Google ontvouwt plannen voor alternatieve betaalmethodes in Koreaanse Play Store

Google heeft zijn plannen ontvouwd voor het aanbieden van alternatieve betaalmethodes in de Play Store in Zuid-Korea. Ontwikkelaars die daarvoor kiezen, betalen vier procentpunt minder commissie aan Google.

Bij het afrekenen komt een pop-up in beeld met een keuze tussen de diverse betaalmethodes die mogelijk zijn, meldt Google. De pop-up komt in beeld op smartphones en tablets met Android en bij in-app aankopen in Zuid-Korea. Google voegt de mogelijkheid voor een alternatieve betaalmethode alleen in dat land in. Dat is het land verplicht door een nieuwe wet.

Meer details voor ontwikkelaars komen in de volgende weken beschikbaar. Wel is al duidelijk dat ontwikkelaars minder hoeven af te dragen aan Google als ze een alternatieve betaalmethode hanteren. Het tarief gaat niet naar 0 procent, omdat Google naar eigen zeggen de kosten moeten dekken voor de Android en de Play Store. Bij ontwikkelaars die 15 procent afdragen, gaat de afdracht bij in-app aankopen naar 11 procent. Als een alternatieve betaalmethode 5 procent of meer vraagt aan de ontwikkelaar, is een ontwikkelaar duurder uit.

Apple moet ook aan diezelfde wet voldoen, maar heeft daarvoor nog geen plannen gepresenteerd. Naar verluidt wilde de iPhone-maker niks veranderen aan zijn App Store-beleid, schreef Reuters enkele weken geleden.

Reacties (12)

[Het.Draakje]

Volgens mij laat Apple tegenwoordig toe dat je als developer linkt naar een externe betaalwijze. Dan zou Apple toch niets verder meer moeten doen om aan deze wet te voldoen?

[watercoolertje]

Zoals ik het lees moeten ze apps accepteren die andere betaalmethodes hebben. Het is niet (meer) aan de stores te bepalen hoe ontwikkelaars die betaalmethodes mogen aanbieden!

Wel kunnen de stores (zoals Google nu doet) een makkelijke manier introduceren waar ontwikkelaars gebruik van kunnen maken om een paar extra centen te verdienen (en extra gebruikersgemak bieden tov eigen implementaties).

[Reactie gewijzigd door watercoolertje op 26 juli 2024 11:09]

[mdbbe2]

Interessant om te volgen voor de rest van de wereld. Als het door kan, hebben ze geen argumenten meer waarom het hier niet zou kunnen.

[GertMenkel]

Het kan hier natuurlijk makkelijk, maar is er geen wettelijke basis om het te vereisen dus de functie zal hier niet zo snel worden uitgerold door Google en Apple. Daar zal eerst een lange rechtszaak aan vooraf moeten gaan vermoed ik, eventueel pas na een wetswijziging.

[The Zep Man]

Het kan hier natuurlijk makkelijk, maar is er geen wettelijke basis om het te vereisen dus de functie zal hier niet zo snel worden uitgerold door Google en Apple.

Misbruik van een machtspositie? Koppelverkoop?

[watercoolertje]

Dat argument is ook nooit valide geweest dus daar veranderd niet zo veel aan.

[Fox Hound]

Als een alternatieve betaalmethode 5 procent of meer vraagt aan de ontwikkelaar, is een ontwikkelaar duurder uit.

Ik vraag me af in hoeverre er dan nog mogelijk gaat zijn voor ontwikkelaars om een lager tarief te bieden. Vijf procent klinkt als weinig speelruimte.

[GertMenkel]

Voor credit cards is het percentage veel lager. Visa en mastercard vragen 1,29% tot 2,54%. Discover zit op 1,48% tot 2,53%.

Het lastige is dat veel betaalproviders een lage fee per transactie vragen (1 tot 3 procent) maar een vast bedrag aan transactiekosten hebben (vaak 10 tot 30 cent). Stripe, bekend om zijn makkelijke integratie met API's, doet bijvoorbeeld in Nederland maar 1,4% overdrachtskosten, maar wel met €0,25 transactiekosten + €0,03 voor beveiligde transacties voor credit cards (3V).

Doe je grote aankopen zoals een heel spel van €20, dan is die 1,4% + 100*(0,25 + 0,03)/20 = 2,8% nog steeds 2,2% goedkoper dan het alternatief. Doe je microtransacties per euro, dan wordt het natuurlijk lastiger.

Naar verwachting zullen betaalproviders hier natuurlijk op inspringen en snel met een systeem komen waar ze op 3,5% kosten zitten, om met een procent korting alsnog goedkoper te zijn.

[GekkePrutser]

Ja alleen American Express zit weer zwaar hoger dan dat percentage. Daarom weigeren bedrijven het vaak aan te nemen of is de pinautomaat in de taxi "opeens kapot". Erg vervelend omdat mijn werkgever een vage deal heeft met deze kaart waardoor we die moeten gebruiken voor zakenreizen (en helaas wel op eigen naam afsluiten )

Maar inderdaad komen de kosten van de betaalprovider er nog bovenop want je kan niet zomaar zaken doen met een credit card provider als ontwikkelaar.

[Reactie gewijzigd door GekkePrutser op 26 juli 2024 11:09]

[GertMenkel]

Dit zijn geloof ik de standaard digitale percentages. Creditcardbedrijven lenen natuurlijk geld uit dus hun prijzen wisselen per klant en industrie op basis van hoeveel chargebacks ze krijgen.

De rotte appels in de taxi-industrie zullen de kosten voor taxi's ongetwijfeld torenhoog maken, aangezien iemand die opgelicht is door een "kortere route" natuurlijk zijn geld terugtrekt zodra die uit de auto stapt. Chargebacks zijn ook de reden dat de pornoindustrie zoveel geld moet inleveren om betalingen te verwerken.

[GekkePrutser]

Tegenwoordig zijn creditcardbedrijven vooral gewoon betalingsverwerkers geworden. Bijna alle online betalingen gaan via een "credit card" maar meestal is dat gewoon een debit card zonder chargeback mogelijkheid, ingebouwde verzekering of lening.

Nederland was hierin een uitschieter, in bijna elk ander Europees land (en sowieso in de wereld) is je bankpas gewoon een debit card van Mastercard of Visa Overigens gaat dat in Nederland ook gebeuren na volgend jaar. Maar dat betekent dus niet dat je opeens chargebacks mag gaan doen

In Amerika is dat inderdaad anders. Daar heb je niet eens een goede "credit rating" als je helemaal geen credit cards hebt. Je moet dus perse eerst andere leningen hebben voor je een hypotheek kan krijgen, en het stomme is dat als je er meer hebt, je rating hoger wordt (mits je ze allemaal op tijd afbetaalt!). Daardoor krijg je de idiote situatie dat mensen de ene credit card met de andere afbetalen alleen maar om rating op te bouwen . En ze vragen continu nieuwe kaarten aan om gebruik te maken van tijdelijke aanbiedingen. "Credit card churning" noemen ze dat. Gelukkig zijn we in Europa een stuk nuchterder en snappen we dat mensen die helemaal geen leningen nodig hebben juist heel goed met geld om kunnen gaan. Rare jongens die Amerikanen.

Maar van Amex irriteert het me vooral omdat ze nogal veel 'kapsones' hebben, in Amerika marketen ze zich als 'de exclusieve kaart voor de rijke klant'. Echter in Europa is het een flutkaart, je kan er vooral in Oost-Europa nergens mee betalen. Hotels gaan nog wel, de betaalbare restaurants kan je vaak vergeten en een taxichauffeur lacht je helemaal in je gezicht uit. Maar taxi's ook in Parijs. Probeer maar eens een taxi te pakken op Charles de Gaulle, aan het eind van de rij staat altijd iemand die vraagt welke kaart je hebt. Amex? Oh merde... Dan moet hij de hele rij chauffeurs aflopen om te zien of er iemand het wil accepteren. En dan is vaak aan het eind van de rit het apparaat dus opeens 'kapot'.

Omdat ik die ***kaart moet gebruiken van mijn werk voor declarabele uitgaven, krijg ik altijd gezeik met de dames van financien als ik iets met mijn eigen kaart of cash betaal. Maarja in sommige landen kom je gewoon niet weg met amex. Dit geeft een vervelende druk op ons als werknemers en constant gezeik.

[Reactie gewijzigd door GekkePrutser op 26 juli 2024 11:09]

[watercoolertje]

Wel is al duidelijk dat ontwikkelaars minder hoeven af te dragen aan Google als ze een alternatieve betaalmethode hanteren.

Het bronartikel is te lang dus ik heb het niet helemaal gelezen (saaaaai), maar ik kan me bijna niet voorstellen dat een alternatieve betaalmethode aanbieden je korting oplevert die je niet zou krijgen als je geen alternatieve betaalmethode toevoegt.

Daarmee zou Google zichzelf ondermijnen en juist promoten om alternatieve betaalmethodes toe te voegen...

[Reactie gewijzigd door watercoolertje op 26 juli 2024 11:09]