Derde ABN Amro-storing deze maand blokkeert app, webbankieren en iDEAL - update

Klanten van ABN Amro hebben zaterdagochtend last van een storing die onlinediensten van de bank raakt. Inloggen lukt soms wel en soms niet. De website en de app tonen bij het inlogscherm al een waarschuwing dat er een storing is.

Door deze storing kunnen klanten hun bankzaken niet regelen. Dit geldt voor internetbankieren, de app en iDEAL, meldt ABN Amro in de waarschuwing aan klanten. Zij krijgen het advies om het later opnieuw te proberen. Meerdere tweakers tippen dit aan de redactie, AlleStoringen ziet veel meldingen van consumenten en verificatie door de redactie van Tweakers bevestigt dat er een storing is.

Derde keer op rij

De Nederlandse bank had deze maand al zeker twee keer eerder storingen. Bij de meest recente storing kregen klanten een foutmelding als ze geld overboekten. Deze storingen zijn vrij snel weer opgelost. De oorzaak of oorzaken zijn vooralsnog niet bekend.

Update, 12.36 uur – De storing lijkt volgens een steekproef van Tweakers weer voorbij. ABN Amro heeft ook de storingsmelding bij het inlogscherm op de website en in de app verwijderd.

ABN Amro storingsmeldingen. Bron: AlleStoringen

Reacties (91)

[Tri]

Omdat over de oorzaken van dit soort storingen eigenlijk nooit wat bekend wordt gemaakt, terwijl men daar hier in de reacties wel vaak benieuwd naar is, deel ik graag een beetje achtergrond.

Voor context: ik ben in de jaren werkzaam geweest bij een bank, waar ik verantwoordelijk ben geweest voor gerelateerde processen waaronder authenticatie. Ik werk nu niet bij ABN Amro en ik weet dus ook niets van deze specifieke storing af.

Wél kan ik in zijn algemeenheid zeggen dat de keten van systemen die moet werken om succesvol in te loggen in de app, op de website of om een iDeal-betaling te doen over het algemeen erg complex is. Daardoor kan een storing op veel plekken ontstaan.

Een storing als deze, waarbij men niet kan inloggen én geen iDeal betaling kan doen, zit vaak ergens in ófwel rondom authenticatie (CIAM), dan wel in de front-end ‘channels’ (website en app). Die front-ends hebben vaak weer een gedeelde back-end waarin een hoop aan elkaar is geknoopt. Aangezien zowel de website als app problemen geven, is het in het tweede geval het meest aannemelijk dat een mogelijk probleem in die backend zou zitten.

Pinnen in de winkel staat hier overigens volledig los van, technisch gezien. Dus gelukkig kun je dan nog gewoon pinnen in de winkel of geld opnemen bij een automaat.

Het feit dat het soms wel, soms niet, werkt kan duiden op capaciteitsproblemen. Bijv. resources in de cloud die niet automatisch opschalen.

edit:
Ik zie op AlleStoringen dat Tikkie (ook van ABN Amro, dus zeer waarschijnlijk afhankelijk van dezelfde systemen) tegelijkertijd een storing heeft, die langer lijkt voort te duren. Hierbij geven mensen aan dat betaalde Tikkie's niet ontvangen worden. Dit kan wijzen op een storing met het core-banking systeem waarin de betaalrekeningen worden beheerd. Het kan zijn dat een inlogactie in de app of iDeal betaling faalt omdat het huidige saldo niet opgevraagd kan worden.

[Reactie gewijzigd door Tri op 30 mei 2026 11:17]

[lenwar]

Fijn dat je dit even globaal uitschrijft. Ik heb ook ervaring bij banken, en de infrastructuur is echt megacomplex. PIN/iDeal/overschrijven/saldo/website-app/enz/enz zijn allemaal andere (sub)systemen die op (al dan niet) intuïtieve manier aan elkaar vast zitten.

'Vroeger' werd wel is geroepen dat ze die webservers is 'dubbel moesten uitvoeren' (waar er complete clusters aan webservers waren), als er is een verstoring was. Je kunt als eindgebruiker niet zien 'waar' de verstoring in de hele keten is.

Een verstoring kan uiteenlopen van een stuk hardware (load balancer) die uitvalt (en de failover mislukte) tot en met iets doms als een verlopen TLS-certificaat naar een database, of denk aan een batchverwerking die eens in de 3 maanden plaatsvindt, en dat er iets onverwachts gebeurd dat niet in de test-omgeving gebeurde.

Allemaal zaken die niet mogen voorkomen natuurlijk, maar al die dingen kunnen dezelfde uiting aan de buitenkant geven ('hij doet nie!').

[Tri]

Het is inderdaad niet zo simpel in de praktijk als 'alles dubbel uitvoeren'.

En certificaatbeheer is verrassend genoeg bij veel organisaties nog een probleem. Gek zou je denken, want PKI stamt uit het stenen tijdperk. Ik heb wel eens een certificaatrotatie gezien die om de een of andere reden niet goed werd uitgevoerd op één container. Dus meestal werkte het, behalve voor die paar klanten die nét naar die ene container werden gestuurd...

Maar ik ben het ook met je eens dat 'het is allemaal complex' uiteindelijk geen excuus mag zijn.

[Keypunchie]

Tsja, tegenwoordig doe je certificaatrotatie bijna volledig geautomatiseerd maar in de jaren '10 was dit nog heel veel handwerk. ACME bestond nog niet. Waren ze er net vanaf dat je een formulier met 'natte handtekening' moest inleveren.

Tikfoutje is dan zo gemaakt.

Of een vergeten SAN.

[Reactie gewijzigd door Keypunchie op 30 mei 2026 11:55]

[MsG]

Genoeg organisaties (ook overheden) waarbij veel certificaten nog handmatig worden verlengd. Wat ook dikwijls eventjes wordt vergeten. Wellicht niet voor de meest cruciale systemen, maar voor veel andere systemen nog iets te vaak het "Certificaat verlopen? Oh ja, Henk is op vakantie"-scenario meegemaakt. Veel bedrijven zitten nog vol in de clickops.

[Keypunchie]

Met publieke certificaten gaat de levensduur in de komende jaren stapsgewijs naar 47 dagen*, dan wordt ‘clickops’ echt niet meer houdbaar.

Voor private certificaten kun je natuurlijk een ander beleid voeren en langere termijnen aanhouden, maar als je toch al automatisering bouwt, dan zou ik vooral die kans grijpen.

*sinds maart dit jaar naar max 200, dus in oktober/november gaan er nog wat mensen verrast worden, denk ik zo

[Reactie gewijzigd door Keypunchie op 30 mei 2026 12:55]

[lenwar]

Maar er zijn ook nog zat systemen die ACME (of één van de andere mechanismen) niet ondersteund, en dan blijft het dus handwerk, of je moet middels Pipelines/Ansible/whatever aan de slag. Zeker met authenticatiecertificaten kan het nog wel is bewerkelijk zijn. Ook bij enterprise-software. (en daar is richting de vendors echt nul excuus voor.)

[Keypunchie]

Heel herkenbaar. Heb zelf in het verleden veel mee mogen draaien met incidentenbestrijding. Ik leerde de gekste stukjes van de bank kennen. Met name de integraties zijn kwetsbaar (Andere/internationale betalingsverwerkers, fraude-detectiesystemen, online API's).

En die draaien weer allemaal op andere infrastructuur, soms omdat de software domweg niet op andere platformen beschikbaar is.

Zeker als 1 van de systemen waarmee je integreert niet werkt, of niet beschikbaar is. En dan wordt het soms ook een zakelijke keuze. Als de fraude-detectie eventjes niet werkt, moet je dan wel/niet je betaalketen stil gaan leggen?

Ook een probleem, als je zoveel systemen integreert, *weet* je soms niet dat bepaalde systemen op je kritieke pad zijn komen te liggen. Kan ook zijn, omdat een systeem waarmee je integreert, zelf ook weer afhankelijkheden kan hebben, met onbekende 'failure' modes.

Dan kan een team volkomen ter goeder trouw disruptief onderhoud hebben gepland aan iets dat naar hun mening "niet-kritiek" is, maar plotseling ligt dan (een stukje) van het betaalverkeer stil.

[DutchHammer]

Ik werk zelf bij een bank en merk wel verbetering met pakweg tien jaar geleden. Legacy systemen zijn inmiddels uitgefaseerd na soms lange trajecten. Helaas blijven er nog wel een paar randgevallen over; maar ook die gaan toch wel in de komende jaren verdwijnen.

Maar het blijft uiteindelijk inderdaad een hele keten aan systemen die allemaal moeten werken om de klant zo goed mogelijk te bedienen; maar ook het voldoen aan wettelijke eisen. Zeker als het gaat om zakelijke transacties. Waarbij (zeker in het verleden) de aangeboden producten en diensten soms totaal ander backend systemen hadden.

[Edgarz]

Dat doet mij een beetje denken aan een voorval (ja, bij AAB 10 jaar geleden) dat een schoonmaker een stekker uit een stopcontact trok om zijn stofzuiger aan te sluiten en de stekker niet terug te steken...Man, wat is daar lang naar gezocht

[Tri]

Haha, die anekdote heb ik ook wel eens langs horen komen. Ik herinner me niet meer van wie en wanneer helaas…

[PredCaliber2]

Hoop globaal algemeen verhaal, maar sorry, je zegt hier een hoop maar tegelijk ook helemaal niets.

[kami124]

Voor iedereen die een tweede gratis bank wil hebben als backup, raad ik dit topic hard aan: Het Grote Gratis Bankentopic Deel 2

Zelf ben ik volledig overgestapt naar 1 van de banken in dat lijstje en bespaar zo 100% op mijn bankkosten en heb ik niet eens meer een bankpas (ik betaal alles via mijn telefoon, ideaal). Mocht je willen overstappen raad ik aan om dit eens door te nemen: https://www.consumentenbond.nl/betaalrekening/overstappen

[dakathefox]

Na een dispuut met mijn huisbankier (Rabobank) ben ik ooit in een kwaaie bui overgestapt op KNAB. Niet één van de gratis banken waar je aan refereert, maar wel een bank met een andere aanpak. Geen logge kantoren meer, muffige jasje-dasje mensen, maar gewoon een online bank. KNAB beviel prima: de app was goed, alleen liet de stabiliteit van hun omgeving te wensen over.

Ik heb even je link gevolgd en naar het lijstje gekeken. Bekende namen zoals N26, BUNQ en Revolut passeren de revue. N26 vond ik fijn: heel fijn. BUNQ is gewoon een ***-bank. Veel kleine lettertjes en nadat ik 1x een bankrekening opende en vast bleef hangen in het validatieproces heb ik dat maar gelaten voor wat het is. Revolut is ook fijn: de app zelf is echter verwarrend en rommelig.

[NBK]

Knap heeft zakelijk de kosten flink verhoogt voor het sturen van betaalverzoeken. Als je zakelijk relatief veel kleine transacties doet is Knap dus niet interessant meer.

[moonlander]

Bij geen enkele bank is zakelijk goedkoop.

[NBK]

Bankieren is wel erg duur aan het worden. Voor een groot deel door de anti-witwas regels van de overheid. Zou wel fijn zijn als ze in Den Haag weer eens normaal zouden gaan doen.

We zitten nu bij ASN. Die vragen 15cnt per betaalverzoek in plaats van de 30cnt die Knap ervoor durft te rekenen. Scheelt 'ons' 15 tot 30 euro per maand. We hebben vanwege het beperkte aantal transacties geen PIN want ook dat is onbetaalbaar.

We hebben zelfs overwogen om weer volledig op cash over te gaan maar daar word je ook niet echt vrolijk van.

[Reactie gewijzigd door NBK op 30 mei 2026 14:01]

[Tri]

Bankieren wat mij betreft inderdaad erg duur geworden in de afgelopen jaren. Zowel zakelijk als privé.

Al denk ik dat dit weinig met anti-witwasbeleid of de overheid te maken heeft. Ik zie het meer als een effect van de flinke inflatie van 35% in de afgelopen 10 jaar. Alle bedrijven, inclusief de banken, berekenen dat ook ergens door.

Het twijfelachtige is misschien wel dat het grootste deel van die jaren een enorm hoge rentestand kende waar diezelfde banken flink van hebben kunnen profiteren.

[moonlander]

Ja dat is net zoals ideal transacties. Straks met Wero wordt dat ook onbetaalbaar. Nu kost dat 31 cent, maar dat is straks ook duurder per transactie en dan komt er ook nog een percentage bij voor de verzekering (zodat mensen geld terug kunnen krijgen) En dat vind ik de grootste bullshit. Een "normaal" bedrijf die zijn scores hoog heeft (dus nooit klachten bij de bank) mag je verwachten dat dit gratis zou moeten zijn. Startende bedrijven die gelijk hoog aantal transacties hebben mogen daar best voor betalen voor dat risico.. Je ziet dat al met creditcard betalingen waar ze ook een percentage berekenen, dat komt vooral bij de ondernemer te liggen.

[Aidix]

Ik heb Revolut als 'bonusbank', zelden zo'n chaotische en disfunctionerende bank app gezien. Het overmaken van een simpele ideal betaling gaat zo omslachtig, met heen en weer geschakeld tussen de bank App en winkel, dat ik een keer 2x had betaald. Het kost niets, maar dan heb je ook niets.

[R_Zwart]

Wanneer was dat? Ik heb nu ongeveer 2 jaar Revolut en herken totaal niet wat jij beschrijft.

[dakathefox]

@Aidix heeft hier wel een punt hoor. De Revolut app is een chaos op je netvlies.

[Aalard99]

Ik zit al jaren bij Revolut als tweede bank. Ik gebruik het heel vaak en herken totaal niet wat je hier beschrijft. Ideal is één druk in de app om een betaling goed te keuren. Ik gebruik het op een iphone.

[PaulHelper]

Dit is inderdaad een goede tip. Zelf zou ik wel ook een tweede bankpas aanraden. In principe werken Google/Apple Pay erg goed en heb er eigenlijk nooit storing mee gehad maar ik wil sowieso zo min mogelijk data naar Google en met android heb je niet veel andere keuze. Verder is op sommige plekken nfc/contactless betalen geen optie en heb je een fysieke kaart nodig.

Dan kom je voornamelijk bij N26 en Revolut of Openbank (gratis pas en meteen Mastercard/visa, kunnen sommige Nederlandse banken nog wat van leren... iig bij aansluiten) uit als je niet een abonnement voor een pasje bij Bunq of matige verdere ondersteuning van TR wil.

Wise is verder puur als backup opzich ook vrij goed, en veel mensen raden het aan. Zelf nog niet echt gebruikt maar zonder deposito dus geen grote bedragen op laten staan.

[Reactie gewijzigd door PaulHelper op 30 mei 2026 10:57]

[KoffieAnanas]

Curve werkt (ook) zonder Google Pay en koppel je aan een credit card. Zo heb je een backup die en niet afhangt van je bank en niet afhankelijk is van Google Pay. Ik gebruik al vele jaren Curve en ben er bijzonder tevreden over. Het enige dat handig zou zijn is als je ook je bankpas kan koppelen, naast je credit card.

[PaulHelper]

Ja heel leuk curve, vaker gezien. Zelf geprobeerd aan te melden en bij KYC kon ik niet verder, contact gezocht en ze zeiden dat ze me niet konden helpen en dat het gewoon niet kon. (Unfortunately, we are unable to verify your account based on the information provided during the registration process. As a result, we are unable to proceed with your application and cannot offer you Curve Pay at this time.) Ik ben niet speciaal en heb meerdere andere banken en nooit ergens moeite gehad.

Dus al zou ik het willen mijn ervaring met curve is gewoon slecht.

[Reactie gewijzigd door PaulHelper op 31 mei 2026 09:04]

[retroguy]

Lol, als je volledig bent overgestapt, zoals je schrijft, heb je dus geen tweede (alternatieve) bank meer. Dus als .....

[kami124]

Er staan meerdere banken in dat topic, dus kan je alsnog een backup bank hebben. Verder was dit alleen een tip voor mensen die een backup zoeken.

[Spockz]

Een credit card als backup werkt ook vaak. Het nadeel van een tweede bank is dat je daar ook weer “voldoende” geld moet stallen. Afhankelijk van je risicoprofiel. Automatische incasso’s blijven vaak gewoon doorlopen en anders is vaak niet urgent een probleem. Dus alleen voor je boodschappen en brandstof heb je een backup nodig. Daar voldoet de CC vaak.

[sky]

Ik heb momenteel helemaal geen issues, net nog een betaling gedaan

[w4v3g0d]

Hier net ook ingelogd adhv. het nieuwsbericht.
Ook geen bijzonderheden.

[dickwes]

Ik ook zojuist nog geld overgemaakt via de app.

[PrimaPlan]

Zelf nergens last van. Lijkt wel iets systematisch te zijn, ergens loopt even iets niet helemaal goed bij abn denk ik.

Voor mij blijft het alsnog by far de beste bank, altijd een van de eerdere geweest met nieuwe technieken en de app is voor mij altijd veruit de beste geweest. (Heb de andere banken ook gehad ivm verenigings werk en dergelijke)

Zit er toch aan vast met de producten en diensten die ik van hun gebruik die nergens anders te vinden zijn dus zal ermee moeten leven 😅

[punishedbrains]

Queue de stroom van "hij doet het inderdaad niet", "nu weer wel!", "gek zeg", "hier in Groningen alles prima!".

Doet men eigenlijk een soort publieke audit van de voorvallen bij banken? Zou ik als klant toch wel interessant vinden.

[Scriptkid]

Zo ver ik weet niet maar bij 3x storing op kritieke infra komt er meestal wel een change freeze achteraan.

Met een opstart van maanden weer heel goed er boven op zitten met change board en elke change tot in puntjes op risk beoordelen etc.

[wiseger]

Helaas werkt het zo. Kan er weleens hoofdpijn van krijgen. Want met alle respect, erg veel voegen die discussies in de change approval boards niet veel toe.

We zitten nu eenmaal in de tijd dat we steeds vaker en sneller alles patchen dus een weekend zonder change komt eigenlijk niet meer voor. In theorie zouden de meeste changes geen enkele impact moeten hebben, immers alles is zwaar redundant uitgevoerd, maar de praktijk blijkt regelmatig weerbarstiger.

[Scriptkid]

change board kan wel heelgoed inschatten wat effect op elkaar heeft en of alles goed beschreven en aan ge dacht is dat is hun taak.

En bij een grote organisatie gaat dat best goed met strenge regels na meerdere outages.

[wiseger]

Dat is maar de vraag, de specialisten zijn degene die de change aanmaken. Die begrijpen wat de change inhoudt. De mensen in de change approval boards stellen de vragen aan de specialisten en bepalen aan de hand van de antwoorden of ze de change goedkeuren of niet.

Door zeer streng te zijn, kan je verstoringen op de korte termijn beperken. Maar de afkeuringen leiden wel tot een grotere backlog waarna er wel weer meer druk op het team wordt gelegd om de achterstand z.s.m. in te lopen. En dat kan op termijn weer tot nieuwe problemen leiden, want een hogere werkdruk kan weer tot fouten leiden waardoor er in de toekomst verstoringen op kunnen treden.

[Scriptkid]

Als je changes afgekeurd worden is dat een teken dat je specialisten hun werk niet goed doen.

Als je je change niet goed ujt kanlggen in een cab hoor je de change niet aan te maken want dan snap je hem zelf niet

[Gropah]

Ga er maar vanuit dat ze flink balen bij ABN. Er zitten best wel stevige afspraken achter ideal en de transactie systemen, en die niet halen trekt aandacht van de Nederlandse Bank

[punishedbrains]

Dat snap ik, ik bedoel meer dat het voor mij als klant (mits geen duidelijke geheime info) het best interessant is om te weten wat er aan de hand is. Op die manier kan je beter een inschatting maken of ik de boel vertrouw etc. Wat bij een bank wel prettig is. Maar ik snap dat dat geen klanten trekt dus dat zal wel teveel risico met zich meebrengen.

[dakathefox]

Ligt er maar net aan wie je het vraagt. Ik heb met regelmaat één van de medewerkers gesproken die mede verantwoordelijk was voor de betaalinfra bij de ABN Amro. Van balen was er bij hem in ieder geval weinig te merken.

[Tri]

Banken zijn verplicht om niet-beschikbaarheid te rapporteren aan de toezichthouder(s) (o.a. DNB). Er zijn ook minimale beschikbaarheidcijfers vastgelegd.

In de eerste instantie zal het niet halen van de gestelde eisen nog niet leiden tot formele handhaving. Maar als een bank het nalaat om bepaalde zaken te verbeteren krijgt deze als eerstvolgende stap een zogenaamde 'aanwijzing' van de toezichthouder. Dat is nog ver verwijderd van daadwerkelijke boetes, maar als dat gebeurt zal men in de bestuurskamer vrij snel de prioriteiten omgooien.

[lenwar]

Je vergeet de boze 'ik ga overstappen', 'heb ik nu recht op schadevergoeding', 'ze moeten het ook testen/dubbel uitvoeren/enz.' posts

[Alex3]

Queue de stroom van "hij doet het inderdaad niet", "nu weer wel!", "gek zeg", "hier in Groningen alles prima!".

Wisselstroom waarschijnlijk 😀

[Tjeerd]

Los van deze storingen, vraag ik me af waar ze bij ABN AMRO mee bezig zijn qua functionaliteit. Ik heb soms de meest vage foutmeldingen, bijvoorbeeld voor mijn ouders probeer ik dan papieren bankafschriften op te zeggen en dan klik je netjes op de stappen waar je naar door wordt verwezen en dan krijg je een melding in de trant van "Door een technische storing lukt het niet, probeer het later nog eens". En dat is al weken hetzelfde. Kan toch niet zijn dat ik de enige ben die daar al weken last van heeft? Voor een bank vind ik dat best lang al lopen.

[punishedbrains]

Al geprobeerd dit te melden bij de bank zelf? Kan zijn dat het bijna nooit gebruikt wordt omdat er weinig mensen papier gebruiken (schat ik in). Wel slordig natuurlijk.

[Reactie gewijzigd door punishedbrains op 30 mei 2026 11:02]

[klonic]

Hoe kan het dat bitcoin nooit down is maar ABN (en ook ING en Rabo) relatief vaak?

[R_Zwart]

Hie presteert bitcoin als het hetzelfde aantal transacties moet afhandelen als de traditionele banksystemen?

[Tri]

Dat heeft te maken met de computersystemen waarop de blockchain is opgeslagen. Die kunnen moeilijk down gaan.

[Leeuwtje]

Tja wilde boodschappen gaan doen, kon geen geld overmaken naar mijn betaalrekening.

Daar betaal je elke maand een godsvermogen voor.

Giga winst maar dit niet op orde kunnen houden is een wanprestatie.

[Xfade]

godsvermogen ? hoeveel dan ?

[Knorretje-]

4,30€ per maand + 0,75% rente (2% ECB-rente waarvan ze maar 1,25% uitkeren aan klanten)

[Kevinp]

Tja maar dat is wel voor een groot deel ook veroorzaakt door de overheden. Die hebben van de banken een soort recherge gemaakt. Ze moeten criminaliteit en fraude tegen gaan.

Ze moeten geld overboeken in 1 seconden. Maar wij als burger vragen bescherming van geld bij fraude.

Ik zeg niet dat ik het niet met je eens ben. Maar een deel hiervan is gewoon verkapte belasting.

[batjes]

Terwijl er doodleuk nog massaal voor miljarden aan fraude gepleegd wordt... Open en bloot. Criminele bendes die met google ads, bij mensen thuiskomen, social media en andere methodes massaal tienduizenden mensen per jaar grote bedragen geld afhandig maken. Er zijn hier doodleuk bedrijven zoals we ze wel eens zien ver weg in India die niets anders doen dan mensen oplichten

RADAR heeft het er maar druk mee. Politie doet niets, justitie doet niets, overheid doet niets.

Wanneer 1 journalist op zijn dooie gemakje tientallen van dat soort hufters weet op te sporen die al _jaren_ bezig zijn. Waar zijn we dan allemaal in hemelsnaam mee bezig.

[Kevinp]

Wat is je punt?

Ik zeg niet dat fraude misleiding en oplichting niet (zwaar) aangepakt moet worden. Ik zeg dat het geen taak is van een bank. In ieder geval niet op elke rekening.

Mijn punt is juist dat de overheid veel meer moet doen, en dat het de taak is van de overheid.

[batjes]

Dat het niet lijkt te werken wanneer mensen jarenlang anderen kunnen oplichten en dit doodleuk doen onder bedrijfsnamen met vaste rekeningen.

De overheid roeptoeterd dat het fraude wil aanpakken, maar doet dit in de praktijk niet c.q. te weinig gezien de enorme hoeveelheid oplichting die al jaren structureel plaatsvind (het is echt zo bizar veel!). Dus waar is al die enorme controle bij de banken voor nodig? Contant geld in grote bedragen verbieden.

Een notoire oplichter kan doodleuk mensen voor duizenden euro's blijven oplichten en geen bank die dat tegengaat. Er zitten tegenwoordig niet eens meer van die zakezels tussen. Gewoon open en bloot met KVK nummers.

Het lijkt bar weinig te maken te hebben met daadwerkelijke fraude, dus waar zijn we allemaal in hemelsnaam mee bezig?

[klonic]

Als klanten niet overstappen, waarom zouden ze dan meer rente weggeven. Zelf heb ik een rekening bij ING, backup bij ABN en een betaal en spaarrekening bij een kleine bank met 2% rente en 1% cashback.

Het staat je vrij dit ook te doen!

[klonic]

Als je kijkt naar wat ze leveren dan voelt het als veel geld. Zeker omdat het in relatie tot inflatie duurder lijkt te worden.

Echter wordt het steeds duurder door de idiote AML regels. Waarvan, volgens mij, de rekenkamer heeft gezegd dat het ineffectief en doorgeslagen is.

[Reactie gewijzigd door klonic op 30 mei 2026 11:33]

[old_spice]

Waarom zou je niet genoeg geld hebben voor boodschappen op je betaalrekening?

[Leeuwtje]

Ik heb bewust maar een paar tientje op mijn betaalrekening. Mijn spaarcentjes staan op een "geblokkeerde" rekening bij diverse banken. Als ze bij mijn bankpas komen ben ik die paar tientjes maak kwijt.

[moonlander]

Dan doe je het een uurtje later, vervelend? Dan ben je gewoon niet goed voorbereid met een tweede backup bank... Er zijn genoeg alternatieven. Anders is het even slikken en weer door. Die storingen zijn altijd maar van korte duur.

[Van der Berg]

Geen problemen hier vanuit het buitenland (buiten de EU); de app functioneert gewoon naar behoren. Wel erg slordig dat dit al de derde grote storing is deze maand.