'47 procent van de pinbetalingen in Europa gebeurt contactloos'

Bijna een op de twee digitale transacties in Europa gebeurt contactloos. De nieuwe manier van betalen wint vooral snel terrein in de Oost-Europese landen. Nederland overtreft het gemiddelde met 51 procent contactloze betalingen; België hinkt achterop met een aandeel van 4 procent.

De cijfers komen uit onderzoek van Mastercard, een belangrijke onderneming op het vlak van betalingen. Opvallend is de enorme voorsprong van enkele Oost-Europese landen. Tsjechië loopt op kop met maar liefst 93 procent contactloze transacties in de winkels. De technologie, die twintig jaar geleden al in dit land werd geïntroduceerd, maakt inmiddels een vast deel uit van het leven van de Tsjechen. Ook in landen als Georgië, Polen en Hongarije, waar contactloos betalen respectievelijk 89, 83 en 82 procent vertegenwoordigt, is de technologie sterk ingeburgerd.

Hoewel de West-Europese landen nog lang niet dezelfde scores halen, doen ze het volgens Mastercard toch behoorlijk goed. Frankrijk registreerde dit jaar 25 procent contactloze transacties in winkels, Nederland ruim het dubbele met 51 procent. Een opmerkelijke uitzondering is België, waar slechts 4 procent van de elektronische betalingen wordt uitgevoerd met behulp van nfc-technologie, al is dat wel een stijging van 363 procent in vergelijking met een jaar geleden, toen ongeveer 1 procent contactloos afrekende.

De cijfers zijn nog niet representatief voor de consumptiegewoonten van de Belgen, zoals dat het geval is in Nederland. Nederlanders betalen voornamelijk hun boodschappen contactloos: 76 procent. Tolgeld en betalingen in tankstations komen op de tweede plaats met 11 procent. Nog een verschil met België: in Nederland zijn bedragen van minder dan tien euro goed voor 44 procent van alle contactloze transacties, in België is dat slechts 25 procent.

Volgens de onderzoekers zijn Belgen vooral terughoudender in het contactloos betalen door een gevoel van onveiligheid. In de laatste jaren is een aantal mythes ontstaan, zoals de vrees dat een kwaadwillende een ongeoorloofde transactie zou kunnen uitvoeren door eenvoudigweg een betaalterminal in iemands buurt te houden. “Meer nog dan snelheid en gebruiksgemak is veiligheid het sleutelelement om consumenten gerust te stellen en te overtuigen om deze nieuwe betaalmethode te gebruiken”, stelt Arjan Bol, Country Manager Mastercard in Nederland. "Dit is althans wat we sinds de introductie in Nederland hebben gezien. De toename van het aantal contactloze betalingen getuigt vandaag van het toegenomen vertrouwen in de technologie."

Dat contactloos betalen in hoog tempo populair is geworden in Europa, is te danken aan de snelheid en het gemak ervan. Omdat voor bedragen onder de 25 euro geen pincode nodig is, zorgt de technologie voor zowel de handelaar als de klant voor tijdwinst en meer gebruiksgemak.

Reacties (219)

[Nyarlathotep]

De laatste jaren is er een aantal mythes ontstaan, zoals de vrees dat een kwaadwillende een ongeoorloofde transactie zou kunnen uitvoeren door eenvoudigweg een betaalterminal in iemands buurt te houden.

Een mythe die in stand wordt gehouden door de vele aanbieders van portemonnees met zogenaamde NFC bescherming. Zelfs in mijn kenniskring zitten wat 'aluhoedjes' die er bij zweren. Stukje onwetendheid en paranoia als je het mij vraagt.

Edit: Ik ken geen één geval waar iemand d.m.v. malafide NFC trucjes geld is kwijtgeraakt. Ik heb er ook nog nooit wat over gelezen.
Grappig dat ik op -1 wordt gezet... Lange tenen?

[Reactie gewijzigd door Nyarlathotep op 27 juli 2024 03:42]

[1973booterror]

Is gewoon aangetoond op een hackersconventie aantal jaren geleden, op Darkweb zijn de kastjes ook te koop.

[laurens0619]

De aanval is prima mogelijk, echter contactloos betalen maakt het risico op skimmen pas en lekken pincode vele malen kleiner. De code wordt simpelweg minder vaak ingetikt en de pas wordt minder vaak ergens ingestopt

Omdat de impact van een geskimde pas en code velen malen hoger is (1000 euro “anoniem” uit geldautomaat trekken) dan een nfc diefstal (50 euro maar traceerbaar) maakt contactloos onder de streep betalingen veiliger

[Reactie gewijzigd door laurens0619 op 27 juli 2024 03:42]

[fluffy1]

Dus? Voer dan de optie in om zonder pincode te betalen terwijl je je kaartje in een betaalterminal steekt.
Hiermee heb ik perfect zicht waar mijn kaart verbinding maakt. Draadloos ben je nergens zeker van.
En ja, bij een bankautomaat moet ik dan inderdaad uitkijken of ze geen skimapparaat hebben staan. Maakt uiteindelijk niets uit, want voor grotere bedragen moet de kaart toch erin, NFC of niet.

Komt daar nog bij dat veel kaarten ook nog eens de volledige info op de voorkant van je pas uitspuwt als je deze uitleest. Gevoelige info waarmee met een beetje handig social engineeren identiteitsfraude kan gepleegd worden. Ben niet 100% zeker of Belgische banken dit doen, maar zolang ik niet zelf kan verifiëren dat dit niet het geval is moet ik het niet hebben.

Ik schaar me bij de 96% van de Belgen. En zolang de optie er is om met contact te betalen maak ik die NFC functie onklaar.

Als je mij vrijwillig wil over krijgen naar NFC moet ik 2 voorwaarden voldaan zien:
1. Het uitlezen van de kaart kan mij niet identificeren naar 3rden toe. Enkel de bank moet dit kunnen. (Zoals nu met contact betalen dus). Met een hash, keypair authentication, etc... Maakt niet uit.
2. Op iedere transactie wil ik een pincode. Kan me niet schelen hoe veilig jij denkt dat het is zonder pin. Mag gerust een instelling zijn, maar ik moet dit op kunnen zetten.

Noem mij vervelend, paranoïde, alu-hoedje drager, doemdenker of wat je maar wil. Is je goed recht. Maar hier hou ik mijn been op stijf.

[laurens0619]

Ja dippen zonder code had ook gekund en is idd veiliger maar dit is een stuk gebruiksvriendelijker en het restrisico van draadloos betalen is zo klein dat het naar mijn idee een gezonde balans naar gebruiksvriendelijkheid is.

Security is nu simpelweg niet “het zo veilig mogelijk maken” het gaat om de juiste balans en over de hele keten.

Ik zie het op mijn werk ook, password changes heeft onder de streep een negatief effect dus bedrijven moeten ermee stoppen (met de juiste overige maatregelen) maar dit voelt erg onnatuurlijk. Bijna een dagtaak om dat aan non-security mensen uit te leggen

Vergelijk de pin anders als “admin mode”. Een pincode + pas geeft he alle rechten op een bankrekening. Pas zonder pin is user mode, max 50 euro.

Met een pincode gebruik je dus continu je admin privileges terwijl je meestal niet meer dan user nodig hebt.

[fluffy1]

Ja, het is altijd een afweging tussen beveiliging en gebruiksgemak. We verschillen enkel in mening waar het balanspunt juist ligt voor bankzaken.
Hier geef ik graag veel gemak op voor nét dat beetje extra veiligheid bij geldzaken.

Mijn grote ergernis hierin is dat we de keuze niet krijgen. De enige manier om mijn keuze af te dwingen is met een perforator door het ding rammen, of met een bulky nfc shield rondlopen. (Negatieve impact op gebruiksgemak in dat perspectief). Stoor ik me bijhoorlijk aan.

Ik zou eigenlijk wel open staan voor 2 pincodes. 1 korte voor kleine transacties en 1 lange voor grote. Dan heb je ook een splitsing tussen admin en user mode.

[laurens0619]

Fair enough het probleem is dat het gros van de mensen niet weet hoe ze het veilig moeten maken dus dat het beter is ze die keuze niet te geven. Daar zijn mensen die het wel snappen en goed willen inregelen dan het "slachtoffer" van. Beetje iPhone vs Android verhaal. Maar verder eens, een aparte pin op de nfc betalingen zou het nog veiliger maken.

Vooralsnog kun je trouwens bij iedere provider in nederland contactloos betalen gewoon uitschakelen via de app of een pas krijgen die geen nfc heeft

Alternatief tegen skimmen is ook om 2 NFC passen naast elkaar te dragen. Als je bv OV chipkaart en Rabo NFC pas in dezelfde portemonnee zit dan lukt het draadloos betalen (en dus ook skimmen) vrijwel nooit. Dat is echter meer een side-effect dan een primaire security functie.

Tenslotte gaat het ook bij aanvallers om een business model. Een NFC diefstal kost ze simpelweg significant meer tijd, risico & geld dan het ze oplevert. Er zijn goedkopere, makkelijkere manieren met minder risico om diefstal te plegen (zoals phishing). Een aanvaller gaat ook voor de beste "winst" op hun business . Daarom denk ik nog steeds dat het risico niet significant is en je beter energie kunt stoppen in het wapenen tegen de populaire aanvallen.

[Reactie gewijzigd door laurens0619 op 27 juli 2024 03:42]

[Rex]

Het kan in de theorie wel werken, maar in de praktijk is het heeeeeeeeel erg moeilijk.

Je moet ten eerste een NFC kastje hebben en een Mastercard/VISA merchant account. Je krijgt dat niet zomaar. Je moet hiervoor bij een bank wezen die als tussenpersoon werkt. Banken geven dit alleen maar aan hun zakelijke klanten en eisen vaak dat je bewijst dat je een legitiem bedrijf hebt.
Ik zou dus een malafide zakelijke rekening moeten openen in bijv. Nigeria. (In Europa zou ook kunnen, maar hier is de controle veelste goed...) Ik moet er ook voor zorgen dat mijn buitenlandse NFC-kast in Nederland kan roamen. Op het moment dat ik dat kastje tegen je kont aanduw, moet ik ook maar hopen dat je maar 1 pasje hebt die uitgelezen wordt en niet meerdere... Bij jouw Nederlandse bank zullen alle alarmbellen klinken op het moment dat jij een betaling doet "in Nigeria". Standaard worden dit soort betalingen meteen geweigerd.

Mastercard en VISA hebben daarnaast uitstekende terugvorderingsprocedures. Als er geld gestolen is, dan kan dat via jouw eigen bank teruggevorderd worden. De bank van de malafide klant moet hiervoor opdraaien. Bij veel malafide klanten wordt de bank keihard afgestraft. Hun kunnen zelfs hun licentie kwijtraken.
De meeste banken hanteren hierom ook allemaal limieten. Zo heb je vaak een maximaal bedrag wat je per dag kunt afrekenen met je pinautomaat. Dit om fraude te voorkomen.

[Reactie gewijzigd door Rex op 27 juli 2024 03:42]

[RobinF]

Waarom heb ik een Mastercard/VISA Merchant account nodig? Dit zijn toch "normale" maestro (ook mastercard) betalingen, dat kan ik toch gewoon bij een 3e partij a la sisow doen?

[Reactie gewijzigd door RobinF op 27 juli 2024 03:42]

[Rex]

Als je geld wilt stelen van een pinpas, hoe komt dat geld dan in je handen?

Het moet perse via Mastercard/VISA gaan. Je kunt niet rechtstreeks een rekening bij hun openen. Je zult dus een bankrekening moeten openen bij een bank die aangesloten is op Mastercard en/of VISA.
Bij jouw bank moet je dan een contract tekenen voor je betaalterminal. Op de achtergrond krijg je dan een merchant account.

[Reactie gewijzigd door Rex op 27 juli 2024 03:42]

[celshof]

Hoeft niet per se een bank te zijn. Bijvoorbeeld EMS en Paysquare zijn ook mogelijkheden. Maar ook die zullen je doopceel lichten voir je een terminal krijgt

[EWS99]

Je kunt bij iZettle gewoon een mobiele pin apparaat aanschaffen. Dit apparaat wordt gekoppeld via bluetooth aan je smartphone. De uiteindelijke betaling wordt dan via een app afgehandeld.
Ik weet even niet aan welke voorwaarden je moet voldoen om zo’n kastje te krijgen (ik denk kvk, zakelijke rekening). Het was in ieder geval niet ingewikkeld om zo’n kastje aan te schaffen.
Dus een pin apparaat regelen is tegenwoordig niet heel ingewikkeld meer..

[Nystran]

Het kan in de theorie wel werken, maar in de praktijk is het heeeeeeeeel erg moeilijk.

Okee, gezien elke psycholoog, fysiotherapeut en zelfs een paar huis-aan-huis collectanten voor goede doelen een roaming pinapparaat hebben, zie ik geen probleem om al dan niet via een bank aan zo'n apparaat te komen.

Zolang de skimmers minder dan 50 euro afschrijven, zal dit bij veel mensen werken. Opbrengst is (omdat er veel pogingen mislukken) misschien maar 15 euro per poging, geen idee of dat de moeite waard is. Dan is het ouderwetse betaalautomaten skimmen, waarbij je in 1 keer honderden. Toch is, als je het apparaat goed tweakt, de pakkans redelijk klein: mensen hebben niet door dat ze geskimd worden.

Dan is er de rekeningen aanvragen: ja, hiervoor zul je een stroman of iets anders moeten inzetten. Is een vak apart, maar ik denk dat er genoeg mensen zijn die hier expertise in hebben. Deze expertise bestaat ook uit het wegsluizen van het geld, zodat het niet stilstaat op een NL rekening.

Dan houd je nog één aspect nodig waar bijna niemand iets van weet: de controles van de bank op onregelmatige transacties. In theorie valt het best op als, elke keer als er om een pin gevraagd wordt, de transactie niet doorgaat. Maar hoeveel banken controleren hier echt op, zeker aangezien veel tweakers denken dat dit weinig voorkomt? Leuk feitje: in Engeland in de bus kan je geen pincode intoetsen (pinpad ontbreekt).

Kortom, het is misschien veel werk, maar ik zie niet dat het moeilijk uitvoerbaar is. Bovendien is het er de banken er alles aan gelegen om mensen zich veilig te laten voelen bij hen. Om deze reden geloof ik er niet in dat draadloos skimmen een "mythe" is. Wel geloof ik dat het nog niet op ontzettend grote schaal wordt toegepast.

[Rex]

Dat is niet waar! Het risico wordt niet bij de klant neergelegd als ze de optie buiten EU aan of uitlaten.

Als er uberhaupt geld van je rekening wordt gehaald met een NFC-kastje, dan hoef je zelf NOOIT op te draaien voor de kosten. Dit is gewoon op Europees niveau geregeld. De banken moeten altijd opdraaien voor de kosten, tenzij je zelf nalatig bent geweest. (Richtlijn (EU) 2015/2366. Artikel 73)

[Reactie gewijzigd door Rex op 27 juli 2024 03:42]

[RoestVrijStaal]

Helaas kunnen banken zelf definiëren wanneer je nalatig bent en wanneer niet.

[Rex]

Jawel, maar ook hierover schrijft de richtlijn dat je je alleen maar aan de voorwaarden van het betaalinstrument moet houden en dat je onrechtmatig gebruik onmiddelijk moet melden.
De voorwaarden van je pinpas moeten daarnaast evenredig zijn. Is er dus afgeschreven van jouw pinpas en heb je dat gemeld wanneer je het wist dat het onrechtmatig was, dan lijkt het me sterk dat je nalatig bent.

Zelfs als je echt grof nalatig zou zijn, dan nog zou je zelf maar tot 50 euro opdraaien.

[wica]

Ik had het over pinnen.

[Rex]

De EU Richtlijn heeft het over "niet-toegestane betalingstransacties". Bij pinnen geldt precies hetzelfde. Wordt jouw pasje gekopieerd of wordt een NFC transactie uitgevoerd zonder dat je het zelf door hebt, dan draait de bank op voor de kosten.

[Sissors]

Heb je een link naar bijvoorbeeld een praktijkgeval waarbij dit is gebeurd? Of een realistische manier om dit uit te voeren? Op een conventie het laten zien is niet zo moeilijk.

Optie 1: Loop een winkeltje binnen. Overval de eigenaar en sluit hem op in zijn eigen kantoortje. Nu kan je aan iedereen laten zien met zijn apparaat dat je zomaar geld van hun rekening kan afschrijven. Klopt in principe, maar het komt op de rekening van die eigenaar uit, dus niet bijzonder zinvol.

Optie 2: Schrijf je in bij KVK, open een zakelijke rekening, netjes met kopietje van je paspoort waardoor je foto mooi bekend is bij de bank, vraag zo'n kastje aan, ga mensen oplichten. Werkt in principe, alleen na de derde keer belt iemand de bank, wordt je rekening geblokkeerd waarschijnlijk nog voor je iets ervan af heb kunnen halen, en wordt er aangifte gedaan waarbij tenzij je een vals ID hebt gebruikt ze direct weten wie ze nodig hebben. Zelfs met een vals ID hebben ze nog steeds een mooie foto van je. Ondertussen maakt de bank die paar tientjes die je hebt gestolen terug over naar de slachtoffers.

[fsfikke]

Met apparaten/diensten zoals Sumup kan iedereen een NFC betaalterminal aan een IBAN koppelen. Als je de rekening van een katvanger gebruikt kan je dus aan het werk.
Wat veel lastiger blijkt is inderdaad zo dicht bij iemand zn portemonnee te komen dat het werkt.

Dus ja, dat het daadwerkelijk kan is wel aangetoond, echter zijn de ingebouwde veiligheidsmaatregelen vooralsnog voldoende gebleken om grootschalige misbruik tegen te gaan.

[Reactie gewijzigd door fsfikke op 27 juli 2024 03:42]

[Nystran]

Wat veel lastiger blijkt is inderdaad zo dicht bij iemand zn portemonnee te komen dat het werkt.

Tot in hoeverre kan je de signalen versterken? Ik denk aan de signal relay attack op draadloze autosloten.

[laurens0619]

Autosleutels hebben een batterij die actief signalen uitsturen
Pinpas stuurt pas signaal nadat die via inductie stroom krijgt. Je moet behoorlijk dichtbij zitten voordat de inductie effect heeft

[Andros]

Optie drie, regel een naïeve katvanger, beloof die wat procentjes en ga rentenieren op de Bahama's. De echte criminelen blijven doorgaans buiten schot.

[Rex]

Zelfs al heb je een katvanger, moet die ook heel de procedure van Optie 2 ondergaan. Heb je dat ooit gedaan? Wist je dat meeste banken niet zomaar een betaalautomaten uitdelen? Eerst willen ze zien dat je "normaal" gebruik maakt van de rekening.
Pinpas/creditcard betalingen worden ook bijna nooit meteen uitbetaald. De banken wachten bijna altijd een paar dagen voordat ze uitkeren. In die paar dagen hebben gedupeerden allang aangifte gedaan.

...en ga rentenieren op de Bahama's.

Van welk geld dan? Jouw betaalautomaat heeft vaak een maximumbedrag wat ie per dag/maand/jaar mag afrekenen. Je moet dus binnen 1-2 dagen bij tientallen/honderden mensen betalingen verrichten én onder het maximumbedrag zitten. Welk maximumbedrag zal jouw katvanger mogen afrekenen? 1000 euro? 3000 euro?
Rentenieren op de Bahama´s met 3000 euro?

[wica]

Hoeveel mensen gaan klagen als er 2,99 van hun rekening is afgeschreven?

[Rex]

Je moet dus bij minstens 333 mensen langs om 1000 EUR te stelen. Je hebt er máár 1 nodig die naar zijn bank belt om te zeggen "hey, ik heb niks gekocht bij FIETSENZAAK WOLLAH".

Ik zeg niet dat het niet kan. Het is alleen niet praktisch om op deze manier geld te stelen.

[Reactie gewijzigd door Rex op 27 juli 2024 03:42]

[Andros]

Jij denkt in 1 enkele katvanger. Doe hetzelfde geintje met enkele tientallen en je komt al een stuk verder.

[Rex]

Het maakt niet uit hoeveel katvangers je gebruikt... Je kunt altijd fluiten naar je gestolen geld.

Hoe zie je het voor je dan? Ik als crimineel moet dan volgens jouw voorbeeld tientallen katvangers (bijv. 50) vinden die allemaal bedrijven willen openen. (Das niet zo makkelijk hoor...) Laten we zeggen dat hun 50x langs de KvK gaan en zelfs 50 betaalterminals regelen voor je regelen.
Je moet dan 1 of meerdere personen hebben die daarna door de stad lopen met een NFC kastje en die dan tegen de kont van allemaal mensen aanduwt. Je moet maar hopen dat ze 1 betaalpas in hun portemonnee hebben, anders werkt het niet. De meesten krijgen meteen een notificatie op hun smartphone met de mededeling dat 20 EUR betaalt is bij "KATVANGER-BEDRIJF". Het zou mij opvallen als iemand tegen me kont aanzit en er meteen een betaling afgerekend wordt, maar anyway...
Om 2000 EUR af te rekenen, moet je minstens bij 100 mensen tegen hun portemonnee aanzitten.
Als 1 van die 100 mensen aangifte doet, dan wordt er meteen niks meer uitbetaald en wordt de katvanger opgepakt.

[aval0ne]

Proof of concept wil niets zeggen. Het feit dat er hier nog geen grootschalige diefstallen zijn mee gebeurd wil wel veel zeggen.

[Lynx1288]

https://www.youtube.com/watch?v=J-UlwW9gPuU&vl=nl

Je hoeft niet via de darkweb of illegaal weg voor zo'n apparaatje
je kan ook via kvk zo'n ding bestellen, als je staat ingeschreven of laat inschrijven

[monojack]

Ik ben een Belg en heb nog nooit iemand die mythe horen vertellen. Ik vind het dan ook bizar dat ze dat als reden vermelden. Het is hier gewoon niet ingeburgerd omdat de meeste kaarten nog niet zijn uitgerust voor contactloos betalen.

[!nFerNo]

Dit is gewoon absoluut fout. Ik ben ook Belg (wat eigenlijk irrelevant is?) en ik heb het al zeer vaak gehoord onder de mensen, zowel vrienden als kennissen. Ze willen het niet vanwege de veiligheid omdat iemand gewoon hun kaartje zou kunnen skimmen door er een apparaat tegen te houden. Die mensen schakelen dan ook de functie op hun kaart gewoon uit. In België moet je trouwens om de x-aantal transacties ook weer je pincode intypen, kan je evengoed de kaart in de lezer steken elke keer.

[ari]

Eenvoudige truc: Ik betaal mijn boodschappen altijd door 'tradtioneel' te pinnen, alle andere kleine bedragen gaan vervolgens contactloos. Geen gedoe, nooit onverwacht een weigering en verzoek om de code.

[!nFerNo]

De code bij Belgische banken wordt sowieso gevraagd na x-aantal transacties, maar ik weet niet of het wordt gereset als je gewoon met de bancontact betaald tussendoor.

[grun93]

Dan moet het uitzetten van contactloos betalen wel mogelijk zijn. Bij International Card Services kan dat niet, en je kunt ook geen kaart krijgen zonder de mogelijkheid om contactloos te betalen.

[Carharttguy]

Klopt inderdaad, ik heb 3 jaar geleden een nieuwe kaart gekregen, maar contactloos betalen kan ik nog niet.

[mathy_]

En de meeste betaalterminals in België weigeren mijn Rabobank (maestro) en visa met een contactloze betaal actie.
Dus dat haalt het aantal ook niet omhoog, als het gewoon weg niet werkt.

Dat niet alle betalingen in NL contactloos zijn komt ook door een beveiliging dat je om de zoveel pin acties je code weer moet invoeren. Dit merk ik veel bij de supermarkten.
Of het komt door kun systeem?

Ik ben nu een aantal weken in Spanje, en heb nog geen een keer mijn code hoeven invoeren. Hier werkt het prima.

[Remy!!!!]

Die reactie van de aluhoedjes snap ik ook niet echt, naar mijn idee zit er aan een betaalterminal altijd een bankrekening gekoppeld. En aan die rekening zit ook een persoon vast.
Dus als jij ineens op je rekening ziet dat er op zaterdag €10,- is gepind zonder dat je daar zelf iets van hebt gemerkt, dan meld je dit bij de bank en die zullen die wel verder oppakken/uitzoeken.

[kazz1980]

En je krijgt die 10 euro gewoon weer terug - zelfs als ze het niet weten te verhalen op betreffende criminelen. Is via de bank verzekerd (die durven dat wel aan: want het gebeurt eigenlijk niet....)

[wica]

In de begin tijd van het internet bankieren, stelde de banken hun klanten ook schadeloos.
En dit was echt niet, omdat het niet zo vaak voorkwam.

Als men een bepaalde techniek er doorheen wilt pushen, nemen ze meestal de schade voor lief.

[kazz1980]

De bank heeft geen belang bij contactloze betalingen... Kost hen enkel geld!
Het is juist de consument die hier belang bij heeft... (behalve in België dus blijkbaar...).

[Carharttguy]

In geen honderd jaar merk ik het als er zo'n kleine bedragen af en toe zouden afgeschreven worden. Het probleem is eerder dat de bakker snel zou merken dat die geen inkomsten meer heeft.

[wica]

Behalve het woordje mythe, heb ik nog nergens gelezen waarom dit een mythe is en dus niet in de praktijk gebruikt kan worden.

Zou je door middel van het aanpassen van zo'n OV incheck paal, geld van mensen hun rekening kunnen afboeken?

/edit
@Nyarlathotep Deze waarschuwingen worden zeker voor niets gegeven?
https://www.fraudehelpdes...contactloos-zakkenrollen/
https://www.vrt.be/vrtnws...len--maar-aluminiumpapie/

Dat jij niemand kent of nog niet va gehoord hebt, betekend nog niet dat het niet kan.

[Reactie gewijzigd door wica op 27 juli 2024 03:42]

[Sissors]

Zou je door middel van het aanpassen van zo'n OV incheck paal, geld van mensen hun rekening kunnen afboeken?

Nop, die zijn gekoppeld aan een tegenrekening, wat niet aan te passen is (tenzij je bij een bank werkt, danwel het systeem van de bank weet te hacken. Maar dan zijn er makkelijkere manieren om geld buit te maken).

En euhm, je eerste link is een scam e-mail waar ze voor waarschuwen...
De tweede is gewoon stemmingmakerij. Je moet iets doen voor de kijkcijfers.

[Reactie gewijzigd door Sissors op 27 juli 2024 03:42]

[wica]

Ik bedoel met aanpassen, een extra betaalterminal inbouwen of de gehel inhoud te vervangen voor een betaal terminal en een kleine computer om piepjes te geven.

En euhm, je eerste link is een scam e-mail waar ze voor waarschuwen...

*zucht* dank je

[Sissors]

In principe zou dat kunnen, al zou dat in principe ook kunnen met een niet contactloos iets. Als je creatief genoeg bent zou je bijvoorbeeld ook bij je bakkers zaak het display kunnen aanpassen, waardoor mensen denken netjes €5 te pinnen voor wat brood, maar eigenlijk €500 betalen. Het probleem blijft echter hetzelfde: Het valt al heel snel op, en dan wordt je eigen tegenrekening geblokkeerd. En om die tegenrekening te hebben heb je een kopietje van je ID ergens moeten achterlaten.

[robvanwijk]

Als je creatief genoeg bent zou je bijvoorbeeld ook bij je bakkers zaak het display kunnen aanpassen, waardoor mensen denken netjes €5 te pinnen voor wat brood, maar eigenlijk €500 betalen.

Die kastjes zijn tamper proof; als je ze openmaakt doen ze het niet meer. Je kunt er wel zelf eentje namaken, maar die kan niet met de bank communiceren. Dus dan zou je een echte én een neppe moeten hebben. Eerst de klant laten pinnen op de neppe (en pin-code opslaan), excuses aanbieden dat het niet werkt, alsnog betalen op de echte én de pinpas zakkenrollen. Daarmee kun je dan bij een andere winkel "gratis pinnen" en op die manier geld stelen.
Maar dan is jouw winkel voor iedereen die bestolen wordt de laatste plek waar ze hun pas gebruikt hebben; handig voor de politie... en het zou me niets verbazen als de backend van de banken het automatisch detecteert. Dus dan doe je ontzettend veel moeite en wordt je waarschijnlijk dezelfde dag nog opgepakt. Dus nee, die aanval gaat niet werken.

[Sissors]

Tamper proof is natuurlijk een relatief iets. Je zou ook nog een kleine pinautomaat in de behuizing van een grote stoppen, waardoor je het scherm zelf kan aansturen zonder de kleine open te hoeven maken.

Maar zoals je al schrijft: Het probleem is weer dat het al lang duidelijk is wat er gebeurd is voordat je een cent eraan hebt kunnen verdienen. Doe je het contactloos met een nep ID dan is het misschien wel wat lastiger je op te pakken, maar ook dan zal het binnen no time worden geblokkeerd. Je moet een behoorlijke hoop mensen van geld ontdoen voordat het zin heeft, en zodra eentje in zijn bank app kijkt is het voorbij.

[PdeBie]

Ik neem aan dat je doelt op o.a. de Secrid portemonnees? Die heb ik namelijk ook. Niet zozeer vanwege de NFC bescherming, maar vooral omdat het een lekker praktisch ding is als je een pasje uit je portemonnee wilt halen

[killerbie]

Ik heb er ook zo eentje, super handig én compact! :-)

[vczion]

Onwetendheid mag je nu eerder op jezelf plakken. Paranoia mogen sommige mensen wel wat meer hebben.

https://hackaday.com/2017...-with-nfc-proxy-hardware/

https://www.defcon.org/ht.../dc-25-speakers.html#Shan

[Sissors]

Nog een keertje lezen waar dat over gaat. Ze maken een wireless bridge waardoor ze op grote afstand een NFC transfer kunnen doen. Dit is een mogelijk gevaar voor als je bijvoorbeeld een NFC slot hebt, immers kan je op die manier zorgen dat het slot denkt dat het kaartje erop ligt, terwijl dit niet het geval is. Maar voor NFC betalingen veranderd het de situatie niet. De redenen waarom je praktisch gezien op deze manier geen geld kan stelen zijn er nog steeds.

[nightgold]

Dit is geen mythe, op de deep web kun je net als die signaal versterkers voor moderne autosleutels ook apparaatjes krijgen die functioneren als zogezegde betaal terminal. Net doordat je geen pin moet ingeven onder een bepaald bedrag word het niet snel opgemerkt, maar als je als crimineel door drukke plaatsen loopt kun je een mooie slag slaan. Er zijn hierover al meerdere malen meldingen van geweest de afgelopen jaren. Ik meen the herinneren dat de eerste meldingen over payqonic waren.
Iedereen die een beetje programmeur of hacker is zal zich hier geen illusies over maken, dit kan en zal misbruikt worden.

[hjebbers]

ach...t kan geen kwaad he ;-))

[OmeJoyo]

Massahysterie kan wel degelijk kwaad, zeker wanneer gebaseerd op onwaarheden

[hjebbers]

als je het erg vind ga ik daar niet op wachten.
succes het deze 'massahysterie', inflatie van termen overwint alles!

[Anoniem: 167912]

Een mythe die in stand wordt gehouden door de vele aanbieders van portemonnees met zogenaamde NFC bescherming. Zelfs in mijn kenniskring zitten wat 'aluhoedjes' die er bij zweren. Stukje onwetendheid en paranoia als je het mij vraagt.

https://www.youtube.com/watch?v=EONQdQOzphI

[RoadRunner84]

Je zegt dat het een mythe is maar brengt nul komma niks aan waarom het een mythe is i.p.v. een reële dreiging.

Als ik door alleen mijn pas bij een terminal te houden een transactie (van max €30) kan doen, waarom kan iemand anders dan niet die terminal bij mijn pas houden? Het enige wat ik me kan voorstellen is storneren, mits je de transactie tijdig herkent.

[Chrisjuh_15]

Ik gebruik het altijd, ook bij betalingen boven de 25 euro. Het enige wat dan rest is even snel je pincode. Het werkt echt veel gemakkelijker (en sneller) dan je pinpas in het apparaat stoppen. Noem me gehaast, maar ik vind het een fijne tijdwinst.

[mjz2cool]

Het is alleen jammer dat je af en toe nog wel de pas in het apparaat moet stoppen, maar dat de kassiére dan wel de betaling opnieuw moet starten, en dat je dan niet gewoon de pas erin kunt doen en je pincode intypen.

edit:
Na even zoeken het volgende gevonden bij rabobank (https://www.rabobank.nl/b...as/contactloos-betalen/):

Voor contactloos betalen zonder pincode geldt één limiet van maximaal € 50,00 achter elkaar, ongeacht in welk land de transactie plaatsvindt. Voor transacties in vreemde valuta wordt hiervoor de tegenwaarde in euro’s berekend. Als de limiet van € 50,00 bereikt wordt zal de transactie geweigerd worden. Er zal daarna eerst een transactie gedaan moeten worden waarbij de pincode moet worden ingetoetst. Daarna kan weer contactloos betaald worden.

Misschien dat dit is waarom de betaling opnieuw gestart wordt, aangezien de transactie door de bank wordt geweigerd.

[Reactie gewijzigd door mjz2cool op 27 juli 2024 03:42]

[Wraldpyk]

Ik was laatst in Dublin, nadat contactloos mislukte omdat ik limiet gehaald had vroeg automaat gewoon om de pas... in plaats van de transactie af te breken. Een heel erg slechte implementatie in Nederland in ieder geval.

[kazz1980]

Betaal altijd met de mobiel... Dan moet je na de limiet gewoon je pincode intoetsen (op je mobiel).
Kleine moeite...
Dat afbreken van een transactie hoor ik vaker, maar heb het zelf werkelijk nog nooit meegemaakt (ook niet wanneer ik wél contactloos betaal met de pas en alsnog pincode in moet toetsen).

[Wraldpyk]

Je hebt dat alleen maar als je aan je contactloos limiet zit. Dat is een instelling bij de bank die je soms ook zelf aan kan passen, maar standaard geloof ik €75/dag en een maximum van 3 transacties.Dus als je daar boven komt (en helaas soms er onder door welke reden dan ook) dan heb je dat probleem.

[Carharttguy]

Maar dan moet je altijd jouw mobiel bij hebben.. Bankkaart heb ik altijd bij omdat die bij verplichte documenten zit.

[kazz1980]

Tja. Ik heb juist mijn mobiel altijd bij me en de bankkaart lang niet altijd...

[mjz2cool]

Ik vraag me af wat er in nederland dan fout gaat, bij meer dan 25 euro wordt er gewoon om de pincode gevraagd. Maar in sommige gevallen, ook al zit je nog onder de 25 euro in totaal, geeft de pinautomaat aan dat je de pas erin moet doen, maar dat kan dus pas nadat de betaling weer is gestart.

[i7x]

Als je onder de 25 zit voor de transactie, maar boven de 100(?) op die dag, dan moet je alsnog je pin invoeren.

[Cluefull]

Het hangt misschien van de bank af, maar voor ING geldt:
"Je kunt contactloos betalen zo vaak als je dat wilt.
-Goed om te weten: er geldt een maximaal bedrag van € 50 dat je achtereenvolgens contactloos kunt betalen. Als dit totaalbedrag wordt bereikt dan wordt er op de betaalautomaat om je pincode gevraagd.
-Voor contactloze betalingen geldt een limiet van € 250 maximum per dag voor binnen- en buitenland."

[Wraldpyk]

Je kunt maximaal 3 transacties en maximaal €75 contactloos per dag betalen. (of 24 uur ipv 1 dag kan ook). En soms door een fout ofzo gaat ie daarvoor ook al problemen schoppen.

Maar deze aantallen zijn configureerbaar per bank/account geloof ik.

[Steyn_E]

Geldt volgens mij ook niet voor het type automaat dat überhaupt geen kaartlezer heeft (bijvoorbeeld een koffieautomaat of een wc-poortje bij een tankstation).

[Johanson16]

Dit dus, in Ierland bijna alles contactloos betaald en telkens als het nodig was kon ik gewoon de pincode intikken. In NL heb ik toch vaak gehad dat de betaling opnieuw gestart moest worden, daarna kon ik de pas insteken en pincode intikken.

Betaalautomaten in Ierland ook veelal dezelfde als de modellen die in NL door CCV geleverd worden (ken de naam zo niet)

[Anoniem: 998261]

Het kastje is hetzelfde, maar het achterliggende systeem kan compleet anders zijn,.

[ninjazx9r98]

Heb ik in Nederland ook een paar keer meegemaakt maar maar nog geen regelmaat ontdekt bij welke winkel (keten) of welk type terminal. Een van de keren was volgens mij bij een AH.

[i7x]

Dat is inderdaad echt onzinnig (al snap ik waar de limitatie technisch vandaan komt). Als je het echt heel graag wilt voorkomen, dan kun je beter betalen met je telefoon, dan heb je dat gedoe niet meer.

[mjz2cool]

Ik snap ook waar het vandaan komt, het is een soort steekproef, maar dan is het wel wat overdreven dat de betaling dan ook gelijk afgekapt wordt en opnieuw gestart moet worden. En ik heb een iphone, dus dan weet je het wel denk ik

[i7x]

Nee, wat ik bedoel is, of je nu met kaart of telefoon betaalt, die steekproef is er altijd, dat is niet het punt. Het punt is dat kaarten een door technische limitaties opnieuw een verbinding moeten opzetten (daarom moet je de transactie opnieuw proberen, heel irritant), waar dat met telefoons niet het geval is.

[mjz2cool]

Ja ik heb ook een stukje gevonden op de site van rabobank die het uitlegt. Het komt doordat de bank de betaling stopt, en dan moet er een nieuwe transactie opgezet worden met pincode. Bij betalen met de telefoon kun je dan denk ik inderdaad gewoon je code invoeren omdat de verbinding er dan nog is.

[i7x]

Dat is inderdaad hoe het werkt. Jammer maar helaas niet echt veel aan te doen meer nu, hadden ze aan moeten denken voor ze dit hele systeem hebben ingevoerd.

[Atomsk]

Heb je ook nog gedoe. Ik maak wel eens mee dat een automaat ongeldig / "betaling mislukt" geeft als melding en dan botweg weigert om nog je telefoon NFC betaling te accepteren. Zelfs niet wanneer de transactie opnieuw wordt ingegeven. Misschien dat het aan m'n smartphone ligt.

[Amanush]

Kan aan je smartphone liggen, maar ook aan het bereik van het mobiele betaalsysteem bijvoorbeeld.

[SampleUser]

En het leuke is dat je vaak 5 seconden moet wachten na een gebouncede betaling voordat je weer opnieuw een betaling kan starten

[mjz2cool]

Dat komt er inderdaad nog bij, en het gebeurd best vaak. Lijkt me sterk dat het een technische beperking is.

[celshof]

Mastercard heeft toevallig een announcement gedaan waarin ze beschrijven hoe om te gaan met een situatie waarin je weer je code zou moeten ingeven. Je bank moet dan wel aangegeven in het antwoord dat ze er tegenkunnen

[MacFreek]

@celshof Heb je een link?

[Reactie gewijzigd door MacFreek op 27 juli 2024 03:42]

[celshof]

Helaas, die zit achter de login van MasterCard. De exacte implementatie is ook nog niet bekend, dus als er meer bekend is en de eerste partijen beginnen uit te rollen zal er wel meer openbare informatie komen.

[Stefan-Z]

Dat vind ik inderdaad nog het grootste minpunt.

Ik meen me overigens te herinneren dat dit vlak na de introductie (of in ieder geval vlak nadat ik een NFC pas kreeg) nog wél kon. Dan vroeg de terminal gewoon om de pincode als de €50 werd overschreden met de huidige transactie.

Ik hoop dat ze dit toch nog (opnieuw) weten te implementeren.

Edit: n.a.v. de comment van @Polderdijk, zal SNS Bank dit misschien uit hun implementatie hebben gehaald.

[Reactie gewijzigd door Stefan-Z op 27 juli 2024 03:42]

[ythehunter]

Dat was aan het begin vaak het geval idd, maar tegenwoordig krijg ik gewoon de melding dat ik de pincode moet invoeren zonder dat de transactie eerst geweigerd wordt.

[BlakHawk]

Of gewoon de code vragen... Waarom moet die pas erin!?
Gewoon gelijk behandelen als betalingen boven de 25 euro.

Hier is gewoon erg slecht over nagedacht.

[mjz2cool]

Volgens mij is het een limiet van 50 euro (bij rabobank in ieder geval), elke keer als die bereikt wordt moet de pas erin. Dat zal ongetwijfeld te maken hebben met het voorkomen van misbruik.

[Reactie gewijzigd door mjz2cool op 27 juli 2024 03:42]

[BlakHawk]

Maar die pas hoeft er toch niet in om alsnog de pincode in te toetsen?
Behandel het boven de 50 euro gewoon als betaling van bovejn de 25 euro. Wel contactloos, maar even de code intoetsen.

[mjz2cool]

Ik heb mn eerste comment al aangepast, maar volgens de site van rabobank wordt een betaling op dat moment geweigerd aan de kant van de bank, niet door de pinautomaat, en dan moet er een nieuwe transactie met pincode plaatsvinden (niet contactloos).

[BlakHawk]

Maar als diezelfde betaling + €25 euro zou zijn, kon het wel contactloos.
Ik heb boven de 25 euro, nog nooit een pincode hebben hoeven invoeren

[mjz2cool]

Kan per bank anders zijn, maar bij de rabobank hanteren ze in ieder geval per betaling een limiet van 25, en daarboven kun je gewoon je pincode invoeren, en bij losse betalingen met een totaal van 50 euro moet je de pas erin doen (en moet een nieuwe betaling gestart worden). Misschien dat het bij rabobank ook zo is dat bij een enkele betaling van 50 euro of meer dat je dan ook gewoon de pincode kunt invullen zonder dat het nodig is om de pas erin te doen.

[mashell]

Of gewoon de code vragen... Waarom moet die pas erin!?

Omdat de pin code op de chip op de pas geverifieerd wordt. De pincode gaat dus niet over de lijn naar de bank.
Overigens is heel het probleem op te lossen door de lage limieten wat te verhogen. Dus in plaats van contactloos €50 cumulatief over meerdere dagen, de limiet te verhogen naar iets als naar €100 per dag. En daarbij de verplichting naar de bank klant om een verlies van de pas in 24 uur te melden.

[BlakHawk]

Als je boven de €25 komt, moet je wel je pincode intoetsen, maar kun je gewoon contactloos betalen.

[mashell]

Nog nooit gezien. Altijd "transactie afgebroken" en dat je daarna echt moet pinnen met pas in het apparaat.

[Sneek]

Contactloos betalen kan gewoon boven de 25 euro maar inderdaad met pincode.

[kazz1980]

Ik hoef nooit de pas er in te steken?...
Soms wel pincode intoetsen. Maar transacties die afgebroken worden of meldingen dat de pas ingestoken moet: nog nooit gehad!

[i7x]

Dat kan als je of altijd met telefoon betaalt of nooit meer dan de limiet (100?) per dag contactloos pint.

[kazz1980]

Ga soms wel over de limiet en betaal soms ook met de pas. Maar nog steeds nooit gehad?

[Polderdijk]

Dit ligt denk ik aan de implementatie aan de bank-kant.

Met bunq kan ik élke betaling, hoe laag of hoe hoog ook, het bedrag contactloos betalen. Als de drempel van €50 overschreden is (of het bedrag is hoger dan €25), vraagt de automaat altijd om de pincode zonder mijn pas erin te hoeven doen, of een geheel nieuwe transactie te laten starten.

Denk dat er bij sommige banken gewoon nog even wat instellingen aangepast moeten worden. Bij bunq moet sowieso de PIN-code meegezonden worden i.v.m. dual-PIN functie. Mogelijk dat sommige bankpassen zijn ingesteld dat deze altijd de PIN uit de bankpas willen uitlezen, waardoor je alsnog de kaart moet insteken.

[WillySis]

Ik ben nog niet zo heel lang geleden overgestapt op contactloos betalen. Maar het is wel erg gemakkelijk. Inmiddels heb ik de pinpas ook (bijna) buitenbedrijf gesteld en gebruik ik meestal mijn telefoon. Indien nodig de pincode op je eigen toestel intikken is wel zo veilig. Je kan de code ook vooraf intoetsen, maar dat doe ik dan liever niet. Ik zie toch liever eerst het bedrag.
Wel vervelend als ik eens in België kom, daar lopen ze nog behoorlijk achter, zelfs pinbetalingen zijn daar nog niet echt ingeburgerd.

[eM.]

Ik betaal alles contactloos. Ik heb alleen nog maar een telefoon en mijn rijbewijs bij me; gaat prima. Om te tanken hebben we nog wel een pinpas in de auto liggen.

[jaenster]

Hoe ga je om met de random steekproef waar je wel moet pinnen?

[kazz1980]

Kan ook gewoon met de mobiel... Dan moet je de pincode op het toestel intoetsen.

[jaenster]

Toestel als in, de telefoon, of het pin apparaat?

[Robinho96]

Op de telefoon.

[kazz1980]

Op de telefoon inderdaad.

[eM.]

Bij contactloos betalen met mobiel heb je geen limiet; net als bij gewoon pinnen.

[Robinho96]

In mijn geval (woon in België) lukt dat (nog) niet altijd, omdat ik soms nog in een aantal zaken kom waar nog geen toestel staat die dat ondersteund.

[Andros]

Genoeg frituren en café's die echt enkel alles cash doen. Die hebben geen zin in al dat gedoe, zeker hier in een Belgisch frietkot staat de tijd stil op dit gebied. Ergens wel lekker ^^

[Robinho96]

Nee dat bedoel ik niet, er staan wel terminals maar geen die het ondersteunen.

[ZpAz]

Hier ook nog een gympas, maar zou het liefste alles op mijn telefoon willen hebben, dan hoef ik helemaal geen beurs meer mee te nemen. (De mijne is al piepklein met een paar kaartjes, maar toch. 😄).

[GeforceAA]

Ik heb het gevoel dat België decennia achter Nederland loopt op het gebied van logistiek, infrastructuur en adoptie van nieuwe technologieën(nieuwe smartphones, glasvezel/breedband, 4G, contactloos betalen, "bricken", etc). Maar is dat ook werkelijk zo?

[Tirinium]

Ze gaan vooruit, een aantal jaar geleden kon ik bij het gros van de winkels niet betalen met mijn Nederlandse bankpas (Maestro) maar moest ik contant of met creditcard betalen omdat men enkel Belgische passen accepteerde, komt nu niet vaak meer voor maar had het verleden jaar toch ook weer eens.

[structx]

Decennnia is wat veel, maar er dan een enkel decennium van
in België is het inderdaad zo dat verandering niet enkel van uit de markt aangestuurd wordt. Heel dikwijls zit er achter de schermen wel iets anders. Het is ook zo dat er bijna geen echte Belgische banken meer over zijn, veel melkkoeien van grote buitenlandse banken... daar wordt pas iets nieuws uitgerold als de vorige technologie volledig ten einde is (en dan gaat het meestal nog om oude wijn in nieuwe zakken).

Ik behoor dan tot de 4% die het wel doet, maar niet iedere bank heeft al van die kaarten, en ook niet iedere winkel heeft al aangepaste terminals. heel soms hebben ze zelfs terminals waar het logo van contactloos betalen al op staat, en daar hou ik dan mijn kaart tegen om te horen "helaas maar dat werkt hier nog niet"
Maar ik denk zo dat de cijfers volgend jaar wel anders zullen zijn. In all supermarkten (waar ik kom) zie ik het nu de laatste tijd meer en meer.

[Anoniem: 706671]

Wij Belgen zijn gewoon in veel dingen pragmatischer.

Ik ben zelf iemand die niet veel contactloos betaald. Waarom weet ik niet maar af en toe betrap ik me erop dat ik het wel doe.

[Reactie gewijzigd door Anoniem: 706671 op 27 juli 2024 03:42]

[Carlos0_0]

Wat ik van mijn collega net begreep uit Belgie op de chat niet
Hij zij

geloof het maar niet
bij ons wordt van alles en nog wat achtergehouden door voornamelijk de politiek
en eerst moeten we nog compleet fincancieel uitgemolken worden alvoren we naar nieuwere dingen kunnen\mogen overstappen

Dus ja geen idee maar dat is zijn mening.

[droner]

Contactloos betalen vind ik ideaal en zeker via m'n telefoon want voor mij geldt: een pinpas kan ik eens vergeten, m'n telefoon vrijwel nooit.

Hopelijk stopt ING wel een keer met het in rekening brengen van 50 cent per maand hiervoor, bovenop alle andere steeds weer verhoogde prijzen beginnen de kosten van een bankrekening zo m.i. langzaam uit de spuigaten te lopen - die rekening is immers bedoeld om m'n geld te laten rollen, niet verdwijnen. Winst pakken ze al genoeg met het beleggen van m'n spaarcenten waar ik zelf amper rente meer voor terugkrijg. Hoe zit dat met andere banken?

[Daoka]

Heb gelezen (gebruik het zelf niet) in deze nieuwsbericht dat er bij de Rabobank ook geld gevraagd wordt voor contactloos betalen. En ze vragen ook steeds meer en meer voor dingen wat je vroeger gratis kreeg en geen rente op de betaal rekening en zo goed als geen rente (wel hele 0,03% volgens de rentewijziging bericht van 11 augustus 2018, oftewel 30 cent bij 1000 euro) op de spaarrekening.

[bkor]

Contactloos betalen vind ik ideaal en zeker via m'n telefoon want voor mij geldt: een pinpas kan ik eens vergeten, m'n telefoon vrijwel nooit.

Ik laat heel soms mijn bankpas vallen. Standaard mijn telefoon als bankpas gebruiken lijkt me echt niks. Bankpas is behoorlijk simpel en kost helemaal niks, het vervangen is bij veel banken (gelukkig) gratis. Plus je kan het laten vallen zonder dat het kapot gaat. Als backup is contactloos betalen met de telefoon enorm handig.

[Reactie gewijzigd door bkor op 27 juli 2024 03:42]

[bas.kb]

Laatst was er nog een uitspraak van de Nederlandse Bank dat meer dan 60% van de betalingen met de PIN was, en het overige deel met contant geld. Ik heb het vermoeden dat het contante deel in dit onderzoek buiten beschouwing is gelaten. Waarmee we dus moeten stellen dat 51% van de PIN betalingen contactloos is. Niet van alle betalingen.

nieuws: Elektronische betalingen aan kassa in Nederland stijgen naar 61 procent
https://www.dnb.nl/nieuws...ulletin2018/dnb379598.jsp

Het totale aantal door MasterCard debet en credit geregistreerde transacties passeerde de grens van 1 miljard...

Ja, het betreft dus betalingen verwerkt door MasterCard.

[Reactie gewijzigd door bas.kb op 23 juli 2024 16:57]

[djiwie]

Ik heb het vermoeden dat het contante deel in dit onderzoek buiten beschouwing is gelaten. Waarmee we dus moeten stellen dat 51% van de PIN betalingen contactloos is. Niet van alle betalingen.

Staat toch ook in het artikel? '47 procent van de pinbetalingen in Europa gebeurt contactloos' (tenzij dit later toegevoegd/veranderd is)

Ja, het betreft dus betalingen verwerkt door MasterCard.

Die eigenaar is van Maestro, wat zeker in Nederland wel de grootste partij is voor pinbetalingen (alhoewel V-PAY nu ook iets groter wordt dankzij ING).

[bas.kb]

Op Twitter zie je nog de oude kop ;-)

https://twitter.com/tweakers/status/1064888982423523328

[djiwie]

Ah, slordig van t.net

[Iblies]

Marketing.


Wat ook opvallend achterwege blijft zijn de onderliggende bedragen.

[Carlos0_0]

Maar eigenlijk klopt de naam niet helemaal, want je pas maakt nog steeds contact met de pin apparaat .

[Reactie gewijzigd door Carlos0_0 op 27 juli 2024 03:42]

[raro007]

Dan gebruik je de telefoon en blijft de pas in je broekzak.

[paralyz3]

Dan maakt je telefoon nog steeds contact

[chielsen]

Toch grappig dat MasterCard (met Maestro) in Europa in Belgie is gevestigd, ontstaan uit het Belgische EuroPay.

[AceAceAce]

Mastercard en Europay waren 2 verschillende bedrijven die naast elkaar bestonden totdat ze gemerged zijn in 2002, dus om te zeggen dat MC uit Europay ontstaan is, klopt niet helemaal

[chielsen]

Maestro is ontstaan uit MasterCard en Interpay (uit Belgie) en MC Europe is nog steeds gevestigd in Belgie (Waterloo).

[Kevinp]

Ik vind dat de bedragen nog hoog zijn. Ik had verwacht dat < 10 euro echt het merendeel zou zijn. Hier in de kantine is het bv contactloos betalen (of met de bedrijfspas) waardoor je al snel 500 transacties contactloos hier hebt. Allemaal < 10 euro.

[ikwilwp8]

Op school hebben wij ook koffieautomaten met NFC. Een welgetelde 41 cent die ik 2-3 keer per dag afreken. Dan schiet het aardig op ja, als zo'n heel gebouw op die manier koffie haalt.

[Riddle007]

Zou het achterop hinken van België niet ook voor een groot stuk te maken hebben met het niet beschikbaar zijn van de dienst? De grootbanken bieden het nog steeds niet aan op hun kaarten (met uitzondering van KBC) en contactloos betalen via de gsm is pas in de zomer van 2017 ingevoerd en werkt ook niet altijd even goed.

Als bij je eerste poging in een volle winkel de transactie faalt, dan ga je niet nog eens proberen maar neem je de kaart en doe je het op de old-fashioned way.

[redzebrax]

"Als bij je eerste poging in een volle winkel de transactie faalt, dan ga je niet nog eens proberen maar neem je de kaart en doe je het op de old-fashioned way." Vooral dit en het feit dat zelfs de lokale buurtwinkels (o.a. carrefour: er zijn er 2 in mijn buurt de ene heeft het de andere niet) het vaak nog niet hebben. De banken pushen het ook niet echt, je krijgt er pas 1 bij een vervallen of kapotte kaart (bv. PnB paribas fortis, ik heb het, mijn vrouw nog niet)