Onderzoekers: App Store blijft best draaiende applicatiewinkel

Uit je reactie maak ik op dat je vindt dat Nederland achter loopt omdat het hebben van een creditcard hier niet gemeen goed is.

Het is juist het tegendeel. In Nederland liepen de banken al tientallen jaren zover voor, dat een creditcard hier niet nodig was en is.
In Nederland kun je beperkt rood staan op je bankrekening, dus meer uitgeven dan je banksaldo. In de VS is dat in de meeste gevallen onmogelijk. Om het gat tussen moment van geld uitgeven en geld ontvangen te overbruggen heb je in de VS dus een creditcard nodig en in Nederland niet.
Hetzelfde gold voor cheques. In de VS kan het uitschrijven van een cheque voor 1 cent meer dan er op je bankrekening staat je een strafblad opleveren voor cheque-fraude. Nederland had Euro-cheques en Giro-cheques, die voor fl. 300 en fl. 200 gegarandeerd waren. In Nederland kon je dus een cheque uitschrijven terwijl je in de VS een creditcard nodig had.
In Nederland heb je acceptgiro's en automatische incasso's, in de VS moet dat via een creditcard.
Op het eerste gezicht is het in de VS dus simpeler, je doet alles met je creditcard. Maar voor dat gemak moet grof betaald worden. Je mag zeggen over banken wat je wilt, maar ze houden de kosten beperkt. De rente voor roodstaan op een bankrekening is een fractie van de rente die op een creditcard berekend wordt wanneer je ook het krediet daarvan gaat gebruiken. De transactiekosten (voor winkeliers/ bedrijven) voor een acceptgiro, automatische incasso of andere betaling zijn een schijntje vergeleken met de transactiekosten van een creditcardbetaling.

Maar dit zou slechts een onverschilligheid voor creditcards verklaren. De aversie ertegen snap ik zelf ook niet.