Android Pay heeft na maand vierduizend gebruikers in België

Googles betaalsysteem Android Pay heeft na een maand vierduizend gebruikers in België. BNP Paribas Fortis, de aanbieder van het betaalsysteem, noemt het een 'uitstekende start' en verwacht volgende maand nog veel meer gebruikers van het systeem.

In totaal zouden 250.000 klanten van de bank het betaalsysteem kunnen gebruiken, maar tot nu toe blijven de aanmeldingen dus steken op enkele duizenden. Het is onbekend hoeveel betalingen die vierduizend gebruikers per dag doen met het systeem.

Volgens de bank is het geringe aantal aanmeldingen tot nu toe te wijten aan het feit dat Android Pay een creditcard vereist. In mei volgt de mogelijkheid om de smartphone te koppelen aan de veel gebruikelijkere debetkaart. Dan moet een grote stijging volgen, zegt een woordvoerder van de bank tegen VTMNieuws.

Android Pay werkt sinds een maand in België. Gebruikers kunnen betalen bij 85.000 punten waar winkeliers ook contactloos betalen ondersteunen, zoals bij Media Markt, McDonald's en H&M. Online kan dat onder meer bij Deliveroo en Uber, claimt het internetbedrijf. Om te betalen moeten gebruikers alleen de telefoon wakker maken, maar het openen van de app en het invoeren van de code zijn onnodig.

Met de release van Android Pay loopt België voor op Nederland, waar Google zijn betaalmethode nog niet beschikbaar heeft gemaakt.

Reacties (140)

[telenut]

payconiq, eigen bank app, apple pay, google pay, bancontact app, betalen of ontvangen met QR code.

Zelfs ik als IT'er verlies er het overzicht bij... Aan de Colruyt zie ik verschillende QR codes hangen, een terminal staan voor een kaart in te stoppen, ook een NFC contact.

De Winkel zelf heeft ook al een app om mee te betalen...

Ja, ik gebruik gewoon die oude vertrouwde bankkaart. Werkt altijd, snel, veilig, en overal... Tenzij ze er plots geld gaan voor vragen zal dit bij mij en vele anderen dus niet veranderen.

[TheGhostInc]

Zelfs ik als IT'er verlies er het overzicht bij...

Het is gewoon dieptriest als je de geschiedenis erachter hoort.
De banken konden het niet eens worden over hoe 'de taart' verdeeld moest worden. In 2006! was het technisch gewoon al helemaal geregeld.

Ik vermoed dat het over een paar jaar allemaal wel weer convergeert naar een paar grote partijen. Winkeliers betalen de rekening en dan zie je (vooral in NL, misschien ook in België) dat de dure opties gewoon uitsterven. Creditcard accepteert niemand in NL in een normale winkel (of bij hoge uitzondering), terwijl in anderen landen dat doodnormaal is. Als de Albert Heijn ineens 2-3% van zijn winst ziet wegvloeien naar Apple/Payment providers terwijl de NLse banken een vergelijkbare oplossing hebben die een stuk voordeliger is, dan denk ik dat we al die dingen weer snel zien gaan.
Of je krijgt gewoon weer van die bordjes: "Apple Pay kost €0,25 per transactie" .
De gemiddelde NL-er vist dan wel even die bankpas uit zijn zak, want €0,25 laat je niet liggen

[RaJitsu]

Cc's worden overal geaccepteerd naar mijn ervaring. En anders kun je met de meeste opties ook gewoon pinnen als met een normale bankpas.

[TheGhostInc]

Het 'probleem' zit hem niet in de techniek, die werkt inderdaad prima. Maar in de kosten.

Een pinpas is echt niks meer dan een transactie. Een creditcard heeft in het buitenland helemaal vaak cashbacks (airmiles/...), verzekeringen, uitgestelde betaling, ...
En die kosten worden in de transactie 'verpakt'.

Sinds 2012 het 'nieuwe pinnen' is ingevoerd is het onderscheid tussen de verschillende betaalmiddelen fors afgenomen. Ook de Chipknip/Chipper werd kort daarna helemaal uitgefaseerd. Daarmee loopt NL nu weer 'in de pas' met de rest van de wereld.
Maar omdat in NL een CC nog steeds uitzonderlijk is denk ik dat veel winkels de extra kosten niet problematisch vinden. Gaat dit echter een forse hap nemen uit de winst dan zal deze discussie zeker weer gaan opspelen.
Een Albert Heijn heeft maar enkele procenten aan uiteindelijke winstmarge, dus die zullen al snel iets moeten doen. (Of extra rekenen voor CC of de prijzen omhoog, of CC blokkeren)

[YrAvgGamer]

Bij de grote electronica ketens inderdaad wel, bij de supermarkt of de lokale retailer wordt de creditcard zelden tot nooit geaccepteerd.

[RaJitsu]

Ik heb bij de drogist hier ook wel eens afgerekend met een creditcard. Ze hebben misschien niet alles liggen om het snel af te handelen, maar zover ik heb gezien hebben alle kassasystemen gewoon de optie. Een bonnetje ondertekenen en klaar.

Hooguit de winkels die geen fatsoenlijke pinterminal hebben kunnen het niet. Maar verder kun je overal waar je met een bankpas kunt betalen ook gewoon met een creditcard betalen. Welnu, dat er winkels zijn die het liever niet doen wegens de administratie of het afwijkende proces, dat zou kunnen. Maar technisch kan het gewoon.

Volgens mij ook nog altijd gewoon analoog wanneer je de betreffende papieren hebt. Maar dit heb ik nooit iemand zien gebruiken.

[True]

Echt niet, het volledige Saxion te Enschede en te Apeldoorn(Deventer waarschijnlijk ook) niet. Ook AH to go werkt niet, accepteren mijn N26 (debit) creditcard(mastercard) niet. Terwijl je bij beide tegenwoordig ook contractloos kan betalen zowel mijn ING betaalpas als mijn ING app op telefoon werkt bij zowel AH to go vlekkeloos.

Op de markt in Enschede snappen ze het dan weer wel, die willen immers geen Duitse(non-maestro) klanten mislopen en pakken ze mijn creditcard altijd graag aan.

edit: maestro is wel meer dan NL maar, als er ergens dus Saxion bijvoorbeeld geen mastercard op staat maar alleen maestro kan ik er met mijn credticard niet betalen.

[Reactie gewijzigd door True op 27 juli 2024 21:26]

[RaJitsu]

Moest het even nagaan, maar het was een DA waar ik wel eens met een Mastercard betaald heb. Saxion is een hoogeschool? Tsja, dan noem je ook wel iets. AH to go zou het evt. logisch voor zijn omdat het proces wat trager is. Maar de AH hier in de buurt kan gewoon een CC aannemen.

[nopcode]

>Ik vermoed dat het over een paar jaar allemaal wel weer convergeert naar een paar grote partijen.

Ja en neen.
We gaan naar een model dat wat weg heeft van een oauth/openid systeem waar de bank een IdP zal worden.
Je geld staat op je bankrekening bij ING en alle andere apps maken dan betalingen via de ING API.
Op die manier moet je geen betalingsverkeer zelf regelen en kan je wel met een app zoals payconiq concurreren.

Ze voorspellen 2 zaken:
- Heel grote versnippering van betaling apps (iedereen kan nu een "mobile banking app" maken).
- De groten (Apple/Google/Facebook) maken hier een topprioriteit van en slurpen heel die markt op.

Moest dat laatste gebeuren hebben de banken een serieus probleem, en gaan ze waarschijnlijk geld vragen voor transacties/je rekening.

[Gallant]

Als ze dat gaan doen dan krijgen we waarschijnlijk de definitieve doorbraak van Bitcoin.

[nopcode]

Het is geen "als" - ze gaan dat doen.
Banken zijn verplicht hun systemen open te zetten met een API tegen 2018.

[Gallant]

"Als":

Moest dat laatste gebeuren hebben de banken een serieus probleem, en gaan ze waarschijnlijk geld vragen voor transacties/je rekening.

[codebeat]

Ja inderdaad, prachtige opsomming én niet eens compleet want dat is bijna niet te doen, zoveel manieren om één type munt/valuta uit te geven. Europa zet zich in voor één type munt, dat we nu hebben, de euro. Betalen kan echter op 10-tallen manieren. Waarom? Omdat er een leuke boterham met het verplaatsen van cijfertjes kan worden verdient, niet per se omdat het veiliger of gemakkelijker is.

Dan heb je nog betaalproviders, die encapsulen het oerwoud aan betaalmogelijkheden, zetten een nieuwe standaard ala deze afbeelding en pikken ook een graantje mee.

Al die betaalmiddelen en betaalproviders maakt het niet gemakkelijker voor de consument en voor de (beginnende) 'winkelier' uitermate complex. Het kan ook gemakkelijk tot fraude leiden. Zou eens willen dat de betaalmiddelbedenkers eens de koppen bij elkaar schuiven om geld weer geld te laten zijn, één manier om overal te betalen, zowel op het internet als in de winkel. Commercie moet uit het 'verhandelen' van geld, zoals fysiek geld. Dat is de enige mogelijkheid de wildgroei te stoppen.

Ik heb ooit al eens zo'n systeem bedacht, maar ja, je komt er toch niet tussen omdat er zo ontzettend veel belangen aan hangen. Vele denken meteen bij het zien van een nieuw voorstel "Weer een nieuw betaalmiddel?" Enige mogelijkheid zou zijn om het te regelen vanuit de overheid. Zou ook graag weer een nuts-bank zien, een bank zonder commerciële belangen, zodat geld ook echt blijft.

[MrDayOff]

Mijn vermoeden is dat je slechts € 21,- had opgehaald voor dit idee door de keuze om een computer geanimeerde persoon met computerstem in het filmpje te zetten. Komt onprettig en onecht over. Het monotone stemmetje draagt ook niet bij.

Het beste verkoopt een product als iemand er enthousiast over kan vertellen, uiterlijk is dan niet eens belangrijk. Als de stem maar aangenaam is en dat de persoon vrolijk erbij kijkt (en niet een neplachje zoals Amerikanen dat wel eens kunnen doen).

Wellicht een idee om je product op andere wijze te presenteren?
Verder wel knap gemaakt hoor, dit was eigenlijk het enige wat mij opviel en zelfs aan stoorde. Succes met funding!

[codebeat]

Ah, bedankt voor je reactie, leuk dat je gekeken hebt! Ik denk (weet) dat er nog wel meer mis is dan alleen de presentatie video. Heb alles met zeer weinig middelen moeten doen en binnen een bepaalde tijd (veel te kort eigenlijk).

Ook was ik niet bekend met crowdfunding, kan je vertellen, er komt behoorlijk wat bij kijken en er komt behoorlijk wat op je af. Denk ook dat Kickstarter eigenlijk niet geschikt is voor zoiets omdat:
a) Het een gadget moet zijn (slagen héél vaak)
b) Het een productieklaar prototype moet zijn (dat is heel vaak aan de orde)
c) De video volgens een bepaald format moet zijn gemaakt (ala Apple bijvoorbeeld). Kickstarer zegt van niet maar in de praktijk is dat toch echt wel zo. De succesformule is één pot nat. Als je goed gaat kijken naar de video's, dan lijken ze allemaal op elkaar.

Ik heb wel iets werkend maar kan onmogelijk een prototype zijn (het zit bij wijze van nog op het breadboard), ik vraag ook geld voor de verdere ontwikkeling daarvan. Documentatie heb ik volop, ik 'verkoop' in eerste instantie een idee en niet een fysiek product, een tool voor iedereen, het is software en geen hardware én nogal theoretisch (want ik moet het verschil laten zien om aan te tonen dat het niet een YAPS is omdat er al zoveel YAPS zijn).

Als ik een prototype zou moeten moeten maken in mijn eentje zijn we jaren verder. Maar ja, het is geen fysiek product en dat is een groot probleem (voor dit platform), alles zo'n beetje op Kickstarter dat een succes is, is tastbaar en het zijn geen ideeen maar productie klare producten. Dus eigenlijk is het platform om je product op de markt te brengen als alles van A tot Z uitgekauwd presenteert.

Mensen die een goed idee hebben en weten hoe ze dat moeten doen worden eigenlijk uitgesloten van deelname wanneer ze niet de middelen hebben dit in hapklare brokken te kunnen presenteren.

Heb vele goede ideeen gezien op Kickstarter, inhoudelijk erg goed, alleen hebben het niet gehaald (vind ik onbegrijpelijk) mede wat jij noemt, de presentatie. Wellicht geen elevator-pitch maar inhoudelijk een goed verhaal, soms kan dat gewoonweg niet kort vanwege complexiteit (of vanwege de pleps dat er al is).

Ondanks de complexiteit kan het nog steeds een boeiend verhaal zijn maar je moet er wel voor open staan als kijker. Dat is een beetje de social-media generatie of die van de grote investeerder die op zoek is naar het grote geld, hoe beter de presentatie is, hoe beter je het kunt verkopen. Dat is eigenlijk heel gek want het zegt niets over het idee ansich, het zegt iets over het kunnen verkopen van een idee (product). Dat hoeft dus niet per se een goed idee te zijn als het maar verkoopbaar is, als het maar scoort. Het idee komt op de tweede plaats.

De presentatie, verkopen dus, staat in feite boven het inhoudelijke. Je kunt zelfs een 'drol' verkopen als je het maar goed presenteert. Het is als een manager die meer verdient dan de persoon die het werkelijk bedenkt omdat de manager het in kort sappig kan 'samenvatten' (dat laatste wordt in de praktijk meer gewaardeerd). Kickstarter is niet anders, terwijl het aangeeft een platform te zijn voor iedereen maar dat is dus niet zo. Zelfs Kickstarter belicht projecten die qua geldgeneratie (commercieel) interessant zijn, het format om te presenteren waarvan men weet dat het een groot succes kan zijn (ook voor eigen portemonnee) . Dat is extreem jammer want dat schiet het doel voorbij, velen krijgen dus geen kans omdat het niet aanspreekt (niet zo kunnen presenteren als het format) bij hun grote (doorsnee) publiek. Daar had Kickstarter voor moeten waken als je aangeeft in een promo video dat alles kan, dat is in de praktijk dus niet zo.

Dit is geen rancune maar wel een constatering, zo werkt dat. Als het compleet niet duidelijk is, dan kan ik mij dat voorstellen. Echter als het moet voldoen aan een gelikt "Jip-en-Janneke" format dan zet ik daar wat vraagtekens bij. Ik weet niet of ik er nog verder iets mee ga doen, het is toch een beetje "de macht van de grootste l*l". Dat is de markt wanneer het over geld gaat (mijn idee aangaat en voor staat), daarin ben ik wel teleurgesteld. Ik heb op voorhand met verschillende partijen willen schakelen maar zij willen alleen met mij schaken. Mij gaat het niet om het schaken, mij gaat het om een goede oplossing, voor iedereen.

[Sando]

Een nadeel is dat je als tweaker een grote kans hebt om je smartphone geroot te hebben en dan werken al die pay apps niet. En dan heb je wel root-verbergers voor oude roms, maar als tweaker draai je waarschijnlijk graag Android 7 waarop het xposed framework niet werkt.

Gedoe allemaal. Ik wil gewoon contactloos kunnen betalen voor die keren dat ik mijn portemonnee niet bij me heb.

[Verwijderd]

Root is geen enkel probleeml om de apps te kunnen gebruiken. Zit hiet zelf met een OPO op Android 7.1 met root. Alles werkt omdat mijn root gehide is via Magisk. Werkt op alles apps zowel Bankcontact als Android Pay werken hier.

[Maarten21]

Je kan je afvragen of root zo verstandig is als je ook je wallet op je mobiel hebt. Eventuele fraude door malware is dan niet meer de liability van de bank, maar (logischerwijs) van jou (natuurlijk in het geval dat ze erachter komen).

[Gallant]

Het risico is te beperken door middel van caps mbt de transactiegrootte.

[wouter772]

Ik snap nog steeds niet hoe dit nou voor een telefoon anders is dan voor een pc. Op mijn pc heb ik ook root toegang, maar daar is het geen probleem. Waarom zou dit op een mobiel anders liggen?

[Maarten21]

Je PC doet niet alsof het een betaalpas is

[Sando]

Root is geen enkel probleeml om de apps te kunnen gebruiken. (...) Alles werkt omdat mijn root gehide is via Magisk.

Even ter informatie, het is niet "geen enkel probleem". Ik denk dat jij het geluk hebt dat je één van de smartphones hebt waarbij het wel werkt.

quote: https://gathering.tweaker...message/50866055#50866055

Redsandro schreef op maandag 10 april 2017 @ 15:08:
Ik heb al Magisk geprobeerd want dat schijnt wel fijn te werken, maar het werkt niet goed op MIUI.

[Reactie gewijzigd door Sando op 27 juli 2024 21:26]

[Kapitein187]

Je moet anders even kijken naar Magisk.

[R3dRacer]

Magisk blijft het beste, zeker op mijn OP3T met 7.1.1. Er is nog geen xposed framework voor android Nougat. Magisk heeft Magisk Hide functie. Is handig voor Snapchat en Android Pay

[Sando]

Zie deze reactie.

[IStealYourGun]

Zowel Payconiq als de app van mijn bank werken mooi op mijn geroote FP2 zonder Magisk

[ruben06]

QR-codes zijn voor zover ik weet globaal te gebruiken over de verschillende bank-apps en bancontact app.
Ikzelf heb vorige week met mijn mobile banking app nog een betaling gedaan door middel van een QR-code te scannen die gegenereerd werd door de bancontact app

[PostHEX]

Ik denk dat ze het in China eenvoudiger hebben, waar WeChat en Alipay domineren. Ik geef ook de schuld aan PayPal (en voormalige eigenaar eBay). PayPal had zoveel tijd en kansen om nr.1 te worden in west-Europa, en nu zie je zelfs recentelijk dat PayPal in marktaandeel hebben moeten inboeten.

Het verbaast overigens dat Whatsapp nog steeds niet in transactie markt is gestapt.

[19RAW68]

Vrijwel alle onbemande tankstations vereisen nog een bankpas. En aangezien ik bijna altijd bij zo'n goedkoper tankstation tank (zeker met de motor, want dan hoeft de helm niet af) is daar nog werk te doen. Contactloos betaal ik vaak wel met de telefoon via ING app, maar die kost wel geld en Android Pay niet.

1 hele grote maar: toen ING zijn betaalgegevens wilde gaan inzetten voor marketing doeleinden viel iedereen over hun heen. Maar Google heeft al heel veel gegevens van mij en dat wordt met die betalingen nog een stuk waardevoller. Dát is waar het addertje zit en waarom zij dat graag gratis willen aanbieden. Dus ik zou dat financiële aspect nog graag bij een andere partij willen houden zolang daar geen ge/misbruik handgemaakt wordt.

[bbc]

Ik ben een tevreden gebruiker en was er vanaf dag 1 bij. Het heeft een aantal voordelen maar ook een groot nadeel.

Om 8u neem ik op het werk ontbijt, kost me 3 euro en de lunch kost me ergens tussen 7 en 10 euro. Dat zijn dus 2 betalingen per dag. Laatst ook inkopen gedaan bij de Cora. 185 euro waren op een fractie van seconde betaald.

Als je batterij plat is heb je dus wel gedaan met spelen/betalen. In die zin heb ik altijd mijn betaalkaart nog bij, maar ik moet ze niet meer pakken en mijn code moet ik ook niet meer beschermen, want ik gebruik ze niet meer. Het is echt wel geweldig.

Ik moet ook niet meer wekelijks geld gaan halen omdat ik geen kleine bedragen meer zit uit te geven, wat ik vroeger liever deed dan met de kaart te betalen. De reden daarvoor was dat dit soms nogal traag was. Mijn bankkaart heeft ook alweer een barst. Waarschijnlijk komt dit door mijn portefeuille en het regelmatig verwijderen van de kaart. Misschien moet ik wel eens een harde case aanschaffen.

Wat de nadelen betreft zijn er ook wel een aantal. Het grootste risico zit'm nog wel in het feit dat je Visa gebruikt en minder vaak naar de automaat gaat (pinnen). Je hebt dus minder een overzicht van je uitgaven. Ik weet wel dat ik ongeveer een 50 euro per week uitgeef aan eten, maar bij zo een uitgave van 185 euro mag je wel niet vergeten dat die op je Visa zit. Je lijkt dus wel wat minder geld uit te geven, waar je vroeger aan de automaat altijd kon zien wat het saldo was. Het vergt dus wat discipline dat gebruiksgemak.

Ander nadeel is dat je niet vaak meer munten krijgt en die zijn nog wel eens handig bij de bakker, of om te parkeren. Er is een park waar ik ga waar je 3 euro moet insteken bij het verlaten van de parking. Briefjes of andere betaalmiddelen niet toegestaan.

Ik hoop dus dat Maestro er snel zit aan te komen en dat het systeem uitgebreid wordt.

[TWyk]

Ik vind het voordeel tov een pasje zeer beperkt.

[hjansen2]

Weer een pasje minder op zak, verbaas jij je niet hoeveel pasjes je in je portomonnee hebt?

[Wailing_Banshee]

2 bankpassen en 2 credit cards (2 banken). En m'n rijbewijs. Dat zijn er 5. Die laatste moet ik altijd bij me hebben, dus die "portemonnee" (ik heb eigenlijk geen portemonnee, maar zo'n 6-pasjes houder ding) is niet eens vol, tenzij ik er mijn ANWB kaard bij doe.

Ik zie voorlopig nog geen voordeel van dat Apple Pay, Android Pay, Whatever Pay, zolang het nog niet generiek is, dus je het met elk toestel wat de hardware bezit kunt gebruiken. Of het nu Windows, Android, Apple, of iets anders is.

[TWyk]

2 bankpassen en 2 credit cards (2 banken).

En ik denk dat de meeste mensen wel aan 1 bankpas en 1 creditcard voldoende hebben uds met nog twee passen minder afkunnen.

[jeroentje710]

Terwijl de ander ook zijn OV, zorgpas en pas van de universiteit constant bij zich moet hebben. Heb mijn ID kaart er ook in zitten terwijl mijn rijbewijs er ook in zit. Dus dat is misschien een overbodig pasje maar toch. Wanneer Android pay net zo makkelijk werkt als contactloos betalen gaat mijn bank pas zeker thuis blijven.

[hjansen2]

Zelfs die heb ik niet bij, weet mijn BSN uit mijn hoofd, en voor die 2 keer dat een politieagent me heeft aangehouden was dat voldoende.

[Wailing_Banshee]

Dan heb je geluk gehad met die agenten, want officieel is dat niet geldig. Ik neem het risico liever niet, alleen maar omdat ik dan een object wat kleiner is dan m'n telefoon niet mee hoef te nemen...

[hjansen2]

Edit: lm

[Reactie gewijzigd door hjansen2 op 27 juli 2024 21:26]

[Dream_ON]

Dat is dan een fout van de agent..ik kan ook een BSN uit m'n hoofd leren, maar dat zegt verder niets. Dat is ook het hele probleem van het controleren. De gegevens zijn juist, maar ben jij ook degene die bij die gegevens hoort?

[kiang]

...tot je ergens komt waar je niet contactloos kan betalen. Heb je toch weer dat pasje nodig.

En dat pasje heeft btw geen batterij die leeg kan raken.

Nut van Android Pay/ApplePay is voor mij echt 0,0.

[Verwijderd]

uitspraak uit 1971:

...tot je ergens komt waar je niet met een bankkaart kan betalen. Heb je toch weer cash geld nodig.

[kiang]

...En we lopen vandaag nog altijd met cash rond, dus het klopt in zekere zin.

Alleen pinnen we liever omdat het makkelijker is. Hoe betalen met je smartphone makkelijker is dan pinnen moet de eerste persoon mij nog uitgelegd krijgen.

[Verwijderd]

Telefoon: Scherm aan en tappen. Klaar. Eventueel in de rij alvast je pincode invoeren.
Pasje:
Portemonnee pakken, pasje eruit halen, tappen, eventueel nog pincode ingeven als het hoger is dan €25, pasje weer opbergen, portemonnee weer opbergen.

[MadEgg]

Je telefoon haal je niet uit je zak en stop je niet terug in je zak? Of heb jij dat ding altijd in je hand? Ik niet in ieder geval. En het pasje kun je in de rij natuurlijk ook al uit je zak halen.

Ik haal mijn Secrid Wallet uit mijn zak en duw tegelijkertijd in een beweging de pasjes omhoog. De juiste pak ik er direct uit en stop in het apparaat. Dan moet ik inderdaad de code invoeren, uit eigen vrije wil, draadloos betalen / betalen zonder code doe ik sowieso niet aan.

Ik vind het echt een oplossing voor een niet-bestaand probleem. Los van het feit dat ik Google, Apple en dergelijke niet in mijn transactieketen wil hebben, kost een pinbetaling mij zo weinig tijd en moeite dat ik echt geen heil in een verbetering zie.

Daarnaast heb ik vaker mijn telefoon niet bij me dan dat ik mijn portomonnee niet bij me heb.

[kiang]

... Voor de telefoon benoem je niet 'uit zak halen, hoesje openen, i 50% van de gevallen even omdraaien want je hebt hem ondersteboven vast, (...), hoesje sluiten, terug stoppen', maar voor de pinpas noem je wel 'portemonee nemen, uit je portemonee halen' alsof dat een eeuw duurt? ...hm, beetje idioot scheve vergelijking?

Misschien heb je wel een velcro-portemonee zoals 6-jarigen, en tv-worsten als vingers, maar mijn pinpas nemen gaat sneller dan mijn smartphone uit mn zak halen en aanzetten

Alsnog ben ik dus totaal niet overtuigd Maar hey, wie dit wil gebruiken, vooral doen! Als ik maar niet te vaak meot wachten aan de kassa omdat een of andere kiebus zn telefoon leeg is en hij nu niet kan betalen

[bassiej19]

Met de mobiel vind ik het alles behalve gemakkelijker. Wel verwacht ik dat als Apple Pay ook eindelijk naar Nederland komt ik gemakkelijk met mijn Apple Watch kan betalen. Dat zou ik dan wel weer erg gemakkelijk vinden.

Dan hoef je en geen mobiel meer te pakken en geen pasje.

Tot heden hield ik vaak mijn portemonnee voor het pinautomaat, echter kwam ik er gister achter dat de helft van de bedragen van mijn zakelijke pas worden afgeboekt ipv prive. Dit terwijl mijn prive pas wel voorin zit

[zz_rno]

Deze uitspraak geldt wat mij betreft nog steeds - tot bepaalde hoogte dan. Ik heb altijd nog cash bij me...

[MsG]

Vraag me af hoeveel mensen daadwerkelijk hun pinpas hierdoor ook helemaal niet meer bij zich dragen. Je komt nog genoeg terminals tegen waarbij je de pas zelf nodig hebt, daarnaast zou ik zelf het risico niet willen lopen dat als m'n telefoon ineens flipt of uitvalt ik niet meer zou kunnen pinnen, dus zou de pas in ieder geval nog bij me dragen.

[hjansen2]

Als ik zie dat mijn plaatselijke frieteboet (=friture in LB) zelfs draadloos betalen ondersteund in een dorp van 3 duizend man, dan denk ik dat ik wel zonder pasje op pad kan, zou me op dit moment geen enkele situate in kunnne beelden waarbij ik een fysiek pasje nodig zou hebben.

[MsG]

Kruidvat hier in Groningen bijvoorbeeld heeft nog geen draadloos contact, en zo zijn er wel in ieder geval in Nederland wel duizenden die nog niet draadloos contact-terminals hebben.

[iketot]

Hier in DH nieuwe Hoogvliet geopend, zonder contactloos betalen, heel irritant, maar kom nog heel vaak de niet contactloze terminals tegen inderdaad.

Daarbij vind ik met de telefoon betalen niet handiger, soms beslaat de telefoon het hele scherm, waardoor ik niet kan aflezen/zien of het goed gaat of dat de betaling is geslaagd.

Voor mij voorlopig nog het pasje.

[Verwijderd]

Je hoeft je telefoon er toch niet op te houden tijdens de betaling? Het is tappen en kijken/luisteren

[iketot]

Heb we vaker meegemaakt dat even tappen niet genoeg is.. Kan wellicht te maken hebben met een hoesje van de telefoon (is wel erg dun maar toch..) Enfin, zolang er niet overal NFC automaten zijn, gebruik ik nog wel me pasje.. hopelijk veranderd het wel snel in de toekomst.

[mclegodude]

Paar winkels in Groningen idd die achter zijn gebleven. Maar ik heb eigenlijk nooit geen bankpas meer bij me. Voor de gevallen dat ik niet met m'n telefoon kan pinnen heb ik een briefje van 20 in m'n binnenzak. Voor de rest altijd even een telefoon tegen de terminal en door.

[kozue]

En iedereen hierboven heeft het over winkels, maar wat als je iets wilt/moet betalen aan een persoon? Bij mij kun je niet betalen met Apple Pay, Banana Pay, Android Pay, Cyborg Pay of Flavor of the Year Pay. Alleen cash of geld overmaken. Ik ga ook niet op vage links klikken die die "hippe" bank-apps tegenwoordig via berichtjes sturen, die vertrouw ik niet...

[borft]

Iets als bv Tikkie gebuikt gewoon Ideal. Hoezo vertrouw je Ideal niet? Dat klinkt meer een beetje als paranoia, en niet als iets gefundeerds!

[kozue]

Ik vertrouw iDeal wel, maar messenger-apps niet.

[borft]

Die snap ik niet. Bij iets als tikkie krijg je via whatsapp gewoon een link naar een Ideal betaling. Daar heeft whatsapp verder niet zoveel meer mee te maken. Voordat je akkoord geeft de details checken, dan lijkt me niet dat er zoveel onveiligs aan is eigenlijk.

[Daniel_Elessar]

Beide frituur hier in de buurt (BE) hebben niet eens een pin. Daar heb ik dus nog altijd contant geld nodig, helaas. Ik ben wel voor dit soort dingen als het ook veilig en niet duurder is dan pinnen voor de winkels.

Daarnaast heb ik meerdere pasjes al in mijn gsm staan (colruyt, etc)

[Reactie gewijzigd door Daniel_Elessar op 27 juli 2024 21:26]

[Verwijderd]

Supermarkt en tankstation is het enige waar ik echt zekerheid wil en die zijn - hier in de buurt - voorzien.

Wat ik nog wel graag zou zien veranderen is dat je er geld mee op kan nemen. In het buitenland kan ik met Apple Pay "pinnen" (met mijn ge-Apple-Pay-de debit-card) bij een willekeurige ATM. Op die manier heb je altijd een backup betaalmethode.

[NovapaX]

Mag ik vragen welke debitcard jij gebruikt voor Apple-Pay dan? Of zit je niet in NL?

[Verwijderd]

China Merchant Bank. Zit inderdaad niet (altijd) in NL.

Overigens werkt Apple Pay wel gewoon in Nederland. Kan op alle wireless terminals betalen. Het enige dat niet werkt is het koppelen van een Nederlandse pas. Ik vermoed dat voor Android Pay hetzelfde geld.

[NotSoSteady]

Ik heb een portemonnee met meerdere vakjes, misschien ook een idee voor jou?

[JayPe]

Ik heb meerdere pasjes ingescand in mn telefoon opgeslagen: Gamma pas, Bonuskaart, ANWB pas, ziektekostenpas, Makropas, rijbewijs, kentekenbewijs: verzin het maar: alle pasjes die je normaal alleen hoeft te tonen om te gebruiken: nog geen problemen mee gehad.

De kans dat mijn telefoon flipt is aanwezig, de kans dat ie leeg raakt, is aanwezig.

De kans dat ik mijn portemonnee vergeet/verlies of dat ik specifiek dat ene pasje nou net niet bij mij heb; ongeveer allemaal even groot.

[NotSoSteady]

Een foto van een rijbewijs/kentekenbewijs is niet rechtsgeldig.

[JayPe]

Correct, juist en geheel kloppend.

En heb ik er tot nu toe zonder problemen mee kunnen 'leven'. Ja, als ik ga stemmen neem ik wèl een paspoort of ID mee, en ja, als ik op reis naar 't buitenland ga, neem ik óók mijn echte documenten mee... Dat zijn dan ook geplande activiteiten. M'n zorgverzekeringspas of m'n ANWB pas heb ik echter nooit fysiek bij mij, omdat ik niet plan om in 't ziekenhuis te belanden of met pech onderweg te kampen te krijgen.

Maar op een doordeweekse dinsdag heb ik dus voldoende aan enkel m'n telefoon en m'n pinpas, die gemakshalve in m'n telefoonhoesje past.

[yeroon17]

Valt wel mee: rijbewijs, bankpas, toegangspas kantoor. Meer heb ik niet nodig.
Ik heb zo'n pasjeshouder, niet echt een portemonnee.

Thuis heb ik nog wel een creditcard, maar die neem ik meestal niet mee.

[Smobbo]

Ik heb 2 pasjes (pinpas en rijbewijs) achterop Mn telefoon met een Wally stick-on.
Dus ik heb al geen portemonnee meer bij me...
Meerwaarde van betalen met je telefoon is ervoor mij dus niet !

[TWyk]

Ik heb een toegangspas voor mijn bedrijf, een bankpas en een toegangskaart voor een gebied bij me. Dat is alles.
Eigenlijk zou er nog een ID bij horen maar die heb ik nooit bij me.

[hansdem]

15 om precies te zijn. Nooit meer contant geld - ik heb daar zo'n hekel aan. Een paar pasjes minder zou erg fijn zijn.

[Verwijderd]

Een enkel pasje is inderdaad niet zo spannend. Maar als je meerdere bankpassen kunt koppelen - zoals in andere landen met Apple Pay kan - en vervolgens een andere app installeert om al je "loyalty" cards te beheren kun je opeens je hele portemonnee thuislaten. En dat vind ik best interessant. Al was het maar uit het oogpunt van redundantie - dat ik van al mijn bankpassen een "master-kopie" thuis heb.

[TWyk]

Ik ga er toch echt niet op vertrouwen dat mijn telefoon op batterijen het altijd uithoudt.
Het gebeurt altijd wel een paar keer per jaar dat hij leeg is.

Momenteel heb je voor allerlei betalingen sowieso nog een pas nodig om een een gleuf te steken.

[Reactie gewijzigd door TWyk op 27 juli 2024 21:26]

[tibi]

eens ik zie het meer als een stapje de goede richting op. we zijn er nog niet maar we komen er wel.

tenzij iedereen natuurlijk blijft hangen in het is nog niet prefect dus ik gebruik het niet

[kazz1980]

Ik vind het voordeel tov een pasje gigantisch!! Maar zo'n beetje alle banken bieden dit al... Waarom zou ik dan nog Android Pay moeten hebben??

[MaxTheKing]

Kan mijn telefoon toch een stuk sneller uit mn broekzak vissen dan dat ik mn pinpas uit mn portomonnee kan halen.

[DRaakje]

ik vind het hebben van een backup super handig, mocht ik eens mijn portemonnee vergeten zijn. De ing app voor betalen met NFC heeft mij al meerdere malen gered.

[Nyarlathotep]

Buitenland, portemonnee gestolen... Alleen kunnen betalen met een bankpas is gewoon riskant.
Helaas zijn contactloos betalen of andere alternatieven in Ecuador niet aan de orde.
Lang leve mijn bankieren app en reisgenoten die voor mij konden pinnen...

Dat zou allemaal niet nodig zijn als ik daar gewoon met de telefoon (contactloos) kon betalen

[TVL]

Ik denk dat er nog best wat meer duidelijkheid over de betrouwbaarheid mag komen. Ik heb op mijn betaalpas het draaidloze betalen uitgezet. Ik vind het onbegrijpelijk dat je zonder pincode kan betalen ook al is het een klein bedrag. Veiligheid moet wat mij betreft boven gemak gaan. Bovendien was is er nu zo moeilijk aan een pasje meenemen (kan zelfs vaak in het hoesje van je telefoon) en dit pasje even in een apparaat stoppen en je pincode intoetsen. Is dat nu zo veel tijd en moeite
Technologie is aan verandering onderhevig dus als het nu veilig is is dit mischien over een half jaar niet meer veilig omdat de slimme crimineel hier wat op gevonden heeft.

[Reactie gewijzigd door TVL op 27 juli 2024 21:26]

[Verwijderd]

Zijn al die smartphone-apps om te betalen een toevoeging of niet?

ZIjn het hebbedingetjes of hebben ze een echt bruikbaar nut?

Off topic: waarom is het interessanter om je smartphone te gebruiken als afstandsbediening voor je TV in plaats van de bijgeleverde afstandsbediening?

Net zo met al die betaalapps: je gsm bovenhalen, ontlocken, app activeren, (pincode geven) en betalen. Met je betaalpas heb je minder stappen nodig.

[xFeverr]

Net zo met al die betaalapps: je gsm bovenhalen, ontlocken, app activeren, (pincode geven) en betalen. Met je betaalpas heb je minder stappen nodig.

Fout! Het is: je telefoon bovenhalen, op powerknop drukken en betalen. En daarna weer telefoon weg. Alles met slechts 1 hand. Unlocken is niet nodig, je scherm moet alleen maar aan staan op het lockscreen. App activeert automatisch, ook als de pincode nodig is.

Met je pas is het: je portemonnee bovenhalen, 'unlocken', pas zoeken, pas uit de portemonnee halen, betalen, pas terug steken, portemonnee sluiten, portemonnee weg. Dat lukt je ook niet met 1 hand.

Bovendien kan je met je telefoon alvast je pincode invoeren, handig als je in de rij staat. En kan je (in ieder geval bij ING) aangeven dat een pincode altijd nodig is, iets wat je kan vergeten met contactloos betalen op een betaalpas.

[Reactie gewijzigd door xFeverr op 27 juli 2024 21:26]

[raro007]

Hoe zit het met stroom verbruik eigenlijk?

[xFeverr]

Geen idee eerlijk gezegd. NFC doet niks als het scherm uitstaat, dus dat zal zeker niet meer stroom kosten. Als je het toestel gebruikt is het wel actief, maar aangezien het bij mij eigenlijk ook nog nooit uit heeft gestaan zou ik het niet weten.

[TWyk]

k vind het onbegrijpelijk dat je zonder pincode kan betalen ook al is het een klein bedrag. Veiligheid moet wat mij betreft boven gemak gaan

Wat vind je er zo onveilig aan?

[LocK_Out]

Dat legt @tomvdlee uit in wat je zelf quote: 'Ik vind het onbegrijpelijk dat je zonder pincode kan betalen ook al is het een klein bedrag'.
Je kan dus betalingen tot €25 doen, zonder dat de gebruiker er nog tussen ziet.
Ik vind €25 best een flink bedrag & ben het dus 100% met' m eens.

[Reactie gewijzigd door LocK_Out op 27 juli 2024 21:26]

[TWyk]

Met cash geld betalen kan al sinds eeuwen zonder pincode.
Dat was niet per se onveilig.
Je kon hoogstens verliezen wat je in je portomonnee had.
Bij contactloos betalen is het risico zo mogelijk nog lager

[LocK_Out]

Het risico is enkel "lager" zolang een kwaadwillige je telefoon niet fysiek in handen heeft/krijgt, de apps om mee te betalen veilig blijven & je telefoon geen lekken heeft waar (gemakkelijk) misbruik van gemaakt van kan worden.

[Reactie gewijzigd door LocK_Out op 27 juli 2024 21:26]

[TWyk]

Met een pas is het risico redelijk beperkt

[LocK_Out]

Zelfs met alleen een pas is het risico identiek, ze jatten je cash geld of jatten je pinpas en kijken of ze voor €25 contactloos kunnen betalen.

Of je moet met bedragen boven de €25 in je portemonnee gaan lopen, wat tegenwoordig sowieso niet handig meer is.

[TWyk]

Het risico is niet identiek.
Ten eerste is het risico gelimiteerd tot 25 euro terwijl je met de pas nog steeds meer dan 25 euro kan besteden als dat nodig is.
Je hebt dus gemak van contactloos betalen gecombineerd met de flexibiliteit van pinbetalen voor grotere bedragen.
Bovendien is het niet evident om met de pas geld te besteden want het is problematisch als je met een pas probeert te betalen en je pioncode wordt gevraagd terwijl je die code niet kent. Bovendien wordt de contactloze besteding met de pas nog steeds wel gelogd dus als er ergens in de buurt camera's zijn dan is dat te combineren met de gelogde tijden om te zien wie er illegaal gebruik heeft gemaakt van de pas. Het is dus veel riskanter om een pas te gebruiken dan contact geld en de kans is veel groter dat iemand de pas terugbrengt naar de bank bij verlies dan het terugbrengen van contant geld bij verlies.
Als met al is een pas met contactloos betalen wel degelijk veel veiliger dan contact geld.

[Reactie gewijzigd door TWyk op 27 juli 2024 21:26]

[LocK_Out]

We gaan het gewoonweg niet eens worden. Daarom zijn er bij dit verhaal ook altijd 2 groepen. Diegene die het een superidee vinden en het op elke mogelijke manier gebruiken & diegene die er niet aan moeten denken en het uitzetten.

[Reactie gewijzigd door LocK_Out op 27 juli 2024 21:26]

[borft]

Ik denk dat als men mijn telefoon a 500 euro jat, ik me niet heel druk maar over die 25 euro extra die ze kunnen pinnen ermee

Nog sterker, op bijna alle plaatsen waar je kunt pinnen hangen camera's, dus ik nodig ze vooral uit om dat te proberen, als ze toch al mijn telefoon gestoren hebben.

[EnigmaNL]

Zolang Android Pay een credit card nodig heeft zal het volgens mij nooit een succes worden, al helemaal niet in Nederland.

[nobleone]

Toch apart in een land als Nederland waar mensen toch wel 'zekerheidszoekers' zijn dat creditcards (nog steeds) niet algemeen bezit zijn.
Alleen de kopersbescherming (niet geleverd = geld terug) en de aankoopverzekering (geld terug bij diefstal en schade ongeacht de oorzaak) zijn mij die twee tientjes per jaar (na het eerste jaar dan want die is gratis) meer dan waard.
Verder combineer ik mijn cc met de Vodafone Wallet die er een debet card van maakt dus, op een verdwaalde winkel die nog geen NFC op z'n betaalterminal heeft zitten na dan, kan ik er overal mee terecht.

Oh wacht, zei ik: "twee tientjes per jaar"? Dan zal dat toch weleens een verklaring kunnen zijn voor de lage gebruiksgraad in NL

[servies]

Als het nou alleen bij de 2 tientjes bleef. Vaak wordt er ook nog een toeslag geheven voor het betalen met creditcard.
En daarbij heb je tegenwoordig ook al Nederlandse banken die eenzelfde aankoopverzekering bieden bij een iDeal betaling.
Ik kom overigens nog meer dan genoeg winkels tegen waar ze geen NFC op de betaalterminal hebben zitten...
En daarbij komt dat het digitaal (iDeal en pinnen) betalen in Nederland al veel meer is ingeburgerd dan in de ons omringende landen.
Sorry dat ik het zeg maar met Nederland vergeleken zijn Duitsland en Belgie ontwikkelingslanden. Ik kom toch nog regelmatig in bijvoorbeeld Duitsland winkels tegen waar ik niet kan pinnen...

[snaggyheadshot]

Onzin. Zolang jij alles netjes op tijd afbetaald (bij banken vrijwel altijd op een vast moment per maand) betaal jij geen cent extra dan met een debit card.

[servies]

Het gaat niet om een toeslag vanuit de CC maar om een toeslag vanuit de webshops.
Je betaalt dan vaak een toeslag wanneer je betaalt met een creditcard.

[kaas-schaaf]

Onder de streep betaald de verkoper de toeslag, wat jij indirect weer terugziet in hogere prijzen. Sommige ketens hanteren (vooral voor kleinere bedragen) een apparte CC toeslag.

[EnigmaNL]

Ik denk dat credit cards een slechte naam hebben omdat het kinderlijk eenvoudig is om daarmee een flinke schuld op te bouwen. Het is heel makkelijk om er eentje te krijgen en als je een gat in je hand hebt zit je binnen de kortste keren met een schuld.

Ook helpt het niet dat bedragen pas aan het eind van de maand worden afgehouden. De meeste mensen hebben liever dat het meteen afgehouden wordt, dan kun je ook minder makkelijk geld uitgeven dat je niet hebt.

[MadEgg]

Je kunt ook een credit card nemen met een bestedingslimiet van €0. Dan moet je er dus zelf geld op storten, en meer dan dat uitgeven kun je niet. Net als met een bankrekening, met als bonus dat creditcardmaatschappijen je doorgaans een hogere rente geven dan je op je bankrekening of spaarrekening krijgt. Je kunt het saldo van je creditcard altijd inzien, net als met internetbankieren.

Daarmee is het dus effectief een debet card, met de voordelen van een credit card.

[EnigmaNL]

Dat is nog steeds geen goed alternatief voor een echte debet card. Elke keer er zelf geld op zetten is zeer onhandig, dat zou ik zeker niet gebruiken als dagelijks betaalmiddel met Android Pay of iets dergelijks.

[HKS-Skyline]

Ik vind het voornamelijk vervelend dat wat je met een credit card koopt pas aan het eind van de maand van je rekening afgeschreven wordt. Op die manier heb je gewoon minder overzicht. Ik vind het prettig om altijd direct te kunnen zien hoe veel geld ik nog heb, en tsja aangezien ik overal terecht kan met een bankpas heb ik het niet nodig.

[JayPe]

Omdat de meeste nederlanders nog steeds opgroeien met 'eerst sparen, dan kopen'...
Je zegt 't zelf al: Je hebt er zelf een debet card van gemaakt... waarom? Precies de reden waarom ik géén credit cards heb.

*Mijn vakantiegeld is meestal¹ al uitgegeven voor het daadwerkelijk wordt bijgeschreven*


¹ In mijn gedachten dan gelukkig.

[Robkazoe]

De kosten van het gebruik van een creditcard voor een winkel of webshop zijn vele malen hoger dan iDeal of een pin terminal. En gezien niet iedereen een creditcard heeft plus het gebruik daarvan veel duurder is, zijn veel webshops er niet heel rouwig om de creditcard niet aan te bieden.

Het is dus niet alleen de "twee tientjes per jaar" voor de consument.

[Luchtbakker]

Inderdaad. Vooral niet omdat in Nederland al vele Nederlandse banken hun eigen app al hebben voor het pinnen met je telefoon.

[yeroon17]

Pas daar wel mee op!
ING lokt je met 6 maanden gratis, maar daarna ga je betalen voor mobiel betalen met je telefoon. Nu is dat nog 50 cent per maand, maar dat wordt ongetwijfeld snel duurder als het meer gebruikt wordt.

[Grompie]

Zie nog geen enkele reden waarom ik het zou gebruiken. Zeker in België ken ik nauwelijks plaatsen waar ik zou kunnen betalen (woon nu ook wel niet in de grote steden maar ook niet op de boeren buiten). Geen enkele van de grote supermarkten in België doen al mee aan contactloos betalen. Daarnaast lopen belgen nog steeds met een kaart of 5 op zak hoor. Identiteitskaart, rijbewijs, bankkaart, visa, maaltijdcheques kaart, en dan heb je er nog een hele reeks voor te gaan winkelen.

[Verwijderd]

Colruyt en Carrefour bieden verschillende mogelijkheden om te betalen, niet enkel met cash of traditionele betaal- / Visakaart!

Maar ik snap ook niet waarom ALLES tegenwoordig via je smartphone moet gebeuren.

[AmbroosV]

Geen enkele van de grote supermarkten doen al mee? Eerder omgekeerd, vrijwel alle grote supermarkten doen al mee. In Leuven gaat het letterlijk in elke Colruyt, Delhaize en Carrefour. De meeste Aldi's ook. Het is echt meer dan de helft van alle winkels waar je tegenwoordig gewoon met je BC/MC-kaart contactloos kan betalen. Ik betaal al een jaar lang meer contactloos (met mijn gewone debetkaart en recent ook SEQR) dan niet-contactloos of cash.

[GORby]

Hmm, volgens mij woon jij dan toch in een ander België dan ik. Contactloos betalen werkt prima bij:
- Colruyt en Spar (SEQR via NFC of QR code)
- Aldi
- Carrefour
- Delhaize
- C&A
- McDonalds
- Auto5
- Panos (die waar ze al een nieuwe kaartlezer hebben)

In de praktijk dus ongeveer overal waar er een kaartlezer met NFC staat en creditcards aanvaard worden (+ Colruyt groep). Wanneer ook de debetkaart gekoppeld kan worden aan Android Pay, zal het ongeveer overal kunnen waar er een NFC kaartlezer is.

[Qinshi]

Persoonlijk vind ik dit een gevaarlijke evolutie.
'eventjes met je smartphone swipen en je hebt 'betaald''.
Hoewel 'betaald', neen, je maakt schulden aan de hand van je credit kaart en moet dus nadien er nog voor betalen.
De kans dat mensen zomaar geld gaan rondstrooien zonder er bij na te denken, is héél groot.

25jaar geleden hadden de Belgen amper schulden. Of het was voor de aankoop van hun woning.
De dag vandaag kan je ALLES kopen op krediet. En met de nieuwe technologie is het nog veel gemakkelijker om geld uit te geven, zonder er bij stil te staan.

Ik geef nog altijd de voorkeur aan cash geld in de winkel. Omdat ik dan zie hoeveel geld ik uitgeef.

Mocht die 'android pay' kunnen gelinkt worden aan je zicht rekening en zo het 'bancontact' vervangen, dan is de kans om schulden te maken ook véél kleiner.

[sugarlee89]

Meeste hebben hun cc gekoppeld aan hun bankrekening en directe afschrijving. Zonder bkr melding, of hoe dat ook in belgie mag heten.

[wizzfrizzle]

Ik vind het anders geweldig werken, ik woon in Engeland waar je bankpas tevens als VISA (debet) card fungeert. Die kun je dus gewoon aan je Pay account koppelen en zo betalen. Geen CC kosten, niets achteraf, werkt perfect.

[TaranQQ]

inderdaad voor een enkele keer een groot bedrag een vakantie boeken via credicard dat onthoud je wel en hou je rekeneing mee maar dagelijkse dingetjes kopen via 'gsm swipen' (en daar lijkt het me juist handig voor!) dan ben ik het overzicht kwijt, geen goed plan. Ik vind het ook enkel interessant als ik het aan mijn zichtrekening kan koppelen

[Keypunchie]

In totaal zouden 250.000 klanten van de bank het betaalsysteem kunnen gebruiken, maar tot nu toe blijven de aanmeldingen dus steken op enkele duizenden

Beetje vaag waar die 250k vandaan komt. Is dat het aantal klanten met een geschikte telefoon? Volgens een snelle Google heeft BNP Paribas namelijk ongeveer 1/3e van de Belgische markt, dus zo'n 3.5 miljoen klanten.

Een adoptie van 1.5% in de eerste maand. Ik zou nog niet juichen als project en echt hopen dat dat nog flink oploopt binnen een jaar.

[klientie]

Om Android Pay te gebruiken, heb je een Android telefoon met NFC nodig en een creditcard. Bij BNP Paribas heeft dus maar een klein deel van de 3,5 miljoen klanten deze combinatie.

[Reactie gewijzigd door klientie op 27 juli 2024 21:26]

[Unimproved]

Plus een telefoon die het ondersteunt, wat er ook niet heel veel zijn.

[klientie]

Dat is eigenlijk ook wat ik bedoelde, bedankt voor het verduidelijken. Ik heb het aangepast

[niqck]

Android Pay werkt niet op een gerootte/unlocked phone. Waardeloos dus... Meer tech-minded gebruikers hebben graag een geroot device en zijn ook de 1e die dergelijke zaken zullen testen en gebruiken. Mijn banking-apps klagen niet dat mijn toestel geroot is, enkel Android Pay.

[GORby]

Tech-minded gebruikers weten van de andere kant vaak dat Magisk dat probleem (hoogstwaarschijnlijk) kan oplossen...
Misschien heb je het al geprobeerd, maar anders misschien nog iets om even te bekijken.

[niqck]

Magisk kende ik nog niet. Voorheen was ik grote fan van Xposed maar die werkt niet meer sinds Nougat
Deze moet ik zeker eens nader bekijken. Bedankt voor de tip.