Rijksoverheid start campagne tegen identiteitsfraude

Sterker nog ze zijn verplicht om van iedereen die een bankrekening heeft een kopie te hebben.

Onjuist. Die verplichting is er absoluut niet! Banken beweren meestal dat ze het verplicht zijn door de WWFT. Dit is echter een leugen en dus in strijd met Wet Oneerlijke Handelspraktijken.
Eerder, toen de WID nog gold, deden ze dat met die wet ook al, maar ook die kende die verplichting helemaal niet.

Het officiële standpunt van de rijksoverheid (De wetgever):

Banken en financiële dienstverleners zijn niet verplicht om een kopie of een scan van uw identiteitsbewijs te maken

Bron: http://www.rijksoverheid....ort-maken-en-bewaren.html

Het CBP verwijst tegenwoordig trouwens ook naar deze publicatie!

Ik heb de ING, nadat zij meermaals beweerden dat zij verplicht waren een kopie te maken en bewaren, er op gewezen dat dit onjuiste en misleidende informatie is. Hier hun reactie:

Uw bewering dat er geen sprake is van een plicht is correct. Het spijt mij oprecht dat ik dit in mijn eerste e-mail vermeldde. ING maakt gebruik van een recht.

De ING geeft dus nu ineens toe dat er geen wettelijke verplichting is!

Dan nog even dit, betreffende de stelling van het CBP:

Gebruik BSN door bank, notaris of casino
Op uw identiteitsbewijs staat uw burgerservicenummer (BSN). Het is banken, notarissen en casino’s wettelijk toegestaan om uw BSN te gebruiken. Maakt uw bank, uw notaris of het casino een kopie van uw identiteitsbewijs, dan is het dus niet mogelijk om uw BSN af te schermen of onleesbaar te maken.​

Deze stelling van het CBP is volgens mij onjuist. Hier heb ik het CBP ook op gewezen, maar nog geen reactie op gehad.

Hoe zit het dan?:

Er is een verschil tussen een administratieplichtige en niet-administratieplichtige. Zeg maar, het verschil tussen een bedrijf en particulier.

Reactie van rijksoverheid op door mij gestelde vragen:

Hieronder volgt een reactie op uw e-mail, waarin u vraagt of een bank u kan verplichten om uw burgerservicenummer (BSN) te verstrekken of dat u uw BSN mag afdekken op de kopie van uw paspoort.


Alle overheidsorganisaties kunnen gebruik maken van uw BSN voor het uitvoeren van hun werkzaamheden. Daarnaast zijn er organisaties die persoonsgebonden gegevens ontvangen, vastleggen en uitwisselen. Hierbij gebruiken zij het BSN om de juiste gegevens aan de juiste persoon te koppelen.


Of een organisatie het BSN mag gebruiken moet blijken uit de wetgeving op grond waarvan de organisatie bepaalde taken verricht. Een instantie die het BSN gebruikt, moet dus altijd kunnen aantonen wat de wettelijke basis van het gebruik is. Zo moeten banken het BSN gebruiken voor uitwisseling van gegevens met de Belastingdienst. De bank doet dit op basis van de Algemene Wet inzake Rijksbelastingen.


Voor een lijst van organisaties die het BSN mogen gebruiken, kunt u terecht op burgerservicenummer.nl. Onderstaand vindt u de link.


http://www.burgerservicen...ie_Overzicht/Organisaties

Kijk je naar het overzicht van de betreffende link, dan staan banken daar niet in vermeld!

Er is echter wel de situatie op grond van de verplichting vanuit de AWR, echter, en dat is bepalend, de AWR maakt onderscheid tussen tussen een administratieplichtige en niet-administratieplichtige. Voor de niet-administratieplichtige geldt deze verplichting van de AWR niet!!!

Citaat Fiscaal straf- en strafprocesrecht, editie 025, druk 3, Pagina 17,

Het is wellicht wat eenvoudiger om a contrario te onthouden dat van de administratieplicht zijn uitgezonderd 'particulieren' voorzover zij geen huishoudelijk personeel in dienst hebben waarvoor een inhoudingsplicht geldt, dus doorgaans de particulieren die slechts inkomsten hebben uit looninkomen of vermogen.

Bron: http://books.google.nl/bo...onepage&q&f=false

Tenslotte nog even dit:
De ING staat mensen niet toe hun pasfoto af te dekken, terwijl ze dat desgevraagd wel moeten doen! Als je volhardt in je standpunt en met de juiste argumenten komt, zijn ze wel bereid een uitzondering te maken.

Standpunt rijksoverheid in deze:

Hieronder volgt een reactie op uw e-mail, waarin u aangeeft dat de ING bank dreigt uw rekeningen te blokkeren als u geen kopie van uw paspoort laat maken. U heeft begrepen dat banken niet verplicht zijn om een kopie van het paspoort te maken. U vraagt hoe dit nu precies zit.


Banken en financiële dienstverleners zijn niet verplicht om een kopie of een scan van uw identiteitsbewijs te maken. Financiële instellingen zijn wel verplicht de gegevens van uw identiteitsbewijs te controleren en vast te leggen. Dit staat in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (WWFT).


Banken dienen de identiteit vast te stellen en op een toegankelijke manier vast te leggen. Zij hoeven dit (het vastleggen van de gegevens) niet te doen dmv het maken van een kopie, het kan dus ook op een andere manier op grond van de wet. Veel instellingen hebben echter als beleid dat zij de id-gegevens vastleggen d.m.v. het maken van een kopie. Dit komt niet voort uit de wet, maar uit interne richtlijnen.


Verder heeft u de mogelijkheid om op de kopie te schrijven dat het een kopie betreft, voor wie het bedoeld is en de datum waarop u de kopie afgeeft. U kunt ook uw pasfoto afschermen of onzichtbaar maken.

De ING overtreedt meerdere wetten, oa de wet bescherming persoonsgegevens en wet oneerlijke handelspraktijken (misleiding en intimidatie).

Kijk ook hier eens: CBP Richtsnoeren. Gebruik van ‘kopietje paspoort’ in de private sector.
http://www.cbpweb.nl/down...pie-identiteitsbewijs.pdf

Informatieplicht
Bedrijven en organisaties moeten personen van wie zij persoonsgegevens verzamelen (‘betrokkenen’
genoemd) adequaat informeren over het doel en de toelaatbaarheid daarvan. Dat betekent dat een bedrijf
of organisatie ook informatie verstrekt aan betrokkenen over de rechten die zij kunnen uitoefenen
aangaande het verzamelen van hun persoonsgegevens, zoals het recht op inzage, correctie en verzet.
Met het verwijzen naar een ‘standaardprocedure’ of ‘het hoofdkantoor’ wordt niet aan de informatieplicht
voldaan. Deze informatieplicht biedt klanten, medewerkers e.d. de gelegenheid om na te gaan
of het bedrijf of de organisatie de gewenste persoonsgegevens mag verzamelen en om te besluiten om
daar wel of niet aan mee te werken.

Wat de ING doet, zomaar weglopen met je legitimatiebewijs en er vervolgens een kopie van maken, mag absoluut niet! Zij doen dit dus wel!

Ik kan nog wel even doorgaan, maar goed, ik denk dat het wel duidelijk is dat de ING en ook andere banken absoluut fout bezig zijn!

Meer info:
http://www.id-nee.nl/doss...d-plicht-banken-2012.html
http://www.id-nee.nl/doss...-identificatieplicht.html

Update:

Vandaag nog een telefoontje gehad van de ING. Zij hebben besloten mij niet toe te staan mijn pasfoto af te dekken! Uiteraard ga ik hier niet mee akkoord en ga dit aanvechten.

[Reactie gewijzigd door Synthiman op woensdag 16 januari 2013 18:42]