntje ). (dan is het echt tussen de telefoon en de betaalkaartuitgever.) De volledige kaartnummers worden sowieso niet gedeeld met de winkelier. (de winkelier en klant krijgen beiden dezelfde informatie.)

[david-v]

Het alternatief komt, is een stuk goedkoper en draait op Android én iOS en is niet afhankelijk van bigtech of de grote payment providers zoals Mastercard en Visa.

[WhatsappHack]

Ik hoop dat je het niet over WERO hebt, want dat is niet hetzelfde.

[david-v]

Klopt, wero is een stuk uitgebreider en zal meer kunnen dan Apple of Google Pay. In die zin is het zeker niet hetzelfde .

[dimdek]

En de app kun je (voor Android) alleen downloaden via de Google Play Store (waarschijnlijk gebruiken ze ook GSF), zodat het bij voorbaat al privacyonvriendelijk is en ik het nooit zal gaan gebruiken.

[Llopigat]

Komt ja maar het duurt laaaaang. En ze focussen op de verkeerde dingen in het begin zoals de ideal vervanging. Die we niet echt nodig hebben want elk land heeft al zijn eigen ding dat lokaal werkt.

Ik vinde de bankpassen een veel grotere prioriteit hebben. Zeker ook omdat de hele operatie om die allemaal te vervangen jaren gaat duren dus zo snel mogelijk mee beginnen.

[david-v]

En ze focussen op de verkeerde dingen in het begin zoals de ideal vervanging. Die we niet echt nodig hebben want elk land heeft al zijn eigen ding dat lokaal werkt.

eh,voor mij is dit wel een hoge prio. Ik kan met mijn pas in heel Europa betalen. Wat ik niet kan is een iDeal betaling doen in een webwinkel uit het buitenland. Dus voor mij ligt de prioriteit daar. Daarna mobiel betalen op een terminal in een winkel, daarna betalen via telefoonnummer of emailadres. Deze twee laatste gaan ze andersom doen, dus ook voor mij niet altijd de beste volgorde.

Dat het te lang duurt is absoluut waar. Dat dit als een Europees alternatief naar voren wordt geschoven is marketing en strookt niet met de realiteit, in zuidelijk Europa hebben ze andere systemen en zijn er nog geen afspraken gemaakt met de banken daar. Aangezien de zuidelijke landen enorm veel toeristen ontvangen verwacht ik wel dat ze uiteindelijk ook wero gaan ondersteunen.

[Llopigat]

eh,voor mij is dit wel een hoge prio. Ik kan met mijn pas in heel Europa betalen. Wat ik niet kan is een iDeal betaling doen in een webwinkel uit het buitenland. Dus voor mij ligt de prioriteit daar.

Maar een credit/debit card accepteert elke webshop. Als ze die gewoon vervangen door een Europees systeem dan kan je die gewoon gebruiken in die webshops, en heb je meteen de afhankelijkheid van Amerika vermeden voor zowel het online als fysiek betaalverkeer.

Uiteraard is dat niet de fijnste manier om te betalen maar die ideal vervanger kan er dan ook wel komen. Of zelfs tegelijkertijd, de EU overheid is groot genoeg om die dingen niet 1 voor 1 te hoeven doen.

[david-v]

Je zegt hetzelfde wat ik zeg, prioriteit ligt bij betalen in webwinkels met wero. Jij zegt in het vorige bericht dat de prio juist bij de bankpassen moet komen.

Wero gaat niet een fysieke pas krijgen voor zover ik weet. Dat is het domein van Visa en Mastercard met V pay en Maestro. Wero is een betaaldienst en niet een kaartdienst. Het zou kunnen dat banken passen gaan uitbrengen waarmee je een wero betaling kan doen op een terminal, maar dat zal alleen werken in Europa, want daarbuiten is wero dan weer geen alternatief.

Ik acht de kans zeer klein dat er een wero pas komt. Ik acht de kans zeer hoog dat wero via nfc en een app (bankapp bijvoorbeeld) de transactie kan verwerken op een terminal.

Ik kan eerlijk gezegd niet wachten tot het zo ver is.

[Llopigat]

Wero gaat niet een fysieke pas krijgen voor zover ik weet. Dat is het domein van Visa en Mastercard met V pay en Maestro. Wero is een betaaldienst en niet een kaartdienst. Het zou kunnen dat banken passen gaan uitbrengen waarmee je een wero betaling kan doen op een terminal, maar dat zal alleen werken in Europa, want daarbuiten is wero dan weer geen alternatief.

Dat is wel gepland:

EPI announced in July 2024 that it will extend Wero's offering to online and mobile shopping payments (in 2025) and then NFC enabled point-of-sale payments (2026).

Dat zijn dus die point-of-sale payments. Alleen daar lijkt weinig schot in te zitten. En als wero groot genoeg is dan zal dat zeker wel in het buitenland ondersteund worden, immers gebeurt dat met de Amerikaanse standaarden nu ook, anders zouden die hier niet werken. We zouden bovendien ook gewoon een eigen credit card instelling kunnen oprichten die hetzelfde doet als de Amerikaanse maatschappijen.

En bovendien, we zullen wel moeten. We kunnen niet meer aan Amerika blijven hangen want dan kunnen ze ons altijd blijven chanteren. Zelfs als er weer een democraat in het witte huis gaat zitten kan het altijd weer gebeuren.

[Reactie gewijzigd door Llopigat op 16 januari 2026 11:07]

[david-v]

Ik lees nergens iets over een fysieke pas, maar alleen over NFC.

Ik denk dat fysieke passen op den duur ook wel zullen verdwijnen. Vrijwel iedereen heeft een mobiel met NFC. We krijgen straks ook nog de digitale euro, en dat wil je dan wel op een fysiek medium hebben waarbij je niet afhankelijk bent van internet om te kunnen betalen. Dus geen idee wat het allemaal gaat worden.

[Martinspire]

In hoeverre kunnen Visa en Mastercard de stekker eruit trekken voor Europa? Dat soort dingen wordt toch gewoon lokaal gehost en gebruikt? Ik snap het, de data is ook nog wel een dingetje, maar het betaalverkeer komt toch niet stil te staan?

[david-v]

Simpel gezegd, als je iets betaald met je chip of kaart dan handelt Visa (v pay) of Mastercard (Maestro) de transactie. Als je geld overboekt van de ene rekening naar de andere, dan gaat dat niet via deze verwerkers.

[Llopigat]

De servers zullen wel hier staan maar worden door hen beheerd. En zij geven de kaartnummers uit. Dus die kunnen zij ook blokkeren.

[enver63]

Ik ben het met je eens, maar stel dat de Consumentenbond de rechtszaak wint. Dan weten we dat Google gebruik mag maken van allerlei klantgegevens. En vervolgens gaat iedereen door waar die mee bezig was.

De privacy-wetgeving zou wat betreft financiele gegevens veel strenger moeten zijn. Niks op servers in niet-bevriende landen zoals de USA. Geen gegevens gebruiken om AI te trainen.

[wiseger]

Dat kan momenteel niet. Elk Amerikaans bedrijf is gebonden aan de Amerikaanse wetgeving. Dus per definitie kan je dan geen partij als MasterCard of Visa in je betalingsverkeer gebruiken.

Maar zonder MasterCard en VISA heb je geeneens een werkende bankpas meer.

Dus die wetgeving gaat niet.

[CivLord]

Maar zodra we weten wat Google met die gegevens kan, kunnen we kijken of dat volgens de AVG ook mag.

Mag het volgens de AVG, dan blijft het een persoonlijke keuze of je Google Pay blijft gebruiken.
Mag het volgens de AVG niet, dan moet de ING de overeenkomst met Google aanpassen om AVG-proof te handelen. En wanneer dat niet mogelijk is (of Google niet mee wil werken, dan moet ING (en alle andere banken) de overeenkomst met Google opzeggen en kunnen ze geen gebruik meer van Google Pay maken.

[dimdek]

Ik heb er een hard hoofd in dat het zo zou gaan. Met het Google pakket voor Education voor minderjarigen was ook van alles mis. Het mocht vervolgens niet meer gebruikt worden, wat door vrijwel alle scholen werd genegeerd omdat er al voor betaald was. Google moest zaken aanpassen en heeft dat nog een jaar of drie weten te rekken. Tenslotte is er in overleg met Surfnet/SIVON een halfslachtige overeenkomst gekomen waarbij scholen nog diverse aanpassingen zouden moeten maken die in de praktijk vaak niet worden gedaan. Het resultaat is dat Google gewoon al jaren gegevens over scholing van minderjarigen heeft verzameld en daar voorlopig mee door kan gaan. Bij Google hebben ze nu eenmaal veel geld over voor lobby, mensen die manieren verzinnen om de wet te ontduiken of oprekken en anders tijd te rekken tot er een alternatief is uitgerold. En hun krachtigste motivatie is dat ze hun producten aan belangrijke tussenpartijen aanbieden voor een prijs waar concurrentie niet tegenop kan.

[CivLord]

Maar een school is geen ING.

[dimdek]

Ik gaf het als voorbeeld van hoe Google zaken weet te traineren als duidelijk is geworden dat ze zich niet aan de AVG houden. In mijn voorbeeld heeft het zelfs alles met onze overheid te maken en is er geen snelle actie ondernomen. Wanneer het om de ING gaat verwacht ik niet dat het sneller zal gaan.

[CivLord]

Maar bij ING zal veel meer druk op de ING zelf komen te liggen om alles AVG-proof te krijgen.

Het gaat om een financiële dienst die ING aanbied (en waar zij dus eindverantwoordelijk voor zijn) die ze door Google uit laten voeren. En mensen zijn wat gevoeliger wat privacy betreft, wanneer het over financiën gaat.

De meeste mensen snappen de ophef over Google for Education ook niet zo, omdat ze thuis ook gewoon Gmail, Google docs, etc. gebruiken. (Maar voor hun financiële gegevens snappen ze het wel!)

[pla2n]

Je hoeft het niet te gebruiken he. Google pay staat niet standaard aan.

[Peenutzz]

Nee, maar als je met je telefoon wil betalen kan dat alleen via Google Pay. Mobiel betalen via de ING app werkte beter en sneller dan via Google, maar ING had allemaal slappe smoesjes en beweerde dat google net zo snel en veilig was.

[Carlos0_0]

Pinpas achter je telefoon hoesje doen werkt ook he, hoef je google pay niet te gebruiken.

[WhatsappHack]

Dat werkt toch enkel feilloos voor kleine bedragen (en ook niet online)?

[Carlos0_0]

Uiteraard maar online betalingen,heb je gewoon jou bank app. Zowel op iOS als Android. Tevens werkt ook voor grote pin betalingen, maar dan heb je uiteraard je pincode nodig.

[Reactie gewijzigd door Carlos0_0 op 15 januari 2026 23:26]

[bigbadbull]

en dan niet vergeten draadloos op te laden

[rustycrab]

Moeten helaas wel verplicht een mobiele OS gebruiken van een commerciële big tech. Android en privacy is als een gordijn in een glazen huis: het is er, maar vooral voor de sier. En bij iOS is het als wonen in een luxe gevangenis, alles is prachtig afgewerkt, maar de deur gaat alleen open als Apple dat goed vindt.

Maar goed dat is meer algemeen.

[jan plezier]

En zo is het!

[jan plezier]

En zo is het!

Maak gewoon gebruik van je pinpas.

[ytterx]

Yes! Sinds de overstap naar Google Pay ben ik maar gestopt met contactloos betalen met de telefoon. Gewoon weer de bankpas mee, helaas dus wel 2 bankpassen want meerdere rekeningen.

Als consument is het gewoon niet te begrijpen dat voor iets wat prima werkte je opeens gebonden bent aan een derde partij. Als optie? Prima, maar de oude manier werkte zonder problemen en heb er dus als consument alleen maar nadelen van.

[loki504]

Yes! Sinds de overstap naar Google Pay ben ik maar gestopt met contactloos betalen met de telefoon. Gewoon weer de bankpas mee, helaas dus wel 2 bankpassen want meerdere rekeningen.

Als consument is het gewoon niet te begrijpen dat voor iets wat prima werkte je opeens gebonden bent aan een derde partij. Als optie? Prima, maar de oude manier werkte zonder problemen en heb er dus als consument alleen maar nadelen van.

De consument kan dat prima begrijpen. Waar het namelijk altijd al om draait bij bedrijven. Muntjes. Google pay zal vast goedkoper zijn als hun eigen systeem onderhouden. Misschien een mooi moment om wero in 2027/2028 ook googlepay/apple pay te vervangen.

[WhatsappHack]

Met de manier waarop WERO nu wordt ingestoken/ontworpen, gaat dat geen vervanging vormen voor Apple Pay. Het biedt een alternatief, maar dat is een ander verhaal evenals nu bijvoorbeeld iDeal.

[CivLord]

De oude manier moest door ING zelf ontwikkeld en onderhouden worden, op een hoog veiligheidsniveau. De nieuwe methode hoeft enkel een Google-api te ondersteunen.
Wat denk je dat makkelijker en goedkoper voor ING is? Waar denk je dat door de top van de ING (met hun eigen op winst gebaseerde bonus in gedachten) dan voor gekozen gaat worden?
Het is op zich al verwonderlijk dat de ING-app het zo lang zelf heeft gedaan.

[Bekers]

Toen Rabobank overstapte van een eigen app (RaboWallet) naar de Google Pay variant was dat voor mij reden genoeg om te stoppen met het betalen met m'n mobiel. Daar hoeft Google helemaal niet tussen te zitten.

[ArmEagle]

Ik had zelf geen zin om wel/niet/misschien extra te betalen voor de RaboWallet app, voor de misschien enkele keren dat ik het zou willen gebruiken.

[jaro431]

i.d. met ASN, die hadden een prima eigen app. Toen dat overging naar google pay een klacht ingediend en er mee gestopt.

Stomme standaard antwoord dat ik als klant een keus heb om iets niet te doen....duh

Goede actie!

[tmfh]

Een groter probleem vind ik de directe koppeling met Google Play Integrity. De apps en banken zijn afhankelijk van één partij om de verificatie te doen. Als Google besluit dat jouw device niet 'veilig' genoeg is, dan ben je buitengesloten van je betaalpas.

Veilig is hierbij interpreteerbaar naar de inzichten van Google.

Waarom kan ik niet voor mijn eigen 'verifier' voor Play Integrity bij een bank kiezen? Een Europese partij, of voor mijn part een Sectigo (van de https certificaten) bijvoorbeeld?

[CAPSLOCK2000]

Waarom kan ik niet voor mijn eigen 'verifier' voor Play Integrity bij een bank kiezen? Een Europese partij, of voor mijn part een Sectigo (van de https certificaten) bijvoorbeeld?

Omdat het niet echt om jouw veiligheid gaat, die is op z'n best secundair. Het gaat om de veiligheid/inkomsten van Google en de bank.

[Zebby]

Ik heb destijds nog meegedaan aan de pilot van ING Pay op de mobiel via NFC, wat werkte eigenlijk altijd prima. Ben gestopt toen ze geld gingen vragen, en nooit meer opnieuw aangezet. Mijn portemonnee heb ik toch altijd bij me als ik ergens moet afrekenen, want dat betekent dat ik buiten huis ben en ook een ID bij me moet hebben.

Het feit dat ze zo schimmig doen over het delen van deze informatie is niet best. En de opmerking "ja maar Google moet zich aan de wetgeving houden", pfoe, dat is toch niet best. Hoe vaak moeten die tech giganten een boete krijgen voor zaken die ze wel doen terwijl het niet mag totdat het doordringt bij mensen dat die boetes pure cost of business zijn? Daar zal een forse zak geld mee gemoeid gaan.

[watercoolertje]

Het feit dat ze zo schimmig doen over het delen van deze informatie is niet best.

De info wat ze wel en niet doen zoals in het artikel staan kan je letterlijk van Google afhalen. Wat is er precies schimmig?

Ben gestopt toen ze geld gingen vragen, en nooit meer opnieuw aangezet.

Heeft ING ook ooit geld voor gerekend? Mij in ieder geval niet...

[Reactie gewijzigd door watercoolertje op 15 januari 2026 16:30]

[Alxndr]

Precies de reden waarom ik nog nooit heb of zal betalen met m'n mobiel.

Hoeveel extra moeite is het nu om je pas ipv telefoon tevoorschijn te halen? Je doet je voordeur toch ook niet niet op slot omdat je dan helemaal je sleutels uit je zak/tas moet halen?

[Llopigat]

Het is veiliger vanaf een mobiel dan vanaf een kaart. Bijvoorbeeld kan een kaartterminal gecompromitteerd zijn, en daar moet je bij een kaart je pincode invoeren bij grotere bedragen. Met je telefoon doe je dat op je telefoon zelf. Bovendien zijn mobiele betalingen tokenised, dat wil zeggen dat hij nooit twee keer dezelfde identifier stuurt. Of dat bij contactless kaarten ook zo is moet ik nagaan maar ik dacht het niet.

[Alxndr]

Dus in het ergste geval stelen ze m'n code, maar dan moeten ze toch ook alsnog m'n pas jatten? Succes daarmee, m'n portemonnee zit achter een rits op m'n borst, daar kom je moeilijker bij dan mijn telefoon.

En als ik m'n pas voor de lezer houd kunnen ze daarmee toch nog niet m'n chip al klonen/kopiëren?

Maargoed, zelfs als het veiliger zou zijn weegt het voor mij persoonlijk niet op tegen de hoeveelheid data die je anders weggeeft.. aan een techbedrijf. Noem me ouderwets, maar bankzaken verlopen bij mij uitsluitend via echte banken.